Relatório de Perspectivas do Ecossistema USDC 2025
Resumo Executivo
No último ano, o USDC fez avanços significativos em termos de crescimento econômico e maturidade de aplicação. Em todo o mundo, à medida que mais indivíduos e empresas experimentam o poder do dólar digital na rede blockchain, essa tendência mostra um forte impulso de desenvolvimento. Os desenvolvedores estão constantemente descobrindo novas maneiras de construir plataformas de aplicação utilizando o USDC e a tecnologia Circle, tornando os negócios e as finanças globais mais eficientes, rápidas e inclusivas.
Dados específicos do USDC para 2024:
A circulação anual de USDC cresceu mais de 78% em relação ao ano anterior, com uma taxa de crescimento superior a qualquer outra grande stablecoin.
O volume de transações em novembro atingiu 1 trilhão de dólares, com um volume total histórico superior a 18 trilhões de dólares.
Através de parcerias com bolsas de valores, bancos e carteiras líderes, o USDC agora está disponível para mais de 500 milhões de utilizadores finais.
Além da posição do dólar americano no comércio, nos pagamentos e nas finanças globais, três fatores devem acelerar a adoção do USDC:
Clareza na regulação legal: As novas regras para as stablecoins estão a estabelecer padrões de conformidade sólidos.
Escalabilidade da rede blockchain: a infraestrutura está melhorando rapidamente, tornando-se mais rápida, mais segura e mais flexível.
Experiência do usuário excepcional: o número de conexões entre USDC e as finanças tradicionais aumentou drasticamente.
Com base nesses fatores, juntamente com a rede aberta da Internet de Valor e a ultra alta capacidade de processamento, a rede de stablecoins da Circle consegue realizar uma distribuição de valor global quase instantânea.
Sobre a Circle e o USDC
Rede de stablecoin Circle
O interesse global pelo USDC está a crescer de baixo para cima, cada vez mais empresas e indivíduos estão a reconhecer que as stablecoins e as redes de blockchain podem resolver problemas de pagamentos globais que existem há muito tempo. Estes problemas provêm principalmente das antigas plataformas de pagamento das quais as atividades comerciais atuais dependem.
A Circle colabora com bancos de primeira linha, prestadores de serviços de pagamento e outras instituições em todo o mundo, utilizando o USDC como núcleo, conectando todos os participantes em um sistema de liquidação abrangente e baseado na internet através de uma rede de stablecoins. O USDC pode empregar a inovação da rede blockchain para compensar e fortalecer o sistema financeiro bancário global. Desde o seu lançamento em 2018, a Circle já alcançou mais de 850 bilhões de dólares em fluxos bidirecionais entre moedas fiduciárias e blockchains suportadas.
USDC é tanto moeda quanto plataforma
USDC é uma moeda digital que pode ser transferida em várias redes de blockchain, tendo vantagens significativas em termos de custo, velocidade e alcance em comparação com formas tradicionais de moeda. O USDC incorpora as três funções básicas do dinheiro: um meio de armazenamento de valor digital, uma unidade de conta e um meio de troca.
Como uma ponte entre as finanças tradicionais e a blockchain, o USDC precisa estar intimamente integrado com o sistema bancário. A Circle colabora com bancos líderes, incluindo alguns bancos de importância sistêmica global, para garantir que o USDC possa ser trocado por dólares a uma taxa de 1:1. Esses bancos parceiros estão estrategicamente distribuídos globalmente, tornando o USDC acessível e econômico em mercados com alta demanda.
A força do USDC reside no fato de que é tanto um dólar digital quanto uma plataforma. Esta plataforma está eliminando as barreiras tecnológicas para transferir fundos e construir novas aplicações na blockchain, pavimentando o caminho para a adoção em massa.
Princípios de conformidade da gestão do USDC pelo Circle
Princípios básicos da gestão de USDC pela Circle:
Segurança: USDC é um dólar tokenizado, e não um depósito bancário tokenizado.
