加密資產洗錢新趨勢：從一起特殊案件看我國監管動向

近年來，隨着加密資產市場規模不斷擴大，犯罪分子對各國監管規則的深入理解，利用加密資產洗錢的手法也不斷升級。出現了法幣與加密資產結合洗錢、加密資產與實物資產錯配洗錢等更加隱蔽的新型手法。這不僅影響了各國的金融秩序，還導致了外匯流失、網路犯罪激增等實際問題。

近期，一起涉及利用加密資產洗錢20億、向境外出售我國公民個人信息的重大案件引起了廣泛關注。本文將從這個案例出發，探討當前我國涉加密資產犯罪的最新趨勢。

一、特殊的涉加密資產"案中案"

根據公開信息，北京警方與國家外匯管理局北京分局聯合破獲了一起涉案金額超過20億元的特大洗錢、侵犯公民個人信息案。該案涉及北京、上海等15個省市，犯罪手段極其隱蔽且多樣化。

大規模販賣我國公民個人信息

調查顯示，犯罪嫌疑人閆某某在境外利用即時通訊工具組建多個社交羣組，在羣內出售我國公民的個人信息。涉及的信息包括身分證號、手機號、家庭住址等能夠特定到個人的敏感數據。據統計，累計販賣的公民個人信息已高達上億條。

進一步調查發現，多數買家可能是境外機構或個人，這導致大量我國公民的個人信息流向境外。這些信息可能被用於定制化詐騙、誘導網路賭博等違法活動。更令人擔憂的是，如此龐大的數據量還可能被境外專業機構用於分析我國的經濟社會發展狀況，甚至可能威脅國家安全。

值得注意的是，閆某某獲取如此大量公民個人信息的途徑尚未公開。這凸顯了我國在公民個人信息保護方面仍存在很大的提升空間。

加密貨幣交易揭露20億洗錢案

爲規避法幣交易中的多重反洗錢審查，閆某某選擇僅接受加密資產交易方式來出售公民個人信息。這一做法牽出了幫助其將犯罪所得變現的關鍵人物——林某某。

調查人員發現，林某某控制的加密資產帳戶資金流向存在以下特點：

1. 資金來源復雜，疑似涉及多種加密資產交易；
2. 交易快進快出，資金在帳戶停留時間短；
3. 交易整進整出，大量交易記錄顯示進項約等於支出。

基於這些特徵，調查機關認定林某某並非普通加密貨幣投資者，而很可能是一個地下錢莊，涉嫌利用加密資產實施洗錢犯罪。進一步調查發現，林某某是某境外人員控制的洗錢網路下線。在長達一年的時間裏，林某某與另外5名同夥共同洗錢約20億元，團夥獲利200餘萬元。

二、我國加密資產犯罪新趨勢及監管動向

根據2023年末最高檢的信息，我國金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。在加密資產領域，犯罪數量減少但涉案金額急劇增加，主要原因是犯罪類型從2023年開始大量向洗錢、非法買賣外匯等領域轉移。

監管重心轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密貨幣市場的繁榮，各國在探索合規監管方面都有所進展。然而，市場規模的擴大也增加了洗錢風險。在這種趨勢下，我國監管機構的重心轉向了以反洗錢和外匯管制爲目的的監管。

目前，涉及大宗跨境資金結算的相關經濟、金融犯罪已成爲嚴查重打的對象。主要打擊的罪名包括洗錢罪、賭博罪、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）、詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人加密貨幣交易的容忍度上升

從上述案件的偵辦過程可以看出，監管機構對個人"炒幣"等行爲的容忍程度有所提高。

首先，調查人員注意到林某某的大量加密資產來源於境內公民。其次，在判斷林某某行爲性質時，調查機關將其帳戶交易數據與普通加密貨幣投資者進行了對比。

目前未發現與本案關聯的針對個人投資者的刑事案件信息。雖然不排除後續處罰的可能，但從整體趨勢看，監管機關的打擊重點已不在個人持有和交易加密資產上，相關監管容忍度有所提高。

結語

嚴厲打擊大規模加密資產洗錢及相關上遊犯罪、關聯案件是2023年以來全球加密資產監管的大趨勢。近期英國發生的涉及6萬枚比特幣的大案中，甚至出現了執法機關"重查幣、輕查人"的傾向。

盡管加密資產確實是跨境資金流動的便利工具，但隨着鏈上數據分析技術的進步，加密資產的"匿名性"幾乎已不復存在。對於類似上述案件中的洗錢手法，追查和取證對執法機關而言只是時間和技術成本的問題。