Найбільш помітне використання блокчейну — криптовалюти та DeFi — криптовалюти, DeFi та решта Web3 складають основу кримінальних інструментів, які неможливо уявити.
Злочинцям нормативний вакуум криптовалют дозволяє їм робити небезпечні помилки, яких ніколи раніше не було.
Будь ласка, не відповідайте звичайним "тож яка доктрина" щодо фіатних грошей, чи є фіатні злочини гіршими? Це хибний аргумент і слабка форма аргументу.
Так, багато злочинців використовують фіатну валюту для скоєння злочинів (я повинен знати, я витратив майже 20 років на розслідування та переслідування фінансових злочинів). ** Але криптовалюти перетворилися на вбивчу програму для злочинців, розв’язавши безпрецедентну хвилю злочинів у сфері криптовалют. Масштаби злочинності в сфері криптовалют на порядки більші, ніж у традиційних фінансах. **
Насправді бійня інвесторів — не єдиний наслідок глобального соціального поширення криптовалют. Жахливі зовнішні ефекти криптовалют завдають ще більшої шкоди в глобальному масштабі. Криптовалюта перетворилася на вбивчу програму для злочинців, яка небезпечна для всіх у всьому світі.
Криптовалюта та програми-вимагачі
Візьмемо, наприклад, криптозлочин програм-вимагачів. Виконавцям атак програм-вимагачів потрібне шифрування, щоб розблокувати корпоративні ІТ-системи та дані, які зловмисники таємно зашифрували.
Збираючи криптовалюту (зазвичай біткойн) у транзакціях викупу, зловмисники можуть не лише приховувати свої сліди та особи, але й здійснювати свої плани з будь-якої точки світу. Але програми-вимагачі не існували б без біткойнів.
Криптовалюта та інші злочини
Традиційні злочини також зросли експоненціально через криптовалюту, зокрема:
Торгівля наркотиками;
фінансування тероризму;
торгівля людьми для сексуальних цілей;
відмивання грошей;
Такі країни, як Росія, Північна Корея та Іран, використовують криптовалюти для переміщення коштів за межі фінансової системи, уникаючи таким чином санкцій;
Вбивці та інші вбивці, які шукають плату за свої послуги з убивства;
низка інших фінансових злочинів
Північна Корея є особливо кричущим майданчиком для криптовалютних злочинів. Злом криптовалюти Північної Кореї відкриває шлях до ядерного апокаліпсису. Північна Корея тихо стала наддержавою криптовалюти. Він вкрав мільярди доларів у біткойнах та ефіріумі та спрямував прибуток на свою програму ядерної зброї.
Прозорість блокчейну не полегшує спіймання злочинців
Тим часом правоохоронні органи США часто неспроможні розслідувати, не кажучи вже про кримінальне переслідування злочинів, пов’язаних із криптовалютою.
Відповідно, нещодавно Міністерство юстиції США повідомило, що злочинці використовують технологію шифрування для інновацій на міжнародному рівні, стверджуючи, що технологія шифрування має функції децентралізації та анонімності.
Таким чином, транскордонний характер технології цифрових активів вимагає співпраці з іноземними правоохоронними органами в правоохоронному процесі, створюючи надзвичайно складні, а іноді й неможливі проблеми з виявленням, затриманням, екстрадицією та судовим переслідуванням криптовалютних злочинців.
Криптовалюти залишаються жахливою чумою, викликаючи хвилю високотехнологічної злочинності безпрецедентного масштабу та створюючи величезні проблеми для відстеження правоохоронних органів.
Жорстока реальність, принаймні на даний момент, полягає в тому, що більшість злочинців, які використовують криптовалюти для скоєння злочинів, швидше за все, ніколи не будуть спіймані, а їх нечесно здобуті гроші можуть ніколи не повернути.
Ті, хто поширює «міф про те, що криптовалютні транзакції легко відстежити», все ще помиляються.
**По-перше, якби криптовалюти було так легко відстежувати, десятки тисяч зловмисників-вимагачів були б спіймані. ** Але реальність така, що дуже мало людей коли-небудь було ідентифіковано, не кажучи вже про арешти, висунення звинувачень, екстрадицію та притягнення до відповідальності. Існує занадто багато інструментів, пов’язаних із криптовалютою, щоб маскувати та маскувати криптовалютні транзакції.
