Blockchain'in En Belirgin Kullanımı - Kripto Para Birimleri ve DeFi - Kripto Para Birimleri, DeFi ve Web3'ün geri kalanı, hayal gücünün ötesinde suç araçlarının temelini oluşturur.
Suçlular için, kripto para birimlerinin düzenleyici boşluğu, daha önce hiç mümkün olmayan tehlikeli hatalar yapmalarına izin veriyor.
Lütfen itibari para hakkında her zamanki "ne doktrini" ile karşılık vermeyin, itibari para suçu daha mı kötü? Bu kusurlu bir argüman ve zayıf bir argüman biçimidir.
Evet, pek çok suçlu suç işlemek için itibari para birimi kullanıyor (bilmeliyim ki, mali suçları araştırmak ve kovuşturmak için yaklaşık 20 yıl harcadım). ** Ancak kripto para birimleri, eşi benzeri görülmemiş bir kripto para birimi suç dalgasını serbest bırakarak suçlular için öldürücü bir uygulamaya dönüştü. Kripto para birimi alanındaki suç ölçeği, geleneksel finanstakinden çok daha büyüktür. **
Aslında, yatırımcıların katledilmesi, kripto para birimlerinin küresel sosyal yayılımının tek sonucu değil. Kripto para birimlerinin korkunç dışsallıkları, küresel ölçekte daha da zarar vericidir. Kripto para birimi, dünyanın her yerindeki herkes için tehlikeli olan suçlular için öldürücü bir uygulamaya dönüştü.
Kripto Para Birimi ve Fidye Yazılımı
Örneğin fidye yazılımının kripto suçunu ele alalım. Fidye yazılımı saldırılarının failleri, kurumsal BT sistemlerinin ve saldırganların gizlice şifrelediği verilerin kilidini açmak için şifreleme gerektirir.
Fidye işlemlerinde kripto para (genellikle Bitcoin) toplayan fidye yazılımı saldırganları, yalnızca izlerini ve kimliklerini gizlemekle kalmaz, aynı zamanda dünyanın her yerinden planlarını gerçekleştirebilir. Ancak Bitcoin olmadan fidye yazılımı olmazdı.
Kripto para birimi ve diğer suçlar
Geleneksel suçlar da kripto para birimi nedeniyle katlanarak arttı, örneğin:
Uyuşturucu tacirliği;
terörizmin finansmanı;
insan seks ticareti;
Kara para aklama;
Rusya, Kuzey Kore ve İran gibi ülkeler, fonları finansal sistemin dışına taşımak için kripto para birimleri kullanıyor ve böylece yaptırımlardan kurtuluyor;
Cinayet hizmetleri için ödeme talep eden suikastçılar ve diğer katiller;
bir dizi başka mali suç
Kuzey Kore, kripto para birimi suçları için özellikle korkunç bir oyun alanıdır. Kuzey Kore'nin kripto para birimi hack'i nükleer bir kıyametin önünü açıyor. Kuzey Kore sessizce bir kripto para birimi süper gücü haline geldi. Bitcoin ve ethereumdan milyarlarca dolar çaldı ve kârını nükleer silah programına yönlendirdi.
Blockchain şeffaflığı, suçluları yakalamayı daha kolay hale getirmez
Bu arada, ABD kolluk kuvvetleri, kripto para birimiyle ilgili suçları kovuşturmak bir yana, genellikle soruşturmaktan acizdir.
Buna göre, ABD Adalet Bakanlığı kısa bir süre önce, suçluların şifreleme teknolojisinin ademi merkeziyetçilik ve anonimlik işlevlerine sahip olduğunu iddia ederek uluslararası alanda yenilik yapmak için şifreleme teknolojisini kullandıklarını bildirdi.
Bu nedenle, dijital varlık teknolojisinin sınır ötesi doğası, yasa uygulama sürecinde yabancı kolluk kuvvetleriyle işbirliğini gerektirir ve kripto para birimi suçlularının tespit edilmesi, yakalanması, iade edilmesi ve kovuşturulmasında son derece karmaşık ve bazen imkansız zorluklar yaratır.
Kripto para birimleri, benzeri görülmemiş bir ölçekte bir yüksek teknoloji suç dalgasını serbest bırakan ve kolluk kuvvetlerinin izlemesi için muazzam zorluklar yaratan korkunç bir veba olmaya devam ediyor.
Acı gerçek şu ki, en azından şimdilik, suç işlemek için kripto para birimleri kullanan çoğu suçlu muhtemelen asla yakalanmayacak ve haksız kazançları asla geri alınamayacak.
“Kripto işlemlerinin izini sürmenin kolay olduğu efsanesini” yayanlar hâlâ yanılıyor.
**İlk olarak, kripto para birimlerinin takibi bu kadar kolay olsaydı, on binlerce fidye yazılımı saldırganı yakalanırdı. ** Ama gerçek şu ki, tutuklanmak, suçlanmak, iade edilmek ve adalete teslim edilmek şöyle dursun, şimdiye kadar çok az kişinin kimliği tespit edildi. Kripto işlemlerini maskelemek ve gizlemek için kripto para birimiyle ilgili çok fazla araç var.
