Tổng quan thị trường tiền điện tử năm 2024 và triển vọng năm 2025

Năm 2024 là một năm quan trọng trong lịch sử tiền điện tử. Xung quanh hai chủ đề cốt lõi là ETF và bầu cử Mỹ, ngành công nghiệp mã hóa đã đạt được những tiến bộ đột phá. Các tổ chức chính thống đổ xô vào, mức độ công nhận trong ngành tăng mạnh, và môi trường quản lý cũng có xu hướng rõ ràng và dễ chịu hơn. Sự chính thống hóa, phân hóa con đường và tiến hóa quản lý trở thành những đặc điểm chính trong năm nay.

Tổng kết năm 2024

Bitcoin chắc chắn là trung tâm của năm nay. ETF và dự trữ quốc gia đã đẩy nó lên mức cao 100.000 đô la, đánh dấu sự vượt trội của Bitcoin ra khỏi lĩnh vực mã hóa, trở thành tài sản chống lạm phát được công nhận toàn cầu. Hệ sinh thái Bitcoin cũng đã được mở rộng, TVL DeFi đã tăng hơn 20 lần trong suốt năm, đạt 6,755 triệu đô la.

So với trước, Ethereum thể hiện kém hơn, giá trị thu hút và độ hoạt động của người dùng đều giảm. Tầng 2 đang dần trở nên cạnh tranh hơn, liên tục cắn xé thị phần của mạng chính. Solana thì nổi lên mạnh mẽ, tỷ lệ TVL từ đầu năm gần như bằng không đã tăng lên 6,9%, trở thành chuỗi công khai lớn thứ hai chỉ sau Ethereum. Giá SOL đã tăng từ 6 đô la cách đây 2 năm lên 200 đô la.

MEME đã trở thành động lực chính của thị trường năm nay. Mặc dù tỷ lệ vốn hóa thị trường không cao, nhưng tỷ lệ khối lượng giao dịch vẫn duy trì ở mức khoảng 6-7%. Ý nghĩa của MEME cũng đang không ngừng mở rộng, từ một tài sản đầu cơ đơn thuần dần phát triển thành biểu tượng của tài chính văn hóa.

AI lại trở thành ngựa ô vào cuối năm. Các dự án như Truth Terminal nhanh chóng nổi lên, tạo ra cơn sốt ứng dụng AI Agent. Hiện tại, cơ sở hạ tầng trong lĩnh vực này vẫn chưa hoàn thiện, các ứng dụng chủ yếu tập trung ở bề mặt, nhưng cơ hội thì rất lớn.

PayFi trở thành cầu nối quan trọng giữa tài chính truyền thống và Web3. Stablecoin chiếm một chỗ đứng trong thị trường thanh toán và chuyển tiền toàn cầu, với quy mô lưu thông vượt qua 2100 tỷ USD. Quy mô thị trường RWA cũng mở rộng lên 140 tỷ USD.

Triển vọng năm 2025

Nhìn về năm 2025, đa số các tổ chức có thái độ lạc quan đối với thị trường:

• Giá Bitcoin dự kiến đạt 15-20 nghìn USD, một số tổ chức thậm chí dự đoán 50 nghìn USD
• ETH dự kiến đạt 6000-7000 đô la, Solana dự kiến 500-750 đô la
• Thị trường tiền điện tử tổng giá trị dự kiến đạt 7.5-8 nghìn tỷ đô la

Stablecoin, tài sản token hóa và AI là những lĩnh vực mà các tổ chức quan tâm nhất:

• Khối lượng thanh toán bằng stablecoin dự kiến đạt 3000-4500 tỷ USD
• Giá trị chứng khoán được mã hóa dự kiến ​​vượt quá 50 tỷ USD
• Sự kết hợp giữa AI và mã hóa sẽ đóng vai trò quan trọng trong các lĩnh vực như DeFi, MEME.

Các hướng đáng chú ý khác bao gồm:

• Sự hồi sinh DeFi
• Tích hợp chuỗi ứng dụng và L2
• Công nghệ ZK được áp dụng rộng rãi
• Thị trường NFT hồi phục

Lời khuyên đầu tư

1. Giá của các đồng tiền chính tăng lên gần như đã định, đặc biệt là Q1 năm 2025 sẽ đón nhận nhiều chính sách tích cực.

2. Thị trường tiền điện tử tiếp tục phân hóa, các dự án tuân thủ quy định dễ dàng nhận được sự ưa chuộng về vốn.

3. Ethereum đối mặt với thách thức, nhưng dòng vốn bên ngoài có thể sẽ giảm bớt. Solana vẫn có động lực tăng trưởng, nhưng việc phụ thuộc quá nhiều vào MEME có thể gây rủi ro.

4. Ứng dụng tiêu dùng là trọng điểm trong tương lai, chuỗi ứng dụng và trừu tượng chuỗi có thể trở thành phương thức phát triển chủ đạo.

5. Sự đồng thuận phục hưng DeFi đã hình thành, AAVE đáng được chú ý. Lĩnh vực tập trung chú trọng vào thanh toán.

6. Cơn sốt đầu cơ MEME sẽ tiếp tục trong thời gian ngắn, nhưng nhịp độ sẽ chậm lại. Hệ thống cơ sở hạ tầng xung quanh MEME dự kiến sẽ được hoàn thiện.

7. Các lĩnh vực stablecoin được tổ chức ưa chuộng, AI, RWA, DePin sẽ phát triển nhanh chóng.

8. Công cụ và giao thức thanh khoản trên chuỗi trong bối cảnh căng thẳng thanh khoản hoặc được ưa chuộng

Chu kỳ mới sắp đến, các nhà đầu tư nên nắm bắt cơ hội, nghiên cứu sâu về việc tham gia vào các lĩnh vực mới nổi.