Користувач, якщо хоче досягти максимізації прибутку, може максимізувати вартість стейблкоїнів через дохідні стейблкоїни.
Доходні стейблкоїни – це активи, які генерують дохід через DeFi-діяльність, стратегії деривативів або інвестиції в RWA. Наразі такі стейблкоїни складають 6% від ринкової вартості стейблкоїнів у 240 мільярдів доларів. З ростом попиту, Дж.П. Морган вважає, що частка в 50% не є недосяжною.
Стейблкоїн прибутку створюється шляхом внесення застави в протокол. Внесені кошти використовуються для інвестицій у стратегії отримання прибутку, а отриманий прибуток ділиться між тримачами. Це схоже на традиційний банк, який позичає внесені кошти та ділиться відсотками з вкладниками, тільки відсотки стейблкоїнів прибутку вищі.
Ця стаття має на меті підрахувати 20 видів стейблкоїнів, які можуть приносити дохід.
1.Ethena Labs(USDe / sUSDe)
Ethena підтримує вартість свого стейблкоїна та отримує прибуток завдяки дельта-нейтральному хеджуванню.
Спосіб емісії USDe полягає в тому, щоб розмістити заблокований ETH (stETH) в протоколі Ethena. Після цього позиція ETH хеджується шляхом короткої продажу.
Окрім доходу від stETH (поточна річна процентна ставка становить 2,76%), позитивна фінансова ставка для коротких позицій також приноситиме дохід, Ethena розподілить цей дохід серед користувачів, які ставлять USDe в обмін на sUSDe (річна процентна ставка становить 5%).
sDAI генерується шляхом внесення DAI до контракту DAI Savings Rate (DSR) від Maker. Наразі річна процентна ставка становить 3.25%.
Доходи накопичуються через відсотки DSR (ставку визначає MakerDAO). sDAI також може бути використаний для торгівлі або використання в DeFi, як і інші стейблкоїни.
3. Фінанси Ондо (USDY)
Ondo випускає USDY на основі депозитів в USDC. Внесені активи використовуються для купівлі низькоризикових активів, таких як державні облігації (приблизно 4 - 5% річних), більшість відсотків ділиться між тримачами USDY.
Відсоткова ставка USDY встановлюється один раз на місяць і залишається стабільною протягом місяця. Річна відсоткова ставка цього місяця становить 4,25%.
Примітка: Доходність USDY відображається в ціні монети, а не в кількості. Ось чому USDY завжди вищий за 1 долар.
4. BlackRock(BUIDL)
BUIDL стейблкоїн представляє собою власність на токенізований грошовий ринковий фонд, керований BlackRock (MMF).
Фонд інвестує в готівку та інші інструменти, такі як короткострокові казначейські облігації та угоди репо, і розподіляє відсотки між тримачами BUIDL.
Доходність цього фонду розраховується щодня, але розподіляється щомісяця між тримачами BUIDL.
5.Фігурні ринки (YLDS)
YLDS є першим стейблкоїном, зареєстрованим в США SEC як публічні цінні папери.
Фігурні ринки отримують прибуток, інвестуючи в фонди грошового ринку високої якості (MMF), які володіють тими ж цінними паперами, ризик яких вищий, ніж у токенізованих фондів грошового ринку з державною підтримкою (MMF).
YLDS пропонує 3,79% річних. Проценти накопичуються щодня і виплачуються щомісяця у формі доларів США або токенів YLDS.
6.Sky(USDS / sUSDS)
USDS є перейменованою версією DAI, яку можна випустити, якщо внести відповідні активи через Sky Protocol.
Він може бути використаний для DeFi, а також можна отримувати прибуток через Sky ставок на збереження (SSR) контракту з Sky Protocol. sUSDS випускається на основі депозитів USDS з річною ставкою 4.5%.
7.Звичайний (USD0)
USD0 повністю підтримується реальними світовими активами (RWA), такими як державні облігації, і може бути створено шляхом внесення USDC або відповідних RWA як застави на платформі Usual.
