Рынок стейблкоинов: USDC стремится стать мостом между шифрованием и TradFi
Состояние конкурентной среды стейблкоинов значительно изменилось в 2021 году. Хотя один известный стейблкоин по-прежнему занимает доминирующую позицию на биржах, USDC уже обошел его на рынке DeFi. Данные показывают, что USDC пользуется большой популярностью среди пользователей DeFi. В то же время стейблкоины больше не являются лишь инструментом для пользователей криптовалюты по избеганию рисков, они становятся важным и законным каналом для привлечения средств традиционных финансов в крипто- и DeFi-рынки.
Стейблкоины всегда были в центре внимания рынка криптовалют, играя ключевую роль в области децентрализованных криптовалют с относительно централизованным механизмом. Особенно в сценах торговли и перевода на централизованных биржах они помогают пользователям снизить волатильные риски криптоактивов и зафиксировать прибыль.
Статус стейблкоинов был признан американскими регуляторами. В январе 2021 года Управление контролера валюты Министерства финансов США разрешило американским банкам использовать долларовые стейблкоины для платежей и расчетов, включая выпуск стейблкоинов и их обмен на законные деньги.
В этом году, на фоне сильного роста рынка шифрования, спрос на стейблкоин как основное расчетное средство значительно возрос. Основные эмитенты часто увеличивают объемы, и общая рыночная капитализация стейблкоинов возросла с 28 миллиардов долларов в начале года до 108,1 миллиарда долларов на сегодняшний день.
Несмотря на то, что рынок всегда ждал, что новая стейблкоин сможет заменить ведущую позицию известного стейблкоина, чтобы снизить потенциальные риски, этот стейблкоин все еще сохраняет абсолютное преимущество на централизованных биржах из-за привычек пользователей. В мае этого года эмитент данного стейблкоина впервые подробно раскрыл данные о резервах, показывая, что почти 76% составляют наличные или их эквиваленты.
Тем не менее, позиция этого стейблкоина на общем рынке шифрования изменилась. В настоящее время его общая эмиссия составляет 64,3 миллиарда долларов, что почти в 3 раза больше по сравнению с началом года, но его доля в общей эмиссии стейблкоинов снизилась с 75% в начале года до примерно 58%. Это в значительной степени связано с экспоненциальным ростом рынка DeFi.
На рынке DeFi, из соображений соблюдения норм и безопасности, большинство проектов предпочитают использовать ETH и USDC для создания пулов ликвидности. USDC стал предпочтительным стейблкоином для большинства пользователей и проектов в DeFi.
Данные показывают, что в пуле ликвидности на известном DEX объем замороженных средств и объем торгов USDC значительно превышают объемы других стейблкоинов. Аналогично, на кредитной платформе с самым высоким TVL объем депозитов и займов USDC также значительно превышает объемы других стейблкоинов. Эти данные свидетельствуют о том, что USDC стал самым предпочитаемым стейблкоином для пользователей DeFi, играя ключевую роль в торговле и кредитовании.
USDC не удовлетворяется существующей ролью медиатора в экосистеме DeFi, а скорее надеется стать основным каналом для входа средств традиционных финансовых рынков в шифрование и DeFi. USDC всегда подчеркивал свою соответствие требованиям, и его эмитент получил лицензии от регуляторов в нескольких странах и регионах.
В марте этого года известная платежная компания объявила о разрешении использования USDC для расчетов по транзакциям в своей платежной сети. В мае эмитент USDC получил финансирование в размере 440 миллионов долларов, что является самой крупной единовременной инвестицией в истории шифрования. После этого компания ускорила маркетинг USDC для финансовых учреждений.
В июне несколько организаций выпустили продукты по накоплению доходов с USDC, годовая доходность которых составляет около 4%. Источники доходов этих продуктов различаются: некоторые поступают от институционального кредитования, другие — от доходов DeFi-протоколов. В то же время эмитент USDC также запустил DeFi API, что упрощает институциональным пользователям быструю интеграцию с различными DeFi-протоколами.
В сравнении с этим, ставки по сберегательным счетам традиционных банков США на протяжении долгого времени остаются низкими, годовая доходность небольших вкладов обычно не превышает 0,60%. Пользователи TradFi, входящие на рынок DeFi, часто сталкиваются с высокими барьерами, такими как управление приватными ключами, взаимодействие с цепочкой и т.д. Эти новые продукты упрощают процесс, пользователям достаточно перевести доллары на счет, чтобы получить более высокую доходность.
