Cách giữ ETH an toàn và kiếm lợi suất ổn định? Chiến lược chính và mẹo chọn nền tảng

Trong Web3 Trong thế giới, ETH không chỉ là một công cụ lưu trữ giá trị mà còn là phương tiện cốt lõi của các tài sản tạo ra thu nhập. Tuy nhiên, trong nửa đầu năm 2023, các khoản lỗ trong Web3 lĩnh vực do các vụ tấn công và lừa đảo qua phishing đã lên tới 655 triệu USD, khiến sự cân bằng giữa an ninh và lợi nhuận trở thành bài học bắt buộc cho mọi nhà đầu tư.

Nền tảng thu nhập ETH: Cơ chế staking và logic lợi nhuận

Sau Ethereum chuyển sang cơ chế đồng thuận PoS (Proof of Stake), người dùng có thể tham gia xác thực mạng và kiếm lợi nhuận bằng cách staking ETH. Mô hình này biến các tài sản tĩnh thành một nguồn thu nhập động, với lợi suất hàng năm thường dao động từ 3% đến 5%. Những lợi thế cốt lõi của nó bao gồm:

• Lợi nhuận trên chuỗi gốc: Tham gia trực tiếp thông qua các hợp đồng thông minh mà không cần phụ thuộc vào các tổ chức tập trung.
• Compound tăng trưởng: Lợi nhuận có thể được tái đầu tư tự động, nâng cao hiệu quả của việc tăng giá tài sản dài hạn.
• Hỗ trợ phân cấp: Tăng cường bảo mật và tính ổn định của mạng Ethereum.

So sánh các phương pháp tạo ra lợi suất chính: Cân bằng an toàn và hiệu quả

Hiện tại, việc tạo ra lợi suất ETH chủ yếu được chia thành ba loại, mỗi loại có các tình huống áp dụng riêng:

1. Tự staking (kiểm soát tối đa): Người dùng tự vận hành các nút (ví dụ, thông qua Rocket Pool), yêu cầu một ngưỡng là 32 ETH. Lợi nhuận cao hơn, nhưng yêu cầu kỹ thuật nghiêm ngặt, phù hợp với người dùng chuyên nghiệp.
2. Giao thức Staking DeFi (Tùy chọn Cân bằng): Đặt bất kỳ số lượng ETH nào thông qua các nền tảng như Lido, Aave và nhận chứng chỉ sinh lợi như stETH hoặc aETH. Lợi nhuận hàng năm khoảng 3,5% - 6%, nhưng người dùng phải chịu rủi ro từ các hợp đồng thông minh (ví dụ: Curve đã mất 60 triệu USD do một lỗ hổng vào năm 2023).
3. Giải pháp tích hợp sàn giao dịch (Thân thiện với người mới bắt đầu): Một ví dụ điển hình là các sản phẩm kiếm tiền trên chuỗi của Gate, nơi người dùng có thể stake ETH chỉ với một cú nhấp chuột để nhận tỷ suất hoàn vốn hàng năm dựa trên đồng tiền là 2.93%. Tổng số lượng staking trên nền tảng đã đạt 150,100 ETH. Những lợi thế bao gồm: không có phí Gas cho việc staking và tái đầu tư; dịch vụ lưu ký ví lạnh cấp tổ chức và kiểm toán hợp đồng thông minh; khả năng nhìn thấy thu nhập theo thời gian thực, hỗ trợ việc rút tiền linh hoạt.

Ví dụ về Staking Gate: Ba bước để mở khóa lợi nhuận ổn định

Con đường hoạt động để kiếm lãi từ ETH qua Gate:

1. Đăng nhập vào ứng dụng Gate và đi đến phần “Quản lý Tài sản”
2. Chọn sản phẩm staking linh hoạt ETH, xác nhận tỷ suất lợi nhuận hàng năm 2.93%
3. Số tiền staking được ủy quyền (tối thiểu 0.001 ETH), ký hợp đồng bảo mật

Mẹo chính: Lợi nhuận được phân phối hàng ngày, và số tiền gốc được ghi có ngay lập tức khi thanh lý, không có hạn chế về thời gian khóa.

Kết luận

Việc giữ ETH để kiếm lãi đòi hỏi phải tìm ra sự cân bằng giữa “kiểm soát rủi ro” và “tối ưu hóa lợi suất”. Đối với hầu hết người dùng, việc staking trên các nền tảng tuân thủ như Gate cho phép có lãi suất ổn định 2.93%, đồng thời dựa vào hệ thống phòng thủ đa lớp của họ (bao gồm danh sách trắng địa chỉ, kiểm soát rủi ro hành vi, v.v.) để tránh các rủi ro trên chuỗi. Khi số lượng người dùng hoạt động hàng tuần của các stablecoin Ethereum vượt qua 750.000, nhu cầu kiếm lãi sẽ tiếp tục tăng—chỉ bằng cách ưu tiên an toàn, người ta mới có thể đạt được sự gia tăng ổn định trong bối cảnh sóng gió.