Наприклад, у листопаді 2022 року FinCEN оголосив, що фінансові установи США витратили майже 120 мільйонів доларів на виплати програм-вимагачів у 2021 році, що більш ніж удвічі перевищує суму, витрачену в 2020 році, і що з 1251 платежу, пов’язаного з програмами-вимагачами, чотири, три третини, очевидно, були виплачені росіянам. злочинні угруповання. Якби криптовалюти можна було так легко відстежити, особи, місцеперебування та деталі збирачів платежів-вимагачів були б відомі, і послідувало б судове переслідування. Але це рідко (якщо взагалі) трапляється насправді.
**По-друге, хоча криптовалютні платежі (якщо вони не маскуються або належним чином не відмиваються) можуть у деяких випадках надавати ланцюжок інформації про те, куди йде криптовалюта, цей ланцюжок не може визначити, кому саме йде криптовалюта. **
**Нарешті, навіть у найкращих сценаріях відстеження криптовалюти (які трапляються рідко, потребують значних зусиль і працюють лише за певних обставин), особу фактичного власника зазвичай виявляють за викликом у суд, виявляють через ордери на обшук, арешти, тощо ** Це непросте завдання, коли фізичні та юридичні особи, які проживають в інших країнах, окрім Сполучених Штатів, не лише протистоять зусиллям правоохоронних органів США, але навіть відмовляють у обслуговуванні. (Наприклад, у справі SEC/Terraform компанія Terraform та її засновники продовжували боротися проти повістки SEC, незважаючи на детальне рішення, яке змушувало їх це робити.)
Відповідно, Міністерство фінансів США песимістично відзначило у звіті під назвою «Оцінка незаконних фінансових ризиків у децентралізованих фінансах» 6 квітня 2023 року:
"Існують деякі обмеження щодо відстеження загальнодоступної інформації про блокчейни для зменшення незаконних фінансових ризиків у просторі DeFi. По-перше, як згадувалося вище, дані про публічні блокчейни є анонімними. Хоча регулятори, правоохоронні органи та публічні блокчейн-компанії У деяких випадках учасники транзакцій можуть бути ідентифікованими, але в інших випадках вони можуть мати лише адресу гаманця учасника без додаткової ідентифікаційної інформації.Крім того, користувачі можуть маскувати загальнодоступні блокчейни за допомогою міксерів, міжланцюгових мостів. По-друге, відстеження та аналіз блокчейнів зазвичай вимагає початкової ідентифікації незаконних транзакцій або адреси як відправну точку, хоча нові інструменти можуть ідентифікувати потенційно підозрілі дії на основі блокчейну; по-третє, ключові дії в сервісах DeFi можуть відбуватися поза мережею, є проблеми з визначенням місцезнаходження та отриманням цих даних».
Міксер і стакан
На жаль, інші інструменти для відмивання криптовалюти, окрім міксерів і тумблерів, продовжують мати нові, більш ефективні ітерації, залишаються популярними та продовжують експоненціально збільшувати набір крипто-стелс-інструментів, зокрема:
**- Вкладена та нерегульована біржа криптовалют. ** У Сполучених Штатах немає регулювання платформ для торгівлі цифровими активами. Ці так звані торгові послуги Web3 становлять величезну загрозу для інвесторів і поширюються на відмивання грошей. Злочинці можуть підтримувати облікові записи на різних популярних платформах для торгівлі криптовалютами, що дозволяє клієнтам використовувати ці облікові записи для торгівлі. Вкладені біржі пропонують миттєвий доступ до всіх функцій навіть без вимог KYC, маркетинг безпосередньо злочинцям. Наприклад, згідно з нещодавнім звітом CNBC, основний спосіб відмивання грошей злочинцями у криптосвіті – це надсилання цифрових активів через блокчейн, минаючи централізовані служби, які можуть відстежувати та блокувати транзакції. Для цього вони використовують так звані перехресні ланцюгові мости, і суми в доларах стають все більшими і більшими. Згідно з новим дослідженням аналітичної фірми Elliptic, яка займається аналізом блокчейнів, з 2020 року спеціальний міжланцюговий міст під назвою RenBridge використовувався для відмивання грошей, у тому числі щонайменше 540 мільйонів доларів США в криптовалютах.
