Гонконгська митниця нещодавно успішно розкрила справу про відмивання грошей на суму 1,15 млрд гонконгських доларів, що виявила новий тип відмивання грошей, в якому злочинці використовують комбінацію готівки та стейблкоїнів. Двоє підозрюваних були заарештовані, це 37-річний місцевий чоловік та 50-річний іноземець.

Ця справа підкреслює еволюцію сучасних методів відмивання грошей. Підозрювані спочатку незаконно вивезли великі суми готівки з Гонконгу, а потім за допомогою частих транзакцій зі стейблкоїнами намагалися приховати походження коштів. Митні органи звернули увагу на те, що фонди цих двох чоловіків не відповідають їх частим великим фінансовим рухам, внаслідок чого було розпочато розслідування.

Правоохоронці провели обшук у 4 житлових приміщеннях та 2 компаніях, всебічно перевіривши мобільні телефони, банківські картки та записи електронних гаманців осіб, причетних до справи. Наразі справа все ще перебуває на подальшому розслідуванні, двоє підозрюваних вже звільнені під заставу, але повинні пройти наступне розслідування.

Варто зазначити, що це не єдиний великий випадок відмивання грошей, пов'язаний з віртуальними активами, що стався нещодавно в Гонконзі. У травні цього року митниця викрила мережу відмивання грошей з використанням віртуальних активів на суму 3,5 мільярда гонконгських доларів. Ще раніше, у лютому, було виявлено випадок транснаціонального відмивання грошей, пов'язаний з індійським ринком, на суму 14 мільярдів гонконгських доларів.

Ці справи відображають, що стейблкоїни стають новим інструментом для Відмивання грошей. Оскільки ціна стейблкоїнів пов'язана з фіатною валютою, вона має менші коливання та швидкість трансакцій через кордони, що робить їх ідеальним інструментом для Відмивання грошей.

З огляду на те, що використання віртуальних валют у світі стає дедалі поширенішим, ефективне регулювання та запобігання відмиванню грошей, що здійснюється з використанням стейблкоїнів та інших віртуальних активів, стало новим викликом для правоохоронних органів різних країн. Успішний випадок Гонконгської митниці безсумнівно надав цінний досвід у боротьбі з такими новими фінансовими злочинами.

Проте, це також нагадує нам, що, користуючись зручностями, які надає фінансові технології, відповідні регуляторні заходи та правова база також повинні йти в ногу з часом, щоб протистояти постійно змінюваним методам фінансових злочинів. Лише таким чином можна ефективно стримувати незаконні дії, такі як Відмивання грошей, захищаючи при цьому фінансові інновації, і підтримувати стабільність та безпеку фінансової системи.