Sanal varlık ticareti platformlarında kara paranın aklanmasının önlenmesi denetiminin rafine edilmesi, Hong Kong'da piyasa şeffaflığının iyileştirilmesine ve sanal varlık işlemlerinin uzun vadeli gelişiminin desteklenmesine yardımcı olacaktır.
Yazan: Xiao Sa Hukuk Ekibi
23 Mayıs 2023'te Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC), "Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu Tarafından Lisanslanan Sanal Varlık Ticaret Platformlarının Operatörleri İçin Geçerli Önerilen Düzenleyici Gereksinimlere İlişkin İstişare Sonuçlarını" yayınladı. Sanal varlık işlemleri için düzenleyici sisteme bakıldığında, Çin'in Hong Kong kentindeki düzenleyici çerçeveye bir gecede ulaşılmadı. SFC, 2017'den beri finansal niteliklerin belirlenmesi yoluyla fon toplamak için ilk madeni para tekliflerini (ICO) denetliyor. 2018'de sanal varlık yatırım sağlayıcıları için kuralları iyileştirdi. 2019'a kadar sanal güvenlik belirteci işlemleri sağlayacak. Varlık ticaret platformları düzenleyici sisteme dahil edilmiştir. Hong Kong bölgesinin 2023'te bireysel yatırımcıların yatırımlarını serbestleştirecek olmasına rağmen, sanal varlık ticareti platformlarının kara para aklamanın önlenmesine ilişkin ayrıntılı denetiminin Hong Kong'da piyasa şeffaflığını artırmaya ve sanal varlığın uzun vadeli gelişimini desteklemeye yardımcı olacağına inanılıyor. işlemler.
Kara Para Aklamanın Üç Aşaması
1. Kara para aklama sürecinde sanal varlık işinin olası kullanımı
Genel olarak, sanal varlık işlemleri takma adlar altında veya gelişmiş anonimlik ile gerçekleştirilir. Bununla birlikte, sanal varlıklar bazen gelişmiş anonimlik hizmetleri (ör. karıştırıcılar veya madeni para değiştiriciler) (tumbler) ve diğer gelişmiş anonimlik hizmetleri aracılığıyla alınıp satıldığından, sanal varlıkların sınırsız doğası ve neredeyse anında gerçekleşen işlemleri, suçlular veya kara para aklayanlar tarafından istismar edilebilir. temizlenecek anonimlik teknolojileri veya mekanizmaları (geliştirilmiş anonimliğe sahip sanal varlıklar veya özel madeni paralar, özel cüzdanlar vb. gibi), havale edenin, alacaklının ve sanal varlık teknolojisinin gerçek sahibinin kimliğini gizleyen).
Sanal varlıkların takma adlı doğası ve işlem hızı göz önüne alındığında, suçlular ve atanmış kişiler, büyük veya yapılandırılmış sanal varlık işlemlerini gerçekleştirmek için birden fazla cüzdan kullanabilir, bu da fon akışını kolayca gizleyebilir ve ipuçlarını karmaşıklaştırabilir, böylece sanal varlıklarının kimliğini gizleyebilir. ve kara para aklama/terör finansmanı veya diğer yasa dışı faaliyetlerinin tespit edilmesini önlemek için varış yeri.
Ayrıca, sanal varlık işlemleri eşler arası bir şekilde gerçekleştirilebildiğinden, müşteri durum tespiti ve işlem izleme gibi kara paranın aklanmasının/terörün finansmanının önlenmesine yönelik önlemlerin uygulanmasında yer alan bir aracı yoksa, bu tür işlemler aynı zamanda suçlular tarafından istismar edilmek.
Bu nedenle müşteri durum tespiti, kara paranın aklanmasının/terör finansmanının önlenmesi, bunlarla mücadele edilmesi ve durdurulması için önemli önlemlerden biridir. Aşağıda, müşteri durum tespiti nedir, hangi koşulların müşteri durum tespiti ve sınır ötesi acenteler tarafından gerekli görülen ek durum tespiti tetikleyeceğine odaklanılacaktır.
İkincisi, müşteri durum tespiti
Sanal varlık işlemlerinin yüksek anonimliği göz önüne alındığında, müşterilerin kimliklerinin belirlenmesi ve doğrulanması, müşteri durum tespiti çalışmalarının en önemli önceliğidir.
