Análise Completa do BTCFi: De Lending a Staking, Crie o Seu Próprio Banco Móvel de Bitcoin
Resumo
Com a posição do Bitcoin no mercado financeiro cada vez mais consolidada, o BTCFi (finanças Bitcoin) está rapidamente se tornando a vanguarda da inovação em criptomoedas. Este relatório analisa profundamente várias pistas-chave do BTCFi, incluindo stablecoins, serviços de empréstimo, serviços de staking, serviços de re-staking, bem como a combinação de finanças centralizadas e descentralizadas (CeDeFi).
O relatório apresenta primeiro a escala e o potencial de crescimento do mercado BTCFi, enfatizando o impacto da participação de investidores institucionais na estabilidade e maturidade do mercado. Em seguida, explora detalhadamente os componentes centrais, como mecanismos de stablecoin, plataformas de empréstimo e serviços de staking. O estudo também analisa como o modelo CeDeFi combina a segurança das finanças centralizadas com a flexibilidade das finanças descentralizadas, proporcionando aos usuários uma experiência de serviços financeiros mais conveniente.
Por fim, ao comparar a segurança, a rentabilidade e a riqueza ecológica de diferentes classes de ativos, foram reveladas as vantagens únicas e os potenciais riscos do BTCFi em relação a outros setores de finanças criptográficas. Com o contínuo desenvolvimento do setor BTCFi, espera-se que atraia mais inovações e fluxos de capital, consolidando ainda mais a posição de liderança do Bitcoin no setor financeiro.
BTCFi (Bitcoin Finance) é uma série de atividades financeiras em torno do Bitcoin, incluindo empréstimos de Bitcoin, staking, negociação, futuros e derivativos. De acordo com os dados da CryptoCompare e CoinGecko, em 2023 o tamanho do mercado de BTCFi alcançou cerca de 10 bilhões de dólares. Espera-se que até 2030, o mercado de BTCFi atinja um tamanho de 1,2 trilhões de dólares, sendo que esse valor inclui o valor total bloqueado (TVL) do Bitcoin no ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi), bem como o tamanho do mercado de produtos e serviços financeiros relacionados ao Bitcoin.
Nos últimos dez anos, o mercado BTCFi demonstrou um potencial de crescimento significativo, atraindo cada vez mais a participação de instituições, como a Grayscale, BlackRock e JPMorgan. A participação de investidores institucionais não só trouxe um grande fluxo de capital, aumentando a liquidez e a estabilidade do mercado, mas também elevou a maturidade e a regulamentação do mercado, proporcionando maior reconhecimento e confiança ao mercado BTCFi.
Este artigo irá explorar em profundidade vários campos populares no atual mercado financeiro de criptomoedas, incluindo Bitcoin empréstimos, stablecoins, serviços de staking, serviços de re-staking, bem como CeDeFi. Através de uma introdução e análise detalhada destes campos, iremos entender os seus mecanismos de funcionamento, desenvolvimento do mercado, principais plataformas e produtos, medidas de gestão de risco, assim como as tendências futuras de desenvolvimento.
Segmentação do caminho BTCFi
1. Stablecoin moeda estável赛道
Introdução
As moedas estáveis são um tipo de criptomoeda que visa manter um valor estável, geralmente atreladas a moedas fiduciárias ou outros ativos valiosos, para reduzir a volatilidade de preços. As moedas estáveis alcançam a estabilidade de preços através do suporte de ativos de reserva ou da regulação da oferta por algoritmos, sendo amplamente utilizadas em cenários como comércio, pagamentos e transferências transfronteiriças.
Classificados de acordo com o grau de centralização, podem ser divididos em stablecoins centralizadas (como USDT, USDC, FDUSD) e stablecoins descentralizadas (como DAI, FRAX, USDe). Classificados de acordo com o tipo de colateral, podem ser divididos em colateral em moeda fiduciária/bens físicos, colateral em ativos criptográficos e colateral insuficiente.
De acordo com os dados da DefiLlama, o valor total de mercado das stablecoins é atualmente de 1623,72 milhões de dólares. USDT representa 69,23% do total do valor de mercado das stablecoins, seguido de perto pelo USDC. DAI, USDe e FDUSD ocupam o 3º ao 5º lugar, respetivamente.
Mecanismo de moeda estável descentralizada
Os mecanismos CDP (supercolateralização) representados pelo DAI e os mecanismos de hedge de contratos representados pela Ethena (colateralização igual) são dois dos principais mecanismos de stablecoins descentralizadas.
