Обсуждение пути融合 TradFi и Web3

На недавно проведенном мероприятии на тему Web3 разгорелся широкий интерес к диалогу о слиянии финансовых учреждений и Web3. Участники обсуждения глубоко рассмотрели тенденции будущего в области технологии блокчейн, цифровых активов и токенизации физических активов (RWA).

Мотивация и вызовы традиционных финансовых учреждений при выходе в Web3

В последние два года технологии блокчейн постепенно переходят от концептуального доказательства к实际应用, особенно в области традиционных финансов, все больше организаций начинают обращать внимание на токенизацию активов, их прозрачность и эффективное обращение. Управляющая компания крупной страховой компании запустила токенизированный долларовый фонд денежного рынка и выбрала определенную публичную цепочку в качестве инфраструктуры, и в день его запуска сумма подписки достигла 100 миллионов долларов. Это не только инновация продукта, но и важный сигнал для развития отрасли.

Руководство этой инвестиционной компании заявило, что вход в область RWA для них является естественным шагом. В качестве управляющих традиционными активами они надеются предложить продукты с реальной поддержкой доходов через токенизацию активов для экосистемы Web3, заполнив рыночную нишу, а также изменить некоторые предвзятости и недопонимания традиционного финансового сектора по отношению к миру Web3.

Однако традиционным институтам также предстоит столкнуться с множеством вызовов при выходе в Web3. Во-первых, это незрелость инфраструктуры, особенно в таких областях, как хранение активов, банковские интерфейсы и административные услуги для фондов, где еще есть много аспектов, требующих доработки. Во-вторых, реализация высоких стандартов управления рисками и требований к соблюдению правил традиционного финансового сектора в среде Web3 также представляет собой серьезную проблему.

! Беседа у камина: HashKey Chain и CPIC Hong Kong изучают путь токенизации активов RWA

Выбор практического пути RWA

При выборе подходящих типов активов для токенизации компания в настоящее время в основном сосредоточена на финансовых активах, а не на физических активах. Причина заключается в том, что суть токенизации заключается в обеспечении прочной связи между токенами и базовыми активами, а финансовые активы легче реализовать с точки зрения правовой структуры, а также они удобнее для регулирования и хранения.

Что касается причин токенизации, компания считает, что основная ценность состоит в двух аспектах: во-первых, снижение инвестиционного порога и расширение круга инвесторов; во-вторых, повышение эффективности торговли, включая удобство и снижение затрат. Если токенизация не может обеспечить значительных улучшений в ликвидности, эффективности или безопасности, то она теряет смысл.

Рекомендации для традиционных финансовых учреждений

Для традиционных финансовых учреждений, рассматривающих возможность входа в сферу Web3, эксперты рекомендуют:

1. Признать, что RWA является трендовой и высоко определённой нишей.
2. Создать специализированную группу инноваций или бизнес-единицу Web3 в организационной структуре.
3. Наращивание резервов специалистов, понимающих как финансовые, так и блокчейн-механизмы.
4. В техническом плане выберите надежную, безопасную и соответствующую требованиям платформу для сотрудничества.

Заключение

Вход учреждений в Web3 — это постепенный процесс, который требует нахождения жизнеспособного пути в существующей регуляторной системе, стремясь к балансу между инновациями и устойчивостью. С увеличением числа традиционных финансовых учреждений, участвующих в этом процессе, мы можем ожидать более эффективного обращения финансовых активов через блокчейн, что поможет отрасли Web3 перейти от стадии исследования к настоящей зрелости.