Gerçek kişi müşteriler için finansal kuruluşlar, müşterileri tespit etmeye yönelik en azından aşağıdaki bilgileri elde etmelidir:
(a) tam ad;
(b) doğum tarihi;
(c) tabiiyet ve
(d) benzersiz kimlik numarası (kimlik kartı numarası veya pasaport numarası gibi) ve belge türü.
Tüzel kişi müşteriler için finansal kuruluşlar, aşağıdaki bilgiler de dahil olmak üzere adlarını, yasal yapılarını, doğrulama sırasındaki mevcudiyetlerini ve tüzel kişiyi düzenleme ve ilzam etme yetkisini doğrulamalıdır:
(a) tam ad;
(b) kuruluş, kuruluş veya kayıt tarihi;
(c) kuruluş, kuruluş veya kayıt yeri (kayıtlı ofisin adresi dahil);
(d) benzersiz kimlik numarası (örn. sicil numarası veya işletme sicil numarası) ve belge türü; ve
(e) asıl iş yeri (kayıtlı ofisin adresinden farklıysa).
Müşteri bir kulüp, dernek, hayır kurumu, dini organizasyon, kolej, dostane karşılıklı yardımlaşma derneği vb. ise, bu tür bir organizasyonun yasal amacı finans kuruluşunu tatmin etmelidir.
SFC ayrıca, finansal kurumların müşterilerle iş ilişkileri kurdukları ve/veya müşterilerinin sanal varlık işlemlerini gerçekleştirdikleri kanalları tanımlamasına ve yönetmesine olanak sağlamak için ek müşteri bilgileri şart koşar:
(a) ilişkili bir zaman damgasıyla birlikte bir İnternet Protokolü (IP) adresi;
(b) coğrafi konum verileri ve
(c) Cihaz tanımlayıcısı.
3. Müşteriler için durum tespiti ne zaman gereklidir
Kara Para Aklamayı Önleme Kılavuzunun 4.1.9 numaralı paragrafı, finansal kuruluşların müşteriler üzerinde müşteri durum tespiti yapması gereken genel koşulları ortaya koymaktadır:
(a) söz konusu müşteri ile bir iş ilişkisine başlamadan önce;
(b) olağanüstü bir işlemin gerçekleştirilmesinden önce:
(i) 120.000 ABD Doları veya daha fazlasına eşdeğer bir meblağ (veya başka herhangi bir para birimine çevrilmiş aynı meblağ) içeriyorsa,
(ii) 8.000 $ veya daha fazla (veya başka herhangi bir para birimindeki eşdeğer tutar) tutarında bir meblağ içeren ve bir teleks transferi olan
işlemin tek bir işlem olarak mı yoksa finansal kuruluşa bağlı gibi görünen birkaç işlem olarak mı yürütüldüğü;
(c) finans kurumu müşterinin veya müşteri hesabının kara para aklama/terör finansmanına karıştığından şüphelendiğinde; veya
(d) Bir finansal kuruluşun, bir müşterinin kimliğini belirlemek veya kimliğini doğrulamak amacıyla daha önce elde ettiği bilgilerin gerçekliği veya yeterliliği hakkında şüpheleri olduğunda.
Tekrarlanmayan işlemler, bir finans kuruluşu ile müşterileri arasında, kuruluşun iş ilişkisi içinde olmadığı işlemlerdir. Ancak lisanslı sanal varlık ticaret platformları bu tür işlemleri yapmamalıdır (4.1.11).
Ayrıca, sanal varlıklar açısından, tekrarlanmayan işlemler, sanal varlık transferlerini ve sanal varlık değişimlerini de içerebilir. Bu nedenle, 4.1.9(b), sanal varlık transferlerini ve sanal varlık değişimlerini kapsamalıdır. Bununla birlikte, sanal varlıkların devri, en az 8.000 HK$'a eşdeğer sanal varlıkların yinelenmeyen işlemlerini içermeden önce, SFC ayrıca, işlemin gerçekleştirilip gerçekleştirilmediğine bakılmaksızın, 12.3 paragrafında belirtilen finansal kuruluşların müşteri üzerinde müşteri durum tespiti yapmasını şart koşmaktadır. tek bir işlem, Ya da finans kuruluşunun ilgili olduğunu düşündüğü bir dizi işlem üzerinde gerçekleştirilebilir.
