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监管 | 肯尼亚总统签署反洗钱和反恐怖融资法案2025,将虚拟资产服务提供商和加密货币服务纳入监管范围
肯尼亚总统威廉·鲁托 (William Ruto) 正式签署了《2025 年反洗钱和打击恐怖主义融资法(Amendment)法案》,标志着肯尼亚在收紧金融监管和与国际标准接轨方面迈出了最新一步。
此举是在欧洲委员会提议将肯尼亚纳入其高风险司法管辖区名单后仅几天,原因是反洗钱和反恐融资(AML/CFT)制度存在战略缺陷——这与**金融行动特别工作组(FATF)**在2024年2月决定将该国列入灰名单的决定相呼应。
“肯尼亚热衷于推进改革,以巩固我们作为地区金融诚信和监管改革领导者的地位,” 在法案签署仪式上,鲁托总统说道。
新法律旨在填补监管漏洞,特别是与房地产交易和空壳公司相关的漏洞,这两个领域长期以来被视为非法资金流动的通道。
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TL;博士
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虚拟资产在监管聚光灯下
东部和南部非洲反洗钱小组 (ESAAMLG)** 在肯尼亚的 2024 年相互评估报告中概述的一个主要缺陷是缺乏针对虚拟资产和虚拟资产服务提供商 (VASPs) 的监管框架。为了解决这个问题,政府提出了 2025 年虚拟资产服务提供商法案,目前正在议会审查中。
如果通过,这项法案将首次使加密交易所、钱包提供商和去中心化金融平台在肯尼亚受到直接监管。
关键条款包括:
正如BitKE之前报道的,这标志着肯尼亚政策的急剧转变,该国一直对加密货币采取基本上不干预的态度。事实上,CBK之前曾发出警告,反对使用加密资产,理由是波动性和缺乏监管。然而,日益增长的采用率——尤其是在年轻人和小企业中——促使政府从怀疑转向监管。
有什么风险?
肯尼亚被纳入FATF和欧盟灰名单加大了对其金融系统的审查,可能会阻碍外国投资并提高当地机构的合规成本。这些法案的通过被视为脱离灰名单的关键步骤,并恢复全球合作伙伴的信心。
但专家警告说,单靠法律是不够的。成功的实施将取决于:
根据FATF的说法,长时间保持灰色名单的国家往往会遭受声誉损害,并被迫应对全球银行的去风险化,这可能会切断其获得国际融资的途径。
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