CDP (Collateralized Debt Position) representa a posição de dívida colateralizada, sendo um mecanismo para gerar stablecoins através da colateralização de ativos criptográficos. Os utilizadores depositam ativos criptográficos em contratos inteligentes, criam CDPs e geram stablecoins. Para evitar liquidações, os utilizadores devem manter uma taxa de colateralização adequada.
Projeto Um, Bitsmiley Protocol
Bitsmiley Protocol é o primeiro projeto de moeda estável nativa do ecossistema BTC. Os usuários podem fazer a emissão da moeda estável bitUSD sobre-colateralizando o BTC nativo na rede BTC. O projeto já completou várias rodadas de financiamento, incluindo a participação de instituições como OKX Ventures, ABCDE, CMS Holdings.
O mecanismo de funcionamento é semelhante ao MakerDAO. Depois que os usuários fazem uma supercolateralização, o bitSmileyDAO, após receber e verificar as informações do oráculo, envia uma informação para a mainnet BTC para cunhar o bitRC-20. A liquidação é feita na forma de leilão holandês.
O projeto será lançado na Alphanet do BitLayer em 1 de maio de 2024. O valor máximo do empréstimo em relação ao LTV( é de 50%. O projeto colaborou com a comunidade Merlin para lançar um programa de incentivos à liquidez, oferecendo até 3.150.000 $BIT em tokens como recompensa.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa o seu próprio banco móvel Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
)# Projeto Dois, Bamk.fi (NUSD)
Bamk.fi é o emissor do NUSD ###Nakamoto Dollar(, NUSD é um dólar sintético na L1 do Bitcoin. O projeto é dividido em duas fases: a primeira fase suporta NUSD com USDe na proporção de 1:1, a segunda fase é apoiada por uma posição de Bitcoin delta neutra.
O token do projeto BAMK é na forma de runas, com um suprimento total de 21 bilhões. Os usuários podem comprar NUSD e mantê-lo para acumular tokens BAMK.
)# Projeto Três, Yala Labs
A Yala, através de uma infraestrutura modular desenvolvida internamente, permite que a sua moeda estável $YU flua livremente entre diferentes ecossistemas, liberando a liquidez do BTC. Os produtos principais incluem a moeda estável sobrecolateralizada $YU, o sistema de cunhagem Metamint e derivados de seguros.
Yala colabora com a Babylon, permitindo que os usuários superem a garantia de BTC na plataforma e mintem a stablecoin $YU, e depois possam ainda estacar os ativos garantidos na plataforma Babylon, alcançando múltiplos rendimentos.
Projeto Quatro, Satoshi Protocol
O Satoshi Protocol é o primeiro protocolo de stablecoin CDP do ecossistema BTC, baseado na ecologia BEVM. Os usuários podem cunhar a stablecoin em dólares $SAT, depositando BTC e ativos geradores de rendimento baseados em BTC, com uma taxa de colateralização mínima de 110%.
O pool de estabilidade é o mecanismo central do protocolo Satoshi, utilizado para liquidar dívidas de posições em liquidação, garantindo a estabilidade do sistema. Os usuários que participam do pool de estabilidade podem adquirir a garantia BTC liquidada a um preço com desconto.
Projeto Cinco, BTU
BTU é o primeiro projeto de moeda estável descentralizada no ecossistema Bitcoin, utilizando o modelo CDP. Os usuários podem emitir moedas estáveis com base em ativos BTC, sem a necessidade de transferir ativos para fora da cadeia ou renunciar ao controle sobre o BTC. O BTU introduz um mecanismo que permite provar a quantidade de BTC detida sem a necessidade de transações, proporcionando flexibilidade adicional aos usuários.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 2. Lending赛道
Introdução
Bitcoin Lending (BTC Lending) é um serviço financeiro que permite obter um empréstimo utilizando Bitcoin como colateral ou ganhar juros ao emprestar Bitcoin. O mutuário deposita Bitcoin na plataforma de empréstimos, que fornece um empréstimo com base no valor do Bitcoin, o mutuário paga juros e o credor ganha rendimento.
As plataformas de Empréstimo BTC geralmente adotam as seguintes medidas de gestão de risco: controle da taxa de colateral e da relação valor do empréstimo (LTV), suplementação de colaterais e margem adicional, mecanismo de liquidação forçada, gestão de risco e seguros.
