Công dụng nổi bật nhất của Blockchain - Tiền điện tử và DeFi - Tiền điện tử, DeFi và phần còn lại của Web3 tạo thành nền tảng của các công cụ tội phạm ngoài sức tưởng tượng.
Đối với bọn tội phạm, khoảng trống pháp lý của tiền điện tử cho phép chúng phạm phải những sai lầm nguy hiểm chưa từng có trước đây.
Xin đừng vặn lại với câu "vậy học thuyết nào" thông thường về tiền định danh, tội phạm định danh có tồi tệ hơn không? Đây là một lập luận thiếu sót và một hình thức lập luận yếu.
Vâng, rất nhiều tội phạm sử dụng tiền pháp định để phạm tội (tôi nên biết, tôi đã dành gần 20 năm để điều tra và truy tố tội phạm tài chính). ** Nhưng tiền điện tử đã phát triển thành một ứng dụng sát thủ đối với bọn tội phạm, gây ra một làn sóng tội phạm tiền điện tử chưa từng có. Quy mô tội phạm trong không gian tiền điện tử lớn hơn nhiều so với quy mô tội phạm trong lĩnh vực tài chính truyền thống. **
Trên thực tế, sự tàn sát của các nhà đầu tư không phải là hậu quả duy nhất của sự lan truyền xã hội toàn cầu của tiền điện tử. Các tác động bên ngoài nghiêm trọng của tiền điện tử thậm chí còn gây thiệt hại nhiều hơn trên phạm vi toàn cầu. Tiền điện tử đã phát triển thành một ứng dụng sát thủ đối với bọn tội phạm, điều này gây nguy hiểm cho mọi người trên khắp thế giới.
Tiền điện tử và Ransomware
Lấy tội phạm mã hóa tống tiền làm ví dụ. Thủ phạm của các cuộc tấn công ransomware yêu cầu mã hóa để mở khóa hệ thống CNTT của công ty và dữ liệu mà những kẻ tấn công đã bí mật mã hóa.
Bằng cách thu thập tiền điện tử (thường là Bitcoin) trong các giao dịch đòi tiền chuộc, những kẻ tấn công ransomware không chỉ có thể che giấu dấu vết và danh tính mà còn thực hiện kế hoạch của chúng từ bất kỳ đâu trên thế giới. Nhưng ransomware sẽ không tồn tại nếu không có Bitcoin.
Tiền điện tử và các tội phạm khác
Tội phạm truyền thống cũng đã phát triển theo cấp số nhân do tiền điện tử, bao gồm:
Buôn bán ma túy;
tài trợ khủng bố;
buôn người vì mục đích tình dục;
rửa tiền;
Các quốc gia như Nga, Bắc Triều Tiên và Iran sử dụng tiền điện tử để chuyển tiền ra ngoài hệ thống tài chính, do đó trốn tránh các lệnh trừng phạt;
Sát thủ và những kẻ giết người khác đang tìm cách trả tiền cho các dịch vụ giết người của họ;
một loạt các tội phạm tài chính khác
Bắc Triều Tiên là một sân chơi đặc biệt nghiêm trọng cho tội phạm tiền điện tử. Vụ hack tiền điện tử của Bắc Triều Tiên đang mở đường cho ngày tận thế hạt nhân. Bắc Triều Tiên đã lặng lẽ trở thành một siêu cường tiền điện tử. Nó đã đánh cắp hàng tỷ đô la bitcoin và ethereum và chuyển lợi nhuận cho chương trình vũ khí hạt nhân của mình.
Tính minh bạch của chuỗi khối không giúp việc truy bắt tội phạm trở nên dễ dàng hơn
Trong khi đó, cơ quan thực thi pháp luật của Hoa Kỳ thường không có khả năng điều tra, chứ đừng nói đến việc truy tố các tội phạm liên quan đến tiền điện tử.
Theo đó, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ gần đây đã báo cáo rằng bọn tội phạm đang sử dụng công nghệ mã hóa để đổi mới quốc tế, tuyên bố rằng công nghệ mã hóa có chức năng phân cấp và ẩn danh.
Do đó, tính chất xuyên biên giới của công nghệ tài sản kỹ thuật số đòi hỏi sự hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật nước ngoài trong quá trình thực thi pháp luật, tạo ra những thách thức cực kỳ phức tạp và đôi khi không thể thực hiện được trong việc xác định, bắt giữ, dẫn độ và truy tố tội phạm tiền điện tử.
Tiền điện tử vẫn là một bệnh dịch khủng khiếp, tạo ra một làn sóng tội phạm công nghệ cao ở quy mô chưa từng có và đặt ra những thách thức to lớn cho cơ quan thực thi pháp luật để theo dõi.
Thực tế phũ phàng, ít nhất là cho đến thời điểm hiện tại, là hầu hết tội phạm sử dụng tiền điện tử để phạm tội có thể sẽ không bao giờ bị bắt và những khoản lợi bất chính của chúng có thể không bao giờ lấy lại được.
Những người truyền bá “lầm tưởng rằng các giao dịch tiền điện tử dễ dàng theo dõi” vẫn sai.
