FBI 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu Yorumu

2025 yılı Nisan ayında, ABD Federal Soruşturma Bürosu "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu yayımladı. Bu rapor, FBI Siber Suç İhbar Merkezi'nin geçen yıl topladığı verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin çeşitli göstergelerini derinlemesine analiz etmektedir. Bu makalede raporun temel içeriği yorumlanarak, okuyuculara en son eğilim değişikliklerini anlamalarına yardımcı olunacak ve siber güvenlik tehditlerine karşı bilinçlenme ve önlem alma yeteneklerinin artırılması hedeflenecektir.

2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

Genel Durum

2024 yılında, siber suç ihbar merkezi toplam 859,532 şikayet aldı ve bu durum 166 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, bir önceki yıla göre %33 artış gösterdi. Bunların 256,256'sı finansal kayıplarla ilgili olup, her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19,372 dolardır. Siber dolandırıcılık toplam kaybın yaklaşık %83'ünü oluşturmaktadır.

Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149.686'ya ulaştı ve 9,3 milyar dolar kayba yol açtı, kayıp miktarı yıllık %66 arttı. 60 yaş üzeri gruplar, mağdurlar arasında en yüksek oranı oluşturuyor.

60 yaş ve üzeri grup durumu

Bu yaş grubunda 147.127 şikayet yapıldı, 48.85 milyar dolar kayıp bildirildi. Şikayet sayısı yıllık %46 arttı, kayıp miktarı yıllık %43 arttı. Bunların arasında 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirdi, ortalama kayıp 83.000 dolara ulaştı.

Mağdur Grupları Analizi

Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş ve altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 1.4 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üzeri: 147.127'den fazla şikayet, 4.8 milyar dolar zarar

Kripto Varlıklar mağdurları

60 yaş üstü grup, kripto varlıklar yatırım dolandırıcılığında en fazla şikayet alanıdır (8.043), kayıpları 1.6 milyar dolar ile diğer yaş gruplarının çok üzerindedir. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalık eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedefi haline gelmiştir. Kripto varlık ATM'leri ile ilgili dolandırıcılıklarda 2.674 şikayet almışlar ve 107 milyon dolar kaybetmişlerdir. Ayrıca, şantaj/cinsel şantaj konusunda da en fazla şikayet alan grup (20.445, kayıp 724 milyon dolar).

Suç Türü Analizi

Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaççılık/Elektronik Dolandırıcılık: 193,407
2. Fidye: 86,415'ten itibaren
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882
4. Ödeme reddi/İşlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 49,572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919 vaka

Kaybın Miktarı Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar $
2. Ticari E-posta Dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar
5. Ödeme reddi/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 7.85 milyon dolar

Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

En fazla şikayet edilen türler şantaj (47.054) ve yatırım dolandırıcılığıdır (41.557). En büyük kayıplar yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar dolar) ve kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar dolar) olmuştur.

60 yaş ve üzeri grubun karşılaştığı dolandırıcılık türleri

En çok şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı En fazla kayıp: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı

Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

Ağ dolandırıcılığı genel durumu

2024'te, Siber Suç İhbar Merkezi 333.981 adet siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13,7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.

Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53.369 vaka, 1.9 milyar dolar zarar
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi İhtiyaç): 357 vaka, 2.7 milyon dolar kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vaka, 12.9 bin dolar kayıp
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar zarar

Ağ Tehditleri

263,455 ağ tehditine ilişkin şikayet 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

Varlıkların Geri Kazanılması

• Finansal dolandırıcılık suç takımları toplam 3.020 dondurma talebini işledi, 5,6 milyon dolar fon dondurdu, geri alma başarı oranı %66.
• "Yükseltme Hareketi" 4,323 şifreleme dolandırıcılığı mağduruna başarılı bir şekilde bildirimde bulundu ve yaklaşık 2.85 milyar dolar potansiyel kaybın geri kazanılmasına yardımcı oldu.
• Hindistan'daki kolluk kuvvetleri ile işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılıklarına karşı mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, geçen yıla göre %700 artış.
• Birçok finansal dolandırıcılık projesinde, büyük miktarlardaki paraları başarıyla dondurup geri aldı.

Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Öneriler

Kripto dolandırıcılığının sıkça yaşandığı bu duruma karşı, kolluk kuvvetleri aşağıdaki önleyici önerileri sunmaktadır:

1. Dikkatli olun, yüksek getiri tuzaklarından kaçının: Yüksek kazanç, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasalını doğrulayın: Resmi, düzenlenmiş borsa kullanın, sosyal medya reklamlarında bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadığınız kişilere para transferinden kaçının: İnternetten tanıdığınız "yatırım danışmanı" veya "arkadaşlara" güvenmeyin.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle kurbanlardan ATM aracılığıyla ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
5. İki Faktörlü Kimlik Doğrulama (2FA) kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

2024 Kripto Varlıklar dolandırıcılık raporu, mevcut siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto Varlıklar ile ilgili davalarda büyük bir artış var, 60 yaş ve üzerindeki yaşlı grubu başlıca mağdurlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri yüksek derecede uzmanlaşmış ve uluslararası hale geldi, kripto varlıklar suçluların para aklama ve fon transferi için tercih ettikleri araç haline geldi.

Varlıkların geri kazanılması ve uluslararası hukukun uygulanması konusunda belirli ilerlemeler kaydedilmiş olsa da, genel kayıp ölçeği ve büyüme eğilimine bakıldığında, sıradan kullanıcıların yüksek derecede dikkatli olmaya devam etmeleri, güvenlik önlemleri bilincini artırmaları ve her türlü dolandırıcılık tuzağına düşmekten kaçınmaları gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için, uluslararası işbirliğini, düzenleyici uygulamaları ve fon akışının izlenmesini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele etkinliğini artırmanın anahtar önlemi olacaktır.