Örneğin FinCEN, Kasım 2022'de ABD finans kurumlarının 2021'de fidye yazılımı ödemeleri için yaklaşık 120 milyon dolar harcadığını, bu rakamın 2020'de harcanan miktarın iki katından fazla olduğunu ve fidye yazılımıyla ilgili 1.251 ödemenin, görünüşe göre dörtte üçünün Ruslara ödendiğini duyurdu. suç çeteleri. Kripto para birimleri bu kadar kolay takip edilebilseydi, fidye yazılımı ödeme tahsildarlarının kimlikleri, nerede oldukları ve ayrıntıları bilinecek ve bunu kovuşturmalar takip edecekti. Ancak bu nadiren (eğer varsa) gerçekten olur.
**İkincisi, kripto ödemeleri (gizlenmemiş veya uygun şekilde aklanmamışsa) bazı durumlarda kriptonun nereye gittiği hakkında bir bilgi zinciri sağlayabilirken, zincir kriptonun kime gittiğini belirleyemez. **
**Son olarak, kripto para birimi izlemenin en iyi senaryolarında bile (bunlar nadirdir, önemli çaba gerektirir ve yalnızca belirli koşullar altında çalışır), gerçek sahibinin kimliği genellikle mahkeme celbi ile elde edilir, Arama emirleri, tutuklamalar yoluyla bulunur, vesaire. ** Amerika Birleşik Devletleri dışındaki ülkelerde ikamet eden kişi ve kuruluşlar yalnızca ABD yasa uygulama çabalarıyla yüzleşmekle kalmayıp, hatta hizmet vermeyi reddettiğinde bu kolay bir iş değildir. (Örneğin, SEC/Terraform davasında, Terraform ve kurucuları, onları buna zorlayan ayrıntılı bir karara rağmen SEC'in mahkeme celbiyle mücadele etmeye devam ettiler.)
Buna göre ABD Hazine Bakanlığı, 6 Nisan 2023 tarihli "Assessment of Illegal Financial Risks in Ademicentralized Finance" başlıklı raporunda karamsar bir şekilde şuna dikkat çekmişti:
"DeFi alanındaki yasa dışı finansal riskleri azaltmak için halka açık blok zinciri bilgi takibine güvenmenin bazı sınırlamaları vardır. İlk olarak, yukarıda bahsedildiği gibi, halka açık blok zincirlerindeki veriler anonimdir. Düzenleyiciler, kolluk kuvvetleri ve halka açık blok zinciri şirketleri Bazı durumlarda işlem katılımcıları tanımlanabilir, ancak diğer durumlarda ek tanımlayıcı bilgi olmadan yalnızca katılımcının cüzdan adresine sahip olabilirler.Ayrıca, kullanıcılar karıştırıcılar, zincirler arası köprüler kullanarak halka açık blok zincirlerini gizleyebilirler İkinci olarak, blok zinciri izleme ve analizi genellikle yasa dışı işlemlerin veya adresleri bir başlangıç noktası olarak ele alıyor, ancak yeni araçlar blok zincirine dayalı potansiyel olarak şüpheli etkinlikleri belirleyebiliyor; üçüncüsü, DeFi hizmetlerindeki önemli faaliyetler Zincir Dışı gerçekleşebilir, bu verileri bulma ve elde etme konusunda zorluklar var."
Mikser ve Bardak
Ne yazık ki, mikserler ve bardaklar dışındaki kripto para aklama araçları yeni, daha etkili yinelemelere sahip olmaya, popüler olmaya devam ediyor ve aşağıdakiler de dahil olmak üzere kripto-gizli araç takımını katlanarak artırmaya devam ediyor:
**- İç içe ve düzenlenmemiş kripto para birimi değişimi. ** Amerika Birleşik Devletleri'nde dijital varlık ticaret platformlarına ilişkin düzenleme bulunmamaktadır. Bu sözde Web3 ticaret hizmetleri, yatırımcılar için büyük bir tehdit oluşturuyor ve kara para aklamaya kadar uzanıyor. Suçlular, çeşitli popüler kripto para ticaret platformlarında hesaplar tutabilir ve müşterilerin bu hesapları ticaret yapmak için kullanmalarına izin verebilir. İç içe borsalar, doğrudan suçlulara pazarlama yaparak, KYC gereklilikleri bile olmadan tüm özelliklere anında erişim sunar. Örneğin, yakın tarihli bir CNBC raporuna göre, kripto dünyasındaki suçluların kara para aklamasının ana yolu, işlemleri izleyip dondurabilen merkezi hizmetleri atlayarak blok zinciri üzerinden dijital varlıklar göndermektir. Bunu başarmak için sözde zincirler arası köprüler kullanıyorlar ve ilgili dolar miktarları gittikçe büyüyor. Blockchain analitik firması Elliptic'in yeni araştırmasına göre, RenBridge adlı özel bir zincirler arası köprü, 2020'den bu yana en az 540 milyon dolarlık kripto para içeren kara para aklamak için kullanılıyor.