**Đầu tiên, nếu tiền điện tử dễ theo dõi đến vậy, thì hàng chục nghìn kẻ tấn công mã độc tống tiền sẽ bị bắt. ** Nhưng thực tế là rất ít người đã từng được xác định danh tính, chứ đừng nói đến việc bắt giữ, buộc tội, dẫn độ và đưa ra trước công lý. Có quá nhiều công cụ liên quan đến tiền điện tử để che giấu và ngụy trang các giao dịch tiền điện tử.
Ví dụ: FinCEN đã thông báo vào tháng 11 năm 2022 rằng các tổ chức tài chính của Hoa Kỳ đã chi gần 120 triệu đô la cho các khoản thanh toán bằng mã độc tống tiền vào năm 2021, nhiều hơn gấp đôi số tiền đã chi vào năm 2020 và trong số 1.251 khoản thanh toán liên quan đến mã độc tống tiền, bốn phần ba số đó rõ ràng đã được trả cho người Nga. Băng đảng tội phạm. Nếu tiền điện tử được truy tìm dễ dàng như vậy, thì danh tính, nơi ở và thông tin chi tiết của những người thu tiền thanh toán ransomware sẽ được biết và các vụ truy tố sẽ theo sau. Nhưng điều đó hiếm khi (nếu có) thực sự xảy ra.
**Thứ hai, trong khi các khoản thanh toán bằng tiền điện tử (nếu không được che đậy hoặc rửa đúng cách) trong một số trường hợp có thể cung cấp một chuỗi thông tin về nơi tiền điện tử sẽ đến, thì chuỗi đó không thể xác định được tiền điện tử sẽ đến tay ai. **
**Cuối cùng, ngay cả trong các trường hợp tốt nhất về theo dõi tiền điện tử (rất hiếm, đòi hỏi nỗ lực đáng kể và chỉ hoạt động trong một số trường hợp nhất định), danh tính của chủ sở hữu thực tế thường có được bằng trát đòi hầu tòa, Được tìm thấy thông qua lệnh khám xét, bắt giữ, vân vân. ** Đây không phải là một nhiệm vụ dễ dàng khi các cá nhân và tổ chức cư trú ở các quốc gia khác ngoài Hoa Kỳ không chỉ đối đầu với các nỗ lực thực thi pháp luật của Hoa Kỳ mà thậm chí còn từ chối cung cấp dịch vụ. (Ví dụ: trong vụ SEC/Terraform, Terraform và những người sáng lập của nó tiếp tục chống lại trát hầu tòa của SEC bất chấp phán quyết chi tiết buộc họ phải làm như vậy.)
Theo đó, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã chỉ ra một cách bi quan trong một báo cáo có tiêu đề "Đánh giá rủi ro tài chính bất hợp pháp trong tài chính phi tập trung" vào ngày 6 tháng 4 năm 2023:
"Có một số hạn chế khi dựa vào theo dõi thông tin chuỗi khối công khai để giảm rủi ro tài chính bất hợp pháp trong không gian DeFi. Thứ nhất, như đã đề cập ở trên, dữ liệu trên các chuỗi khối công khai là ẩn danh. Mặc dù các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và các công ty chuỗi khối công khai. Trong một số trường hợp, những người tham gia giao dịch có thể được xác định, nhưng trong các trường hợp khác, họ có thể chỉ có địa chỉ ví của người tham gia mà không có thông tin nhận dạng bổ sung. địa chỉ làm điểm khởi đầu, mặc dù các công cụ mới có thể xác định các hoạt động đáng ngờ tiềm ẩn dựa trên chuỗi khối; thứ ba, các hoạt động chính trong dịch vụ DeFi có thể xảy ra Ngoài chuỗi, có những thách thức trong việc định vị và thu thập dữ liệu này.”
Máy trộn và cốc
Thật không may, các công cụ rửa tiền điện tử không phải là máy trộn và máy đánh trứng tiếp tục có các bước lặp mới, hiệu quả hơn, tiếp tục phổ biến và tiếp tục tăng theo cấp số nhân bộ công cụ tàng hình tiền điện tử, bao gồm:
**- Trao đổi tiền điện tử lồng nhau và không được kiểm soát. ** Hoa Kỳ thiếu quy định về các nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số. Cái gọi là dịch vụ giao dịch Web3 này gây ra mối đe dọa lớn cho các nhà đầu tư và mở rộng sang hoạt động rửa tiền. Tội phạm có thể duy trì tài khoản trên nhiều nền tảng giao dịch tiền điện tử phổ biến khác nhau, cho phép khách hàng sử dụng các tài khoản này để giao dịch. Trao đổi lồng nhau cung cấp quyền truy cập tức thì vào tất cả các tính năng mà không cần yêu cầu KYC, tiếp thị trực tiếp cho bọn tội phạm. Ví dụ: theo một báo cáo gần đây của CNBC, cách bọn tội phạm rửa tiền chính trong thế giới tiền điện tử là gửi tài sản kỹ thuật số qua chuỗi khối, bỏ qua các dịch vụ tập trung có thể theo dõi và đóng băng các giao dịch. Họ sử dụng cái gọi là cầu nối chuỗi chéo để đạt được điều này và số tiền liên quan ngày càng lớn hơn. Theo một nghiên cứu mới từ công ty phân tích chuỗi khối Elliptic, một cây cầu liên chuỗi đặc biệt có tên RenBridge đã được sử dụng để rửa tiền liên quan đến ít nhất 540 triệu đô la tiền điện tử kể từ năm 2020.