4. Sınır Ötesi Temsilcilik: Ek Durum Tespiti, Sürekli İzleme ve Shell Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları
Sınır ötesi acente ilişkisi, özellikle, sanal varlık hizmetleri sağlama sürecinde başka bir sanal varlık hizmet sağlayıcısına veya Hong Kong dışında yerleşik bir finans kuruluşuna ("Temsilci") hizmet sağlayan bir finansal kuruluşa ("Temsilci") atıfta bulunur ve ilgili işlemler iş ilişkisinde gerçekleştirilen işlemler acente tarafından asil veya vekil olarak başlatılır. Örneğin, Hong Kong dışında faaliyet gösteren ve yerel müşterileri için aracı olarak hareket eden bir sanal varlık hizmet sağlayıcısı için sanal varlıkların satın alınması veya satılması amacıyla bir işlem yürüten Hong Kong merkezli bir finans kurumu (temsilci olarak hareket eden), bir sınır ötesi teşkil edebilir. Ajans.
*Not: Buradaki sanal varlık hizmeti, (1) sanal varlıkları satın alma veya satma teklifini veya (2) sanal varlıkların pazarlığını yapmak veya satışını tamamlamak ve işlemi şuralarda görüşmek veya tamamlamak için genellikle birbirini tanıtır veya tanımlar: bu şekilde satışın bağlayıcı bir işlem oluşturması bekleniyor. *
Sanal varlık işlemlerinin yüksek düzeyde anonimliği ve aciliyeti göz önüne alındığında, sınır ötesi temsilciler işlem kimlik doğrulaması, kara para aklama ve döviz kaçakçılığı gibi risklere neden olabilir. Bu nedenle, SFC'nin kontrol ve kontrol için ek durum tespiti önlemleri uygulaması özellikle önemlidir: finansal kurumlar, kurumun daha yüksek düzeyde anonimlik sağlayan sanal varlıkları içeren işlemlerde bulunup bulunmadığını ve mukim olmayanlar için bu tür faaliyetlerde bulunup bulunmadığını bilmelidir. acentenin müşterileri veya işlemin kapsamı. Buna ek olarak, finansal kurumların, sanal varlık transferleri için kara para aklama/terör finansmanı önleme kontrol önlemlerinin uygulanmasına ilişkin derinlemesine değerlendirme yapmak için uyum görevlileriyle görüşmeleri, yerinde ziyaretler gerçekleştirmeleri veya iç veya dış denetçi raporlarının sonuçlarını gözden geçirmeleri gerekir. ve sanal varlık işlemlerinin ve ilgili cüzdan adreslerinin güvenliği Taramanın yeterli ve etkili olup olmadığı.
Ayrıca sınır ötesi işlemlerde sanal varlıkların ve ilgili cüzdan adreslerinin işlemleri de finans kuruluşları tarafından sürekli olarak izlenecek.
Kabuk sanal varlık hizmeti sağlayıcılarına gelince, yani:
(a) Hong Kong dışında kurulmuş;
(b) o yerde bir sanal varlık işletmesi işletmek için onaylanmıştır;
(c) olay yerinde fiziksel bir varlığı yoktur ve
(d) düzenlemeye tabi bir finansal grubun, grup tarafından bir bütün olarak etkin bir şekilde denetlenmeyen bir iştiraki.
Sınır ötesi acentelik kurulması ve uygulanması açıkça yasaklanmıştır ve finansal kuruluşların bununla sınır ötesi acentelik ilişkisi kurmasına izin verilmemektedir.
Sonuna yaz
Son yıllarda, sanal varlık işinin küresel ölçeğinin sürekli genişlemesiyle birlikte, suç gelirlerini ve kara para aklamayı gizlemek için sanal varlıkların kullanımı giderek arttı. çeşitli ülkeler/bölgeler için aklama düzenlemeleri önerisi. Ülkemin Hong Kong bölgesindeki yeni revize edilmiş "Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörün Finansmanını Önleme Yönetmelikleri" de özellikle sanal varlıkların kara para aklamayı önleme uyum konularını ayrıntılı olarak düzenlemektedir. Eski dostum, özellikle Hong Kong'da ilgili işlerle uğraşırken sanal varlıkların sınır ötesi işlemlerini içerdiğinde, kara paranın aklanmasının önlenmesine ilişkin düzenlemeye dikkat etmeli ve yasal risklere düşmemek için durum tespiti, sürekli izleme ve diğer yükümlülükleri yerine getirmelisiniz.
