Інвестиційна оболонка нового типу замилювання очей: остерігайтеся фінансових пасток з віртуальними грошима

Останнім часом "Синькангцзя" став предметом частого обговорення на кількох соціальних платформах та інвестиційних групах. Згідно з опублікованими даними, ця платформа активна з 2023 року і стверджує, що є китайським підрозділом певної біржі золота. Спочатку вона пропонувала інвестиції в ф'ючерси на нафту, а згодом розширилася до "інвестицій у великі дані", "валютних інвестицій" та "віртуальних грошей". Учасники повинні сплатити вступний внесок у 1000 USDT і розвивати нижчі рівні за військовою структурою, існують відносини повернення коштів між різними рівнями.

26 червня цього року платформа Сінькангцзя повністю закрила канали виведення коштів. За повідомленнями, в Україні постраждало близько 2 мільйонів інвесторів, а сума втрат становить близько 18 мільярдів. Що ще більше турбує, так це те, що ці кошти могли вже бути переведені через віртуальні гроші.

Насправді, ще в квітні цього року відповідні офіційні установи вже випустили заяву, в якій зазначалося, що вони не створювали жодних пов'язаних установ або партнерів у Китаї. Незважаючи на це, все ще багато людей сумніваються в оцінці вибуху платформи.

Згідно з інформацією, що наразі циркулює, модель роботи XinKangJia, ймовірно, включає організацію та керівництво злочинами, пов'язаними з пірамідальними схемами або незаконним збором коштів (особливо, ймовірно, злочином шахрайства з залученням коштів). Однак судові органи стикаються з величезними викликами при розгляді таких справ, особливо у питаннях визначення та обробки коштів, що підлягають розслідуванню.

Якщо справа буде кваліфікована як злочин, пов'язаний з замилюванням очей, відповідно до сучасної судової практики, ймовірність повернення коштів для інвесторів є вкрай низькою. Основні причини включають:

1. Кошти, що підлягають справі, часто вважаються "незаконно здобутими", їх конфіскують відповідно до закону та передають до державної скарбниці.

2. Судові органи в першу чергу зосереджуються на боротьбі зі злочинністю та підтримці фінансового порядку, а не на захисті інтересів окремих інвесторів.

3. Велику кількість коштів, можливо, було переведено за кордон або відмивають через віртуальні гроші, повернення яких є надзвичайно складним.

Варто зазначити, що особливістю справи Сіньканьцзя є те, що інвестори використовували USDT для інвестицій. Проте це не означає, що інвестори можуть отримати більше юридичного захисту. Насправді, в рамках чинної правової системи Китаю, віртуальні гроші не підлягають юридичному захисту:

1. Віртуальні гроші не мають статусу законного платіжного засобу, відповідні угоди чітко заборонені.

2. Хоча деякі рішення визнають властивості віртуальних грошей як майна, це в основному стосується кримінального права і не є рівнозначним підтримці їхньої торгівлі або інвестицій.

3. Навіть якщо активи, що розглядаються, є віртуальними грошима, їх все ще можуть вважати незаконними доходами і конфіскувати.

Ця справа ще раз нагадує нам, що потрібно бути обережними з інвестиційними проектами у віртуальні гроші, які маскуються під "блокчейн", "USDT" та інші терміни. Це часто традиційні схеми Понці, прикриті новими технологіями. В Китаї інвестиції у віртуальні гроші не тільки не мають юридичного захисту, але й учасники можуть нести юридичну відповідальність за "сприяння відмиванню грошей" та інші причини.

Стикаючись із спокусою високих прибутків, інвестори повинні:

• Відмовтеся від обіцянок "гарантованого прибутку"
• Уникайте моделей "залучення людей" та "комісійних виплат"
• Обережно ставтеся до порад "інвесторів" або "фінансових консультантів" в Інтернеті
• Виявляйте підозрілі платформи та своєчасно повідомляйте відповідним органам

Закон не може захистити неконтрольовану спекуляцію. Інвестиції не лише повинні прагнути до прибутку, але й розуміти, коли слід вчасно зупинити збитки. Сподіваюся, що кожен інвестор зможе зберегти раціональність і не платити за замилювання очей.