Користувачі також можуть стейкати USD0 на Curve, щоб отримати USD0++ (річна процентна ставка 0,08%). USD0++ можна використовувати в DeFi, а прибуток виплачується у формі токенів USUAL (річна процентна ставка 13%).
Примітка: щоб отримати прибуток у розмірі USD0++, потрібно здійснити стейкінг на 4 роки.
8. Гірський протокол (USDM)
Mountain Protocol генерує прибуток шляхом інвестування в короткострокові державні облігації США, але USDM спеціально орієнтований на неамериканських користувачів.
Ці доходи від американських державних облігацій розподіляються серед тримачів USDM через щоденну систему коригування, тому баланс автоматично відображає отримані доходи.
USDM наразі пропонує 3,8% річних.
9. Протокол походження (OUSD)
OUSD створюється шляхом внесення стейблкоїнів, таких як USDC, USDT та DAI, на Origin Protocol.
Origin розгортає заставу в низькоризикові DeFi стратегії, отримуючи прибуток за рахунок кредитування, надання ліквідності та торгових зборів. Ці прибутки автоматично коригуються та розподіляються між власниками OUSD.
OUSD підтримується стейблкоїном, річна процентна ставка становить 3.67%.
10. Prisma Finance(mkUSD)
mkUSD підтримується похідними фінансовими інструментами з ліквідним стейком. Прибуток генерується через винагороди від базових стейкових активів (змінна річна ставка 2.5% - 7%) і розподіляється між тримачами mkUSD.
mkUSD може бути використаний для ліквідності на платформах, таких як Curve, а також може бути застромлений у стабільному пулі Prisma для отримання винагород PRISMA та ETH з ліквідації.
11.Noble(USDN)
USDN підтримується короткостроковими державними облігаціями. Прибуток надходить від відсотків за короткостроковими урядовими цінними паперами та розподіляється серед власників USDN (річна ставка 4,2%).
Користувачі можуть заробляти базовий дохід, вкладаючи USDN у гнучкий сховище (flexible Vault), або заробляти Noble бали, вкладаючи його в USDN блокування сховище (максимальний термін блокування 4 місяці).
12.Frax Finance(sfrxUSD)
frxUSD підтримується активами BUIDL, що належать BlackRock, шляхом використання своїх основних активів (таких як державні облігації) та участі в DeFi для отримання прибутку.
Стратегія доходу управляється базовою стратегією доходу (BYS), яка динамічно розподіляє заставлений frxUSD до джерел з найвищою віддачею, що дозволяє тримачам sfrxUSD отримувати максимальний дохід.
13.Рівень(lvlUSD)
lvlUSD створюється шляхом внесення та застави USDC або USDT. Ці застави розгорнуті в таких відомих кредитних протоколах, як Aave та Morpho.
Користувачі можуть стейкувати IvIUSD, щоб отримати sIvIUSD, користуючись прибутками від DeFi стратегій.
Річна процентна ставка становить 9.28%.
14.Давос（DUSD）
DUSD є кросчейн стейблкоїн, який можна випускати за допомогою sDAI та інших ліквідних застав. Він генерує прибуток через повторну заставу деривативів і розподіляє прибуток від основних активів серед тримачів DUSD.
DUSD можна вносити до ліквіднісного пулу або цінного сховища, а також можна ставити в Davos, отримуючи 7-9% річних та доходи від кредитування.
15.Резерв (USD3)
Спосіб випуску USD3: внести PYUSD на Aave v3, внести DAI на Spark Finance або внести USDC на Compound v3.
Прибуток, отриманий від розподілу застави до провідних платформ DeFi кредитування, буде розподілений між тримачами USD3 (річна ставка приблизно 5%).
Reserve Protocol забезпечує надмірне забезпечення для USD3, щоб запобігти відхиленню.
16.Angle(USDA / stUSD)
USDA через внесення USDC. Прибуток USDA генерується через DeFi-кредитування, державні облігації та токенізовану торгівлю цінними паперами.