View Original
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Hong Kong'un yeni kara para aklamayı önleme düzenlemeleri yürürlüğe girdi ve uyum noktaları tamamen çözüldü
Yazan: Xiao Sa Hukuk Ekibi
23 Mayıs 2023'te Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC), "Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu Tarafından Lisanslanan Sanal Varlık Ticaret Platformlarının Operatörleri İçin Geçerli Önerilen Düzenleyici Gereksinimlere İlişkin İstişare Sonuçlarını" yayınladı. Sanal varlık işlemleri için düzenleyici sisteme bakıldığında, Çin'in Hong Kong kentindeki düzenleyici çerçeveye bir gecede ulaşılmadı. SFC, 2017'den beri finansal niteliklerin belirlenmesi yoluyla fon toplamak için ilk madeni para tekliflerini (ICO) denetliyor. 2018'de sanal varlık yatırım sağlayıcıları için kuralları iyileştirdi. 2019'a kadar sanal güvenlik belirteci işlemleri sağlayacak. Varlık ticaret platformları düzenleyici sisteme dahil edilmiştir. Hong Kong bölgesinin 2023'te bireysel yatırımcıların yatırımlarını serbestleştirecek olmasına rağmen, sanal varlık ticareti platformlarının kara para aklamanın önlenmesine ilişkin ayrıntılı denetiminin Hong Kong'da piyasa şeffaflığını artırmaya ve sanal varlığın uzun vadeli gelişimini desteklemeye yardımcı olacağına inanılıyor. işlemler.
Kara Para Aklamanın Üç Aşaması
1. Kara para aklama sürecinde sanal varlık işinin olası kullanımı
Genel olarak, sanal varlık işlemleri takma adlar altında veya gelişmiş anonimlik ile gerçekleştirilir. Bununla birlikte, sanal varlıklar bazen gelişmiş anonimlik hizmetleri (ör. karıştırıcılar veya madeni para değiştiriciler) (tumbler) ve diğer gelişmiş anonimlik hizmetleri aracılığıyla alınıp satıldığından, sanal varlıkların sınırsız doğası ve neredeyse anında gerçekleşen işlemleri, suçlular veya kara para aklayanlar tarafından istismar edilebilir. temizlenecek anonimlik teknolojileri veya mekanizmaları (geliştirilmiş anonimliğe sahip sanal varlıklar veya özel madeni paralar, özel cüzdanlar vb. gibi), havale edenin, alacaklının ve sanal varlık teknolojisinin gerçek sahibinin kimliğini gizleyen).
Sanal varlıkların takma adlı doğası ve işlem hızı göz önüne alındığında, suçlular ve atanmış kişiler, büyük veya yapılandırılmış sanal varlık işlemlerini gerçekleştirmek için birden fazla cüzdan kullanabilir, bu da fon akışını kolayca gizleyebilir ve ipuçlarını karmaşıklaştırabilir, böylece sanal varlıklarının kimliğini gizleyebilir. ve kara para aklama/terör finansmanı veya diğer yasa dışı faaliyetlerinin tespit edilmesini önlemek için varış yeri.
Ayrıca, sanal varlık işlemleri eşler arası bir şekilde gerçekleştirilebildiğinden, müşteri durum tespiti ve işlem izleme gibi kara paranın aklanmasının/terörün finansmanının önlenmesine yönelik önlemlerin uygulanmasında yer alan bir aracı yoksa, bu tür işlemler aynı zamanda suçlular tarafından istismar edilmek.
Bu nedenle müşteri durum tespiti, kara paranın aklanmasının/terör finansmanının önlenmesi, bunlarla mücadele edilmesi ve durdurulması için önemli önlemlerden biridir. Aşağıda, müşteri durum tespiti nedir, hangi koşulların müşteri durum tespiti ve sınır ötesi acenteler tarafından gerekli görülen ek durum tespiti tetikleyeceğine odaklanılacaktır.
İkincisi, müşteri durum tespiti
Sanal varlık işlemlerinin yüksek anonimliği göz önüne alındığında, müşterilerin kimliklerinin belirlenmesi ve doğrulanması, müşteri durum tespiti çalışmalarının en önemli önceliğidir.
