Nairobi merkezli ve hem Kenya hem de Nijerya'da faaliyet gösteren dijital banka Umba, Kenya'daki teminatlı kredi portföyünü genişletmek için 5 milyon dolarlık bir borç fonu sağladı.
Finansman, öncelikle araç finansmanı ve küçük ve orta ölçekli işletmeler (KOBİ'ler ) için kredileri destekleyecektir.
Nijerya'da kurulan ve 2023'te Kenya'ya taşınan şirket, 2024'te aylık bazda %19 gelir artışı kaydederek güçlü bir ivme yaşadı ve son yıl içinde gelirini altı kat artırdı. Bu hızlı genişleme, araç ve KOBİ finansmanındaki güçlü talep ile yeni ürünlerin tanıtımının müşteri memnuniyetini artırmasına dayanıyor.
Umba Kenya, 2025 yılında kâr etmeye doğru ilerliyor.
"Star Strong Capital gibi önemli finansal destekçilerin güveniyle, Umba bu finansmanı pazar etkisini genişletmek için kullanmaya hazır," dedi Tiernan Kennedy, Umba'nın Kurucu Ortağı ve CEO'su.
"Kenyada başlattığımız hizmet beklenenden daha iyi sonuçlar aldı, mükemmel bir kredi performansı sergiledi. Pazarın tek saf dijital bankası olarak, Kenyalılar için hızlılık, erişilebilirlik ve özel finansal çözümlerle daha iyi bir bankacılık deneyimi sunuyoruz."
Umba, araç finansmanının Kenya'daki operasyonlarının ana odaklarından biri haline geldiğini, otomobil kredilerine olan artan talep tarafından yönlendirildiğini belirtti. Şirket, ülkenin araç sayısının – şu anda 5 milyondan fazla kayıtlı araçla – 2021'deki 3.9 milyondan önemli bir artış olarak bu değişimi destekleyen temel bir faktör olduğunu vurguladı.
"Araç finansman pazarının değeri yaklaşık 17 milyar dolar," dedi Kennedy. "Artık Kenya'daki kredi portföyümüzün en büyük kısmı."
Umba, fintech sektörünün büyük bir kısmını tanımlayan teminatsız dijital krediler yerine varlık destekli ürünlere de yöneliyor.
“Birçok fintech yüksek faizli, kısa vadeli teminatsız kredilere odaklanırken, biz varlık destekli ürünler aracılığıyla uzun vadeli müşteri ilişkileri kuruyoruz,” dedi Kennedy.
Kenya'nın fintech manzarası, son zamanlarda birçok oyuncunun çöküşüne tanık olduğu için oldukça zorlu bir yapıya sahiptir. En son olarak, ek borç yükleriyle karşılaşan ve ek finansman sağlama konusunda başarısız olan bir satın al, sonra öde (BNPL) girişimi olan Lipa Later, Mart 2025'te yönetim altına girdi.
2022'nin başlarında 12 milyon dolarlık tohum fonlaması ve Eylül 2023'te ek olarak 3,4 milyon dolarlık borç almasına rağmen, Lipa Later finansal baskılarla mücadele etti; bu durum ödenmemiş maaşlar, tedarikçilerle hukuki anlaşmazlıklar ve başka bir zor durumdaki e-ticaret platformu olan Sky Garden'ı satın almasıyla ilgili soruları gündeme getirdi.
Spring Hollis, Star Strong Capital'ın Kurucusu ve CEO'su, Umba'nın yenilikçiliğini Kenya ve Afrika'da başarılı olmanın anahtarı olarak görüyor.
"Bu, Afrika'daki dijital bankacılığın ve finansal kapsayıcılığın geleceğine bir yatırımdır."
Umba'nın yenilikçi yaklaşımının ve müşteri odaklı modelinin, onları Kenya'nın fintech devriminde önemli bir oyuncu haline getireceğine inanıyoruz. Bu borç finansmanı, devam eden büyümelerini destekleyecek ve hizmet alamayan piyasalara erişilebilir, uygun fiyatlı finansal çözümler sunmanın ön saflarında kalmalarını sağlayacak, dedi.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
FONLAMA | Umba, 2024'te %600 gelir artışı sonrası Kenya'da varlık finansmanını genişletmek için 5 milyon dolar topladı
Nairobi merkezli ve hem Kenya hem de Nijerya'da faaliyet gösteren dijital banka Umba, Kenya'daki teminatlı kredi portföyünü genişletmek için 5 milyon dolarlık bir borç fonu sağladı.