USDA можна зберігати в рішенні для заощаджень Angle, щоб отримати stUSD. Тримачі stUSD можуть отримувати прибуток, отриманий від USDA (річна процентна ставка 6.38%).
17.Paxos(USDL)
USDL є першим стейблкоїном, який забезпечує щоденний прибуток у рамках регуляторної системи. Його доходи походять від короткострокових американських цінних паперів, що утримуються в резерві Paxos, з прибутковістю близько 5%, а тримачі USDL можуть автоматично отримувати дохід від USDL.
18.YieldFi(yUSD)
yUSD підтримується стейблкоїнами і може бути випущений шляхом внесення USDC або USDT на YieldFi (річна процентна ставка 11.34%).
YieldFi використовує нейтральну стратегію delta для розгортання застави з метою отримання доходу, тоді як yUSD може бути використаний для DeFi-стратегій, таких як кредитування та надання ліквідності на протоколах, таких як Origin Protocol.
19.OpenEden(USDO)
USDO підтримується токенізованими державними облігаціями США та фондами грошового ринку (такими як TBILL від OpenEden).
Його базовий актив інвестується за допомогою онлайнових і офлайн стратегій для отримання прибутку. Прибуток розподіляється серед власників USDO через щоданий механізм ребейсу.
Основний актив інвестується через онлайнові та оффлайнові стратегії для отримання прибутку. Цей прибуток щодня розподіляється серед тримачів USDO.
20.Elixir(deUSD / sdeUSD)
Подібно до USDe від Ethena, дохід deUSD походить від інвестицій у традиційні активи, такі як американські державні облігації, а також від процентних ставок, що виникають від кредитування в рамках протоколу Elixir.
Користувачі, які ставлять deUSD у заставу для отримання sdeUSD, можуть отримати 4,39% річних і подвоєну нагороду у вигляді зілля (potion).
Схожі статті: Посібник по доходах від стейблкоїнів: який з 8 типів найкращий?
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
APY найвищий до 9%, огляд 20 видів дохідних стейблкоїн
Автор: Mars_DeFi, крипто KOL
Переклад: Felix, PANews
Користувач, якщо хоче досягти максимізації прибутку, може максимізувати вартість стейблкоїнів через дохідні стейблкоїни.
Доходні стейблкоїни – це активи, які генерують дохід через DeFi-діяльність, стратегії деривативів або інвестиції в RWA. Наразі такі стейблкоїни складають 6% від ринкової вартості стейблкоїнів у 240 мільярдів доларів. З ростом попиту, Дж.П. Морган вважає, що частка в 50% не є недосяжною.
Стейблкоїн прибутку створюється шляхом внесення застави в протокол. Внесені кошти використовуються для інвестицій у стратегії отримання прибутку, а отриманий прибуток ділиться між тримачами. Це схоже на традиційний банк, який позичає внесені кошти та ділиться відсотками з вкладниками, тільки відсотки стейблкоїнів прибутку вищі.
Ця стаття має на меті підрахувати 20 видів стейблкоїнів, які можуть приносити дохід.
1.Ethena Labs(USDe / sUSDe)
Ethena підтримує вартість свого стейблкоїна та отримує прибуток завдяки дельта-нейтральному хеджуванню.
Спосіб емісії USDe полягає в тому, щоб розмістити заблокований ETH (stETH) в протоколі Ethena. Після цього позиція ETH хеджується шляхом короткої продажу.
Окрім доходу від stETH (поточна річна процентна ставка становить 2,76%), позитивна фінансова ставка для коротких позицій також приноситиме дохід, Ethena розподілить цей дохід серед користувачів, які ставлять USDe в обмін на sUSDe (річна процентна ставка становить 5%).
! APY до 9%, інвентаризація 20 стабільних монет на основі прибутковості
2. Іскра (sDAI)
sDAI генерується шляхом внесення DAI до контракту DAI Savings Rate (DSR) від Maker. Наразі річна процентна ставка становить 3.25%.
Доходи накопичуються через відсотки DSR (ставку визначає MakerDAO). sDAI також може бути використаний для торгівлі або використання в DeFi, як і інші стейблкоїни.