Gerçek kişi müşteriler için finansal kuruluşlar, müşterileri tespit etmeye yönelik en azından aşağıdaki bilgileri elde etmelidir:
(a) tam ad;
(b) doğum tarihi;
(c) tabiiyet ve
(d) benzersiz kimlik numarası (kimlik kartı numarası veya pasaport numarası gibi) ve belge türü.
Tüzel kişi müşteriler için finansal kuruluşlar, aşağıdaki bilgiler de dahil olmak üzere adlarını, yasal yapılarını, doğrulama sırasındaki mevcudiyetlerini ve tüzel kişiyi düzenleme ve ilzam etme yetkisini doğrulamalıdır:
(a) tam ad;
(b) kuruluş, kuruluş veya kayıt tarihi;
(c) kuruluş, kuruluş veya kayıt yeri (kayıtlı ofisin adresi dahil);
(d) benzersiz kimlik numarası (örn. sicil numarası veya işletme sicil numarası) ve belge türü; ve
(e) asıl iş yeri (kayıtlı ofisin adresinden farklıysa).
Müşteri bir kulüp, dernek, hayır kurumu, dini organizasyon, kolej, dostane karşılıklı yardımlaşma derneği vb. ise, bu tür bir organizasyonun yasal amacı finans kuruluşunu tatmin etmelidir.
SFC ayrıca, finansal kurumların müşterilerle iş ilişkileri kurdukları ve/veya müşterilerinin sanal varlık işlemlerini gerçekleştirdikleri kanalları tanımlamasına ve yönetmesine olanak sağlamak için ek müşteri bilgileri şart koşar:
(a) ilişkili bir zaman damgasıyla birlikte bir İnternet Protokolü (IP) adresi;
(b) coğrafi konum verileri ve
(c) Cihaz tanımlayıcısı.
3. Müşteriler için durum tespiti ne zaman gereklidir
Kara Para Aklamayı Önleme Kılavuzunun 4.1.9 numaralı paragrafı, finansal kuruluşların müşteriler üzerinde müşteri durum tespiti yapması gereken genel koşulları ortaya koymaktadır:
(a) söz konusu müşteri ile bir iş ilişkisine başlamadan önce;
(b) olağanüstü bir işlemin gerçekleştirilmesinden önce:
(i) 120.000 ABD Doları veya daha fazlasına eşdeğer bir meblağ (veya başka herhangi bir para birimine çevrilmiş aynı meblağ) içeriyorsa,
(ii) 8.000 $ veya daha fazla (veya başka herhangi bir para birimindeki eşdeğer tutar) tutarında bir meblağ içeren ve bir teleks transferi olan
işlemin tek bir işlem olarak mı yoksa finansal kuruluşa bağlı gibi görünen birkaç işlem olarak mı yürütüldüğü;
(c) finans kurumu müşterinin veya müşteri hesabının kara para aklama/terör finansmanına karıştığından şüphelendiğinde; veya
(d) Bir finansal kuruluşun, bir müşterinin kimliğini belirlemek veya kimliğini doğrulamak amacıyla daha önce elde ettiği bilgilerin gerçekliği veya yeterliliği hakkında şüpheleri olduğunda.
Tekrarlanmayan işlemler, bir finans kuruluşu ile müşterileri arasında, kuruluşun iş ilişkisi içinde olmadığı işlemlerdir. Ancak lisanslı sanal varlık ticaret platformları bu tür işlemleri yapmamalıdır (4.1.11).
Ayrıca, sanal varlıklar açısından, tekrarlanmayan işlemler, sanal varlık transferlerini ve sanal varlık değişimlerini de içerebilir. Bu nedenle, 4.1.9(b), sanal varlık transferlerini ve sanal varlık değişimlerini kapsamalıdır. Bununla birlikte, sanal varlıkların devri, en az 8.000 HK$'a eşdeğer sanal varlıkların yinelenmeyen işlemlerini içermeden önce, SFC ayrıca, işlemin gerçekleştirilip gerçekleştirilmediğine bakılmaksızın, 12.3 paragrafında belirtilen finansal kuruluşların müşteri üzerinde müşteri durum tespiti yapmasını şart koşmaktadır. tek bir işlem, Ya da finans kuruluşunun ilgili olduğunu düşündüğü bir dizi işlem üzerinde gerçekleştirilebilir.
