AgentFi：穩定幣收益的新範式

近期，穩定幣收益策略日益豐富，但用戶精力和執行效率受到限制。在這一背景下，AgentFi作爲"AI + DeFi"融合的新範式，爲DeFi用戶提供了無需持續監控、自動優化的智能代理解決方案。

AgentFi區別於傳統DeFi或泛化的DeFAI項目，其核心特徵是：AI智能體作爲主要執行和決策載體，能夠完全自動決策並閉環執行，而非僅僅將AI作爲數據分析與策略增強的輔助工具。

目前市場上真正聚焦加密原生DeFi世界的AgentFi項目數量有限。經過篩選，我們對當前市場上的AgentFi項目進行了簡單歸類和評級，主要分爲穩定幣收益優化類、策略組合/流動性挖礦類和鏈上交易執行類。

在穩定幣收益優化領域，Giza推出的ARMA (Autonomous Revenue Management Agent)是一個值得關注的項目。ARMA旨在爲用戶實現跨協議的自動化收益最大化，目前已部署於Base網路，並計劃拓展至更多Layer2生態。

ARMA的核心功能包括：

1. 智能策略調度：實時分析各協議的穩定幣收益、交易成本與調倉時機，自動執行最優再平衡操作。

2. APR優化系統：通過利率對比、成本評估與調倉邏輯的綜合優化，確保每次操作帶來淨收益。

3. 自動複利機制：自動領取並復投激勵代幣，將獎勵轉換爲原始穩定幣。

4. 智能換幣邏輯：支持USDC與USDT雙幣操作，必要時通過集成DEX自動高效換幣。

ARMA通過三層防護機制保障用戶資金與操作安全：智能帳戶安全、訪問控制機制和風險管理體系。其收費結構透明，僅對實際產生的收益部分收取10%成功費。

Giza剛剛公布了完整的代幣經濟模型細節。$GIZA是Giza智能代理網路的原生資產，具備即時實用性和長期價值捕獲能力。其設計原則包括社區優先、產品驅動和機制克制。

盡管AgentFi模式仍處於早期階段，存在一定風險，但對於願意探索前沿機會的DeFi用戶來說，可以考慮將部分穩定幣資產用於嘗試。AgentFi作爲"AI + DeFi"融合的下一階段範式，爲DeFi用戶提供了無需盯盤、自動優化的智能代理解決方案，代表着智能體金融時代的先聲與機遇。