**- Đồng tiền bảo mật như Monero (XMR), Zcash (ZEC) và Dash (DASH)). ** Ví dụ: Monero mã hóa địa chỉ người nhận trên chuỗi khối và tạo địa chỉ giả để che giấu người gửi thực. Nó cũng che dấu số tiền giao dịch. Theo một báo cáo ngày 8 tháng 10 của Lực lượng đặc nhiệm kỹ thuật số mạng của Bộ trưởng Tư pháp Hoa Kỳ có tiêu đề “Tiền điện tử: Khung thực thi”.
** - Chuỗi nhảy. ** Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cảnh báo rằng nhảy chuỗi "thường được sử dụng để rửa tiền thu được từ hành vi trộm cắp tiền điện tử" và liên quan đến việc hoán đổi tài sản tiền điện tử của một người với tài sản tiền điện tử của những người khác chạy trên các chuỗi khối khác nhau như Bitcoin và Ethereum Thực hiện trao đổi. Trên thực tế, nghiên cứu gần đây của công ty phân tích chuỗi khối và tuân thủ tiền điện tử Elliptic tiết lộ rằng các cầu nối chuỗi chéo và sàn giao dịch phi tập trung (DEX) phần lớn loại bỏ các rào cản đối với tội phạm mạng. Trong một báo cáo ngày 4 tháng 10 có tiêu đề “Tình trạng tội phạm xuyên chuỗi”, các nhà nghiên cứu của Elliptic Eray Arda Akartuna và Thibaud Madelin đã đào sâu vào cái mà họ gọi là “biên giới mới của hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử”. Báo cáo kết luận rằng do sự xuất hiện của các công nghệ mới như cầu nối chuỗi chéo và DEX, dòng vốn tự do giữa các tài sản tiền điện tử không bị cản trở nhiều hơn. Kể từ đầu năm 2020, tội phạm mạng đã sử dụng cầu nối chuỗi chéo, DEX và hoán đổi mã thông báo để làm xáo trộn số tiền thu được từ tiền điện tử bất hợp pháp trị giá ít nhất 4 tỷ đô la, Elliptic đưa tin.
**- Mạng được mã hóa ngang hàng (P2P). ** Mạng phi tập trung P2P cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử mà không cần trao đổi, bọn tội phạm sử dụng người dùng vô tình (con la tiền) để gửi tiền đến các địa chỉ khác và cuối cùng là giao dịch ở các quốc gia có ít tiêu chuẩn chống rửa tiền. Ví dụ: các trò chơi tiền điện tử kiếm tiền để chơi (P2E) đang trở thành một ứng dụng chuỗi khối phổ biến, có nguy cơ lừa đảo và rửa tiền cao. Trò chơi tiền điện tử P2E cung cấp mã thông báo có thể dễ dàng bán bên ngoài môi trường trò chơi. Sau đó, người chơi có thể bán tiền điện tử kiếm được trong các trò chơi tiền điện tử P2E ít người biết đến trên các sàn giao dịch tập trung hoặc phi tập trung để lấy các mã thông báo ERC-20 thanh khoản cao hơn chạy trên Ethereum, đặc biệt là stablecoin. Sau đó, người chơi có thể chuyển đổi các mã thông báo phổ biến hơn thành loại tiền tệ pháp định mà họ lựa chọn.
**- Nền tảng cờ bạc. ** Sòng bạc tiền điện tử hiện đang bùng nổ trên toàn thế giới. Tội phạm có thể sử dụng các trang web cờ bạc trực tuyến để gửi tiền điện tử từ một quốc gia đến địa chỉ ví do tội phạm ở quốc gia khác kiểm soát. Vì vậy, một tên tội phạm có thể mua một con chip có tiền điện tử trên đó, thực hiện một số giao dịch và sau đó "rút tiền" vào một địa chỉ ví do cùng tên tội phạm đó, một cộng sự khác hoặc "nhà cung cấp dịch vụ lồng nhau" kiểm soát. của cả hai đều giữ tài khoản cờ bạc với cùng một nhà cung cấp, sau đó họ thực hiện chuyển khoản giữa người chơi với người chơi giữa các tài khoản cờ bạc và người bán sau đó "rút tiền" tiền dưới dạng lợi nhuận cờ bạc, là lợi nhuận từ việc bán hàng hóa bất hợp pháp. lines, FinCEN đang xem xét các sòng bạc cung cấp các tùy chọn thanh toán bằng tiền điện tử và cá cược thể thao để giải quyết các mối lo ngại về rửa tiền tiềm ẩn.
**- Mã thông báo không thể thay thế (NFT). ** NFT có thể được mua và bán bằng cách sử dụng tiền điện tử trên các thị trường chuyên biệt. Một nghiên cứu gần đây của Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho thấy thị trường NFT đang bùng nổ có thể là mục tiêu cho hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố đang tìm cách “làm sạch” các khoản tiền thu được bất hợp pháp. NFT có thể được chuyển ngay lập tức từ bên này sang bên khác mà không có bất kỳ ranh giới địa lý hoặc giới hạn quy định nào. "Ví dụ: một tên tội phạm có thể tạo một NFT ẩn danh, bán nó trên chuỗi khối và sau đó mua nó thông qua một ví kỹ thuật số ẩn danh và không được kiểm soát có chứa các khoản tiền bất hợp pháp từ một khu vực tài phán khác. NFT cuối cùng có thể được bán cho một người dùng vô tình mua NFT với số tiền sạch.” Các cáo buộc rửa tiền liên quan đến NFT rất phổ biến và thậm chí còn có những cáo buộc ác ý liên quan đến thị trường NBA NFT.