**- Монети конфіденційності, такі як Monero (XMR), Zcash (ZEC) і Dash (DASH)). ** Наприклад, Monero шифрує адреси одержувачів у блокчейні та створює підроблені адреси, щоб замаскувати справжнього відправника. Він також маскує суми транзакцій. Відповідно до звіту кібер-цифрової робочої групи генерального прокурора США від 8 жовтня під назвою «Криптовалюти: правозастосування», монети конфіденційності можуть підірвати існуючі закони про боротьбу з відмиванням грошей і використовуватися для фінансування тероризму.
**- Стрибковий ланцюг. ** Міністерство юстиції США попереджає, що ланцюжок «часто використовується для відмивання доходів, отриманих від крадіжки криптовалюти», і передбачає обмін криптоактивами однієї особи на криптоактиви інших осіб, які працюють на різних блокчейнах, таких як біткойни та Ethereum. Здійсніть обмін. Фактично, нещодавнє дослідження компанії Elliptic, яка займається аналітикою блокчейнів і криптовалютою, показує, що міжланцюгові мости та децентралізовані біржі (DEX) значною мірою усувають перешкоди для кіберзлочинців. У звіті від 4 жовтня під назвою «Стан крос-ланцюгової злочинності» дослідники Elliptic Ерай Арда Акартуна та Тібо Мадельн дослідили те, що вони назвали «новим кордоном відмивання грошей у криптовалюті». У звіті зроблено висновок, що завдяки появі нових технологій, таких як міжланцюгові мости та DEX, вільний потік капіталу між криптоактивами стає більш безперешкодним. З початку 2020 року кіберзлочинці використовують міжланцюгові мости, DEX і токен-свопи, щоб приховати принаймні 4 мільярди доларів незаконних доходів від криптовалюти, повідомляє Elliptic.
**- Однорангова (P2P) зашифрована мережа. ** Децентралізовані мережі P2P дозволяють користувачам торгувати криптовалютами без обміну, злочинці використовують мимовільних користувачів (грошових мулів) для надсилання коштів на інші адреси та, нарешті, для транзакцій у країнах із невеликою кількістю стандартів боротьби з відмиванням грошей. Наприклад, криптоігри з заробітком і грою (P2E) стають популярним блокчейн-додатком, що створює високий ризик шахрайства та відмивання грошей. Криптоігри P2E пропонують токени, які можна легко продати за межами ігрового середовища. Геймери можуть потім продавати криптогроші, зароблені в незрозумілих криптоіграх P2E, на централізованих або децентралізованих біржах за більш ліквідні токени ERC-20, що працюють на Ethereum, особливо стейблкоїни. Потім гравці можуть конвертувати більш популярні токени у свою фіатну валюту на вибір.
**- Гральна платформа. ** Криптоказино зараз процвітають у всьому світі. Злочинці можуть використовувати сайти азартних онлайн-ігор для надсилання криптовалюти з однієї країни на контрольовані злочинцями адреси гаманців в іншій. Тож злочинець може купити чіп із криптовалютою, здійснити певну транзакцію, а потім «перевести» його на адресу гаманця, контрольовану тим самим злочинцем, іншим партнером або «вкладеним постачальником послуг».Нелегальні товари Покупці та продавці Обидва мають ігрові рахунки в одного постачальника, потім вони здійснюють перекази між гравцями між гральними рахунками, а потім продавці «переводять» гроші як прибуток від азартних ігор, який є прибутком від продажу незаконних товарів. У цих рядках FinCEN розглядає казино, які пропонують варіанти ставок на спорт і крипто-оплату для потенційних проблем з відмиванням грошей.
