感覺現在各種 AI 聊天機器人都快爛大街了，到處都是，當一個事物慢慢進入審美疲勞的時候，人們往往會希望尋找到下一個替代話題。在話李話外前幾天的文章中，我們提到過 DeFi3.0、也提到過 AI Agents，那如果將 DeFi 和 AI 放到一起會發生什麼呢？

最近發現越來越多的人開始提 DeFAI 這個概念，也有人叫做 AiFi 或 AgentFi，總之不管叫什麼吧，這就是一種希望將 DeFi 和 AI 結合起來的概念，試圖通過人工智能來簡化 DeFi 的操作或流程、並以此帶來更多的潛在利潤。

初步來看，這似乎也是一個不錯的概念，而且也有一定的想象空間，比如：

• 可以通過人工智能代理來解決 DeFi 的複雜性問題。
• 可以通過自動化交易、收益優化來獲得更多利潤。
• 可以增強交易策略、以此來減少一些人為（情緒）的錯誤。
• 可以對現有的交易機器人（諸如BananaGun等）進行賦能、創造出更良好的交易體驗或者更有趣的代幣經濟學。

簡而言之，DeFAI 似乎可以有效地處理各類 DeFi 活動、包括 Swap（代幣交換）、Farming（收益農耕）、Lending/Borrowing（借貸）等，而且還可以實現跨越多個平臺的自動化操作。

目前， 如果我們從現有的 AI、AI Agents 等相關的敘事細分類裡面進行篩選的話，其實已經可以過濾出一些與 DeFAI 概念相匹配的項目。這裡我們隨便舉幾個項目的例子（按最新市值排名、所有項目均非投資建議）：

第1個項目是Griffain（GRIFFAIN）

Griffain 允許用戶使用自然語言指令完成任何鏈上操作，而不僅僅侷限於交易層面，我們可以簡單把它理解為是一個生態系統，你可以使用它來使用不同的 AI 代理來完成不同的任務，比如，你可以讓它複製錢包的交易、甚至直接創建一個屬於自己的代幣（MemeCoin）。

根據 Messari 的最新數據顯示，目前 DeFAI 的總市值不到 10 億美元，而 Griffain 在市值方面現在屬於領跑地位。如下圖所示。

根據 CMC（CoinMarketCap）數據平臺顯示，GRIFFAIN（代幣於2024年11月3日正式上線）當前的最新市值為 3.68 億美元，如下圖所示。

第2個項目是Hey Anon（ANON）

Hey Anon 在多個鏈接都進行了部署，他們最近剛剛在 Sonic 也進行了部署，該協議是一個由人工智能驅動的 DeFi 協議，功能集中在自然語言交易接口、自主 DeFi 代理以及研究和通信代理方面，主要目的是簡化交互、聚合實時項目數據並通過自然語言指令處理執行復雜的操作。

該項目據說還得到了 DWFlabs（加密領域的知名做市商）的贊助，如下圖所示。不過該協議產品目前內測中還沒有正式上線，公測版聽說是將於本月底（2025年1月）開放。

根據 CMC 數據平臺顯示，ANON（代幣於2024年12月22日正式上線）當前的最新市值為 1.41 億美元，如下圖所示。可能也是因為受到了 DWFlabs 贊助的消息影響、加之 Hey Anon 最近還集成了 Aave 的借貸功能，這些利好刺激直接表現在了其幣價的走勢上，上週價格拉漲了差不多 8 倍。

第3個項目是Mode（MODE）

Mode 是一個基於 OP Stack 的 L2，主要目標是構建完全由人工智能代理運營的 DeFi 經濟生態。目前，該協議正在試圖努力抓住 AI Agents 的東風，其生態上面已經構建了超過 100 個 AI Agent，提供各種優化的 Farming 和交易功能。

根據 CMC 數據平臺顯示，MODE（代幣於2024年5月7日正式上線）當前的最新市值為 9400 萬美元，如下圖所示。

第4個項目是neur（NEUR）

Neur 彙集了 LLM 模型（Language Model Large、即大型語言模型，比如目前最流行的 LLM 模型就是 ChatGPT 的 GPT-4），是一個專為 Solana 生態系統設計的開源程序，目前產品還屬於內測期間，用戶可以利用該協議通過智能界面實現與各種 DeFi 協議、NFT 等的無縫交互。