**- ngoài chuỗi. ** Huyền thoại lớn nhất trong không gian tiền điện tử là tất cả các giao dịch tiền điện tử đều được ghi lại trên chuỗi khối. Trên thực tế, theo chuyên gia chống rửa tiền Allison Jimenez, "Chỉ một tỷ lệ nhỏ các giao dịch tiền điện tử được ghi lại vĩnh viễn, không thay đổi và phi tập trung trên chuỗi khối. Hầu hết các giao dịch xảy ra trong ngoại tuyến, trên sàn giao dịch, các sàn giao dịch giữ sổ cái riêng tư. Lịch sử đã cho chúng ta thấy nhiều ví dụ về việc lưu giữ hồ sơ 'cẩu thả' hoặc gian lận của các công ty tiền điện tử.”
DOJ và truy bắt những tên trộm tiền điện tử
Có, DOJ thỉnh thoảng bắt được ai đó (ví dụ: tìm mật khẩu của họ trong máy tính xách tay dưới lớp chăn đựng bỏng ngô trong phòng tắm), nhưng những vụ bắt giữ và chặn như vậy rất hiếm.
Theo Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, bản chất xuyên biên giới của công nghệ tài sản kỹ thuật số yêu cầu các trường hợp phải được xử lý với sự hợp tác của các đối tác thực thi pháp luật nước ngoài để xác định vị trí và thu thập thông tin liên quan đến các tổ chức phát hành tài sản kỹ thuật số nước ngoài, nền tảng giao dịch, nhà cung cấp dịch vụ và cơ sở hạ tầng trực tuyến khác .hồ sơ điện tử và bằng chứng kỹ thuật số; thu giữ và ngăn chặn việc phân phối thêm các tài sản kỹ thuật số liên quan đến tội phạm; đồng thời xác định và truy tố những kẻ tội phạm khai thác các tính năng ẩn danh của Defi và công nghệ chuỗi khối để trốn tránh bị phát hiện.
Tương tự như vậy, từ việc trả tiền cho phần mềm tống tiền bằng tiền điện tử đến việc sử dụng tài sản kỹ thuật số để tránh các lệnh trừng phạt và các hạn chế khác, DOJ đang gióng lên hồi chuông cảnh báo rằng tiền điện tử đang mở rộng sang mọi lĩnh vực mà cơ quan này đang khám phá.
Eun Young Choi, giám đốc Nhóm thực thi tiền điện tử quốc gia của DOJ (NCET), gần đây đã tuyên bố rằng DOJ đã thừa nhận rằng các tội phạm liên quan đến tiền điện tử đã gia tăng đáng kể trong vài năm qua:
"Chúng tôi thấy rằng tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số thực sự chạm đến mọi khía cạnh của hoạt động tội phạm mà chúng tôi điều tra... Về cơ bản, công nghệ này được tạo ra để nó không phụ thuộc vào các bên trung gian và các giao dịch xuyên biên giới là bất biến và không thể đảo ngược. Các cơ quan thực thi pháp luật có thể đóng băng giao dịch truyền thống, nhưng giao dịch tài sản kỹ thuật số không thể làm như vậy.”
** Nhìn về tương lai **
Những người tiên phong về tài chính đã làm cho cuộc sống của chúng ta tốt đẹp hơn bằng cách hỗ trợ phần lớn các công nghệ biến đổi như internet, điện thoại di động và điện toán đám mây - và họ xứng đáng nhận được lợi nhuận gấp 10 lần. Nhưng chuỗi khối và mã hóa không phải là sự đổi mới, cũng không phải là thứ gì khác có ý nghĩa như vậy.
Đối với tôi, tiền điện tử vẫn là giải pháp sai lầm cho bong bóng toán học trao đổi không giải quyết được các vấn đề của nước Mỹ. Nhưng nó đã mở ra một kỷ nguyên hỗn loạn kỹ thuật số ngoài sức tưởng tượng, tàn phá và biến nạn nhân thành thủ phạm.
Có hai người hưởng lợi chính từ tiền điện tử:
Những kẻ lừa đảo, những kẻ tiếp thị tiền điện tử để thu hút các nhà đầu tư, đặc biệt nếu những nhà đầu tư đó bị áp bức, đưa yếu tố lừa đảo mối quan hệ săn mồi vào kế hoạch của họ (như dịch vụ rút séc cũng giống như các khoản vay ngắn hạn);
Bọn tội phạm đã sử dụng tính ẩn danh của tiền điện tử để lên kế hoạch cho một loạt tội ác tàn khốc trên khắp thế giới.