Transparência: Divulgação total dos ativos de reserva, garantidos por terceiros.
Liquidez: pode ser trocado por dólares a uma taxa de 1:1 em todo o mundo a qualquer hora.
Estabilidade: Gestão de riscos abrangente e parceiros financeiros de classe mundial
A Circle é a única emissora de USDC. O USDC é totalmente garantido por reservas de caixa e equivalentes mantidos dentro de um sistema financeiro regulamentado, com cerca de 90% em títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e acordos de recompra overnight, e os 10% restantes em caixa. A Circle divulga semanalmente informações sobre ativos de reserva, emissão e resgate em seu site. Um relatório de reservas é publicado mensalmente, auditado pela Deloitte.
Dólar na Internet
velocidade de transferência de valor na internet
USDC é construído sobre uma rede de blockchain aberta, permitindo que moeda, pagamentos, empréstimos e outras funcionalidades programáveis sejam integrados diretamente na arquitetura da Internet. Até 2024, o USDC suporta nativamente 16 blockchains, incluindo Ethereum e muitas blockchains de "terceira geração" projetadas para liquidações de pagamentos quase instantâneas e gratuitas.
O grupo de usuários de USDC está se expandindo gradualmente
Desde o início de 2023, o número de carteiras que detêm pelo menos 10 dólares USDC quase dobrou, atingindo 3,9 milhões de endereços. A Circle estabeleceu parcerias com muitas empresas, que agora podem distribuir USDC a milhões de seus próprios usuários.
O interesse global das empresas pela Circle aumentou consideravelmente
Desde instituições financeiras e empresas de tecnologia até empresas de pagamentos inovadoras, o interesse comercial pela Circle tem aumentado gradualmente. O USDC é sem fronteiras, sempre online e permite pagamentos quase instantâneos, impulsionando a próxima onda de negócios globais.
Um novo sistema de finanças na internet - Internet de Valor
O crescimento da base de usuários de USDC está a surgir em sincronia com um novo sistema financeiro da Internet, criando novas formas de troca de valor e ampliando as atividades do sistema financeiro tradicional. Com o tempo, espera-se que mais atividades financeiras tradicionais migrem para este novo sistema financeiro da Internet baseado em protocolos abertos - a Internet do Valor.
A trajetória de desenvolvimento da internet
Ao revisar a trajetória de desenvolvimento da internet, nos anos 90 surgiu a internet comercial, e no início dos anos 2000, a "inserção" de permissões de acesso impulsionou o surgimento de novos modelos de negócios de plataforma. Esses negócios de plataforma ainda dominam a internet hoje, abrangendo redes sociais, transporte compartilhado, comércio eletrônico, mercados de aplicativos, entre outros.
Camada de valor da Internet
A Circle utiliza padrões de código aberto e contratos inteligentes na designação da blockchain para o USDC, permitindo que os desenvolvedores acessem facilmente as ferramentas necessárias para construir aplicações digitais em dólar globais e escaláveis. Essa programabilidade e combinabilidade conferem ao USDC funcionalidades e potenciais de aplicação mais poderosos do que o dólar tradicional.
A Circle oferece aos desenvolvedores uma série de serviços adicionais, destinados a tornar o USDC mais fácil de usar para empresas e clientes finais. Isso inclui vários tipos de carteiras de suporte USDC, que as empresas podem integrar diretamente na interface existente dos clientes com apenas algumas linhas de código, além de uma biblioteca em constante expansão de modelos de contratos inteligentes, que elimina a maior parte da complexidade de criar aplicações na blockchain.
Cultivar o ecossistema de desenvolvedores
A Circle está investindo no crescimento do ecossistema blockchain e da comunidade de desenvolvedores. Realizando seminários em todo o mundo e fornecendo recursos, para que os desenvolvedores possam aproveitar mais facilmente o poder do dólar digital.