**- Monero (XMR), Zcash (ZEC) ve Dash (DASH) gibi gizlilik paraları). ** Örneğin Monero, blok zincirindeki alıcı adreslerini şifreler ve gerçek göndericiyi maskelemek için sahte adresler üretir. Ayrıca işlem tutarlarını da maskeler. ABD Başsavcılığının Siber Dijital Görev Gücü tarafından 8 Ekim'de yayınlanan "Kripto Para Birimleri: Bir Uygulama Çerçevesi" başlıklı bir rapora göre, gizlilik paraları mevcut kara para aklamayı önleme yasalarını baltalayabilir ve terörizmi finanse etmek için kullanılabilir.
**- Zıplama zinciri. ** ABD Adalet Bakanlığı, zincir atlamanın "genellikle kripto para hırsızlığından elde edilen gelirleri aklamak için kullanıldığı" konusunda uyarıyor ve bir kişinin kripto varlıklarını, Bitcoin ve Ethereum gibi farklı blok zincirlerinde çalışan diğer kişilerin kripto varlıklarıyla takas etmeyi içeriyor. Aslında, blockchain analitiği ve kripto uyumluluk firması Elliptic tarafından yapılan son araştırmalar, zincirler arası köprülerin ve merkezi olmayan borsaların (DEX'ler) siber suçluların önündeki engelleri büyük ölçüde kaldırdığını ortaya koyuyor. Elliptic araştırmacıları Eray Arda Akartuna ve Thibaud Madelin, 4 Ekim'de "Çapraz Zincir Suçunun Durumu" başlıklı bir raporda, "kripto para kara para aklamanın yeni sınırı" dedikleri şeyi araştırdılar. Rapor, zincirler arası köprüler ve DEX'ler gibi yeni teknolojilerin ortaya çıkması nedeniyle, kripto varlıklar arasındaki serbest sermaye akışının daha engelsiz olduğu sonucuna varıyor. Elliptic'in bildirdiğine göre, 2020'nin başından bu yana siber suçlular en az 4 milyar dolar değerinde yasadışı kripto gelirini gizlemek için zincirler arası köprüler, DEX'ler ve token takasları kullanıyor.
**- Eşler arası (P2P) şifreli ağ. ** P2P merkezi olmayan ağlar, kullanıcıların takas olmadan kripto para ticareti yapmasına, suçluların diğer adreslere fon göndermek için farkında olmayan kullanıcıları (para katırları) kullanmasına ve son olarak kara para aklamayı önleme standartlarının çok az olduğu ülkelerdeki işlemlere izin verir. Örneğin, oynamak için kazan (P2E) kripto oyunları, yüksek dolandırıcılık ve kara para aklama riski oluşturan popüler bir blockchain uygulaması haline geliyor. P2E kripto oyunları, oyun ortamının dışında kolayca satılabilen jetonlar sunar. Oyuncular daha sonra, belirsiz P2E kripto oyunlarında kazanılan kripto parayı, Ethereum üzerinde çalışan daha likit ERC-20 belirteçleri, özellikle stabilcoinler için merkezi veya merkezi olmayan borsalarda satabilirler. Oyuncular daha sonra daha popüler jetonları tercih ettikleri fiat para birimine dönüştürebilirler.
**- Kumar platformu. ** Kripto kumarhaneleri artık tüm dünyada patlama yaşıyor. Suçlular, bir ülkeden başka bir ülkedeki suçlular tarafından kontrol edilen cüzdan adreslerine kripto para göndermek için çevrimiçi kumar sitelerini kullanabilir. Dolayısıyla bir suçlu, üzerinde kripto para birimi olan bir çip satın alabilir, bazı işlemler yapabilir ve ardından aynı suçlu, başka bir iş ortağı veya "iç içe geçmiş bir hizmet sağlayıcı" tarafından kontrol edilen bir cüzdan adresine "nakde çevirebilir". Her ikisinin de aynı sağlayıcıda kumar hesabı var, daha sonra kumar hesapları arasında oyuncudan oyuncuya transferler yapıyorlar ve satıcılar daha sonra parayı, yasa dışı malların satışından elde edilen kâr olan kumar kârı olarak "nakde çeviriyor". FinCEN, potansiyel kara para aklama endişeleri için spor bahisleri ve kripto ödeme seçenekleri sunan kumarhanelere bakıyor.