Không một học thuyết nào có thể đương đầu với thực tế nghiệt ngã này.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Cựu Giám đốc Thực thi Luật Internet của SEC: Tiền điện tử gây ra tội phạm tăng trưởng theo cấp số nhân
Công dụng nổi bật nhất của Blockchain - Tiền điện tử và DeFi - Tiền điện tử, DeFi và phần còn lại của Web3 tạo thành nền tảng của các công cụ tội phạm ngoài sức tưởng tượng.
Đối với bọn tội phạm, khoảng trống pháp lý của tiền điện tử cho phép chúng phạm phải những sai lầm nguy hiểm chưa từng có trước đây.
Xin đừng vặn lại với câu "vậy học thuyết nào" thông thường về tiền định danh, tội phạm định danh có tồi tệ hơn không? Đây là một lập luận thiếu sót và một hình thức lập luận yếu.
Vâng, rất nhiều tội phạm sử dụng tiền pháp định để phạm tội (tôi nên biết, tôi đã dành gần 20 năm để điều tra và truy tố tội phạm tài chính). ** Nhưng tiền điện tử đã phát triển thành một ứng dụng sát thủ đối với bọn tội phạm, gây ra một làn sóng tội phạm tiền điện tử chưa từng có. Quy mô tội phạm trong không gian tiền điện tử lớn hơn nhiều so với quy mô tội phạm trong lĩnh vực tài chính truyền thống. **
Trên thực tế, sự tàn sát của các nhà đầu tư không phải là hậu quả duy nhất của sự lan truyền xã hội toàn cầu của tiền điện tử. Các tác động bên ngoài nghiêm trọng của tiền điện tử thậm chí còn gây thiệt hại nhiều hơn trên phạm vi toàn cầu. Tiền điện tử đã phát triển thành một ứng dụng sát thủ đối với bọn tội phạm, điều này gây nguy hiểm cho mọi người trên khắp thế giới.
Tiền điện tử và Ransomware
Lấy tội phạm mã hóa tống tiền làm ví dụ. Thủ phạm của các cuộc tấn công ransomware yêu cầu mã hóa để mở khóa hệ thống CNTT của công ty và dữ liệu mà những kẻ tấn công đã bí mật mã hóa.
Bằng cách thu thập tiền điện tử (thường là Bitcoin) trong các giao dịch đòi tiền chuộc, những kẻ tấn công ransomware không chỉ có thể che giấu dấu vết và danh tính mà còn thực hiện kế hoạch của chúng từ bất kỳ đâu trên thế giới. Nhưng ransomware sẽ không tồn tại nếu không có Bitcoin.
Tiền điện tử và các tội phạm khác
Tội phạm truyền thống cũng đã phát triển theo cấp số nhân do tiền điện tử, bao gồm:
Buôn bán ma túy;
tài trợ khủng bố;
buôn người vì mục đích tình dục;
rửa tiền;
Các quốc gia như Nga, Bắc Triều Tiên và Iran sử dụng tiền điện tử để chuyển tiền ra ngoài hệ thống tài chính, do đó trốn tránh các lệnh trừng phạt;
Sát thủ và những kẻ giết người khác đang tìm cách trả tiền cho các dịch vụ giết người của họ;
một loạt các tội phạm tài chính khác
Bắc Triều Tiên là một sân chơi đặc biệt nghiêm trọng cho tội phạm tiền điện tử. Vụ hack tiền điện tử của Bắc Triều Tiên đang mở đường cho ngày tận thế hạt nhân. Bắc Triều Tiên đã lặng lẽ trở thành một siêu cường tiền điện tử. Nó đã đánh cắp hàng tỷ đô la bitcoin và ethereum và chuyển lợi nhuận cho chương trình vũ khí hạt nhân của mình.
Tính minh bạch của chuỗi khối không giúp việc truy bắt tội phạm trở nên dễ dàng hơn
Trong khi đó, cơ quan thực thi pháp luật của Hoa Kỳ thường không có khả năng điều tra, chứ đừng nói đến việc truy tố các tội phạm liên quan đến tiền điện tử.
Theo đó, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ gần đây đã báo cáo rằng bọn tội phạm đang sử dụng công nghệ mã hóa để đổi mới quốc tế, tuyên bố rằng công nghệ mã hóa có chức năng phân cấp và ẩn danh.
Do đó, tính chất xuyên biên giới của công nghệ tài sản kỹ thuật số đòi hỏi sự hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật nước ngoài trong quá trình thực thi pháp luật, tạo ra những thách thức cực kỳ phức tạp và đôi khi không thể thực hiện được trong việc xác định, bắt giữ, dẫn độ và truy tố tội phạm tiền điện tử.
Tiền điện tử vẫn là một bệnh dịch khủng khiếp, tạo ra một làn sóng tội phạm công nghệ cao ở quy mô chưa từng có và đặt ra những thách thức to lớn cho cơ quan thực thi pháp luật để theo dõi.
Thực tế phũ phàng, ít nhất là cho đến thời điểm hiện tại, là hầu hết tội phạm sử dụng tiền điện tử để phạm tội có thể sẽ không bao giờ bị bắt và những khoản lợi bất chính của chúng có thể không bao giờ lấy lại được.
Những người truyền bá “lầm tưởng rằng các giao dịch tiền điện tử dễ dàng theo dõi” vẫn sai.