Ожидается, что это привлечет значительные средства с традиционных финансовых рынков в рынок шифрования, увеличивая долларовую ликвидность в DeFi. По мнению специалистов, это обозначает начало институционализации DeFi, подобно началу предыдущего бума по ликвидности.
Под воздействием множества потребностей предложение USDC увеличилось почти в 20 раз с начала этого года, поднявшись с 1,3 миллиарда долларов до 25,1 миллиарда долларов. В ближайшие месяцы USDC также будет выпускаться на нескольких блокчейнах, что进一步 расширит его преимущества на рынке DeFi.
!
В настоящее время структура стейблкоинов на рынке криптовалют стала ясной. Два основных стейблкоина двигают развитие рынка, один из которых в основном служит для торговли и переводов на централизованных биржах, в то время как USDC стремится стать основным связующим звеном между TradFi и миром шифрования, повышая уровень принятия криптовалют финансовыми учреждениями и помогая традиционным финансовым средствам получать доступ к DeFi-сервисам законным и удобным способом.
Другие стейблкоины, такие как DAI и BUSD, также имеют свои специфические сценарии применения и позиции. DAI в основном обслуживает различные потребности пользователей DeFi, тогда как BUSD используется в качестве основного стейблкоина для расчетов на определенных биржах и в публичных блокчейнах. Другие стейблкоины больше существуют как дополнение к рынку.
С развитием крипторынка роль стейблкоинов становится все более важной. USDC в настоящее время стал эталоном в этой области и способствует развитию, подобно известной бирже, которая, хотя и не имеет самого высокого объема торгов, благодаря своей соблюдаемости стала самой влиятельной биржей на рынке.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
8
Поделиться
комментарий
0/400
AlphaLeaker
· 07-11 11:39
USDT стабилизировался на многие годы, кто понимает, тот понимает
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidityHunter
· 07-11 11:16
Глубокой ночью обнаружил, что ликвидность USDT и USDC плохая, и нашел 13 точек арбитража. Сегодня ночью не сплю.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasBandit
· 07-09 21:53
Один удар и мгновенно U, я просто не люблю стейблкоин.
Посмотреть ОригиналОтветить0
fren_with_benefits
· 07-08 16:46
usdc разрывает все стейблкоины
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeLover
· 07-08 16:44
дефи всё ещё зависит от usdc
Посмотреть ОригиналОтветить0
SerumSqueezer
· 07-08 16:38
Задержка фиат падение дошло до dex, умирая от смеха
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoAdventurer
· 07-08 16:26
Нельзя не признать, что USDC рано или поздно заменит свою позицию. Не притворяюсь.
USDC восходит: от любимца DeFi до моста между шифрованием и традиционными финансами
Рынок стейблкоинов: USDC стремится стать мостом между шифрованием и TradFi
Состояние конкурентной среды стейблкоинов значительно изменилось в 2021 году. Хотя один известный стейблкоин по-прежнему занимает доминирующую позицию на биржах, USDC уже обошел его на рынке DeFi. Данные показывают, что USDC пользуется большой популярностью среди пользователей DeFi. В то же время стейблкоины больше не являются лишь инструментом для пользователей криптовалюты по избеганию рисков, они становятся важным и законным каналом для привлечения средств традиционных финансов в крипто- и DeFi-рынки.
Стейблкоины всегда были в центре внимания рынка криптовалют, играя ключевую роль в области децентрализованных криптовалют с относительно централизованным механизмом. Особенно в сценах торговли и перевода на централизованных биржах они помогают пользователям снизить волатильные риски криптоактивов и зафиксировать прибыль.
Статус стейблкоинов был признан американскими регуляторами. В январе 2021 года Управление контролера валюты Министерства финансов США разрешило американским банкам использовать долларовые стейблкоины для платежей и расчетов, включая выпуск стейблкоинов и их обмен на законные деньги.
В этом году, на фоне сильного роста рынка шифрования, спрос на стейблкоин как основное расчетное средство значительно возрос. Основные эмитенты часто увеличивают объемы, и общая рыночная капитализация стейблкоинов возросла с 28 миллиардов долларов в начале года до 108,1 миллиарда долларов на сегодняшний день.
Несмотря на то, что рынок всегда ждал, что новая стейблкоин сможет заменить ведущую позицию известного стейблкоина, чтобы снизить потенциальные риски, этот стейблкоин все еще сохраняет абсолютное преимущество на централизованных биржах из-за привычек пользователей. В мае этого года эмитент данного стейблкоина впервые подробно раскрыл данные о резервах, показывая, что почти 76% составляют наличные или их эквиваленты.