Nos últimos anos, a demanda por BTC Lending aumentou significativamente, e o volume de empréstimos expandiu rapidamente. As principais plataformas continuam a inovar, lançando uma variedade de produtos e serviços financeiros, como empréstimos relâmpago, mineração de liquidez e cartões de crédito com recompensas em criptomoedas, atraindo mais usuários.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, crie o seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
)# Projeto Um, Liquidium
Liquidium é um protocolo de empréstimo P2P que opera sobre Bitcoin, permitindo que os usuários usem ativos nativos Ordinals e Runes como colateral para emprestar e tomar emprestado Bitcoin nativo. A plataforma realiza empréstimos de Bitcoin de forma segura e não custodiada através de PSBT e DLC na L1 do Bitcoin.
O projeto concluiu várias rodadas de financiamento, incluindo o Bitcoin Frontier Fund, Side Door Ventures e outros investidores. De acordo com os dados da Geniidata, até 3 de setembro de 2024, o volume total de transações do protocolo atingiu cerca de 2400 BTC.
![Análise completa do BTCFi: do Lending ao Staking, crie seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
)# Projeto Dois, Shell Finance
Shell Finance é um protocolo de stablecoin baseado em BTC L1, que suporta o uso de BTC, Ordinals NFT, Runes e ativos BRC-20 e ARC-20 como colateral para obter $bitUSD. O projeto adota uma solução de ponto a pool (Peer-to-Pool) para maximizar a utilização.
![Análise completa do BTCFi: De Lending a Staking, construa seu próprio banco móvel Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
) 3. Staking赛道
Introdução
O staking é geralmente reconhecido por suas características de segurança e rendimento estável. Após os usuários fazerem staking de tokens, eles ganham acesso, privilégios ou tokens de recompensa ao longo do tempo, podendo retirar os tokens a qualquer momento. O staking ocorre a nível de rede, sendo usado para proteger a rede.
O conceito de segurança compartilhada trazido pelo Staking atualmente oferece uma nova dimensão à pista modular, ou seja, aproveitando o potencial do "ouro e prata digitais". Narrativamente, libera trilhões em liquidez e é o núcleo central do caminho de escalabilidade futura.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
)# Projeto Um, Babylon
Babylon é uma blockchain de camada 1 criada pelo Professor David Tse da Universidade de Stanford, com o objetivo de trazer a segurança do Bitcoin para todas as blockchains PoS. Babylon é um protocolo de staking de Bitcoin, e seu componente central é uma blockchain pública PoS compatível com Cosmos IBC, que permite bloquear Bitcoins na mainnet do Bitcoin para fornecer segurança a outras cadeias de consumo PoS.
A Babylon utiliza UTXO para implementar contratos de staking, denominado staking remoto (Remote Staking). Os passos específicos incluem o bloqueio de fundos, validação de condições, atualização de estado e distribuição de rendimentos. A arquitetura geral da Babylon é dividida em três camadas: Bitcoin (como servidor de timestamp), Babylon (uma zona Cosmos como camada intermediária), camada de demanda da PoS.
O projeto já completou várias rodadas de financiamento, com um valor total superior a $96.8 Million. A partir de 1 de agosto de 2024, a Babylon começou a colaborar com vários projetos populares de restake, iniciando o processo de pré-staking.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
) 4. Restaking赛道
Introdução
ReStaking é a utilização de ativos de tokens de staking líquido para realizar staking em validadores de outras redes e blockchains, a fim de obter mais rendimento, enquanto ainda contribui para aumentar a segurança e a descentralização da nova rede. Através do ReStaking, os investidores podem obter rendimentos duplos tanto da rede original quanto da rede ReStaking.
A rede ReStaking também aceita outros ativos, como tokens LSD, tokens LP, entre outros, o que aumenta a segurança da rede. O ReStaking libera uma fonte ilimitada de liquidez no mercado DeFi, proporcionando aos usuários múltiplas oportunidades de lucro.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa o seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(
)# Projeto Um, Chakra
Chakra é uma infraestrutura de liquidação modular inovadora que utiliza tecnologia de prova de conhecimento zero, garantindo segurança e eficiência descentralizadas.
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
8 gostos
Recompensa
8
4
Partilhar
Comentar
0/400
NotGonnaMakeIt
· 10h atrás
Bitcoin também faz esta armadilha, é difícil de aguentar.
Ver originalResponder0
BearMarketGardener
· 10h atrás
sentado à espera de Tudo em liberdade financeira
Ver originalResponder0
GameFiCritic
· 10h atrás
Já segui o mercado e copiei os deveres. Acabei de trocar ETHfi por BTC.