3. Фінанси Ондо (USDY)
Ondo випускає USDY на основі депозитів в USDC. Внесені активи використовуються для купівлі низькоризикових активів, таких як державні облігації (приблизно 4 - 5% річних), більшість відсотків ділиться між тримачами USDY.
Відсоткова ставка USDY встановлюється один раз на місяць і залишається стабільною протягом місяця. Річна відсоткова ставка цього місяця становить 4,25%.
Примітка: Доходність USDY відображається в ціні монети, а не в кількості. Ось чому USDY завжди вищий за 1 долар.
4. BlackRock(BUIDL)
BUIDL стейблкоїн представляє собою власність на токенізований грошовий ринковий фонд, керований BlackRock (MMF).
Фонд інвестує в готівку та інші інструменти, такі як короткострокові казначейські облігації та угоди репо, і розподіляє відсотки між тримачами BUIDL.
Доходність цього фонду розраховується щодня, але розподіляється щомісяця між тримачами BUIDL.
5.Фігурні ринки (YLDS)
YLDS є першим стейблкоїном, зареєстрованим в США SEC як публічні цінні папери.
Фігурні ринки отримують прибуток, інвестуючи в фонди грошового ринку високої якості (MMF), які володіють тими ж цінними паперами, ризик яких вищий, ніж у токенізованих фондів грошового ринку з державною підтримкою (MMF).
YLDS пропонує 3,79% річних. Проценти накопичуються щодня і виплачуються щомісяця у формі доларів США або токенів YLDS.
6.Sky(USDS / sUSDS)
USDS є перейменованою версією DAI, яку можна випустити, якщо внести відповідні активи через Sky Protocol.
Він може бути використаний для DeFi, а також можна отримувати прибуток через Sky ставок на збереження (SSR) контракту з Sky Protocol. sUSDS випускається на основі депозитів USDS з річною ставкою 4.5%.
7.Звичайний (USD0)
USD0 повністю підтримується реальними світовими активами (RWA), такими як державні облігації, і може бути створено шляхом внесення USDC або відповідних RWA як застави на платформі Usual.
Користувачі також можуть стейкати USD0 на Curve, щоб отримати USD0++ (річна процентна ставка 0,08%). USD0++ можна використовувати в DeFi, а прибуток виплачується у формі токенів USUAL (річна процентна ставка 13%).
Примітка: щоб отримати прибуток у розмірі USD0++, потрібно здійснити стейкінг на 4 роки.
8. Гірський протокол (USDM)
Mountain Protocol генерує прибуток шляхом інвестування в короткострокові державні облігації США, але USDM спеціально орієнтований на неамериканських користувачів.
Ці доходи від американських державних облігацій розподіляються серед тримачів USDM через щоденну систему коригування, тому баланс автоматично відображає отримані доходи.
USDM наразі пропонує 3,8% річних.
9. Протокол походження (OUSD)
OUSD створюється шляхом внесення стейблкоїнів, таких як USDC, USDT та DAI, на Origin Protocol.
Origin розгортає заставу в низькоризикові DeFi стратегії, отримуючи прибуток за рахунок кредитування, надання ліквідності та торгових зборів. Ці прибутки автоматично коригуються та розподіляються між власниками OUSD.
OUSD підтримується стейблкоїном, річна процентна ставка становить 3.67%.
10. Prisma Finance(mkUSD)
mkUSD підтримується похідними фінансовими інструментами з ліквідним стейком. Прибуток генерується через винагороди від базових стейкових активів (змінна річна ставка 2.5% - 7%) і розподіляється між тримачами mkUSD.
mkUSD може бути використаний для ліквідності на платформах, таких як Curve, а також може бути застромлений у стабільному пулі Prisma для отримання винагород PRISMA та ETH з ліквідації.
11.Noble(USDN)
USDN підтримується короткостроковими державними облігаціями. Прибуток надходить від відсотків за короткостроковими урядовими цінними паперами та розподіляється серед власників USDN (річна ставка 4,2%).
