加密资产洗钱新趋势：从一起特殊案件看我国监管动向

近年来，随着加密资产市场规模不断扩大，犯罪分子对各国监管规则的深入理解，利用加密资产洗钱的手法也不断升级。出现了法币与加密资产结合洗钱、加密资产与实物资产错配洗钱等更加隐蔽的新型手法。这不仅影响了各国的金融秩序，还导致了外汇流失、网络犯罪激增等实际问题。

近期，一起涉及利用加密资产洗钱20亿、向境外出售我国公民个人信息的重大案件引起了广泛关注。本文将从这个案例出发，探讨当前我国涉加密资产犯罪的最新趋势。

一、特殊的涉加密资产"案中案"

根据公开信息，北京警方与国家外汇管理局北京分局联合破获了一起涉案金额超过20亿元的特大洗钱、侵犯公民个人信息案。该案涉及北京、上海等15个省市，犯罪手段极其隐蔽且多样化。

大规模贩卖我国公民个人信息

调查显示，犯罪嫌疑人闫某某在境外利用即时通讯工具组建多个社交群组，在群内出售我国公民的个人信息。涉及的信息包括身份证号、手机号、家庭住址等能够特定到个人的敏感数据。据统计，累计贩卖的公民个人信息已高达上亿条。

进一步调查发现，多数买家可能是境外机构或个人，这导致大量我国公民的个人信息流向境外。这些信息可能被用于定制化诈骗、诱导网络赌博等违法活动。更令人担忧的是，如此庞大的数据量还可能被境外专业机构用于分析我国的经济社会发展状况，甚至可能威胁国家安全。

值得注意的是，闫某某获取如此大量公民个人信息的途径尚未公开。这凸显了我国在公民个人信息保护方面仍存在很大的提升空间。

加密货币交易揭露20亿洗钱案

为规避法币交易中的多重反洗钱审查，闫某某选择仅接受加密资产交易方式来出售公民个人信息。这一做法牵出了帮助其将犯罪所得变现的关键人物——林某某。

调查人员发现，林某某控制的加密资产账户资金流向存在以下特点：

1. 资金来源复杂，疑似涉及多种加密资产交易；
2. 交易快进快出，资金在账户停留时间短；
3. 交易整进整出，大量交易记录显示进项约等于支出。

基于这些特征，调查机关认定林某某并非普通加密货币投资者，而很可能是一个地下钱庄，涉嫌利用加密资产实施洗钱犯罪。进一步调查发现，林某某是某境外人员控制的洗钱网络下线。在长达一年的时间里，林某某与另外5名同伙共同洗钱约20亿元，团伙获利200余万元。

二、我国加密资产犯罪新趋势及监管动向

根据2023年末最高检的信息，我国金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。在加密资产领域，犯罪数量减少但涉案金额急剧增加，主要原因是犯罪类型从2023年开始大量向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重心转向反洗钱和外汇管制

随着加密货币市场的繁荣，各国在探索合规监管方面都有所进展。然而，市场规模的扩大也增加了洗钱风险。在这种趋势下，我国监管机构的重心转向了以反洗钱和外汇管制为目的的监管。

目前，涉及大宗跨境资金结算的相关经济、金融犯罪已成为严查重打的对象。主要打击的罪名包括洗钱罪、赌博罪、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）、诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人加密货币交易的容忍度上升

从上述案件的侦办过程可以看出，监管机构对个人"炒币"等行为的容忍程度有所提高。

首先，调查人员注意到林某某的大量加密资产来源于境内公民。其次，在判断林某某行为性质时，调查机关将其账户交易数据与普通加密货币投资者进行了对比。

目前未发现与本案关联的针对个人投资者的刑事案件信息。虽然不排除后续处罚的可能，但从整体趋势看，监管机关的打击重点已不在个人持有和交易加密资产上，相关监管容忍度有所提高。

结语

严厉打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪、关联案件是2023年以来全球加密资产监管的大趋势。近期英国发生的涉及6万枚比特币的大案中，甚至出现了执法机关"重查币、轻查人"的倾向。

尽管加密资产确实是跨境资金流动的便利工具，但随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名性"几乎已不复存在。对于类似上述案件中的洗钱手法，追查和取证对执法机关而言只是时间和技术成本的问题。