**- Незамінні токени (NFT). ** NFT можна купувати та продавати за допомогою криптовалюти на спеціалізованих ринках. Нещодавнє дослідження Міністерства фінансів США показало, що бурхливий ринок NFT може стати мішенню для відмивання грошей і фінансування тероризму, які прагнуть «очистити» кошти, отримані незаконним шляхом. NFT можна миттєво передавати від однієї сторони до іншої без будь-яких географічних або нормативних обмежень. "Наприклад, злочинець може створити анонімний NFT, продати його в блокчейні, а потім придбати через анонімний і нерегульований цифровий гаманець, що містить незаконні кошти з іншої юрисдикції. NFT може в кінцевому підсумку бути проданий мимовільним користувачам, які купують NFT з чистими коштами». Звинувачення у відмиванні грошей, пов’язаних із NFT, дуже поширені, і є навіть зловмисні звинувачення, пов’язані з ринком NBA NFT.
**- поза мережею. ** Найбільший міф у криптопросторі полягає в тому, що всі транзакції з криптовалютою реєструються в блокчейні. Насправді, за словами експерта з боротьби з відмиванням грошей Еллісон Хіменес, "лише невеликий відсоток криптовалютних транзакцій постійно, незмінно та децентралізовано реєструється в блокчейні. Більшість транзакцій відбувається на біржах поза мережею, на біржах, які ведуть приватні книги. Історія показала нам багато прикладів «неакуратного» або шахрайського ведення записів криптовалютними компаніями».
Міністерство юстиції та спіймання злодіїв криптовалюти
Так, Міністерство юстиції час від часу ловить когось (наприклад, знаходячи свій пароль у ноутбуці під ковдрою з попкорну у ванній), але такі арешти та перехоплення трапляються рідко.
За даними Міністерства юстиції США, транскордонний характер технології цифрових активів вимагає розгляду справ у співпраці з іноземними партнерами з правоохоронних органів для визначення місцезнаходження та збору інформації про офшорних емітентів цифрових активів, торгових платформ, постачальників послуг та іншої онлайн-інфраструктури. .електронні записи та цифрові докази;вилучення та запобігання подальшому розповсюдженню цифрових активів, пов’язаних зі злочинністю;виявлення та судове переслідування злочинців, які використовують функції анонімності Defi та технології блокчейн, щоб уникнути виявлення.
Так само, від оплати програм-вимагачів у криптовалютах до використання цифрових активів для обходу санкцій та інших обмежень, Міністерство юстиції б’є на сполох, що криптовалюти поширюються в усіх сферах, які досліджує агентство.
Eun Young Choi, директор Національної групи із захисту криптовалют (NCET) Міністерства юстиції нещодавно заявив, що Міністерство юстиції визнало, що злочини, пов’язані з криптовалютою, значно зросли за останні кілька років:
«Ми бачимо, що криптовалюти та цифрові активи справді торкаються кожного аспекту злочинної діяльності, яку ми розслідуємо... По суті, технологію було створено так, щоб вона не покладалася на посередників, і трансакції через кордони є незмінними та незворотними. Правоохоронні органи можуть заморозити традиційні транзакції, але транзакції цифрових активів не можуть робити те саме».
** Погляд у майбутнє **
Фінансові піонери зробили наше життя кращим, значною мірою підтримуючи такі трансформаційні технології, як Інтернет, мобільні телефони та хмарні обчислення, і вони заслуговують на 10-кратний прибуток. Але блокчейн і шифрування не є інноваціями і не є чимось таким значущим.
Як на мене, криптовалюти все ще є неправильним рішенням біржової математичної бульбашки, яке не вирішує проблем Америки. Але це започаткувало еру неймовірного цифрового хаосу, сіючи хаос і перетворюючи жертв на злочинців.
Є два основних бенефіціари криптовалют:
Шахраї, які продають криптовалюти, щоб заманити інвесторів, особливо якщо ці інвестори зазнають утисків, впроваджують у свої схеми елемент хижацького шахрайства (наприклад, послуги виведення чеків — це те саме, що позики до зарплати);
Злочинці використовували анонімність криптовалют, щоб спланувати серію руйнівних злочинів по всьому світу.
