AgentFi:穩定幣收益的新範式

穩定幣收益策略日益豐富,但用戶精力和執行效率受限。AgentFi作爲"AI + DeFi"融合的新範式,爲用戶提供了無需盯盤、自動優化的智能代理解決方案。

AgentFi區別於傳統DeFi或泛化的DeFAI項目,其核心特徵是:AI智能體作爲主執行體與決策載體,完全自動決策與閉環執行,而非簡單將AI作爲決策輔助工具。

目前真正聚焦Crypto原生DeFi世界的AgentFi項目屈指可數。通過研究和篩選,我們對當前市場上的AgentFi項目進行了簡單歸類及評級:

穩定幣收益優化類:

• ARMA: ★★★★★
• Gamma: ★★★★☆

策略組合/流動性挖礦類:

• Sommelier: ★★★★☆
• Perennial: ★★★★☆
• Elixir: ★★★☆☆

鏈上交易執行類:

• Brahma: ★★★★☆
• Instadapp: ★★★★☆
• Pi Protocol: ★★★☆☆
• Odos: ★★★☆☆

Giza是一個專注於構建"Verifiable AI Agents"的區塊鏈基礎設施項目,致力於推動Agent-native Finance這一新興範式。Giza提出了異認知金融(Xenocognitive Finance)的開創性概念,即在去中心化金融中引入智能體作爲新型接口,以解決人類參與者的認知瓶頸,重構市場智能與結構。

ARMA(Autonomous Revenue Management Agent)是由Giza推出的穩定幣收益優化智能代理,旨在爲用戶實現跨協議的自動化收益最大化。目前已部署於Base網路,並計劃拓展至更多Layer2生態,支持AAVE、Morpho、Compound、Moonwell等主流借貸協議。

ARMA的主要特點包括:

• 智能策略調度
• APR優化系統
• 自動複利機制
• 智能換幣邏輯

ARMA通過三層防護機制保障用戶資金與操作安全:

• 智能帳戶安全
• 訪問控制機制
• 風險管理體系

ARMA的費用與收益機制以用戶友好與透明高效爲核心,涵蓋:

• 收費結構:按收益計費,僅對實際產生的收益收取10%成功費
• 獎勵管理:自動領取,統一發放
• 資產管理:無存取手續費,提現時以原始存入代幣收回資金

$GIZA是Giza智能代理網路的原生資產,具備即時實用性和長期價值捕獲能力。其關鍵特點包括:

• 合理初始估值
• 零解鎖啓動
• 產品已落地
• 代幣用途明確
• 激勵與安全綁定
• 價值回流機制
• 社區導向分發
• 雙重質押機制
• 時間加權設計
• 漸進式治理

Giza Points System作爲未來原生激勵分配的依據之一,面向用戶、開發者和社區成員開放。

當前ARMA處於啓動期高代幣補貼階段,用戶存入穩定幣可在前3個月獲得15%的固定年化收益率。前$10M存款用戶還可按比例獲得1%總$GIZA代幣供應量的份額。

Giza構建了一個由智能體實用性、協議使用量、代幣價值與生態參與相互驅動的增長飛輪,推動Giza成爲可擴展、可信賴的Agent-native金融基礎設施。

總的來說,AgentFi作爲"AI + DeFi"融合的下一階段範式,爲DeFi用戶提供了無需盯盤、自動優化的智能代理解決方案。Giza以"異認知金融"爲理念基石,率先實現了AI策略+非托管執行的完整閉環,是當前少數兼具理念深度與產品實用性的AgentFi項目。但AgentFi仍處於極早期階段,用戶信任、執行穩定性與代幣價值捕獲機制均待市場進一步驗證。