Até agora, a maior parte das atividades dos desenvolvedores de USDC tem se concentrado em aprofundar a ligação entre o ecossistema de blockchain e as trilhas financeiras tradicionais. Essas ligações atuam como rampas de entrada e saída, tornando o USDC mais influente em casos de uso de pagamento existentes. Essas atividades apoiam e fortalecem o desenvolvimento de uma economia on-chain mais robusta, onde as atividades financeiras de compradores, vendedores e comerciantes podem ser realizadas de forma nativa na blockchain.
Casos de uso do USDC
Obtenção de dólares globais
A demanda pelo dólar é forte fora dos Estados Unidos, tanto para fins comerciais quanto pessoais. O uso do USDC fora dos Estados Unidos deve-se em grande parte a esses fatores, bem como à sua maior acessibilidade em comparação ao dólar tradicional dos bancos. Ao longo do ano, a Circle colaborou com empresas de tecnologia financeira, novos bancos e outros distribuidores estabelecidos, que agora podem entregar o USDC diretamente aos clientes globais.
Exemplo:
Nubank: A maior plataforma de banco digital da América Latina, atendendo 105 milhões de clientes no Brasil, México e Colômbia. Lançamento do USDC no Brasil em maio de 2024 em parceria com a Circle.
Lemon: O principal mercado de moeda digital de retalho na América Latina. Os usuários detêm um total de 137 milhões de USDC, com um aumento de 21% no número de novos usuários.
MoneyGram: uma das principais empresas de tecnologia financeira do mundo, com mais de 150 milhões de consumidores em mais de 200 países e regiões. Utiliza USDC na blockchain Stellar para facilitar o fluxo de dólares em escala de internet.
mercado de ativos digitais
Em 2024, o mercado de ativos digitais está a desenvolver-se de forma robusta, com uma grande aumento na taxa de adoção. O USDC desempenha um papel cada vez mais importante nesses mercados. Como a stablecoin regulamentada mais amplamente utilizada, o USDC pode eliminar riscos para as exchanges e seus clientes, servindo como uma camada base de dólares líquidos para transações, empréstimos, armazenamento de valor e outras atividades.
Caso:
Coinbase: a principal exchange de ativos digitais regulada no mundo. O USDC desempenha um papel importante na Coinbase, representando uma grande parte da liquidez de negociação e das garantias.
Bullish: uma troca de ativos digitais inovadora. O volume de transações USDC atinge 1,3 bilhões de dólares diariamente, representando 83% do volume total de transações da bolsa.
dYdX: a melhor exchange descentralizada. Cada transação realizada na dYdX é liquidada quase imediatamente em USDC.
pagamento
USDC está a promover o desenvolvimento de pagamentos globais, desde a aquisição de comerciantes até transferências e pagamentos B2B. O USDC é muito adequado para reduzir custos e aumentar a competitividade dos 150 trilhões de dólares em transações transfronteiriças.
Exemplo:
Worldpay: um inovador prestador de serviços de pagamento global. Tornou-se o primeiro adquirente global a oferecer liquidação direta em USDC em 2022.
Mastercard: rede global de organizações de cartões. Em parceria com a Circle, entrou no quinto ano, apoiando emissores e adquirentes a utilizarem USDC para liquidar transações.
Zodia Markets: impulsionar pagamentos transfronteiriços para empresas em colaboração com o Standard Chartered Bank. Ao longo do ano, foram levantados 4 mil milhões de USDC, com um valor médio de 3,5 milhões de dólares por transação de pagamento transfronteiriço.
Stripe: gigante de pagamentos dos Estados Unidos. Em 2024, permitirá que os comerciantes aceitem pagamentos em stablecoin USDC nas blockchains Ethereum, Solana e Polygon.
ajuda humanitária
O USDC está a começar a fornecer soluções mais eficazes e seguras para as principais organizações humanitárias do mundo. Com apenas um dispositivo móvel e uma carteira digital, é possível transferir valor em todo o mundo diretamente pela internet, oferecendo assistência com uma velocidade incomparável, a um custo mais baixo e com um alto nível de auditoria.