4. Sınır Ötesi Temsilcilik: Ek Durum Tespiti, Sürekli İzleme ve Shell Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları
Sınır ötesi acente ilişkisi, özellikle, sanal varlık hizmetleri sağlama sürecinde başka bir sanal varlık hizmet sağlayıcısına veya Hong Kong dışında yerleşik bir finans kuruluşuna ("Temsilci") hizmet sağlayan bir finansal kuruluşa ("Temsilci") atıfta bulunur ve ilgili işlemler iş ilişkisinde gerçekleştirilen işlemler acente tarafından asil veya vekil olarak başlatılır. Örneğin, Hong Kong dışında faaliyet gösteren ve yerel müşterileri için aracı olarak hareket eden bir sanal varlık hizmet sağlayıcısı için sanal varlıkların satın alınması veya satılması amacıyla bir işlem yürüten Hong Kong merkezli bir finans kurumu (temsilci olarak hareket eden), bir sınır ötesi teşkil edebilir. Ajans.
*Not: Buradaki sanal varlık hizmeti, (1) sanal varlıkları satın alma veya satma teklifini veya (2) sanal varlıkların pazarlığını yapmak veya satışını tamamlamak ve işlemi şuralarda görüşmek veya tamamlamak için genellikle birbirini tanıtır veya tanımlar: bu şekilde satışın bağlayıcı bir işlem oluşturması bekleniyor. *
Sanal varlık işlemlerinin yüksek düzeyde anonimliği ve aciliyeti göz önüne alındığında, sınır ötesi temsilciler işlem kimlik doğrulaması, kara para aklama ve döviz kaçakçılığı gibi risklere neden olabilir. Bu nedenle, SFC'nin kontrol ve kontrol için ek durum tespiti önlemleri uygulaması özellikle önemlidir: finansal kurumlar, kurumun daha yüksek düzeyde anonimlik sağlayan sanal varlıkları içeren işlemlerde bulunup bulunmadığını ve mukim olmayanlar için bu tür faaliyetlerde bulunup bulunmadığını bilmelidir. acentenin müşterileri veya işlemin kapsamı. Buna ek olarak, finansal kurumların, sanal varlık transferleri için kara para aklama/terör finansmanı önleme kontrol önlemlerinin uygulanmasına ilişkin derinlemesine değerlendirme yapmak için uyum görevlileriyle görüşmeleri, yerinde ziyaretler gerçekleştirmeleri veya iç veya dış denetçi raporlarının sonuçlarını gözden geçirmeleri gerekir. ve sanal varlık işlemlerinin ve ilgili cüzdan adreslerinin güvenliği Taramanın yeterli ve etkili olup olmadığı.
Ayrıca sınır ötesi işlemlerde sanal varlıkların ve ilgili cüzdan adreslerinin işlemleri de finans kuruluşları tarafından sürekli olarak izlenecek.
Kabuk sanal varlık hizmeti sağlayıcılarına gelince, yani:
(a) Hong Kong dışında kurulmuş;
(b) o yerde bir sanal varlık işletmesi işletmek için onaylanmıştır;
(c) olay yerinde fiziksel bir varlığı yoktur ve
(d) düzenlemeye tabi bir finansal grubun, grup tarafından bir bütün olarak etkin bir şekilde denetlenmeyen bir iştiraki.
Sınır ötesi acentelik kurulması ve uygulanması açıkça yasaklanmıştır ve finansal kuruluşların bununla sınır ötesi acentelik ilişkisi kurmasına izin verilmemektedir.
Sonuna yaz
Son yıllarda, sanal varlık işinin küresel ölçeğinin sürekli genişlemesiyle birlikte, suç gelirlerini ve kara para aklamayı gizlemek için sanal varlıkların kullanımı giderek arttı. çeşitli ülkeler/bölgeler için aklama düzenlemeleri önerisi. Ülkemin Hong Kong bölgesindeki yeni revize edilmiş "Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörün Finansmanını Önleme Yönetmelikleri" de özellikle sanal varlıkların kara para aklamayı önleme uyum konularını ayrıntılı olarak düzenlemektedir. Eski dostum, özellikle Hong Kong'da ilgili işlerle uğraşırken sanal varlıkların sınır ötesi işlemlerini içerdiğinde, kara paranın aklanmasının önlenmesine ilişkin düzenlemeye dikkat etmeli ve yasal risklere düşmemek için durum tespiti, sürekli izleme ve diğer yükümlülükleri yerine getirmelisiniz.