As autoridades russas planeiam introduzir multas por pagamentos de bens e serviços em criptomoeda a partir de 2026. O projeto de lei será discutido na Duma Estatal já no outono, declarou o chefe do comitê do mercado financeiro, Anatoly Aksakov, em comentário ao "Izvestia".
Segundo ele, as multas para pessoas físicas variam de 100 000 a 200 000 rublos, para pessoas jurídicas — de 700 000 a 1 milhão de rublos. A criptomoeda utilizada para pagamentos será confiscada.
O principal objetivo da iniciativa é combater os pagamentos nas sombras. Como destacou a consultora da prática de direito corporativo e M&A da BGP Litigation, Irina Kuyanțeva, desde 2021, parte desses pagamentos passou a estar na zona cinzenta: alguns estão a contornar as sanções em pagamentos transfronteiriços com o auxílio de ativos digitais.
"Este é exatamente o foco do novo projeto de lei sobre multas. O Estado pretende fechar a brecha quando há uma proibição, mas não há responsabilidade direta por sua violação, tornando essas operações economicamente arriscadas", afirmou ela.
ForkLog perguntou a especialistas e descobriu a quem ameaçam multas e por que não resolverão o problema dos pagamentos em sombra.
Quem realmente corre o risco de receber uma multa
O fundador da GMT Legal, Andrei Tugarin, explicou que a proibição de pagamento com criptomoedas está em vigor desde 2021, de acordo com a 259-FZ. A restrição diz respeito a moedas digitais como o bitcoin, mas não a stablecoins.
«A essência da proibição é que não se pode aceitar como pagamento moeda digital pela entrega de bens, prestação de trabalhos ou serviços», — destacou ele
Em primeiro lugar, as novas medidas afetarão os empresários - pessoas jurídicas e empresários individuais. Segundo Tugarin, para eles, receber pagamentos em criptomoeda por bens ou serviços será claramente interpretado como uma violação. Os usuários comuns se encontrarão em uma situação mais ambígua.
«Se uma pessoa física não tiver uma resposta clara e compreensível para a pergunta de onde veio a criptomoeda que, como resultado da troca, fez com que aparecessem rublos na sua conta bancária, essas pessoas podem potencialmente estar sujeitas a multas», — destacou o especialista.
Ele acrescentou que, se um usuário trocou bitcoin por rublos através de uma plataforma P2P e recebeu o dinheiro em uma conta bancária, o banco e, posteriormente, as autoridades governamentais podem solicitar a confirmação da origem dos fundos. Sem provas da legalidade da transação, por exemplo, que a criptomoeda foi obtida como resultado de um investimento e não da venda de serviços, uma multa pode ser aplicada.
Receber salário em criptomoeda também está associado a riscos. Segundo Tugarin, o pagamento de salários na Rússia só é possível em rublos.
«Se o assunto é o recebimento de salários em bitcoin, por exemplo, então as sanções se aplicarão diretamente a essas pessoas», esclareceu ele.
Para stablecoins como USDT, ao trabalhar com um empregador estrangeiro, podem existir maneiras legais de contornar a situação. No entanto, a prática judicial na Rússia é "muito variada e por vezes contraditória", observou o advogado.
O fundador da BitOK, Dmitry Machikhin, comentou ao ForkLog que devem se preocupar aqueles que "não conseguem transformar esse processo em um sistema legal". Por exemplo, sem a legalização de rendimentos em "moeda estável" através de declarações ou contratos com empregadores estrangeiros, uma pessoa física pode enfrentar fiscalizações e multas.
Proibições não resolverão o problema dos pagamentos em sombra
Os especialistas concordam que as multas são ineficazes na prática. O Estado não consegue fisicamente rastrear todas as transferências P2P ou os pagamentos em dinheiro, enfatizou o advogado e fundador da Cartesius, Ignat Likhunov.
«Isto não fortalece a autoridade do poder, mas pelo contrário — demonstra a sua impotência perante a realidade», — salientou ele
O especialista acrescentou que a conversão de ativos digitais em rublos através de plataformas P2P ou casas de câmbio anula a proibição. O usuário pode trocar bitcoin por rublos através de um bot do Telegram ou uma plataforma não regulamentada e usá-los para pagamentos, sem chamar a atenção.
Tugarin concordou que controlar tais operações será difícil. Segundo ele, o Estado provavelmente fará isso através dos bancos. Na maioria dos casos, é suficiente entender a origem dos fundos. Esse método permite identificar rublos obtidos da troca de criptomoeda, mas não as próprias transferências P2P.
«Exemplos de pedidos de bancos em relação a pessoas ligadas à compra e venda de criptomoedas são muitos hoje em dia», observou ele.
Machikhin acrescentou que o controle é dificultado pela falta de uma clara distribuição de poderes entre os órgãos do Estado:
"Ninguém responderá como sempre, até que a questão das competências sobre criptomoedas entre o Rosfinmonitoring, o Banco Central e o FNS seja claramente resolvida."