Caso:
UN Refugee Agency: Agência da ONU para Refugiados. Usando USDC para distribuir ajuda a pessoas deslocadas, superou muitos desafios da distribuição de dinheiro tradicional.
Goodwall: uma plataforma social que ajuda os jovens a desenvolver as habilidades-chave necessárias para o emprego futuro. Escolha USDC para pagamento, aproveitando sua eficiência, custo e alcance.
Ensuro: fornecedor de seguros inovador. Utiliza USDC para garantir que os segurados recebam o pagamento de indenizações em poucos minutos, especialmente benéfico para grupos economicamente vulneráveis.
Perspectivas de Tendência de Regulação de Políticas
O ano passado foi um ano de grandes avanços na clareza legal e regulatória das stablecoins. Em todo o mundo, novas regras para stablecoins estão efetivamente consagrando a forma como a Circle opera na lei, estabelecendo requisitos claros em áreas como confiança, transparência e integridade financeira.
Importante progresso:
Circle é o primeiro emissor de stablecoin a cumprir as novas regras de listagem do Canadá
Circle expande seus negócios no Oriente Médio registrando-se na ADGM
A Circle anunciou a criação de sua nova sede global no Edifício 1 do World Trade Center.
Circle torna-se o primeiro emissor global de stablecoins a cumprir com a regulamentação MiCA da União Europeia.
Nos Estados Unidos, os dois partidos já estabeleceram um quadro para regras de princípio, que se aplicam não apenas às stablecoins, mas também à estrutura do mercado de criptomoedas. Ao regular as stablecoins, os Estados Unidos podem ajudar a garantir que o dólar digital se torne a moeda de reserva da Internet.
Espera-se que outras principais economias sigam o exemplo em 2025, incluindo o Reino Unido, Brasil, Hong Kong, entre outros. Com o número crescente de centros financeiros globais para atividades de stablecoin.
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LiquidityNinja
· 4h atrás
usdc o meu irmão é muito estável
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MEVSandwichMaker
· 5h atrás
Então você realmente trata o USDC como um pai, né?
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DaoResearcher
· 5h atrás
A partir dos dados da taxa de crescimento, a hipótese é válida.
Perspectivas para o ecossistema USDC em 2025: Adoção global acelerada e a ascensão da internet de valor
Relatório de Perspectivas do Ecossistema USDC 2025
Resumo Executivo
No último ano, o USDC fez avanços significativos em termos de crescimento econômico e maturidade de aplicação. Em todo o mundo, à medida que mais indivíduos e empresas experimentam o poder do dólar digital na rede blockchain, essa tendência mostra um forte impulso de desenvolvimento. Os desenvolvedores estão constantemente descobrindo novas maneiras de construir plataformas de aplicação utilizando o USDC e a tecnologia Circle, tornando os negócios e as finanças globais mais eficientes, rápidas e inclusivas.
Dados específicos do USDC para 2024:
Além da posição do dólar americano no comércio, nos pagamentos e nas finanças globais, três fatores devem acelerar a adoção do USDC:
Com base nesses fatores, juntamente com a rede aberta da Internet de Valor e a ultra alta capacidade de processamento, a rede de stablecoins da Circle consegue realizar uma distribuição de valor global quase instantânea.
Sobre a Circle e o USDC
Rede de stablecoin Circle
O interesse global pelo USDC está a crescer de baixo para cima, cada vez mais empresas e indivíduos estão a reconhecer que as stablecoins e as redes de blockchain podem resolver problemas de pagamentos globais que existem há muito tempo. Estes problemas provêm principalmente das antigas plataformas de pagamento das quais as atividades comerciais atuais dependem.
A Circle colabora com bancos de primeira linha, prestadores de serviços de pagamento e outras instituições em todo o mundo, utilizando o USDC como núcleo, conectando todos os participantes em um sistema de liquidação abrangente e baseado na internet através de uma rede de stablecoins. O USDC pode empregar a inovação da rede blockchain para compensar e fortalecer o sistema financeiro bancário global. Desde o seu lançamento em 2018, a Circle já alcançou mais de 850 bilhões de dólares em fluxos bidirecionais entre moedas fiduciárias e blockchains suportadas.
