Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia da era do capital institucional
Com a crescente entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais está a aumentar. A Maple Finance surgiu para preencher essa lacuna, estabelecendo-se como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
Maple não apenas conecta credores e tomadores, mas também realiza avaliações estruturadas dos tomadores e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que opere mais como uma empresa de gestão de ativos tradicional. Recentemente, a Maple também lançou produtos de rendimento em Bitcoin, transformando o Bitcoin de um ativo de posse passiva em um ativo gerador de rendimento.
Com a entrada de instituições no espaço cripto, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple Finance têm potencial para estabelecer relacionamentos institucionais precoces, essa vantagem pode se transformar em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, investidores que possuem grandes ativos costumam depender de corretoras para serviços de gestão de ativos profissionais. Mas no mercado de criptomoedas, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis são muito escassas.
Esta lacuna trouxe oportunidades significativas para a gestão de ativos criptográficos. A aplicação de modelos validados do setor financeiro tradicional aos ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional no campo das criptomoedas se aprofunda, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada está se tornando crucial.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, essa demanda está se tornando cada vez mais significativa. Um exemplo chave é a compra em larga escala de Bitcoin por uma determinada empresa, que começou em 2020. Após a aprovação do ETF de Bitcoin à vista nos Estados Unidos e em Hong Kong em 2024, esse ímpeto foi ainda mais fortalecido.
Assim, um mercado que antes era dominado por investidores de varejo está se aproximando de seu limite. O ambiente atual exige soluções de gestão de ativos especializadas, adaptadas às necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada precisamente para atender a essa demanda. Fundada em 2019, a Maple combina conhecimentos financeiros tradicionais com infraestrutura de blockchain e estabeleceu de forma consistente sua posição como um dos principais provedores de gestão de ativos na cadeia.
na cadeia gestão de ativos: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara. Ele facilita o empréstimo na cadeia baseado em crédito, conectando provedores de fundos a tomadores de empréstimos institucionais.
Após examinar o funcionamento real da Maple Finance, a resposta torna-se mais clara. A plataforma adotou práticas profissionais de gestão de ativos que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito rigorosa dos mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos de empréstimo.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de colaterais e o reempréstimo. Este modelo operacional claramente vai além da intermediação básica de empréstimos, aproximando-se mais das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
Os principais participantes e mecanismos operacionais da Maple Finance
A Maple Finance, como uma instituição de gestão de ativos na cadeia, desempenha um papel que decorre da sua estrutura de participantes claramente definida e do seu quadro operacional sistemático. O seu modelo de produtos é construído em torno de três papéis principais dos participantes:
Credor: fornece fundos para o pool de empréstimos
Mutuário: instituição que solicita o empréstimo
Detentores de $SYRUP: participam na governação e recebem uma parte da receita do protocolo
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia já existentes nas finanças tradicionais. No setor de empréstimos empresariais dos bancos, os depositantes fornecem fundos, as empresas solicitam empréstimos e a equipe interna de crédito avalia sua saúde financeira. Os acionistas, por sua vez, participam das decisões de governança que influenciam a direção da instituição.
O funcionamento do Maple Finance é semelhante. Quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipe de crédito do Maple estabelece os termos com base na relação de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, funcionando de forma semelhante a depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas, participando nas decisões ao nível do protocolo.
Uma diferença chave é que os detentores de $SYRUP também receberão recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo. Vale a pena notar que 20% da receita é alocada para recompra, para apoiar essas recompensas.
Considere um exemplo concreto. Um principal formador de mercado precisa de 10 milhões de dólares em capital de operação para expandir suas posições de negociação durante períodos de maior volatilidade do mercado. No entanto, os bancos tradicionais recusaram esse pedido, alegando a confiança limitada no setor das criptomoedas, levando o formador de mercado a não conseguir obter os fundos necessários.
O departamento de empréstimos e consultoria da Maple Finance, Maple Direct, preenche essa lacuna através de seus produtos empresariais de alto rendimento. Investidores qualificados que reconhecem o desempenho da Maple Direct depositam 10 milhões de USDC no pool de empréstimos.
Quando o market maker solicita um empréstimo, o Maple Direct realiza uma avaliação de crédito abrangente, examinando a situação financeira da empresa, o histórico operacional e a situação de risco. Após a avaliação, aprova um empréstimo de 10 milhões de USDC, com Ethereum como garantia, a uma taxa de 12,5%.
