专家评估了俄罗斯对加密支付的罚款有效性

俄罗斯当局计划从2026年开始对使用加密货币支付商品和服务的行为处以罚款。财政市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫在《消息报》评论中表示，该法案将在秋季提交国家杜马审议。

他说，个人的罚款将从100,000到200,000卢布不等，法人则从700,000到100万卢布不等。用于支付的加密货币将被没收。

该倡议的主要目标是打击影子结算。BGP Litigation的公司法务与并购顾问伊琳娜·库扬采娃指出，自2021年以来，一部分此类结算已进入灰色地带：一些人在跨境结算中通过数字资产规避制裁。

«正是针对这种隐秘的做法，新法案关于罚款的提案应运而生。国家打算堵上这种漏洞，当有禁令时却没有直接的责任追究，使这些操作在经济上变得风险重重， — 她表示

ForkLog采访了专家，了解了谁将面临罚款以及他们为什么无法解决影子支付问题。

谁真正面临罚款的风险

GMT Legal的创始人安德烈·图加林解释说，禁止使用加密货币进行支付的规定自2021年起生效，根据259-ФЗ。该限制涉及比特币等数字货币，但不包括稳定币。

«禁止的本质是不能接受数字货币作为商品交付、提供服务或工作的支付方式», — 他指出

首先，新措施将影响企业——法人和个体工商户。根据图加林的说法，企业在接受加密货币作为商品或服务的支付时，将被明确视为违法。普通用户将处于更复杂的境地。

«如果个人无法清晰明了地回答其账户中人民币来自何处的加密货币的来源，那么此类个人可能会面临罚款，» — 专家强调道。

他补充说，如果用户通过P2P平台将比特币兑换为卢布并将钱转入银行账户，银行以及随后可能的政府机构可以要求确认资金来源。如果没有交易合法性的证据，例如证明加密货币是通过投资获得的，而不是通过提供服务获得的，可能会面临罚款。

以加密货币支付薪水也存在风险。根据图加林的说法，在俄罗斯的工资支付只能用卢布。

«如果涉及到以比特币支付工资，例如，这种人将直接受到罚款的限制，»他 уточнил。

对于像USDT这样的稳定币，在与外国雇主合作时可能会有法律上的绕行方式。然而，俄罗斯的司法实践“非常多样且在某些地方矛盾重重”，律师指出。

BitOK的创始人德米特里·马奇欣在ForkLog的评论中指出，那些“无法将这一过程转变为合法系统”的人应该感到担忧。例如，如果个人没有通过申报或与外国雇主签订合同来将收入合法化为“稳定币”，可能会面临审计和罚款。

禁令无法解决暗影支付问题

专家们一致认为，罚款在实践中并不有效。律师和Cartesius创始人伊格纳特·利洪诺夫强调，国家在物理上无法追踪所有P2P转账或现金交易。

"这并没有增强当局的权威，反而展示了其面对现实的无能，"他指出。

专家补充说，通过 P2P 平台或交换所将数字资产转换为卢布使禁令无效。用户可以通过 Telegram 机器人或不受监管的平台将比特币兑换为卢布，并在不引起注意的情况下使用它们进行结算。

图加林同意，控制这种操作将是困难的。他表示，国家很可能会通过银行来进行此操作。在大多数情况下，他们只需理解资金来源。这种方法可以识别通过加密货币兑换获得的卢布，但不包括P2P转账。

«与加密货币买卖相关的人员，银行请求的例子今天有很多», — 他指出。

马奇欣补充说，由于政府机构之间缺乏明确的权力分配，控制变得困难。

«将像往常一样没有人回答，直到关于加密货币的权力问题在俄罗斯金融监控局、中央银行和税务局之间得到明确解决为止。」

他提到了一项名为“透明区块链”的服务，自2016年以来已经投入超过20亿卢布进行开发。然而，该服务目前尚未投入使用，这降低了监测的效率，马奇欣补充道。

在俄罗斯，公布了银行接入加密交易分析服务的日期

提醒您，7月18日，“Sber”提出将比特币的存储转交给银行控制。