**Đầu tiên, nếu tiền điện tử dễ theo dõi đến vậy, thì hàng chục nghìn kẻ tấn công mã độc tống tiền sẽ bị bắt. ** Nhưng thực tế là rất ít người đã từng được xác định danh tính, chứ đừng nói đến việc bắt giữ, buộc tội, dẫn độ và đưa ra trước công lý. Có quá nhiều công cụ liên quan đến tiền điện tử để che giấu và ngụy trang các giao dịch tiền điện tử.
Ví dụ: FinCEN đã thông báo vào tháng 11 năm 2022 rằng các tổ chức tài chính của Hoa Kỳ đã chi gần 120 triệu đô la cho các khoản thanh toán bằng mã độc tống tiền vào năm 2021, nhiều hơn gấp đôi số tiền đã chi vào năm 2020 và trong số 1.251 khoản thanh toán liên quan đến mã độc tống tiền, bốn phần ba số đó rõ ràng đã được trả cho người Nga. Băng đảng tội phạm. Nếu tiền điện tử được truy tìm dễ dàng như vậy, thì danh tính, nơi ở và thông tin chi tiết của những người thu tiền thanh toán ransomware sẽ được biết và các vụ truy tố sẽ theo sau. Nhưng điều đó hiếm khi (nếu có) thực sự xảy ra.
**Thứ hai, trong khi các khoản thanh toán bằng tiền điện tử (nếu không được che đậy hoặc rửa đúng cách) trong một số trường hợp có thể cung cấp một chuỗi thông tin về nơi tiền điện tử sẽ đến, thì chuỗi đó không thể xác định được tiền điện tử sẽ đến tay ai. **
**Cuối cùng, ngay cả trong các trường hợp tốt nhất về theo dõi tiền điện tử (rất hiếm, đòi hỏi nỗ lực đáng kể và chỉ hoạt động trong một số trường hợp nhất định), danh tính của chủ sở hữu thực tế thường có được bằng trát đòi hầu tòa, Được tìm thấy thông qua lệnh khám xét, bắt giữ, vân vân. ** Đây không phải là một nhiệm vụ dễ dàng khi các cá nhân và tổ chức cư trú ở các quốc gia khác ngoài Hoa Kỳ không chỉ đối đầu với các nỗ lực thực thi pháp luật của Hoa Kỳ mà thậm chí còn từ chối cung cấp dịch vụ. (Ví dụ: trong vụ SEC/Terraform, Terraform và những người sáng lập của nó tiếp tục chống lại trát hầu tòa của SEC bất chấp phán quyết chi tiết buộc họ phải làm như vậy.)
Theo đó, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã chỉ ra một cách bi quan trong một báo cáo có tiêu đề "Đánh giá rủi ro tài chính bất hợp pháp trong tài chính phi tập trung" vào ngày 6 tháng 4 năm 2023:
"Có một số hạn chế khi dựa vào theo dõi thông tin chuỗi khối công khai để giảm rủi ro tài chính bất hợp pháp trong không gian DeFi. Thứ nhất, như đã đề cập ở trên, dữ liệu trên các chuỗi khối công khai là ẩn danh. Mặc dù các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và các công ty chuỗi khối công khai. Trong một số trường hợp, những người tham gia giao dịch có thể được xác định, nhưng trong các trường hợp khác, họ có thể chỉ có địa chỉ ví của người tham gia mà không có thông tin nhận dạng bổ sung. địa chỉ làm điểm khởi đầu, mặc dù các công cụ mới có thể xác định các hoạt động đáng ngờ tiềm ẩn dựa trên chuỗi khối; thứ ba, các hoạt động chính trong dịch vụ DeFi có thể xảy ra Ngoài chuỗi, có những thách thức trong việc định vị và thu thập dữ liệu này.”
Máy trộn và cốc
Thật không may, các công cụ rửa tiền điện tử không phải là máy trộn và máy đánh trứng tiếp tục có các bước lặp mới, hiệu quả hơn, tiếp tục phổ biến và tiếp tục tăng theo cấp số nhân bộ công cụ tàng hình tiền điện tử, bao gồm:
**- Trao đổi tiền điện tử lồng nhau và không được kiểm soát. ** Hoa Kỳ thiếu quy định về các nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số. Cái gọi là dịch vụ giao dịch Web3 này gây ra mối đe dọa lớn cho các nhà đầu tư và mở rộng sang hoạt động rửa tiền. Tội phạm có thể duy trì tài khoản trên nhiều nền tảng giao dịch tiền điện tử phổ biến khác nhau, cho phép khách hàng sử dụng các tài khoản này để giao dịch. Trao đổi lồng nhau cung cấp quyền truy cập tức thì vào tất cả các tính năng mà không cần yêu cầu KYC, tiếp thị trực tiếp cho bọn tội phạm. Ví dụ: theo một báo cáo gần đây của CNBC, cách bọn tội phạm rửa tiền chính trong thế giới tiền điện tử là gửi tài sản kỹ thuật số qua chuỗi khối, bỏ qua các dịch vụ tập trung có thể theo dõi và đóng băng các giao dịch. Họ sử dụng cái gọi là cầu nối chuỗi chéo để đạt được điều này và số tiền liên quan ngày càng lớn hơn. Theo một nghiên cứu mới từ công ty phân tích chuỗi khối Elliptic, một cây cầu liên chuỗi đặc biệt có tên RenBridge đã được sử dụng để rửa tiền liên quan đến ít nhất 540 triệu đô la tiền điện tử kể từ năm 2020.