BTCFi: Uma Análise Completa - De Empréstimos a Stake, Construindo um Banco Móvel de Bitcoin
Análise Completa do BTCFi: De Lending a Staking, Crie o Seu Próprio Banco Móvel de Bitcoin
Resumo
Com a posição do Bitcoin no mercado financeiro cada vez mais consolidada, o BTCFi (finanças Bitcoin) está rapidamente se tornando a vanguarda da inovação em criptomoedas. Este relatório analisa profundamente várias pistas-chave do BTCFi, incluindo stablecoins, serviços de empréstimo, serviços de staking, serviços de re-staking, bem como a combinação de finanças centralizadas e descentralizadas (CeDeFi).
O relatório apresenta primeiro a escala e o potencial de crescimento do mercado BTCFi, enfatizando o impacto da participação de investidores institucionais na estabilidade e maturidade do mercado. Em seguida, explora detalhadamente os componentes centrais, como mecanismos de stablecoin, plataformas de empréstimo e serviços de staking. O estudo também analisa como o modelo CeDeFi combina a segurança das finanças centralizadas com a flexibilidade das finanças descentralizadas, proporcionando aos usuários uma experiência de serviços financeiros mais conveniente.
Por fim, ao comparar a segurança, a rentabilidade e a riqueza ecológica de diferentes classes de ativos, foram reveladas as vantagens únicas e os potenciais riscos do BTCFi em relação a outros setores de finanças criptográficas. Com o contínuo desenvolvimento do setor BTCFi, espera-se que atraia mais inovações e fluxos de capital, consolidando ainda mais a posição de liderança do Bitcoin no setor financeiro.
Palavras-chave: BTCFi, stablecoin, empréstimo, staking, re-staking, CeDeFi, Bitcoin financeiro
Visão Geral da Competição BTCfi
BTCFi (Bitcoin Finance) é uma série de atividades financeiras em torno do Bitcoin, incluindo empréstimos de Bitcoin, staking, negociação, futuros e derivativos. De acordo com os dados da CryptoCompare e CoinGecko, em 2023 o tamanho do mercado de BTCFi alcançou cerca de 10 bilhões de dólares. Espera-se que até 2030, o mercado de BTCFi atinja um tamanho de 1,2 trilhões de dólares, sendo que esse valor inclui o valor total bloqueado (TVL) do Bitcoin no ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi), bem como o tamanho do mercado de produtos e serviços financeiros relacionados ao Bitcoin.
Nos últimos dez anos, o mercado BTCFi demonstrou um potencial de crescimento significativo, atraindo cada vez mais a participação de instituições, como a Grayscale, BlackRock e JPMorgan. A participação de investidores institucionais não só trouxe um grande fluxo de capital, aumentando a liquidez e a estabilidade do mercado, mas também elevou a maturidade e a regulamentação do mercado, proporcionando maior reconhecimento e confiança ao mercado BTCFi.
Este artigo irá explorar em profundidade vários campos populares no atual mercado financeiro de criptomoedas, incluindo Bitcoin empréstimos, stablecoins, serviços de staking, serviços de re-staking, bem como CeDeFi. Através de uma introdução e análise detalhada destes campos, iremos entender os seus mecanismos de funcionamento, desenvolvimento do mercado, principais plataformas e produtos, medidas de gestão de risco, assim como as tendências futuras de desenvolvimento.
Segmentação do caminho BTCFi
1. Stablecoin moeda estável赛道
Introdução
As moedas estáveis são um tipo de criptomoeda que visa manter um valor estável, geralmente atreladas a moedas fiduciárias ou outros ativos valiosos, para reduzir a volatilidade de preços. As moedas estáveis alcançam a estabilidade de preços através do suporte de ativos de reserva ou da regulação da oferta por algoritmos, sendo amplamente utilizadas em cenários como comércio, pagamentos e transferências transfronteiriças.
Classificados de acordo com o grau de centralização, podem ser divididos em stablecoins centralizadas (como USDT, USDC, FDUSD) e stablecoins descentralizadas (como DAI, FRAX, USDe). Classificados de acordo com o tipo de colateral, podem ser divididos em colateral em moeda fiduciária/bens físicos, colateral em ativos criptográficos e colateral insuficiente.