USDC é tanto moeda quanto plataforma
USDC é uma moeda digital que pode ser transferida em várias redes de blockchain, tendo vantagens significativas em termos de custo, velocidade e alcance em comparação com formas tradicionais de moeda. O USDC incorpora as três funções básicas do dinheiro: um meio de armazenamento de valor digital, uma unidade de conta e um meio de troca.
Como uma ponte entre as finanças tradicionais e a blockchain, o USDC precisa estar intimamente integrado com o sistema bancário. A Circle colabora com bancos líderes, incluindo alguns bancos de importância sistêmica global, para garantir que o USDC possa ser trocado por dólares a uma taxa de 1:1. Esses bancos parceiros estão estrategicamente distribuídos globalmente, tornando o USDC acessível e econômico em mercados com alta demanda.
A força do USDC reside no fato de que é tanto um dólar digital quanto uma plataforma. Esta plataforma está eliminando as barreiras tecnológicas para transferir fundos e construir novas aplicações na blockchain, pavimentando o caminho para a adoção em massa.
Princípios de conformidade da gestão do USDC pelo Circle
Princípios básicos da gestão de USDC pela Circle:
A Circle é a única emissora de USDC. O USDC é totalmente garantido por reservas de caixa e equivalentes mantidos dentro de um sistema financeiro regulamentado, com cerca de 90% em títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e acordos de recompra overnight, e os 10% restantes em caixa. A Circle divulga semanalmente informações sobre ativos de reserva, emissão e resgate em seu site. Um relatório de reservas é publicado mensalmente, auditado pela Deloitte.
Dólar na Internet
velocidade de transferência de valor na internet
USDC é construído sobre uma rede de blockchain aberta, permitindo que moeda, pagamentos, empréstimos e outras funcionalidades programáveis sejam integrados diretamente na arquitetura da Internet. Até 2024, o USDC suporta nativamente 16 blockchains, incluindo Ethereum e muitas blockchains de "terceira geração" projetadas para liquidações de pagamentos quase instantâneas e gratuitas.
O grupo de usuários de USDC está se expandindo gradualmente
Desde o início de 2023, o número de carteiras que detêm pelo menos 10 dólares USDC quase dobrou, atingindo 3,9 milhões de endereços. A Circle estabeleceu parcerias com muitas empresas, que agora podem distribuir USDC a milhões de seus próprios usuários.
O interesse global das empresas pela Circle aumentou consideravelmente
Desde instituições financeiras e empresas de tecnologia até empresas de pagamentos inovadoras, o interesse comercial pela Circle tem aumentado gradualmente. O USDC é sem fronteiras, sempre online e permite pagamentos quase instantâneos, impulsionando a próxima onda de negócios globais.
Um novo sistema de finanças na internet - Internet de Valor
O crescimento da base de usuários de USDC está a surgir em sincronia com um novo sistema financeiro da Internet, criando novas formas de troca de valor e ampliando as atividades do sistema financeiro tradicional. Com o tempo, espera-se que mais atividades financeiras tradicionais migrem para este novo sistema financeiro da Internet baseado em protocolos abertos - a Internet do Valor.
A trajetória de desenvolvimento da internet
Ao revisar a trajetória de desenvolvimento da internet, nos anos 90 surgiu a internet comercial, e no início dos anos 2000, a "inserção" de permissões de acesso impulsionou o surgimento de novos modelos de negócios de plataforma. Esses negócios de plataforma ainda dominam a internet hoje, abrangendo redes sociais, transporte compartilhado, comércio eletrônico, mercados de aplicativos, entre outros.
Camada de valor da Internet
A Circle utiliza padrões de código aberto e contratos inteligentes na designação da blockchain para o USDC, permitindo que os desenvolvedores acessem facilmente as ferramentas necessárias para construir aplicações digitais em dólar globais e escaláveis. Essa programabilidade e combinabilidade conferem ao USDC funcionalidades e potenciais de aplicação mais poderosos do que o dólar tradicional.
