Вийшли нові правила регулювання форекс: посилюється контроль за торгівлею віртуальними грошима

Нещодавно Державна адміністрація валютного контролю опублікувала два важливі нормативні документи: "Порядок управління звітністю про валютні ризики банків (пілотний проект)" та "Положення про звільнення банків від відповідальності у валютних операціях (пілотний проект)". Введення цих нових правил викликало широкий інтерес, особливо на фоні швидкого розвитку ринку віртуальних грошей, як вони вплинуть на зміни в дотриманні правил валютних операцій банків та які важливі наслідки матимуть для трейдерів?

Випуск цих двох документів має на меті вдосконалення системи регулювання банківських операцій з форекс, підвищення прозорості ринку та підтримку порядку на валютному ринку. У контексті епохи великих даних ці правила не лише посилили моніторинг та управління ризиками валютної торгівлі, але й надали банкам більш чітку рамку дотримання вимог, що сприяє здоровому та стабільному розвитку фінансового середовища, забезпечуючи більш нормативний та впорядкований валютний ринок.

У сфері контролю ризиків у торгівлі форекс, зростаюча частота трансакцій у сфері міжнародної торгівлі та інвестицій призводить до збільшення випадків порушення законодавства у сфері форекс, таких як фальшиві торгівлі, незаконна транскордонна фінансова діяльність з використанням віртуальних грошей тощо, що серйозно порушує порядок на ринку форекс. Нові правила вимагають від банків моніторингу та звітування про можливі ризикові торгові операції з валютою, що фактично встановлює "монітор" для ринку форекс, що дозволяє вчасно виявляти та стримувати незаконні та порушувальні дії, забезпечуючи зручність міжнародної торгівлі та інвестицій, а також кращу координацію розвитку та безпеки.

У регулюванні банківської діяльності на ринку форекс нові правила чітко визначили випадки та умови звільнення від відповідальності, що дозволяє банкам зрозуміти, як добросовісно виконувати свої обов'язки під час проведення операцій на ринку форекс, а також захищає банки від необґрунтованих покарань після виконання своїх обов'язків. Це допомагає банкам точно визначити відповідальність за перевірку операцій на ринку форекс і забезпечити нормальне здійснення банківської діяльності на цьому ринку.

Для трейдерів віртуальних грошей ці нові правила означають більш суворі регуляторні заходи. Управління валютним контролем розпочинає боротьбу з віртуальними грошима, насамперед з повного контролю за ланцюгом, включаючи весь процес від покупки, торгівлі до виведення коштів. Коли управління валютним контролем зможе повністю контролювати рух коштів в торговому ланцюзі та залучені сторони, будь-яка аномальна або незаконна діяльність може стати мішенню для боротьби.

Банк, як посередник у обігу коштів, несе відповідальність за моніторинг великих угод та аномальної поведінки. Коли виявляються підозрілі угоди, особливо пов'язані з рухом коштів у віртуальних грошах, банк повинен вчасно повідомляти Управління валютного контролю та інформувати клієнтів про ризики. Управління валютного контролю має право, виходячи з власного судження, вирішувати, чи потрібно вживати заходів проти певних угод з віртуальними грошима.

Для звичайних споживачів, якщо джерело фінансування легальне, покупка та торгівля віртуальними грошима в основному не пов'язані з серйозними юридичними ризиками. Якщо угода відповідає правилам щорічної квоти на зручність форекс для особи, зазвичай це також не викликає проблем. Для підприємств або установ, якщо джерело фінансування легальне, а транскордонний рух коштів є реальним і відповідає відповідним правилам валютного контролю, то Державна валютна адміністрація зазвичай не втручається.

Однак, якщо交易虚拟货币 використовуються для відмивання грошей, фінансування тероризму, втечі від валютного контролю та інших злочинів, Державна служба валютного контролю має право здійснювати покарання відповідно до закону. У випадках, що стосуються злочинів втечі від валютного контролю, шахрайства з купівлею іноземної валюти або незаконної купівлі та продажу іноземної валюти, Державна служба валютного контролю має достатні законодавчі підстави для здійснення репресій.

Загалом, хоча віртуальні гроші надають багато інновацій і зручностей, вони також супроводжуються певними юридичними ризиками. Управління валютного контролю під підтримкою інформаційних технологій та моніторингу великих даних посилює контроль за торгівлею віртуальними грошима. Для звичайних споживачів, якщо дотримуватися відповідних норм і зберігати легальність походження коштів, торгові операції зазвичай не піддаються юридичним ризикам. Але для підприємств і установ, особливо тих, що займаються трансакціями через кордон і обігом коштів, потрібно особливо звертати увагу на дотримання норм. У майбутньому, з поступовим формуванням консенсусу, регулювання віртуальних грошей стане більш прозорим і ефективним.