Жодна доктрина будь-якого роду не може протистояти цій похмурій реальності.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Колишній директор SEC із правоохоронних органів в Інтернеті: криптовалюти викликають експоненціальне зростання злочинності
Найбільш помітне використання блокчейну — криптовалюти та DeFi — криптовалюти, DeFi та решта Web3 складають основу кримінальних інструментів, які неможливо уявити.
Злочинцям нормативний вакуум криптовалют дозволяє їм робити небезпечні помилки, яких ніколи раніше не було.
Будь ласка, не відповідайте звичайним "тож яка доктрина" щодо фіатних грошей, чи є фіатні злочини гіршими? Це хибний аргумент і слабка форма аргументу.
Так, багато злочинців використовують фіатну валюту для скоєння злочинів (я повинен знати, я витратив майже 20 років на розслідування та переслідування фінансових злочинів). ** Але криптовалюти перетворилися на вбивчу програму для злочинців, розв’язавши безпрецедентну хвилю злочинів у сфері криптовалют. Масштаби злочинності в сфері криптовалют на порядки більші, ніж у традиційних фінансах. **
Насправді бійня інвесторів — не єдиний наслідок глобального соціального поширення криптовалют. Жахливі зовнішні ефекти криптовалют завдають ще більшої шкоди в глобальному масштабі. Криптовалюта перетворилася на вбивчу програму для злочинців, яка небезпечна для всіх у всьому світі.
Криптовалюта та програми-вимагачі
Візьмемо, наприклад, криптозлочин програм-вимагачів. Виконавцям атак програм-вимагачів потрібне шифрування, щоб розблокувати корпоративні ІТ-системи та дані, які зловмисники таємно зашифрували.
Збираючи криптовалюту (зазвичай біткойн) у транзакціях викупу, зловмисники можуть не лише приховувати свої сліди та особи, але й здійснювати свої плани з будь-якої точки світу. Але програми-вимагачі не існували б без біткойнів.
Криптовалюта та інші злочини
Традиційні злочини також зросли експоненціально через криптовалюту, зокрема:
Торгівля наркотиками;
фінансування тероризму;
торгівля людьми для сексуальних цілей;
відмивання грошей;
Такі країни, як Росія, Північна Корея та Іран, використовують криптовалюти для переміщення коштів за межі фінансової системи, уникаючи таким чином санкцій;
Вбивці та інші вбивці, які шукають плату за свої послуги з убивства;
низка інших фінансових злочинів
Північна Корея є особливо кричущим майданчиком для криптовалютних злочинів. Злом криптовалюти Північної Кореї відкриває шлях до ядерного апокаліпсису. Північна Корея тихо стала наддержавою криптовалюти. Він вкрав мільярди доларів у біткойнах та ефіріумі та спрямував прибуток на свою програму ядерної зброї.
Прозорість блокчейну не полегшує спіймання злочинців
Тим часом правоохоронні органи США часто неспроможні розслідувати, не кажучи вже про кримінальне переслідування злочинів, пов’язаних із криптовалютою.
Відповідно, нещодавно Міністерство юстиції США повідомило, що злочинці використовують технологію шифрування для інновацій на міжнародному рівні, стверджуючи, що технологія шифрування має функції децентралізації та анонімності.
Таким чином, транскордонний характер технології цифрових активів вимагає співпраці з іноземними правоохоронними органами в правоохоронному процесі, створюючи надзвичайно складні, а іноді й неможливі проблеми з виявленням, затриманням, екстрадицією та судовим переслідуванням криптовалютних злочинців.
Криптовалюти залишаються жахливою чумою, викликаючи хвилю високотехнологічної злочинності безпрецедентного масштабу та створюючи величезні проблеми для відстеження правоохоронних органів.
Жорстока реальність, принаймні на даний момент, полягає в тому, що більшість злочинців, які використовують криптовалюти для скоєння злочинів, швидше за все, ніколи не будуть спіймані, а їх нечесно здобуті гроші можуть ніколи не повернути.
Ті, хто поширює «міф про те, що криптовалютні транзакції легко відстежити», все ще помиляються.