根據 CMC 數據平臺顯示，NEUR（代幣於2024年12月23日正式上線）當前的最新市值為 4700 萬美元，如下圖所示。

第5個項目是Orbit（GRIFT）

Orbit 你可以簡單理解為它是一個 DeFi 伴侶程序，其智能代理允許用戶與不同鏈上的多個協議進行交互，目前已經支持與 100 多個區塊鏈和 200 多個協議（從EVM到Solana）進行交互。

該協議應該是由 SphereOne 團隊推出的，SphereOne 是一個跨鏈加密支付平臺（其官網主頁上面有明顯的Orbit跳轉入口）。如下圖所示。

根據 CMC 數據平臺顯示，GRIFT（代幣於2024年12月6日正式上線）當前的最新市值為 4600 萬美元，如下圖所示。

而除了我們上面列出的 5 個被 CMC 收錄且相對比較高市值的 DeFAI 項目外，其實還有一些相關項目也是比較值得關注進展的，我們繼續做個簡單列舉：

ASYM：一個專注於進行自動化 MemeCoin 交易的智能代理，該協議主要是利用鏈上和社交數據來發現 MemeCoin 趨勢。其代幣於2024年12月7日正式上線，現在推特關注人數 7200 人，目前暫未被 CMC 收錄。如下圖所示。

Gekko AI：這是一個由 Axal（Axal 是一個由a16z 和Unusual Ventures 支持的可驗證代理網絡）創建的公平啟動的交易代理，與 Axal 的 Autopilot 進行了集成。其代幣於2024年12月20日正式上線，現在推特關注人數 4700 人，目前暫未被 CMC 收錄。如下圖所示。

Cod3x：一個結合 DeFi 與 AI 的基礎設施，提供無代碼構建工具，可用來創建自動化 DeFi 策略的代理。該項目代幣暫未上線。

Almanak：一個進行量化的智能代理，使用 TEE 保護隱私。該項目代幣暫未上線，不過其官網已經公佈了對應的代幣經濟學。如下圖所示。

WayFinder ：一個是由 Parallel（知名的卡牌鏈遊項目、隸屬於 Echelon Prime Foundation 旗下）推出的人工智能協議，最初主要是於遊戲環境中的各種用例，現在也趕上了 AI Agents 的東風，似乎加大了非遊戲環境中的用例支持，用戶只需發送一條文本消息就可以部署自己的 AI 代理，或者通過自然語言命令來實現 Swap、Farming、NFT鑄造等操作，支持以Ethereum、Solana、Base 等鏈。該項目代幣暫未上線，但他們在官網推出了一個質押 Prime 的獎勵活動，即 PRIME 代幣持有人通過 caching（類似質押模式）將會獲得 PROMPT 供應量的 40%、而這個 PROMPT 應該就是 Wayfinder 協議的代幣名。

不過，這裡再次需要提醒的是，我們上面列出的 10 個 DeFAI 項目僅供交流和學習之用，不作為任何投資建議，請你一定要對自己的錢包負責，DYOR。

綜合而言，DeFi+AI 的結合似乎看起來比較有趣，而這個方向許多協議目前仍處於測試階段，既是機會也是風險。而且整體看下來，大部分現有項目依然是通過聊天功能來做到簡化用戶的執行任務操作，比如通過輸入一些特定的關鍵詞來處理用戶的需求，其本質上似乎依然屬於是 AI+LLM 的交易機器人範疇。

從需求角度講，DeFAI 似乎是有一定的想象空間的，至於用戶能不能接受這種方式，這個可能還需要交給時間去驗證。而從炒作角度講，這個概念接下來能否引起更多社區的加入或者人們的 FOMO，這個也不好說，但從諸如 DWFlabs 的積極參與來看，市場可能確實也需要創造更多的熱點去進行持續的炒作。

接下來，同時也要看那些傳統（老牌）的頭部 DeFi 項目要不要跟進這個概念了，如果他們也積極跟進或與相關 DeFAI 項目開展合作關係，那麼估計熱度很快就會上來，至於未來能夠碰撞出多大的火花，這個我們只能拭目以待了。

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