Finansman, öncelikle araç finansmanı ve küçük ve orta ölçekli işletmeler (KOBİ'ler ) için kredileri destekleyecektir.
Nijerya'da kurulan ve 2023'te Kenya'ya taşınan şirket, 2024'te aylık bazda %19 gelir artışı kaydederek güçlü bir ivme yaşadı ve son yıl içinde gelirini altı kat artırdı. Bu hızlı genişleme, araç ve KOBİ finansmanındaki güçlü talep ile yeni ürünlerin tanıtımının müşteri memnuniyetini artırmasına dayanıyor.
"Star Strong Capital gibi önemli finansal destekçilerin güveniyle, Umba bu finansmanı pazar etkisini genişletmek için kullanmaya hazır," dedi Tiernan Kennedy, Umba'nın Kurucu Ortağı ve CEO'su.
"Kenyada başlattığımız hizmet beklenenden daha iyi sonuçlar aldı, mükemmel bir kredi performansı sergiledi. Pazarın tek saf dijital bankası olarak, Kenyalılar için hızlılık, erişilebilirlik ve özel finansal çözümlerle daha iyi bir bankacılık deneyimi sunuyoruz."
Umba, araç finansmanının Kenya'daki operasyonlarının ana odaklarından biri haline geldiğini, otomobil kredilerine olan artan talep tarafından yönlendirildiğini belirtti. Şirket, ülkenin araç sayısının – şu anda 5 milyondan fazla kayıtlı araçla – 2021'deki 3.9 milyondan önemli bir artış olarak bu değişimi destekleyen temel bir faktör olduğunu vurguladı.
"Araç finansman pazarının değeri yaklaşık 17 milyar dolar," dedi Kennedy. "Artık Kenya'daki kredi portföyümüzün en büyük kısmı."
Umba, fintech sektörünün büyük bir kısmını tanımlayan teminatsız dijital krediler yerine varlık destekli ürünlere de yöneliyor.
“Birçok fintech yüksek faizli, kısa vadeli teminatsız kredilere odaklanırken, biz varlık destekli ürünler aracılığıyla uzun vadeli müşteri ilişkileri kuruyoruz,” dedi Kennedy.
Kenya'nın fintech manzarası, son zamanlarda birçok oyuncunun çöküşüne tanık olduğu için oldukça zorlu bir yapıya sahiptir. En son olarak, ek borç yükleriyle karşılaşan ve ek finansman sağlama konusunda başarısız olan bir satın al, sonra öde (BNPL) girişimi olan Lipa Later, Mart 2025'te yönetim altına girdi.
2022'nin başlarında 12 milyon dolarlık tohum fonlaması ve Eylül 2023'te ek olarak 3,4 milyon dolarlık borç almasına rağmen, Lipa Later finansal baskılarla mücadele etti; bu durum ödenmemiş maaşlar, tedarikçilerle hukuki anlaşmazlıklar ve başka bir zor durumdaki e-ticaret platformu olan Sky Garden'ı satın almasıyla ilgili soruları gündeme getirdi.
Spring Hollis, Star Strong Capital'ın Kurucusu ve CEO'su, Umba'nın yenilikçiliğini Kenya ve Afrika'da başarılı olmanın anahtarı olarak görüyor.
"Bu, Afrika'daki dijital bankacılığın ve finansal kapsayıcılığın geleceğine bir yatırımdır."
Umba'nın yenilikçi yaklaşımının ve müşteri odaklı modelinin, onları Kenya'nın fintech devriminde önemli bir oyuncu haline getireceğine inanıyoruz. Bu borç finansmanı, devam eden büyümelerini destekleyecek ve hizmet alamayan piyasalara erişilebilir, uygun fiyatlı finansal çözümler sunmanın ön saflarında kalmalarını sağlayacak, dedi.