**- Đồng tiền bảo mật như Monero (XMR), Zcash (ZEC) và Dash (DASH)). ** Ví dụ: Monero mã hóa địa chỉ người nhận trên chuỗi khối và tạo địa chỉ giả để che giấu người gửi thực. Nó cũng che dấu số tiền giao dịch. Theo một báo cáo ngày 8 tháng 10 của Lực lượng đặc nhiệm kỹ thuật số mạng của Bộ trưởng Tư pháp Hoa Kỳ có tiêu đề “Tiền điện tử: Khung thực thi”.
** - Chuỗi nhảy. ** Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cảnh báo rằng nhảy chuỗi "thường được sử dụng để rửa tiền thu được từ hành vi trộm cắp tiền điện tử" và liên quan đến việc hoán đổi tài sản tiền điện tử của một người với tài sản tiền điện tử của những người khác chạy trên các chuỗi khối khác nhau như Bitcoin và Ethereum Thực hiện trao đổi. Trên thực tế, nghiên cứu gần đây của công ty phân tích chuỗi khối và tuân thủ tiền điện tử Elliptic tiết lộ rằng các cầu nối chuỗi chéo và sàn giao dịch phi tập trung (DEX) phần lớn loại bỏ các rào cản đối với tội phạm mạng. Trong một báo cáo ngày 4 tháng 10 có tiêu đề “Tình trạng tội phạm xuyên chuỗi”, các nhà nghiên cứu của Elliptic Eray Arda Akartuna và Thibaud Madelin đã đào sâu vào cái mà họ gọi là “biên giới mới của hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử”. Báo cáo kết luận rằng do sự xuất hiện của các công nghệ mới như cầu nối chuỗi chéo và DEX, dòng vốn tự do giữa các tài sản tiền điện tử không bị cản trở nhiều hơn. Kể từ đầu năm 2020, tội phạm mạng đã sử dụng cầu nối chuỗi chéo, DEX và hoán đổi mã thông báo để làm xáo trộn số tiền thu được từ tiền điện tử bất hợp pháp trị giá ít nhất 4 tỷ đô la, Elliptic đưa tin.
**- Mạng được mã hóa ngang hàng (P2P). ** Mạng phi tập trung P2P cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử mà không cần trao đổi, bọn tội phạm sử dụng người dùng vô tình (con la tiền) để gửi tiền đến các địa chỉ khác và cuối cùng là giao dịch ở các quốc gia có ít tiêu chuẩn chống rửa tiền. Ví dụ: các trò chơi tiền điện tử kiếm tiền để chơi (P2E) đang trở thành một ứng dụng chuỗi khối phổ biến, có nguy cơ lừa đảo và rửa tiền cao. Trò chơi tiền điện tử P2E cung cấp mã thông báo có thể dễ dàng bán bên ngoài môi trường trò chơi. Sau đó, người chơi có thể bán tiền điện tử kiếm được trong các trò chơi tiền điện tử P2E ít người biết đến trên các sàn giao dịch tập trung hoặc phi tập trung để lấy các mã thông báo ERC-20 thanh khoản cao hơn chạy trên Ethereum, đặc biệt là stablecoin. Sau đó, người chơi có thể chuyển đổi các mã thông báo phổ biến hơn thành loại tiền tệ pháp định mà họ lựa chọn.
**- Nền tảng cờ bạc. ** Sòng bạc tiền điện tử hiện đang bùng nổ trên toàn thế giới. Tội phạm có thể sử dụng các trang web cờ bạc trực tuyến để gửi tiền điện tử từ một quốc gia đến địa chỉ ví do tội phạm ở quốc gia khác kiểm soát. Vì vậy, một tên tội phạm có thể mua một con chip có tiền điện tử trên đó, thực hiện một số giao dịch và sau đó "rút tiền" vào một địa chỉ ví do cùng tên tội phạm đó, một cộng sự khác hoặc "nhà cung cấp dịch vụ lồng nhau" kiểm soát. của cả hai đều giữ tài khoản cờ bạc với cùng một nhà cung cấp, sau đó họ thực hiện chuyển khoản giữa người chơi với người chơi giữa các tài khoản cờ bạc và người bán sau đó "rút tiền" tiền dưới dạng lợi nhuận cờ bạc, là lợi nhuận từ việc bán hàng hóa bất hợp pháp. lines, FinCEN đang xem xét các sòng bạc cung cấp các tùy chọn thanh toán bằng tiền điện tử và cá cược thể thao để giải quyết các mối lo ngại về rửa tiền tiềm ẩn.