**По-перше, якби криптовалюти було так легко відстежувати, десятки тисяч зловмисників-вимагачів були б спіймані. ** Але реальність така, що дуже мало людей коли-небудь було ідентифіковано, не кажучи вже про арешти, висунення звинувачень, екстрадицію та притягнення до відповідальності. Існує занадто багато інструментів, пов’язаних із криптовалютою, щоб маскувати та маскувати криптовалютні транзакції.
Наприклад, у листопаді 2022 року FinCEN оголосив, що фінансові установи США витратили майже 120 мільйонів доларів на виплати програм-вимагачів у 2021 році, що більш ніж удвічі перевищує суму, витрачену в 2020 році, і що з 1251 платежу, пов’язаного з програмами-вимагачами, чотири, три третини, очевидно, були виплачені росіянам. злочинні угруповання. Якби криптовалюти можна було так легко відстежити, особи, місцеперебування та деталі збирачів платежів-вимагачів були б відомі, і послідувало б судове переслідування. Але це рідко (якщо взагалі) трапляється насправді.
**По-друге, хоча криптовалютні платежі (якщо вони не маскуються або належним чином не відмиваються) можуть у деяких випадках надавати ланцюжок інформації про те, куди йде криптовалюта, цей ланцюжок не може визначити, кому саме йде криптовалюта. **
**Нарешті, навіть у найкращих сценаріях відстеження криптовалюти (які трапляються рідко, потребують значних зусиль і працюють лише за певних обставин), особу фактичного власника зазвичай виявляють за викликом у суд, виявляють через ордери на обшук, арешти, тощо ** Це непросте завдання, коли фізичні та юридичні особи, які проживають в інших країнах, окрім Сполучених Штатів, не лише протистоять зусиллям правоохоронних органів США, але навіть відмовляють у обслуговуванні. (Наприклад, у справі SEC/Terraform компанія Terraform та її засновники продовжували боротися проти повістки SEC, незважаючи на детальне рішення, яке змушувало їх це робити.)
Відповідно, Міністерство фінансів США песимістично відзначило у звіті під назвою «Оцінка незаконних фінансових ризиків у децентралізованих фінансах» 6 квітня 2023 року:
"Існують деякі обмеження щодо відстеження загальнодоступної інформації про блокчейни для зменшення незаконних фінансових ризиків у просторі DeFi. По-перше, як згадувалося вище, дані про публічні блокчейни є анонімними. Хоча регулятори, правоохоронні органи та публічні блокчейн-компанії У деяких випадках учасники транзакцій можуть бути ідентифікованими, але в інших випадках вони можуть мати лише адресу гаманця учасника без додаткової ідентифікаційної інформації.Крім того, користувачі можуть маскувати загальнодоступні блокчейни за допомогою міксерів, міжланцюгових мостів. По-друге, відстеження та аналіз блокчейнів зазвичай вимагає початкової ідентифікації незаконних транзакцій або адреси як відправну точку, хоча нові інструменти можуть ідентифікувати потенційно підозрілі дії на основі блокчейну; по-третє, ключові дії в сервісах DeFi можуть відбуватися поза мережею, є проблеми з визначенням місцезнаходження та отриманням цих даних».
Міксер і стакан
На жаль, інші інструменти для відмивання криптовалюти, окрім міксерів і тумблерів, продовжують мати нові, більш ефективні ітерації, залишаються популярними та продовжують експоненціально збільшувати набір крипто-стелс-інструментів, зокрема:
**- Вкладена та нерегульована біржа криптовалют. ** У Сполучених Штатах немає регулювання платформ для торгівлі цифровими активами. Ці так звані торгові послуги Web3 становлять величезну загрозу для інвесторів і поширюються на відмивання грошей. Злочинці можуть підтримувати облікові записи на різних популярних платформах для торгівлі криптовалютами, що дозволяє клієнтам використовувати ці облікові записи для торгівлі. Вкладені біржі пропонують миттєвий доступ до всіх функцій навіть без вимог KYC, маркетинг безпосередньо злочинцям. Наприклад, згідно з нещодавнім звітом CNBC, основний спосіб відмивання грошей злочинцями у криптосвіті – це надсилання цифрових активів через блокчейн, минаючи централізовані служби, які можуть відстежувати та блокувати транзакції. Для цього вони використовують так звані перехресні ланцюгові мости, і суми в доларах стають все більшими і більшими. Згідно з новим дослідженням аналітичної фірми Elliptic, яка займається аналізом блокчейнів, з 2020 року спеціальний міжланцюговий міст під назвою RenBridge використовувався для відмивання грошей, у тому числі щонайменше 540 мільйонів доларів США в криптовалютах.
