AgentFi: Stablecoin Getirilerinin Yeni Paradigması

Stablecoin getiri stratejilerinin giderek zenginleştiği ancak kullanıcıların dikkat ve uygulama verimliliğinin sınırlı olduğu bir ortamda, AgentFi "AI + DeFi" entegrasyonunun bir sonraki aşama paradigması olarak, DeFi kullanıcılarına takip etmeye gerek kalmadan otomatik olarak optimize edilen akıllı aracılık çözümleri sunmaktadır.

DeFAI ve AgentFi'nin Sınıflandırılması ve Karşılaştırması

DeFAI ve AgentFi, "AI + DeFi" kesişim alanında yer almalarına rağmen, teknolojik esasları, ürün biçimleri ve paradigma misyonları tamamen farklıdır. AgentFi, geleneksel DeFi veya genel DeFAI projelerinden farklıdır; temel özelliği, AI Agent akıllı varlığının ana yürütücü ve karar alma aracı olmasıdır. Tamamen otomatik karar alma ve kapalı döngü yürütme ile, AI'nın yalnızca veri analizi ve strateji artırımı için bir karar destek aracı olarak kullanılmasından farklıdır.

DeFAI büyük kategorisi: AI destekli veya güçlendirilmiş DeFi ile ilgili işlevleri kullanmak, strateji optimizasyonu, veri analizi, yatırım önerileri gibi araç uygulamaları, AI modelleri insan kararlarını destekler. Bu tür finansal otomasyon ürünleri, kullanıcıların açık talimatları ve stratejilerine dayanır ve "talimattan operasyona" sürecini gerçekleştirir.

AgentFi büyük tür: Zincir üzerindeki AI akıllı ajanları birinci yürütücü olarak kullanan finansal sistemler inşa etmek. Ajanlar, kendi başlarına akıl yürütme, karar verme ve işlem veya yönetim operasyonlarını tamamlama yeteneğine sahiptir; kullanıcı, ajanı temsil etmesi için yetkilendirir. "Niyetten sonuca" paradigmasını benimseyen sistem, kullanıcıların yalnızca hedeflerini ifade etmeleri yeterlidir; sistem strateji geliştirme ve uygulama işlemlerini tamamlayabilir.

Şu anda piyasadaki AgentFi projeleri basitçe şu şekilde sınıflandırılabilir:

✅ stablecoin getirisi optimizasyon türü ✅ Strateji Kombinasyonu/Likitlik Madenciliği Sınıfı ✅ Zincir üstü işlem yürütme türü

AgentFi'deki stablecoin kazanç optimizasyonu

Stablecoin getirisi optimizasyonu alanı, Defi dünyasında yeni değil. En erken dönemlerdeki Yearn Finance (YFI) otomatik getirisi toplayıcısı ve Idle Finance'ın otomatik varlık yeniden dengelenmesi ve strateji kombinasyonu platformundan, kurumsal odaklı profesyonel DeFi risk modelleme ve protokol düzeyinde getiri optimizasyon platformlarına kadar, AgentFi'den önceki oldukça temsilci otomatik getiri optimizasyon projeleri arasında yer alıyor.

Akıllı Finans ( AgentFi ), Crypto ve AI'nin karşılıklı yardımlaşma entegrasyonunu gerçekleştirme vizyonunu ilk aşamada hayata geçirdi: yani AI, zincir üzerindeki bilgi toplama ve karar verme yeteneği sayesinde kullanıcıların Crypto'ya özgü Defi dünyasına daha iyi katılmalarını sağlarken, aynı zamanda blokzincirin değiştirilemezliğinden yararlanarak, işlem detaylarının zincir üzerindeki günlükler şeklinde saklanmasını ve mantığın doğrulanabilir, davranışların izlenebilir olmasını sağlamaktadır.

Giza Projesi Vizyonu ve Paradigma Felsefesi

Giza, "Doğrulanabilir Yapay Zeka Ajanları" inşasına odaklanan bir blockchain altyapı projesidir ve Ajan-yerli Finans (akıllı ajanlara özgü finans) bu yeni paradigma için çalışmaktadır. ZKML alanında sayılı proje ekiplerinden biri olarak Giza, mühendislik ve uygulanabilirliğe daha fazla önem vermektedir ve ZKML alanında "blok zinciri akıllı ajan + doğrulanabilir yürütme + AI planlama" tam döngüsünü en erken gerçekleştiren projedir.

Giza, merkeziyetsiz finans içinde bir yeni arayüz olarak akıllı ajanslar (AI agents) getirerek, insan katılımcıların bilişsel darboğazlarını çözmek ve piyasa zekasını ve yapısını yeniden yapılandırmak için yabancı bilişsel finans (Xenocognitive Finance) kavramını ortaya koymuştur. Kısaca, yabancı bilişsel finans, insan bilişsel yeteneklerini otonom akıllı ajanlar aracılığıyla genişleten ve yönetimsiz bir modelde egemenliği feda etmeden, sürekli izleme gereksinimini ortadan kaldırarak, protokolleri otomatik olarak değiştiren, merkeziyetsiz finansın yeni bir paradigmasına verimli bir şekilde katılmayı sağlayan "bilişsel yükten kurtulma (cognitive offload)" yöntemidir.