**- Takas edilemez jetonlar (NFT). ** NFT'ler, özel pazar yerlerinde kripto para birimleri kullanılarak satın alınabilir ve satılabilir. ABD Hazine Bakanlığı tarafından yakın zamanda yapılan bir araştırma, hızla büyüyen NFT pazarının, yasa dışı yollarla elde edilen fonları “temizlemek” isteyen kara para aklama ve terörün finansmanı için bir hedef olabileceğini ortaya koydu. NFT'ler, herhangi bir coğrafi sınır veya düzenleyici kısıtlama olmaksızın bir taraftan diğerine anında aktarılabilir. "Örneğin, bir suçlu anonim bir NFT oluşturabilir, bunu blok zincirinde satabilir ve ardından başka bir yargı alanından yasa dışı fonlar içeren anonim ve düzenlemeye tabi olmayan bir dijital cüzdan aracılığıyla satın alabilir. NFT, farkında olmadan NFT satın alan kullanıcılara satılabilir. temiz fonlarla.” NFT'lerle ilgili kara para aklama iddiaları çok yaygındır ve hatta NBA NFT pazarıyla ilgili kötü niyetli iddialar vardır.
**- zincir dışı. ** Kripto alanındaki en büyük efsane, tüm kripto para işlemlerinin blok zincirine kaydedilmesidir. Aslında kara para aklamayı önleme uzmanı Allison Jimenez'e göre, "Kripto işlemlerinin yalnızca küçük bir yüzdesi kalıcı, değişmez ve merkezi olmayan bir şekilde blok zincirine kaydedilir. İşlemlerin çoğu Zincir Dışı, borsada gerçekleşir, borsalar özel defterler tutar. Tarih bize kripto para şirketlerinin 'özensiz' veya hileli kayıt tutmasına ilişkin birçok örnek gösterdi.”
DOJ ve kripto para hırsızlarını yakalama
Evet, DOJ ara sıra birini yakalar (örneğin, banyodaki patlamış mısır kavanozu battaniyesinin altındaki bir dizüstü bilgisayarda parolasını bulur), ancak bu tür tutuklamalar ve dinlemeler nadirdir.
ABD Adalet Bakanlığı'na göre, dijital varlık teknolojisinin sınır ötesi doğası, offshore dijital varlık ihraççıları, ticaret platformları, hizmet sağlayıcılar ve diğer çevrimiçi altyapıyı içeren bilgilerin bulunması ve toplanması için davaların yabancı yasa uygulayıcı ortaklarla işbirliği içinde işlenmesini gerektiriyor. elektronik kayıtlar ve dijital kanıtlar, suçla ilgili dijital varlıkların ele geçirilmesi ve daha fazla dağıtımının önlenmesi ve tespit edilmekten kaçınmak için Defi ve blockchain teknolojisinin anonimlik özelliklerinden yararlanan suçlu aktörlerin tespit edilmesi ve kovuşturulması.
Aynı şekilde, kripto para birimlerinde fidye yazılımı ödemekten yaptırımları ve diğer kısıtlamaları atlatmak için dijital varlıkları kullanmaya kadar DOJ, kripto para birimlerinin ajansın keşfettiği her alana yayıldığı konusunda alarm veriyor.
DOJ'nin Ulusal Kripto Para İcra Ekibi (NCET) direktörü Eun Young Choi, geçtiğimiz günlerde DOJ'un kriptoyla ilgili suçların son birkaç yılda önemli ölçüde arttığını kabul ettiğini belirtti:
"Kripto para birimlerinin ve dijital varlıkların, araştırdığımız suç faaliyetinin her yönüne gerçekten dokunduğunu görüyoruz... Esasen, teknoloji aracılara dayanmayacak şekilde oluşturuldu ve sınırlar ötesi işlemler değişmez ve geri alınamaz. Kolluk kuvvetleri donabilir geleneksel işlemler, ancak dijital varlık işlemleri aynı şeyi yapamaz.”
** Geleceğe bakmak **
Finansal öncüler, büyük ölçüde internet, cep telefonları ve bulut bilgi işlem gibi dönüştürücü teknolojileri destekleyerek hayatımızı daha iyi hale getirdiler ve 10 kat kârı hak ediyorlar. Ancak blok zinciri ve şifreleme yenilik değildir ve bu kadar önemli başka bir şey de değildir.
Bana göre kripto para birimleri, Amerika'nın sorunlarını çözmeyen takas matematik balonu için hala yanlış çözüm. Ancak ortalığı kasıp kavuran ve kurbanları faillere dönüştüren, hayal bile edilemeyecek bir dijital kaos çağını başlattı.
Kripto para birimlerinin iki ana yararlanıcısı vardır:
Kripto para birimlerini yatırımcıları cezbetmek için pazarlayan dolandırıcılar, özellikle bu yatırımcılar baskı altındaysa, planlarına yağmacı bir yakınlık dolandırıcılığı unsuru enjekte eder (çek gibi, Nakit para çekme hizmetleri avans kredileriyle aynıdır);
Suçlular dünya çapında bir dizi yıkıcı suç planlamak için kripto para birimlerinin anonimliğini kullandı.
Hiçbir doktrin bu acı gerçekle yüzleşemez.