A Circle oferece aos desenvolvedores uma série de serviços adicionais, destinados a tornar o USDC mais fácil de usar para empresas e clientes finais. Isso inclui vários tipos de carteiras de suporte USDC, que as empresas podem integrar diretamente na interface existente dos clientes com apenas algumas linhas de código, além de uma biblioteca em constante expansão de modelos de contratos inteligentes, que elimina a maior parte da complexidade de criar aplicações na blockchain.
Cultivar o ecossistema de desenvolvedores
A Circle está investindo no crescimento do ecossistema blockchain e da comunidade de desenvolvedores. Realizando seminários em todo o mundo e fornecendo recursos, para que os desenvolvedores possam aproveitar mais facilmente o poder do dólar digital.
Até agora, a maior parte das atividades dos desenvolvedores de USDC tem se concentrado em aprofundar a ligação entre o ecossistema de blockchain e as trilhas financeiras tradicionais. Essas ligações atuam como rampas de entrada e saída, tornando o USDC mais influente em casos de uso de pagamento existentes. Essas atividades apoiam e fortalecem o desenvolvimento de uma economia on-chain mais robusta, onde as atividades financeiras de compradores, vendedores e comerciantes podem ser realizadas de forma nativa na blockchain.
Casos de uso do USDC
Obtenção de dólares globais
A demanda pelo dólar é forte fora dos Estados Unidos, tanto para fins comerciais quanto pessoais. O uso do USDC fora dos Estados Unidos deve-se em grande parte a esses fatores, bem como à sua maior acessibilidade em comparação ao dólar tradicional dos bancos. Ao longo do ano, a Circle colaborou com empresas de tecnologia financeira, novos bancos e outros distribuidores estabelecidos, que agora podem entregar o USDC diretamente aos clientes globais.
Exemplo:
mercado de ativos digitais
Em 2024, o mercado de ativos digitais está a desenvolver-se de forma robusta, com uma grande aumento na taxa de adoção. O USDC desempenha um papel cada vez mais importante nesses mercados. Como a stablecoin regulamentada mais amplamente utilizada, o USDC pode eliminar riscos para as exchanges e seus clientes, servindo como uma camada base de dólares líquidos para transações, empréstimos, armazenamento de valor e outras atividades.
Caso:
pagamento
USDC está a promover o desenvolvimento de pagamentos globais, desde a aquisição de comerciantes até transferências e pagamentos B2B. O USDC é muito adequado para reduzir custos e aumentar a competitividade dos 150 trilhões de dólares em transações transfronteiriças.
Exemplo:
ajuda humanitária
O USDC está a começar a fornecer soluções mais eficazes e seguras para as principais organizações humanitárias do mundo. Com apenas um dispositivo móvel e uma carteira digital, é possível transferir valor em todo o mundo diretamente pela internet, oferecendo assistência com uma velocidade incomparável, a um custo mais baixo e com um alto nível de auditoria.
Caso:
Perspectivas de Tendência de Regulação de Políticas
O ano passado foi um ano de grandes avanços na clareza legal e regulatória das stablecoins. Em todo o mundo, novas regras para stablecoins estão efetivamente consagrando a forma como a Circle opera na lei, estabelecendo requisitos claros em áreas como confiança, transparência e integridade financeira.
Importante progresso:
Nos Estados Unidos, os dois partidos já estabeleceram um quadro para regras de princípio, que se aplicam não apenas às stablecoins, mas também à estrutura do mercado de criptomoedas. Ao regular as stablecoins, os Estados Unidos podem ajudar a garantir que o dólar digital se torne a moeda de reserva da Internet.
Espera-se que outras principais economias sigam o exemplo em 2025, incluindo o Reino Unido, Brasil, Hong Kong, entre outros. Com o número crescente de centros financeiros globais para atividades de stablecoin.