Após a execução do empréstimo, a distribuição de renda começa. Os formadores de mercado pagam juros mensais, dos quais a Maple Direct retém 12% como taxa de administração. Os juros restantes são distribuídos aos investidores qualificados.
Aqui, a diferenciação da Maple torna-se claramente visível. Ela vai além da mediação básica de empréstimos, gerenciando ativamente colaterais, incluindo o aumento da eficiência do capital através de empréstimos secundários e staking de colaterais. Em certos casos, a Maple também constrói empréstimos com base na garantia corporativa da empresa-mãe ( em vez de colaterais tradicionais ).
Na verdade, os serviços oferecidos pela Maple podem ser comparados aos das instituições financeiras tradicionais. Ela gerencia ativamente os fundos, e não se limita apenas a conectar credores e devedores. Essa abordagem reforça a posição da Maple como uma empresa de gestão de ativos confiável de nível institucional, e não apenas mais uma plataforma de empréstimos DeFi.
Produtos principais da Maple Finance
Maple Institucional
A Maple Finance estabeleceu sua posição como uma legítima instituição de gestão de ativos na cadeia, oferecendo uma gama diversificada e estruturada de produtos. Seus produtos são principalmente divididos em duas categorias principais: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos, cada uma destinada a corresponder a diferentes perfis de tolerância ao risco e objetivos de retorno dos investidores.
Os produtos de empréstimo da primeira classe incluem os produtos blue-chip e de alta rentabilidade da Maple. A linha de produtos blue-chip é projetada para investidores conservadores que priorizam a preservação do capital. Aceita apenas ativos maduros como colateral, como Bitcoin e Ethereum, e segue práticas rigorosas de gestão de risco.
Em comparação, os produtos de alto rendimento destinam-se a investidores que buscam retornos mais elevados e estão dispostos a assumir maiores riscos. A sua estratégia central envolve a gestão ativa de ativos sobrecolateralizados, através de staking ou empréstimos secundários, para gerar rendimentos adicionais, em vez de simplesmente manter colaterais.
A gestão de ativos da segunda categoria da Maple Finance começou com o seu produto de rendimento em BTC. Este produto foi lançado no início deste ano, em resposta à crescente demanda institucional por Bitcoin. A sua proposta de valor é simples: as instituições não precisam manter Bitcoin de forma passiva, mas podem depositar BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Isso naturalmente levanta uma questão: se as instituições podem comprar e manter bitcoins diretamente, por que não gerenciá-los sozinhas? A resposta reside nas limitações práticas, principalmente na falta de infraestrutura técnica ou conhecimento operacional especializado para gerar segurança de rendimento.
Os produtos de rendimento em Bitcoin da Maple Finance aproveitam a dupla aposta fornecida pela Core DAO. Neste modelo, as instituições armazenam com segurança seu Bitcoin em certos custodiante de nível institucional, obtendo recompensas de aposta ao se comprometerem a não movimentar seus ativos durante um período pré-determinado. Em suma, as instituições bloqueiam seus ativos de forma segura e obtêm rendimento.
No entanto, o processo real de operação é mais complexo do que parece. Por trás da simples aparência de "ganhar rendimento com Bitcoin", existe uma série de etapas técnicas e operacionais, como assinar contratos com instituições de custódia, participar do staking do Core DAO e converter as recompensas de staking em $CORE em dinheiro. Cada passo requer conhecimentos especializados, e a maioria das instituições não possui esses conhecimentos internamente.
Isto reflete um padrão familiar nas finanças tradicionais. Embora as empresas possam gerir ativos diretamente, frequentemente dependem de empresas de gestão de ativos especializadas para realizar esta tarefa de forma eficiente e segura. No campo das criptomoedas, a necessidade de tal especialização é ainda maior, tendo em conta a complexidade técnica, a supervisão regulatória, a segurança e a gestão de riscos, entre outros aspectos.
Começando com produtos de rendimento em Bitcoin, a Maple Finance planeja expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos. Esta estratégia é crucial para fechar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas, abordando uma necessidade de longa data que não foi atendida.