View Original
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Eski SEC İnternet Yasası Uygulama Direktörü: Kripto para birimleri Suçta Üstel Büyümeye Neden Oluyor
Blockchain'in En Belirgin Kullanımı - Kripto Para Birimleri ve DeFi - Kripto Para Birimleri, DeFi ve Web3'ün geri kalanı, hayal gücünün ötesinde suç araçlarının temelini oluşturur.
Suçlular için, kripto para birimlerinin düzenleyici boşluğu, daha önce hiç mümkün olmayan tehlikeli hatalar yapmalarına izin veriyor.
Lütfen itibari para hakkında her zamanki "ne doktrini" ile karşılık vermeyin, itibari para suçu daha mı kötü? Bu kusurlu bir argüman ve zayıf bir argüman biçimidir.
Evet, pek çok suçlu suç işlemek için itibari para birimi kullanıyor (bilmeliyim ki, mali suçları araştırmak ve kovuşturmak için yaklaşık 20 yıl harcadım). ** Ancak kripto para birimleri, eşi benzeri görülmemiş bir kripto para birimi suç dalgasını serbest bırakarak suçlular için öldürücü bir uygulamaya dönüştü. Kripto para birimi alanındaki suç ölçeği, geleneksel finanstakinden çok daha büyüktür. **
Aslında, yatırımcıların katledilmesi, kripto para birimlerinin küresel sosyal yayılımının tek sonucu değil. Kripto para birimlerinin korkunç dışsallıkları, küresel ölçekte daha da zarar vericidir. Kripto para birimi, dünyanın her yerindeki herkes için tehlikeli olan suçlular için öldürücü bir uygulamaya dönüştü.
Kripto Para Birimi ve Fidye Yazılımı
Örneğin fidye yazılımının kripto suçunu ele alalım. Fidye yazılımı saldırılarının failleri, kurumsal BT sistemlerinin ve saldırganların gizlice şifrelediği verilerin kilidini açmak için şifreleme gerektirir.
Fidye işlemlerinde kripto para (genellikle Bitcoin) toplayan fidye yazılımı saldırganları, yalnızca izlerini ve kimliklerini gizlemekle kalmaz, aynı zamanda dünyanın her yerinden planlarını gerçekleştirebilir. Ancak Bitcoin olmadan fidye yazılımı olmazdı.
Kripto para birimi ve diğer suçlar
Geleneksel suçlar da kripto para birimi nedeniyle katlanarak arttı, örneğin:
Uyuşturucu tacirliği;
terörizmin finansmanı;
insan seks ticareti;
Kara para aklama;
Rusya, Kuzey Kore ve İran gibi ülkeler, fonları finansal sistemin dışına taşımak için kripto para birimleri kullanıyor ve böylece yaptırımlardan kurtuluyor;
Cinayet hizmetleri için ödeme talep eden suikastçılar ve diğer katiller;
bir dizi başka mali suç
Kuzey Kore, kripto para birimi suçları için özellikle korkunç bir oyun alanıdır. Kuzey Kore'nin kripto para birimi hack'i nükleer bir kıyametin önünü açıyor. Kuzey Kore sessizce bir kripto para birimi süper gücü haline geldi. Bitcoin ve ethereumdan milyarlarca dolar çaldı ve kârını nükleer silah programına yönlendirdi.
Blockchain şeffaflığı, suçluları yakalamayı daha kolay hale getirmez
Bu arada, ABD kolluk kuvvetleri, kripto para birimiyle ilgili suçları kovuşturmak bir yana, genellikle soruşturmaktan acizdir.
Buna göre, ABD Adalet Bakanlığı kısa bir süre önce, suçluların şifreleme teknolojisinin ademi merkeziyetçilik ve anonimlik işlevlerine sahip olduğunu iddia ederek uluslararası alanda yenilik yapmak için şifreleme teknolojisini kullandıklarını bildirdi.
Bu nedenle, dijital varlık teknolojisinin sınır ötesi doğası, yasa uygulama sürecinde yabancı kolluk kuvvetleriyle işbirliğini gerektirir ve kripto para birimi suçlularının tespit edilmesi, yakalanması, iade edilmesi ve kovuşturulmasında son derece karmaşık ve bazen imkansız zorluklar yaratır.
Kripto para birimleri, benzeri görülmemiş bir ölçekte bir yüksek teknoloji suç dalgasını serbest bırakan ve kolluk kuvvetlerinin izlemesi için muazzam zorluklar yaratan korkunç bir veba olmaya devam ediyor.
Acı gerçek şu ki, en azından şimdilik, suç işlemek için kripto para birimleri kullanan çoğu suçlu muhtemelen asla yakalanmayacak ve haksız kazançları asla geri alınamayacak.
“Kripto işlemlerinin izini sürmenin kolay olduğu efsanesini” yayanlar hâlâ yanılıyor.