Користувачі можуть заробляти базовий дохід, вкладаючи USDN у гнучкий сховище (flexible Vault), або заробляти Noble бали, вкладаючи його в USDN блокування сховище (максимальний термін блокування 4 місяці).
12.Frax Finance(sfrxUSD)
frxUSD підтримується активами BUIDL, що належать BlackRock, шляхом використання своїх основних активів (таких як державні облігації) та участі в DeFi для отримання прибутку.
Стратегія доходу управляється базовою стратегією доходу (BYS), яка динамічно розподіляє заставлений frxUSD до джерел з найвищою віддачею, що дозволяє тримачам sfrxUSD отримувати максимальний дохід.
13.Рівень(lvlUSD)
lvlUSD створюється шляхом внесення та застави USDC або USDT. Ці застави розгорнуті в таких відомих кредитних протоколах, як Aave та Morpho.
Користувачі можуть стейкувати IvIUSD, щоб отримати sIvIUSD, користуючись прибутками від DeFi стратегій.
Річна процентна ставка становить 9.28%.
14.Давос（DUSD）
DUSD є кросчейн стейблкоїн, який можна випускати за допомогою sDAI та інших ліквідних застав. Він генерує прибуток через повторну заставу деривативів і розподіляє прибуток від основних активів серед тримачів DUSD.
DUSD можна вносити до ліквіднісного пулу або цінного сховища, а також можна ставити в Davos, отримуючи 7-9% річних та доходи від кредитування.
15.Резерв (USD3)
Спосіб випуску USD3: внести PYUSD на Aave v3, внести DAI на Spark Finance або внести USDC на Compound v3.
Прибуток, отриманий від розподілу застави до провідних платформ DeFi кредитування, буде розподілений між тримачами USD3 (річна ставка приблизно 5%).
Reserve Protocol забезпечує надмірне забезпечення для USD3, щоб запобігти відхиленню.
16.Angle(USDA / stUSD)
USDA через внесення USDC. Прибуток USDA генерується через DeFi-кредитування, державні облігації та токенізовану торгівлю цінними паперами.
USDA можна зберігати в рішенні для заощаджень Angle, щоб отримати stUSD. Тримачі stUSD можуть отримувати прибуток, отриманий від USDA (річна процентна ставка 6.38%).
17.Paxos(USDL)
USDL є першим стейблкоїном, який забезпечує щоденний прибуток у рамках регуляторної системи. Його доходи походять від короткострокових американських цінних паперів, що утримуються в резерві Paxos, з прибутковістю близько 5%, а тримачі USDL можуть автоматично отримувати дохід від USDL.
18.YieldFi(yUSD)
yUSD підтримується стейблкоїнами і може бути випущений шляхом внесення USDC або USDT на YieldFi (річна процентна ставка 11.34%).
YieldFi використовує нейтральну стратегію delta для розгортання застави з метою отримання доходу, тоді як yUSD може бути використаний для DeFi-стратегій, таких як кредитування та надання ліквідності на протоколах, таких як Origin Protocol.
19.OpenEden(USDO)
USDO підтримується токенізованими державними облігаціями США та фондами грошового ринку (такими як TBILL від OpenEden).
Його базовий актив інвестується за допомогою онлайнових і офлайн стратегій для отримання прибутку. Прибуток розподіляється серед власників USDO через щоданий механізм ребейсу.
Основний актив інвестується через онлайнові та оффлайнові стратегії для отримання прибутку. Цей прибуток щодня розподіляється серед тримачів USDO.
20.Elixir(deUSD / sdeUSD)
Подібно до USDe від Ethena, дохід deUSD походить від інвестицій у традиційні активи, такі як американські державні облігації, а також від процентних ставок, що виникають від кредитування в рамках протоколу Elixir.
Користувачі, які ставлять deUSD у заставу для отримання sdeUSD, можуть отримати 4,39% річних і подвоєну нагороду у вигляді зілля (potion).
Схожі статті: Посібник по доходах від стейблкоїнів: який з 8 типів найкращий?