**- Mã thông báo không thể thay thế (NFT). ** NFT có thể được mua và bán bằng cách sử dụng tiền điện tử trên các thị trường chuyên biệt. Một nghiên cứu gần đây của Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho thấy thị trường NFT đang bùng nổ có thể là mục tiêu cho hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố đang tìm cách “làm sạch” các khoản tiền thu được bất hợp pháp. NFT có thể được chuyển ngay lập tức từ bên này sang bên khác mà không có bất kỳ ranh giới địa lý hoặc giới hạn quy định nào. "Ví dụ: một tên tội phạm có thể tạo một NFT ẩn danh, bán nó trên chuỗi khối và sau đó mua nó thông qua một ví kỹ thuật số ẩn danh và không được kiểm soát có chứa các khoản tiền bất hợp pháp từ một khu vực tài phán khác. NFT cuối cùng có thể được bán cho một người dùng vô tình mua NFT với số tiền sạch.” Các cáo buộc rửa tiền liên quan đến NFT rất phổ biến và thậm chí còn có những cáo buộc ác ý liên quan đến thị trường NBA NFT.
**- ngoài chuỗi. ** Huyền thoại lớn nhất trong không gian tiền điện tử là tất cả các giao dịch tiền điện tử đều được ghi lại trên chuỗi khối. Trên thực tế, theo chuyên gia chống rửa tiền Allison Jimenez, "Chỉ một tỷ lệ nhỏ các giao dịch tiền điện tử được ghi lại vĩnh viễn, không thay đổi và phi tập trung trên chuỗi khối. Hầu hết các giao dịch xảy ra trong ngoại tuyến, trên sàn giao dịch, các sàn giao dịch giữ sổ cái riêng tư. Lịch sử đã cho chúng ta thấy nhiều ví dụ về việc lưu giữ hồ sơ 'cẩu thả' hoặc gian lận của các công ty tiền điện tử.”
DOJ và truy bắt những tên trộm tiền điện tử
Có, DOJ thỉnh thoảng bắt được ai đó (ví dụ: tìm mật khẩu của họ trong máy tính xách tay dưới lớp chăn đựng bỏng ngô trong phòng tắm), nhưng những vụ bắt giữ và chặn như vậy rất hiếm.
Theo Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, bản chất xuyên biên giới của công nghệ tài sản kỹ thuật số yêu cầu các trường hợp phải được xử lý với sự hợp tác của các đối tác thực thi pháp luật nước ngoài để xác định vị trí và thu thập thông tin liên quan đến các tổ chức phát hành tài sản kỹ thuật số nước ngoài, nền tảng giao dịch, nhà cung cấp dịch vụ và cơ sở hạ tầng trực tuyến khác .hồ sơ điện tử và bằng chứng kỹ thuật số; thu giữ và ngăn chặn việc phân phối thêm các tài sản kỹ thuật số liên quan đến tội phạm; đồng thời xác định và truy tố những kẻ tội phạm khai thác các tính năng ẩn danh của Defi và công nghệ chuỗi khối để trốn tránh bị phát hiện.
Tương tự như vậy, từ việc trả tiền cho phần mềm tống tiền bằng tiền điện tử đến việc sử dụng tài sản kỹ thuật số để tránh các lệnh trừng phạt và các hạn chế khác, DOJ đang gióng lên hồi chuông cảnh báo rằng tiền điện tử đang mở rộng sang mọi lĩnh vực mà cơ quan này đang khám phá.
Eun Young Choi, giám đốc Nhóm thực thi tiền điện tử quốc gia của DOJ (NCET), gần đây đã tuyên bố rằng DOJ đã thừa nhận rằng các tội phạm liên quan đến tiền điện tử đã gia tăng đáng kể trong vài năm qua:
"Chúng tôi thấy rằng tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số thực sự chạm đến mọi khía cạnh của hoạt động tội phạm mà chúng tôi điều tra... Về cơ bản, công nghệ này được tạo ra để nó không phụ thuộc vào các bên trung gian và các giao dịch xuyên biên giới là bất biến và không thể đảo ngược. Các cơ quan thực thi pháp luật có thể đóng băng giao dịch truyền thống, nhưng giao dịch tài sản kỹ thuật số không thể làm như vậy.”
** Nhìn về tương lai **
Những người tiên phong về tài chính đã làm cho cuộc sống của chúng ta tốt đẹp hơn bằng cách hỗ trợ phần lớn các công nghệ biến đổi như internet, điện thoại di động và điện toán đám mây - và họ xứng đáng nhận được lợi nhuận gấp 10 lần. Nhưng chuỗi khối và mã hóa không phải là sự đổi mới, cũng không phải là thứ gì khác có ý nghĩa như vậy.
Đối với tôi, tiền điện tử vẫn là giải pháp sai lầm cho bong bóng toán học trao đổi không giải quyết được các vấn đề của nước Mỹ. Nhưng nó đã mở ra một kỷ nguyên hỗn loạn kỹ thuật số ngoài sức tưởng tượng, tàn phá và biến nạn nhân thành thủ phạm.
Có hai người hưởng lợi chính từ tiền điện tử:
Những kẻ lừa đảo, những kẻ tiếp thị tiền điện tử để thu hút các nhà đầu tư, đặc biệt nếu những nhà đầu tư đó bị áp bức, đưa yếu tố lừa đảo mối quan hệ săn mồi vào kế hoạch của họ (như dịch vụ rút séc cũng giống như các khoản vay ngắn hạn);
Bọn tội phạm đã sử dụng tính ẩn danh của tiền điện tử để lên kế hoạch cho một loạt tội ác tàn khốc trên khắp thế giới.
Không một học thuyết nào có thể đương đầu với thực tế nghiệt ngã này.