**- Монети конфіденційності, такі як Monero (XMR), Zcash (ZEC) і Dash (DASH)). ** Наприклад, Monero шифрує адреси одержувачів у блокчейні та створює підроблені адреси, щоб замаскувати справжнього відправника. Він також маскує суми транзакцій. Відповідно до звіту кібер-цифрової робочої групи генерального прокурора США від 8 жовтня під назвою «Криптовалюти: правозастосування», монети конфіденційності можуть підірвати існуючі закони про боротьбу з відмиванням грошей і використовуватися для фінансування тероризму.
**- Стрибковий ланцюг. ** Міністерство юстиції США попереджає, що ланцюжок «часто використовується для відмивання доходів, отриманих від крадіжки криптовалюти», і передбачає обмін криптоактивами однієї особи на криптоактиви інших осіб, які працюють на різних блокчейнах, таких як біткойни та Ethereum. Здійсніть обмін. Фактично, нещодавнє дослідження компанії Elliptic, яка займається аналітикою блокчейнів і криптовалютою, показує, що міжланцюгові мости та децентралізовані біржі (DEX) значною мірою усувають перешкоди для кіберзлочинців. У звіті від 4 жовтня під назвою «Стан крос-ланцюгової злочинності» дослідники Elliptic Ерай Арда Акартуна та Тібо Мадельн дослідили те, що вони назвали «новим кордоном відмивання грошей у криптовалюті». У звіті зроблено висновок, що завдяки появі нових технологій, таких як міжланцюгові мости та DEX, вільний потік капіталу між криптоактивами стає більш безперешкодним. З початку 2020 року кіберзлочинці використовують міжланцюгові мости, DEX і токен-свопи, щоб приховати принаймні 4 мільярди доларів незаконних доходів від криптовалюти, повідомляє Elliptic.
**- Однорангова (P2P) зашифрована мережа. ** Децентралізовані мережі P2P дозволяють користувачам торгувати криптовалютами без обміну, злочинці використовують мимовільних користувачів (грошових мулів) для надсилання коштів на інші адреси та, нарешті, для транзакцій у країнах із невеликою кількістю стандартів боротьби з відмиванням грошей. Наприклад, криптоігри з заробітком і грою (P2E) стають популярним блокчейн-додатком, що створює високий ризик шахрайства та відмивання грошей. Криптоігри P2E пропонують токени, які можна легко продати за межами ігрового середовища. Геймери можуть потім продавати криптогроші, зароблені в незрозумілих криптоіграх P2E, на централізованих або децентралізованих біржах за більш ліквідні токени ERC-20, що працюють на Ethereum, особливо стейблкоїни. Потім гравці можуть конвертувати більш популярні токени у свою фіатну валюту на вибір.
**- Гральна платформа. ** Криптоказино зараз процвітають у всьому світі. Злочинці можуть використовувати сайти азартних онлайн-ігор для надсилання криптовалюти з однієї країни на контрольовані злочинцями адреси гаманців в іншій. Тож злочинець може купити чіп із криптовалютою, здійснити певну транзакцію, а потім «перевести» його на адресу гаманця, контрольовану тим самим злочинцем, іншим партнером або «вкладеним постачальником послуг».Нелегальні товари Покупці та продавці Обидва мають ігрові рахунки в одного постачальника, потім вони здійснюють перекази між гравцями між гральними рахунками, а потім продавці «переводять» гроші як прибуток від азартних ігор, який є прибутком від продажу незаконних товарів. У цих рядках FinCEN розглядає казино, які пропонують варіанти ставок на спорт і крипто-оплату для потенційних проблем з відмиванням грошей.