De acordo com os dados da DefiLlama, o valor total de mercado das stablecoins é atualmente de 1623,72 milhões de dólares. USDT representa 69,23% do total do valor de mercado das stablecoins, seguido de perto pelo USDC. DAI, USDe e FDUSD ocupam o 3º ao 5º lugar, respetivamente.
Mecanismo de moeda estável descentralizada
Os mecanismos CDP (supercolateralização) representados pelo DAI e os mecanismos de hedge de contratos representados pela Ethena (colateralização igual) são dois dos principais mecanismos de stablecoins descentralizadas.
CDP (Collateralized Debt Position) representa a posição de dívida colateralizada, sendo um mecanismo para gerar stablecoins através da colateralização de ativos criptográficos. Os utilizadores depositam ativos criptográficos em contratos inteligentes, criam CDPs e geram stablecoins. Para evitar liquidações, os utilizadores devem manter uma taxa de colateralização adequada.
Projeto Um, Bitsmiley Protocol
Bitsmiley Protocol é o primeiro projeto de moeda estável nativa do ecossistema BTC. Os usuários podem fazer a emissão da moeda estável bitUSD sobre-colateralizando o BTC nativo na rede BTC. O projeto já completou várias rodadas de financiamento, incluindo a participação de instituições como OKX Ventures, ABCDE, CMS Holdings.
O mecanismo de funcionamento é semelhante ao MakerDAO. Depois que os usuários fazem uma supercolateralização, o bitSmileyDAO, após receber e verificar as informações do oráculo, envia uma informação para a mainnet BTC para cunhar o bitRC-20. A liquidação é feita na forma de leilão holandês.
O projeto será lançado na Alphanet do BitLayer em 1 de maio de 2024. O valor máximo do empréstimo em relação ao LTV( é de 50%. O projeto colaborou com a comunidade Merlin para lançar um programa de incentivos à liquidez, oferecendo até 3.150.000 $BIT em tokens como recompensa.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa o seu próprio banco móvel Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
)# Projeto Dois, Bamk.fi (NUSD)
Bamk.fi é o emissor do NUSD ###Nakamoto Dollar(, NUSD é um dólar sintético na L1 do Bitcoin. O projeto é dividido em duas fases: a primeira fase suporta NUSD com USDe na proporção de 1:1, a segunda fase é apoiada por uma posição de Bitcoin delta neutra.
O token do projeto BAMK é na forma de runas, com um suprimento total de 21 bilhões. Os usuários podem comprar NUSD e mantê-lo para acumular tokens BAMK.
)# Projeto Três, Yala Labs
A Yala, através de uma infraestrutura modular desenvolvida internamente, permite que a sua moeda estável $YU flua livremente entre diferentes ecossistemas, liberando a liquidez do BTC. Os produtos principais incluem a moeda estável sobrecolateralizada $YU, o sistema de cunhagem Metamint e derivados de seguros.
Yala colabora com a Babylon, permitindo que os usuários superem a garantia de BTC na plataforma e mintem a stablecoin $YU, e depois possam ainda estacar os ativos garantidos na plataforma Babylon, alcançando múltiplos rendimentos.
Projeto Quatro, Satoshi Protocol
O Satoshi Protocol é o primeiro protocolo de stablecoin CDP do ecossistema BTC, baseado na ecologia BEVM. Os usuários podem cunhar a stablecoin em dólares $SAT, depositando BTC e ativos geradores de rendimento baseados em BTC, com uma taxa de colateralização mínima de 110%.
O pool de estabilidade é o mecanismo central do protocolo Satoshi, utilizado para liquidar dívidas de posições em liquidação, garantindo a estabilidade do sistema. Os usuários que participam do pool de estabilidade podem adquirir a garantia BTC liquidada a um preço com desconto.
Projeto Cinco, BTU
BTU é o primeiro projeto de moeda estável descentralizada no ecossistema Bitcoin, utilizando o modelo CDP. Os usuários podem emitir moedas estáveis com base em ativos BTC, sem a necessidade de transferir ativos para fora da cadeia ou renunciar ao controle sobre o BTC. O BTU introduz um mecanismo que permite provar a quantidade de BTC detida sem a necessidade de transações, proporcionando flexibilidade adicional aos usuários.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 2. Lending赛道
Introdução
Bitcoin Lending (BTC Lending) é um serviço financeiro que permite obter um empréstimo utilizando Bitcoin como colateral ou ganhar juros ao emprestar Bitcoin. O mutuário deposita Bitcoin na plataforma de empréstimos, que fornece um empréstimo com base no valor do Bitcoin, o mutuário paga juros e o credor ganha rendimento.