Giza Protokolü'nün mimarisi aşağıdaki üç katmandan oluşmaktadır:

1. Anlam Soyutlama Katmanı: AI ile blockchain arasındaki anlam engelini ortadan kaldırmak
2. Merkeziyetsiz yürütme katmanı: Ölçeklenebilir, güvenli ve sansüre dayanıklı bir ajan yürütme ortamı sağlar.
3. Vekalet Yetkilendirme Seviyesi: Vekaletin yönetilmeyen, güvenli ve kontrol edilebilir bir şekilde çalışmasını sağlamak

ARMA: Stablecoin Getiri Optimizasyon Akıllı Ajansı

ARMA (Otonom Gelir Yönetimi Ajanı), Giza tarafından sunulan stabilcoin gelir optimizasyonu için akıllı bir ajandır ve kullanıcıların protokoller arası otomatik gelir maksimize etmelerini sağlamayı amaçlamaktadır. Şu anda Base ağına konuşlandırılmıştır ve AAVE, Morpho, Compound, Moonwell gibi önde gelen borç verme protokollerini destekleyerek daha fazla Layer2 ekosistemine genişlemeyi planlamaktadır.

ARMA'nın başlıca özellikleri şunlardır:

• Akıllı Strateji Planlama
• APR optimizasyon sistemi
• Otomatik bileşik faiz mekanizması
• Akıllı coin değiştirme mantığı

ARMA, kullanıcı fonlarını ve işlemlerini güvence altına almak için üç katmanlı bir koruma mekanizması sağlar:

1. Akıllı Hesap Güvenliği
2. Erişim Kontrol Mekanizması
3. Risk Yönetim Sistemi

ARMA'nın ücret ve gelir mekanizması, kullanıcı dostu ve şeffaf verimlilik üzerine odaklanarak, ücret yapısı, ödül yönetimi ve varlık yönetimi olmak üzere üç temel alanı kapsamaktadır.

Token Tokenin Temel Konumu ve Teşvik Mekanizması

$GIZA, Giza akıllı ajan ağının yerel varlığıdır ve anlık kullanılabilirlik, uzun vadeli değer yakalama yeteneği ile topluluk odaklı, ürün odaklı ve mekanizma kısıtlaması gibi temel tasarım ilkelerine sahiptir.

Anahtar noktalar şunlardır:

• Makul başlangıç değeri
• Sıfır kilit açma başlat
• Ürün hayata geçti
• Token kullanım amacı net
• Teşvik ve güvenlik bağlandı
• Değer geri akış mekanizması
• Topluluk odaklı dağıtım
• Çift Teminat Mekanizması
• Zaman ağırlıklı tasarım
• Aşamalı yönetim

Giza ayrıca, gelecekteki yerel teşvik dağılımının temellerinden biri olarak Giza Puan Sistemi'ni (GPS) tanıttı.

Yatırım Analiz Mantığı ve Potansiyel Riskler

Yatırım Mantığı:

1. Paradigma yeniliği anlatısı
2. Ürün pratikliği önde
3. Erken madencilik kazanç penceresi

Potansiyel riskler:

1. Kullanıcı güveni inşası hala erken aşamada
2. Karmaşık sistemlerin birikimi güvenlik riskleri
3. Token değerinin serbest bırakma yolu belirsiz

Özet

AgentFi, "AI + DeFi" entegrasyonunun bir sonraki aşama paradigması olarak, DeFi kullanıcılarına takip etmeden otomatik olarak optimize edilen akıllı ajan çözümleri sunmaktadır. Giza, "farklı bilişsel finans" ilkesini temel alarak, AI stratejileri + yönetimsiz icra ile tam bir kapalı döngüyü ilk kez gerçekleştirmiştir ve şu anda hem derinlik hem de ürün pratikliği açısından nadir bulunan AgentFi projelerinden biridir. ARMA, stablecoin getirisi optimizasyonuna odaklanarak, birden fazla zincirde devreye girmiş ve ana akım borç verme protokollerini entegre etmiştir; yapılandırılmış token teşvik mekanizması ile erken aşama madencilik etkisi sunmaktadır.

AgentFi hâlâ çok erken bir aşamada, kullanıcı güveni, yürütme istikrarı ve token değer yakalama mekanizmaları pazarın daha fazla doğrulamasını bekliyor. Ancak ürünün potansiyeline değer veren, paradigma dönüşümünün erken dönem kazançlarına yatırım yapmaya istekli kullanıcılar ve geliştiriciler için, özellikle Giza/ARMA, akıllı finans çağının öncüsü ve fırsatı olabilir.