**İlk olarak, kripto para birimlerinin takibi bu kadar kolay olsaydı, on binlerce fidye yazılımı saldırganı yakalanırdı. ** Ama gerçek şu ki, tutuklanmak, suçlanmak, iade edilmek ve adalete teslim edilmek şöyle dursun, şimdiye kadar çok az kişinin kimliği tespit edildi. Kripto işlemlerini maskelemek ve gizlemek için kripto para birimiyle ilgili çok fazla araç var.
Örneğin FinCEN, Kasım 2022'de ABD finans kurumlarının 2021'de fidye yazılımı ödemeleri için yaklaşık 120 milyon dolar harcadığını, bu rakamın 2020'de harcanan miktarın iki katından fazla olduğunu ve fidye yazılımıyla ilgili 1.251 ödemenin, görünüşe göre dörtte üçünün Ruslara ödendiğini duyurdu. suç çeteleri. Kripto para birimleri bu kadar kolay takip edilebilseydi, fidye yazılımı ödeme tahsildarlarının kimlikleri, nerede oldukları ve ayrıntıları bilinecek ve bunu kovuşturmalar takip edecekti. Ancak bu nadiren (eğer varsa) gerçekten olur.
**İkincisi, kripto ödemeleri (gizlenmemiş veya uygun şekilde aklanmamışsa) bazı durumlarda kriptonun nereye gittiği hakkında bir bilgi zinciri sağlayabilirken, zincir kriptonun kime gittiğini belirleyemez. **
**Son olarak, kripto para birimi izlemenin en iyi senaryolarında bile (bunlar nadirdir, önemli çaba gerektirir ve yalnızca belirli koşullar altında çalışır), gerçek sahibinin kimliği genellikle mahkeme celbi ile elde edilir, Arama emirleri, tutuklamalar yoluyla bulunur, vesaire. ** Amerika Birleşik Devletleri dışındaki ülkelerde ikamet eden kişi ve kuruluşlar yalnızca ABD yasa uygulama çabalarıyla yüzleşmekle kalmayıp, hatta hizmet vermeyi reddettiğinde bu kolay bir iş değildir. (Örneğin, SEC/Terraform davasında, Terraform ve kurucuları, onları buna zorlayan ayrıntılı bir karara rağmen SEC'in mahkeme celbiyle mücadele etmeye devam ettiler.)
Buna göre ABD Hazine Bakanlığı, 6 Nisan 2023 tarihli "Assessment of Illegal Financial Risks in Ademicentralized Finance" başlıklı raporunda karamsar bir şekilde şuna dikkat çekmişti:
"DeFi alanındaki yasa dışı finansal riskleri azaltmak için halka açık blok zinciri bilgi takibine güvenmenin bazı sınırlamaları vardır. İlk olarak, yukarıda bahsedildiği gibi, halka açık blok zincirlerindeki veriler anonimdir. Düzenleyiciler, kolluk kuvvetleri ve halka açık blok zinciri şirketleri Bazı durumlarda işlem katılımcıları tanımlanabilir, ancak diğer durumlarda ek tanımlayıcı bilgi olmadan yalnızca katılımcının cüzdan adresine sahip olabilirler.Ayrıca, kullanıcılar karıştırıcılar, zincirler arası köprüler kullanarak halka açık blok zincirlerini gizleyebilirler İkinci olarak, blok zinciri izleme ve analizi genellikle yasa dışı işlemlerin veya adresleri bir başlangıç noktası olarak ele alıyor, ancak yeni araçlar blok zincirine dayalı potansiyel olarak şüpheli etkinlikleri belirleyebiliyor; üçüncüsü, DeFi hizmetlerindeki önemli faaliyetler Zincir Dışı gerçekleşebilir, bu verileri bulma ve elde etme konusunda zorluklar var."
Mikser ve Bardak
Ne yazık ki, mikserler ve bardaklar dışındaki kripto para aklama araçları yeni, daha etkili yinelemelere sahip olmaya, popüler olmaya devam ediyor ve aşağıdakiler de dahil olmak üzere kripto-gizli araç takımını katlanarak artırmaya devam ediyor:
**- İç içe ve düzenlenmemiş kripto para birimi değişimi. ** Amerika Birleşik Devletleri'nde dijital varlık ticaret platformlarına ilişkin düzenleme bulunmamaktadır. Bu sözde Web3 ticaret hizmetleri, yatırımcılar için büyük bir tehdit oluşturuyor ve kara para aklamaya kadar uzanıyor. Suçlular, çeşitli popüler kripto para ticaret platformlarında hesaplar tutabilir ve müşterilerin bu hesapları ticaret yapmak için kullanmalarına izin verebilir. İç içe borsalar, doğrudan suçlulara pazarlama yaparak, KYC gereklilikleri bile olmadan tüm özelliklere anında erişim sunar. Örneğin, yakın tarihli bir CNBC raporuna göre, kripto dünyasındaki suçluların kara para aklamasının ana yolu, işlemleri izleyip dondurabilen merkezi hizmetleri atlayarak blok zinciri üzerinden dijital varlıklar göndermektir. Bunu başarmak için sözde zincirler arası köprüler kullanıyorlar ve ilgili dolar miktarları gittikçe büyüyor. Blockchain analitik firması Elliptic'in yeni araştırmasına göre, RenBridge adlı özel bir zincirler arası köprü, 2020'den bu yana en az 540 milyon dolarlık kripto para içeren kara para aklamak için kullanılıyor.
