区块链技术革新私募投融资行业

私募投融资本质上是一笔金融交易,但涉及大量复杂且专业的工作和协作。从投资角度看,一笔投资通常经历募资、投资、投后管理、退出四个阶段,涉及实体注册、投资人管理、财务管理、尽调等多方面工作。从融资角度看,初创企业也需要完成诸多复杂工作。这些工作往往超出参与者的专业能力范围,需要付出额外成本并引入更多协作。

AngelList等在线工具集将私募投融资的复杂工作抽象为可组合的组件和程序,让全球用户可以高效参与相关业务流程。这种在线化极大提升了效率,扩展了业务边界,同时降低了成本。

然而,加密货币的出现为私募投融资带来了新的挑战。由于无法使用传统工具,大多数加密货币投融资仍采用简单的管理方法,如使用多签钱包管理资产,手动转账等。这不仅效率低下,还带来了诸多风险,如资金风险、违约风险等。

不过,加密货币同时也为私募投融资带来了新机遇。由于投资标的都是加密货币,我们可以将加密货币投融资视为同一记账系统中的币币交易。利用智能合约、可编程货币、数据可用性等区块链技术特性,可以从技术层面约束交易双方,保障各方权益,解决传统模式的诸多风险。

例如,可以部署资金管理合约来避免资金挪用;部署投资协议合约来确保履约;利用区块链的开放性和数据可用性来甄别投资机构。通过将各个交易环节链上化,我们可以构建一个链上的投融资工具集,实现真正去中心化、无需许可的私募投融资平台。

这种链上化不仅提供了无需信任的交易保障,还模式化了复杂的投融资流程,让普通用户也能轻松完成专业工作。它具备在线化的所有优势,同时从技术层面保障了交易安全和履约问题。这是区块链技术为私募投融资带来的一次新的范式转移。

目前已有许多项目在推动"链上创投"这一愿景,未来随着加密货币私募投融资行业的不断完善和规范,这些服务于加密货币投融资的产品有望大放异彩。