Ele mencionou o serviço "Blockchain Transparente", que teve mais de 2 bilhões de rublos investidos em seu desenvolvimento desde 2016. No entanto, ainda não está em funcionamento, o que reduz a eficácia da monitorização, acrescentou Machikhin.
Na Rússia, foi anunciada a data de conexão dos bancos ao serviço para análise de criptotransações
Lembramos que, no dia 18 de julho, o "Sber" propôs transferir o armazenamento de bitcoins para o controle dos bancos.
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Especialistas avaliaram a eficácia das multas por pagamentos em criptomoeda na RF
As autoridades russas planeiam introduzir multas por pagamentos de bens e serviços em criptomoeda a partir de 2026. O projeto de lei será discutido na Duma Estatal já no outono, declarou o chefe do comitê do mercado financeiro, Anatoly Aksakov, em comentário ao "Izvestia".
Segundo ele, as multas para pessoas físicas variam de 100 000 a 200 000 rublos, para pessoas jurídicas — de 700 000 a 1 milhão de rublos. A criptomoeda utilizada para pagamentos será confiscada.
O principal objetivo da iniciativa é combater os pagamentos nas sombras. Como destacou a consultora da prática de direito corporativo e M&A da BGP Litigation, Irina Kuyanțeva, desde 2021, parte desses pagamentos passou a estar na zona cinzenta: alguns estão a contornar as sanções em pagamentos transfronteiriços com o auxílio de ativos digitais.
ForkLog perguntou a especialistas e descobriu a quem ameaçam multas e por que não resolverão o problema dos pagamentos em sombra.
Quem realmente corre o risco de receber uma multa
O fundador da GMT Legal, Andrei Tugarin, explicou que a proibição de pagamento com criptomoedas está em vigor desde 2021, de acordo com a 259-FZ. A restrição diz respeito a moedas digitais como o bitcoin, mas não a stablecoins.
Em primeiro lugar, as novas medidas afetarão os empresários - pessoas jurídicas e empresários individuais. Segundo Tugarin, para eles, receber pagamentos em criptomoeda por bens ou serviços será claramente interpretado como uma violação. Os usuários comuns se encontrarão em uma situação mais ambígua.
Ele acrescentou que, se um usuário trocou bitcoin por rublos através de uma plataforma P2P e recebeu o dinheiro em uma conta bancária, o banco e, posteriormente, as autoridades governamentais podem solicitar a confirmação da origem dos fundos. Sem provas da legalidade da transação, por exemplo, que a criptomoeda foi obtida como resultado de um investimento e não da venda de serviços, uma multa pode ser aplicada.
Receber salário em criptomoeda também está associado a riscos. Segundo Tugarin, o pagamento de salários na Rússia só é possível em rublos.
Para stablecoins como USDT, ao trabalhar com um empregador estrangeiro, podem existir maneiras legais de contornar a situação. No entanto, a prática judicial na Rússia é "muito variada e por vezes contraditória", observou o advogado.
O fundador da BitOK, Dmitry Machikhin, comentou ao ForkLog que devem se preocupar aqueles que "não conseguem transformar esse processo em um sistema legal". Por exemplo, sem a legalização de rendimentos em "moeda estável" através de declarações ou contratos com empregadores estrangeiros, uma pessoa física pode enfrentar fiscalizações e multas.
Proibições não resolverão o problema dos pagamentos em sombra
Os especialistas concordam que as multas são ineficazes na prática. O Estado não consegue fisicamente rastrear todas as transferências P2P ou os pagamentos em dinheiro, enfatizou o advogado e fundador da Cartesius, Ignat Likhunov.
O especialista acrescentou que a conversão de ativos digitais em rublos através de plataformas P2P ou casas de câmbio anula a proibição. O usuário pode trocar bitcoin por rublos através de um bot do Telegram ou uma plataforma não regulamentada e usá-los para pagamentos, sem chamar a atenção.
Tugarin concordou que controlar tais operações será difícil. Segundo ele, o Estado provavelmente fará isso através dos bancos. Na maioria dos casos, é suficiente entender a origem dos fundos. Esse método permite identificar rublos obtidos da troca de criptomoeda, mas não as próprias transferências P2P.
Machikhin acrescentou que o controle é dificultado pela falta de uma clara distribuição de poderes entre os órgãos do Estado:
Ele mencionou o serviço "Blockchain Transparente", que teve mais de 2 bilhões de rublos investidos em seu desenvolvimento desde 2016. No entanto, ainda não está em funcionamento, o que reduz a eficácia da monitorização, acrescentou Machikhin.
Lembramos que, no dia 18 de julho, o "Sber" propôs transferir o armazenamento de bitcoins para o controle dos bancos.