**- Monero (XMR), Zcash (ZEC) ve Dash (DASH) gibi gizlilik paraları). ** Örneğin Monero, blok zincirindeki alıcı adreslerini şifreler ve gerçek göndericiyi maskelemek için sahte adresler üretir. Ayrıca işlem tutarlarını da maskeler. ABD Başsavcılığının Siber Dijital Görev Gücü tarafından 8 Ekim'de yayınlanan "Kripto Para Birimleri: Bir Uygulama Çerçevesi" başlıklı bir rapora göre, gizlilik paraları mevcut kara para aklamayı önleme yasalarını baltalayabilir ve terörizmi finanse etmek için kullanılabilir.
**- Zıplama zinciri. ** ABD Adalet Bakanlığı, zincir atlamanın "genellikle kripto para hırsızlığından elde edilen gelirleri aklamak için kullanıldığı" konusunda uyarıyor ve bir kişinin kripto varlıklarını, Bitcoin ve Ethereum gibi farklı blok zincirlerinde çalışan diğer kişilerin kripto varlıklarıyla takas etmeyi içeriyor. Aslında, blockchain analitiği ve kripto uyumluluk firması Elliptic tarafından yapılan son araştırmalar, zincirler arası köprülerin ve merkezi olmayan borsaların (DEX'ler) siber suçluların önündeki engelleri büyük ölçüde kaldırdığını ortaya koyuyor. Elliptic araştırmacıları Eray Arda Akartuna ve Thibaud Madelin, 4 Ekim'de "Çapraz Zincir Suçunun Durumu" başlıklı bir raporda, "kripto para kara para aklamanın yeni sınırı" dedikleri şeyi araştırdılar. Rapor, zincirler arası köprüler ve DEX'ler gibi yeni teknolojilerin ortaya çıkması nedeniyle, kripto varlıklar arasındaki serbest sermaye akışının daha engelsiz olduğu sonucuna varıyor. Elliptic'in bildirdiğine göre, 2020'nin başından bu yana siber suçlular en az 4 milyar dolar değerinde yasadışı kripto gelirini gizlemek için zincirler arası köprüler, DEX'ler ve token takasları kullanıyor.
**- Eşler arası (P2P) şifreli ağ. ** P2P merkezi olmayan ağlar, kullanıcıların takas olmadan kripto para ticareti yapmasına, suçluların diğer adreslere fon göndermek için farkında olmayan kullanıcıları (para katırları) kullanmasına ve son olarak kara para aklamayı önleme standartlarının çok az olduğu ülkelerdeki işlemlere izin verir. Örneğin, oynamak için kazan (P2E) kripto oyunları, yüksek dolandırıcılık ve kara para aklama riski oluşturan popüler bir blockchain uygulaması haline geliyor. P2E kripto oyunları, oyun ortamının dışında kolayca satılabilen jetonlar sunar. Oyuncular daha sonra, belirsiz P2E kripto oyunlarında kazanılan kripto parayı, Ethereum üzerinde çalışan daha likit ERC-20 belirteçleri, özellikle stabilcoinler için merkezi veya merkezi olmayan borsalarda satabilirler. Oyuncular daha sonra daha popüler jetonları tercih ettikleri fiat para birimine dönüştürebilirler.
**- Kumar platformu. ** Kripto kumarhaneleri artık tüm dünyada patlama yaşıyor. Suçlular, bir ülkeden başka bir ülkedeki suçlular tarafından kontrol edilen cüzdan adreslerine kripto para göndermek için çevrimiçi kumar sitelerini kullanabilir. Dolayısıyla bir suçlu, üzerinde kripto para birimi olan bir çip satın alabilir, bazı işlemler yapabilir ve ardından aynı suçlu, başka bir iş ortağı veya "iç içe geçmiş bir hizmet sağlayıcı" tarafından kontrol edilen bir cüzdan adresine "nakde çevirebilir". Her ikisinin de aynı sağlayıcıda kumar hesabı var, daha sonra kumar hesapları arasında oyuncudan oyuncuya transferler yapıyorlar ve satıcılar daha sonra parayı, yasa dışı malların satışından elde edilen kâr olan kumar kârı olarak "nakde çeviriyor". FinCEN, potansiyel kara para aklama endişeleri için spor bahisleri ve kripto ödeme seçenekleri sunan kumarhanelere bakıyor.