**- Незамінні токени (NFT). ** NFT можна купувати та продавати за допомогою криптовалюти на спеціалізованих ринках. Нещодавнє дослідження Міністерства фінансів США показало, що бурхливий ринок NFT може стати мішенню для відмивання грошей і фінансування тероризму, які прагнуть «очистити» кошти, отримані незаконним шляхом. NFT можна миттєво передавати від однієї сторони до іншої без будь-яких географічних або нормативних обмежень. "Наприклад, злочинець може створити анонімний NFT, продати його в блокчейні, а потім придбати через анонімний і нерегульований цифровий гаманець, що містить незаконні кошти з іншої юрисдикції. NFT може в кінцевому підсумку бути проданий мимовільним користувачам, які купують NFT з чистими коштами». Звинувачення у відмиванні грошей, пов’язаних із NFT, дуже поширені, і є навіть зловмисні звинувачення, пов’язані з ринком NBA NFT.
**- поза мережею. ** Найбільший міф у криптопросторі полягає в тому, що всі транзакції з криптовалютою реєструються в блокчейні. Насправді, за словами експерта з боротьби з відмиванням грошей Еллісон Хіменес, "лише невеликий відсоток криптовалютних транзакцій постійно, незмінно та децентралізовано реєструється в блокчейні. Більшість транзакцій відбувається на біржах поза мережею, на біржах, які ведуть приватні книги. Історія показала нам багато прикладів «неакуратного» або шахрайського ведення записів криптовалютними компаніями».
Міністерство юстиції та спіймання злодіїв криптовалюти
Так, Міністерство юстиції час від часу ловить когось (наприклад, знаходячи свій пароль у ноутбуці під ковдрою з попкорну у ванній), але такі арешти та перехоплення трапляються рідко.
За даними Міністерства юстиції США, транскордонний характер технології цифрових активів вимагає розгляду справ у співпраці з іноземними партнерами з правоохоронних органів для визначення місцезнаходження та збору інформації про офшорних емітентів цифрових активів, торгових платформ, постачальників послуг та іншої онлайн-інфраструктури. .електронні записи та цифрові докази;вилучення та запобігання подальшому розповсюдженню цифрових активів, пов’язаних зі злочинністю;виявлення та судове переслідування злочинців, які використовують функції анонімності Defi та технології блокчейн, щоб уникнути виявлення.
Так само, від оплати програм-вимагачів у криптовалютах до використання цифрових активів для обходу санкцій та інших обмежень, Міністерство юстиції б’є на сполох, що криптовалюти поширюються в усіх сферах, які досліджує агентство.
Eun Young Choi, директор Національної групи із захисту криптовалют (NCET) Міністерства юстиції нещодавно заявив, що Міністерство юстиції визнало, що злочини, пов’язані з криптовалютою, значно зросли за останні кілька років:
«Ми бачимо, що криптовалюти та цифрові активи справді торкаються кожного аспекту злочинної діяльності, яку ми розслідуємо... По суті, технологію було створено так, щоб вона не покладалася на посередників, і трансакції через кордони є незмінними та незворотними. Правоохоронні органи можуть заморозити традиційні транзакції, але транзакції цифрових активів не можуть робити те саме».
** Погляд у майбутнє **
Фінансові піонери зробили наше життя кращим, значною мірою підтримуючи такі трансформаційні технології, як Інтернет, мобільні телефони та хмарні обчислення, і вони заслуговують на 10-кратний прибуток. Але блокчейн і шифрування не є інноваціями і не є чимось таким значущим.
Як на мене, криптовалюти все ще є неправильним рішенням біржової математичної бульбашки, яке не вирішує проблем Америки. Але це започаткувало еру неймовірного цифрового хаосу, сіючи хаос і перетворюючи жертв на злочинців.
Є два основних бенефіціари криптовалют:
Шахраї, які продають криптовалюти, щоб заманити інвесторів, особливо якщо ці інвестори зазнають утисків, впроваджують у свої схеми елемент хижацького шахрайства (наприклад, послуги виведення чеків — це те саме, що позики до зарплати);
Злочинці використовували анонімність криптовалют, щоб спланувати серію руйнівних злочинів по всьому світу.
Жодна доктрина будь-якого роду не може протистояти цій похмурій реальності.