As plataformas de Empréstimo BTC geralmente adotam as seguintes medidas de gestão de risco: controle da taxa de colateral e da relação valor do empréstimo (LTV), suplementação de colaterais e margem adicional, mecanismo de liquidação forçada, gestão de risco e seguros.
Nos últimos anos, a demanda por BTC Lending aumentou significativamente, e o volume de empréstimos expandiu rapidamente. As principais plataformas continuam a inovar, lançando uma variedade de produtos e serviços financeiros, como empréstimos relâmpago, mineração de liquidez e cartões de crédito com recompensas em criptomoedas, atraindo mais usuários.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, crie o seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
)# Projeto Um, Liquidium
Liquidium é um protocolo de empréstimo P2P que opera sobre Bitcoin, permitindo que os usuários usem ativos nativos Ordinals e Runes como colateral para emprestar e tomar emprestado Bitcoin nativo. A plataforma realiza empréstimos de Bitcoin de forma segura e não custodiada através de PSBT e DLC na L1 do Bitcoin.
O projeto concluiu várias rodadas de financiamento, incluindo o Bitcoin Frontier Fund, Side Door Ventures e outros investidores. De acordo com os dados da Geniidata, até 3 de setembro de 2024, o volume total de transações do protocolo atingiu cerca de 2400 BTC.
![Análise completa do BTCFi: do Lending ao Staking, crie seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
)# Projeto Dois, Shell Finance
Shell Finance é um protocolo de stablecoin baseado em BTC L1, que suporta o uso de BTC, Ordinals NFT, Runes e ativos BRC-20 e ARC-20 como colateral para obter $bitUSD. O projeto adota uma solução de ponto a pool (Peer-to-Pool) para maximizar a utilização.
![Análise completa do BTCFi: De Lending a Staking, construa seu próprio banco móvel Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
) 3. Staking赛道
Introdução
O staking é geralmente reconhecido por suas características de segurança e rendimento estável. Após os usuários fazerem staking de tokens, eles ganham acesso, privilégios ou tokens de recompensa ao longo do tempo, podendo retirar os tokens a qualquer momento. O staking ocorre a nível de rede, sendo usado para proteger a rede.
O conceito de segurança compartilhada trazido pelo Staking atualmente oferece uma nova dimensão à pista modular, ou seja, aproveitando o potencial do "ouro e prata digitais". Narrativamente, libera trilhões em liquidez e é o núcleo central do caminho de escalabilidade futura.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
)# Projeto Um, Babylon
Babylon é uma blockchain de camada 1 criada pelo Professor David Tse da Universidade de Stanford, com o objetivo de trazer a segurança do Bitcoin para todas as blockchains PoS. Babylon é um protocolo de staking de Bitcoin, e seu componente central é uma blockchain pública PoS compatível com Cosmos IBC, que permite bloquear Bitcoins na mainnet do Bitcoin para fornecer segurança a outras cadeias de consumo PoS.
A Babylon utiliza UTXO para implementar contratos de staking, denominado staking remoto (Remote Staking). Os passos específicos incluem o bloqueio de fundos, validação de condições, atualização de estado e distribuição de rendimentos. A arquitetura geral da Babylon é dividida em três camadas: Bitcoin (como servidor de timestamp), Babylon (uma zona Cosmos como camada intermediária), camada de demanda da PoS.
O projeto já completou várias rodadas de financiamento, com um valor total superior a $96.8 Million. A partir de 1 de agosto de 2024, a Babylon começou a colaborar com vários projetos populares de restake, iniciando o processo de pré-staking.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
) 4. Restaking赛道
Introdução
ReStaking é a utilização de ativos de tokens de staking líquido para realizar staking em validadores de outras redes e blockchains, a fim de obter mais rendimento, enquanto ainda contribui para aumentar a segurança e a descentralização da nova rede. Através do ReStaking, os investidores podem obter rendimentos duplos tanto da rede original quanto da rede ReStaking.
A rede ReStaking também aceita outros ativos, como tokens LSD, tokens LP, entre outros, o que aumenta a segurança da rede. O ReStaking libera uma fonte ilimitada de liquidez no mercado DeFi, proporcionando aos usuários múltiplas oportunidades de lucro.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa o seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(
)# Projeto Um, Chakra
Chakra é uma infraestrutura de liquidação modular inovadora que utiliza tecnologia de prova de conhecimento zero, garantindo segurança e eficiência descentralizadas.