**- Takas edilemez jetonlar (NFT). ** NFT'ler, özel pazar yerlerinde kripto para birimleri kullanılarak satın alınabilir ve satılabilir. ABD Hazine Bakanlığı tarafından yakın zamanda yapılan bir araştırma, hızla büyüyen NFT pazarının, yasa dışı yollarla elde edilen fonları “temizlemek” isteyen kara para aklama ve terörün finansmanı için bir hedef olabileceğini ortaya koydu. NFT'ler, herhangi bir coğrafi sınır veya düzenleyici kısıtlama olmaksızın bir taraftan diğerine anında aktarılabilir. "Örneğin, bir suçlu anonim bir NFT oluşturabilir, bunu blok zincirinde satabilir ve ardından başka bir yargı alanından yasa dışı fonlar içeren anonim ve düzenlemeye tabi olmayan bir dijital cüzdan aracılığıyla satın alabilir. NFT, farkında olmadan NFT satın alan kullanıcılara satılabilir. temiz fonlarla.” NFT'lerle ilgili kara para aklama iddiaları çok yaygındır ve hatta NBA NFT pazarıyla ilgili kötü niyetli iddialar vardır.
**- zincir dışı. ** Kripto alanındaki en büyük efsane, tüm kripto para işlemlerinin blok zincirine kaydedilmesidir. Aslında kara para aklamayı önleme uzmanı Allison Jimenez'e göre, "Kripto işlemlerinin yalnızca küçük bir yüzdesi kalıcı, değişmez ve merkezi olmayan bir şekilde blok zincirine kaydedilir. İşlemlerin çoğu Zincir Dışı, borsada gerçekleşir, borsalar özel defterler tutar. Tarih bize kripto para şirketlerinin 'özensiz' veya hileli kayıt tutmasına ilişkin birçok örnek gösterdi.”
DOJ ve kripto para hırsızlarını yakalama
Evet, DOJ ara sıra birini yakalar (örneğin, banyodaki patlamış mısır kavanozu battaniyesinin altındaki bir dizüstü bilgisayarda parolasını bulur), ancak bu tür tutuklamalar ve dinlemeler nadirdir.
ABD Adalet Bakanlığı'na göre, dijital varlık teknolojisinin sınır ötesi doğası, offshore dijital varlık ihraççıları, ticaret platformları, hizmet sağlayıcılar ve diğer çevrimiçi altyapıyı içeren bilgilerin bulunması ve toplanması için davaların yabancı yasa uygulayıcı ortaklarla işbirliği içinde işlenmesini gerektiriyor. elektronik kayıtlar ve dijital kanıtlar, suçla ilgili dijital varlıkların ele geçirilmesi ve daha fazla dağıtımının önlenmesi ve tespit edilmekten kaçınmak için Defi ve blockchain teknolojisinin anonimlik özelliklerinden yararlanan suçlu aktörlerin tespit edilmesi ve kovuşturulması.
Aynı şekilde, kripto para birimlerinde fidye yazılımı ödemekten yaptırımları ve diğer kısıtlamaları atlatmak için dijital varlıkları kullanmaya kadar DOJ, kripto para birimlerinin ajansın keşfettiği her alana yayıldığı konusunda alarm veriyor.
DOJ'nin Ulusal Kripto Para İcra Ekibi (NCET) direktörü Eun Young Choi, geçtiğimiz günlerde DOJ'un kriptoyla ilgili suçların son birkaç yılda önemli ölçüde arttığını kabul ettiğini belirtti:
"Kripto para birimlerinin ve dijital varlıkların, araştırdığımız suç faaliyetinin her yönüne gerçekten dokunduğunu görüyoruz... Esasen, teknoloji aracılara dayanmayacak şekilde oluşturuldu ve sınırlar ötesi işlemler değişmez ve geri alınamaz. Kolluk kuvvetleri donabilir geleneksel işlemler, ancak dijital varlık işlemleri aynı şeyi yapamaz.”
** Geleceğe bakmak **
Finansal öncüler, büyük ölçüde internet, cep telefonları ve bulut bilgi işlem gibi dönüştürücü teknolojileri destekleyerek hayatımızı daha iyi hale getirdiler ve 10 kat kârı hak ediyorlar. Ancak blok zinciri ve şifreleme yenilik değildir ve bu kadar önemli başka bir şey de değildir.
Bana göre kripto para birimleri, Amerika'nın sorunlarını çözmeyen takas matematik balonu için hala yanlış çözüm. Ancak ortalığı kasıp kavuran ve kurbanları faillere dönüştüren, hayal bile edilemeyecek bir dijital kaos çağını başlattı.
Kripto para birimlerinin iki ana yararlanıcısı vardır:
Kripto para birimlerini yatırımcıları cezbetmek için pazarlayan dolandırıcılar, özellikle bu yatırımcılar baskı altındaysa, planlarına yağmacı bir yakınlık dolandırıcılığı unsuru enjekte eder (çek gibi, Nakit para çekme hizmetleri avans kredileriyle aynıdır);
Suçlular dünya çapında bir dizi yıkıcı suç planlamak için kripto para birimlerinin anonimliğini kullandı.
Hiçbir doktrin bu acı gerçekle yüzleşemez.