Тем не менее, позиция этого стейблкоина на общем рынке шифрования изменилась. В настоящее время его общая эмиссия составляет 64,3 миллиарда долларов, что почти в 3 раза больше по сравнению с началом года, но его доля в общей эмиссии стейблкоинов снизилась с 75% в начале года до примерно 58%. Это в значительной степени связано с экспоненциальным ростом рынка DeFi.
На рынке DeFi, из соображений соблюдения норм и безопасности, большинство проектов предпочитают использовать ETH и USDC для создания пулов ликвидности. USDC стал предпочтительным стейблкоином для большинства пользователей и проектов в DeFi.
Данные показывают, что в пуле ликвидности на известном DEX объем замороженных средств и объем торгов USDC значительно превышают объемы других стейблкоинов. Аналогично, на кредитной платформе с самым высоким TVL объем депозитов и займов USDC также значительно превышает объемы других стейблкоинов. Эти данные свидетельствуют о том, что USDC стал самым предпочитаемым стейблкоином для пользователей DeFi, играя ключевую роль в торговле и кредитовании.
USDC не удовлетворяется существующей ролью медиатора в экосистеме DeFi, а скорее надеется стать основным каналом для входа средств традиционных финансовых рынков в шифрование и DeFi. USDC всегда подчеркивал свою соответствие требованиям, и его эмитент получил лицензии от регуляторов в нескольких странах и регионах.
В марте этого года известная платежная компания объявила о разрешении использования USDC для расчетов по транзакциям в своей платежной сети. В мае эмитент USDC получил финансирование в размере 440 миллионов долларов, что является самой крупной единовременной инвестицией в истории шифрования. После этого компания ускорила маркетинг USDC для финансовых учреждений.
В июне несколько организаций выпустили продукты по накоплению доходов с USDC, годовая доходность которых составляет около 4%. Источники доходов этих продуктов различаются: некоторые поступают от институционального кредитования, другие — от доходов DeFi-протоколов. В то же время эмитент USDC также запустил DeFi API, что упрощает институциональным пользователям быструю интеграцию с различными DeFi-протоколами.
В сравнении с этим, ставки по сберегательным счетам традиционных банков США на протяжении долгого времени остаются низкими, годовая доходность небольших вкладов обычно не превышает 0,60%. Пользователи TradFi, входящие на рынок DeFi, часто сталкиваются с высокими барьерами, такими как управление приватными ключами, взаимодействие с цепочкой и т.д. Эти новые продукты упрощают процесс, пользователям достаточно перевести доллары на счет, чтобы получить более высокую доходность.
Ожидается, что это привлечет значительные средства с традиционных финансовых рынков в рынок шифрования, увеличивая долларовую ликвидность в DeFi. По мнению специалистов, это обозначает начало институционализации DeFi, подобно началу предыдущего бума по ликвидности.
Под воздействием множества потребностей предложение USDC увеличилось почти в 20 раз с начала этого года, поднявшись с 1,3 миллиарда долларов до 25,1 миллиарда долларов. В ближайшие месяцы USDC также будет выпускаться на нескольких блокчейнах, что进一步 расширит его преимущества на рынке DeFi.
!
В настоящее время структура стейблкоинов на рынке криптовалют стала ясной. Два основных стейблкоина двигают развитие рынка, один из которых в основном служит для торговли и переводов на централизованных биржах, в то время как USDC стремится стать основным связующим звеном между TradFi и миром шифрования, повышая уровень принятия криптовалют финансовыми учреждениями и помогая традиционным финансовым средствам получать доступ к DeFi-сервисам законным и удобным способом.
Другие стейблкоины, такие как DAI и BUSD, также имеют свои специфические сценарии применения и позиции. DAI в основном обслуживает различные потребности пользователей DeFi, тогда как BUSD используется в качестве основного стейблкоина для расчетов на определенных биржах и в публичных блокчейнах. Другие стейблкоины больше существуют как дополнение к рынку.
С развитием крипторынка роль стейблкоинов становится все более важной. USDC в настоящее время стал эталоном в этой области и способствует развитию, подобно известной бирже, которая, хотя и не имеет самого высокого объема торгов, благодаря своей соблюдаемости стала самой влиятельной биржей на рынке.