Ao fornecer serviços abrangentes e geridos de forma profissional, a Maple permite que as instituições busquem retornos estáveis de ativos digitais sem desviar do seu foco principal.
syrupUSDC
Os produtos discutidos até agora são principalmente direcionados a investidores qualificados, limitando o acesso a participantes de varejo em geral. Para resolver esse problema, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT, que são pools de liquidez direcionados a varejistas, construídos sobre a infraestrutura de empréstimos existente da Maple e sua rede de mutuários.
Os fundos arrecadados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais da Maple, tanto do fundo blue chip quanto do fundo de alto rendimento, que passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que os outros produtos da Maple. Os juros gerados por esses empréstimos são diretamente distribuídos aos depositantes do syrupUSDC.
Apesar da estrutura ser semelhante aos produtos institucionais da Maple, o pool syrup é gerido de forma independente. Este design reduz a barreira de entrada para utilizadores individuais, mantendo a rigorosidade operacional dos produtos institucionais, ao mesmo tempo que aumenta a acessibilidade sem comprometer a estabilidade estrutural.
Embora a taxa de retorno seja ligeiramente inferior ao nível oferecido aos participantes institucionais, a Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar o envolvimento a longo prazo. Os Drips oferecem recompensas adicionais em tokens, calculadas em forma de juros compostos a cada quatro horas. No final de cada temporada, os pontos podem ser convertidos em tokens SYRUP. Através deste mecanismo de incentivo e de uma estratégia de captação de recursos positiva, a Maple Finance atraiu cerca de 1.9 bilhões de USDC e USDT.
Em suma, syrupUSDC/USDT estende produtos de nível institucional a investidores de varejo, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturado. Ao integrar Drips, a Maple demonstrou uma compreensão profunda das dinâmicas de participação no Web3, oferecendo um modelo que incentiva a participação contínua enquanto mantém a disciplina financeira.
Vantagens diferenciais chave da Maple Finance
A principal vantagem diferenciadora do Maple Finance reside na implementação do seu sistema de nível institucional totalmente implantado na cadeia. O Maple não depende apenas de protocolos de empréstimo algorítmicos, mas combina a infraestrutura na cadeia com conhecimento humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
serviço desenvolvido por especialistas financeiros tradicionais
Esta distinção começa na composição da equipe da Maple. Muitas plataformas financeiras na cadeia carecem de profissionais com experiência em finanças tradicionais. Embora essa experiência não seja absolutamente necessária, sem uma compreensão profunda das necessidades dos investidores institucionais e das expectativas de risco, é difícil fornecer serviços verdadeiramente de nível institucional.
Este é precisamente o que distingue a Maple. A sua equipa inclui profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. O seu conhecimento permite realizar avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de risco sólida, constituindo a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
O histórico da equipe de liderança da Maple ajuda a explicar por que conseguiu conquistar a confiança dos investidores institucionais.
O CEO Sidney Powell trouxe experiência em gestão de ativos de um banco e da Angle Finance. O cofundador Joe Flanagan foi consultor de uma firma de contabilidade, focando na análise financeira corporativa, antes de se tornar o CFO da Axsesstoday.
Do ponto de vista técnico, o Chief Technology Officer Matt Collum foi engenheiro sênior na Wave HQ e é o fundador da startup de fintech Every. O Chief Operating Officer Ryan O'Shea trabalhou em uma exchange de criptomoedas, adquirindo experiência direta no setor de criptomoedas.
Uma equipe mais ampla inclui profissionais com históricos em finanças e tecnologia. O diretor de mercados de capitais, Sid Sheth, trabalhou em vendas institucionais em um banco de investimento. O chefe de produtos, Steven Liu, ocupou cargos de gestão de produtos em uma grande empresa de tecnologia e liderou projetos de fintech na Anchorage Digital.
Ver original
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
10 gostos
Recompensa
10
6
Partilhar
Comentar
0/400
SerLiquidated
· 07-22 02:36
O rei dos empréstimos colaterais chegou!
Ver originalResponder0
LightningClicker
· 07-21 06:26
Mais um que emite dívida digital, parece-me razoável.
Ver originalResponder0
SandwichDetector
· 07-19 23:14
Não me dou ao trabalho de copiar, shorting
Ver originalResponder0
TaxEvader
· 07-19 23:10
Outro esquema de ativos, fazer as pessoas de parvas quem ainda não se sabe!
Ver originalResponder0
LayerZeroHero
· 07-19 23:02
Ainda é cedo, a reação do mercado é mediana.
Ver originalResponder0
OnchainDetective
· 07-19 22:49
O fluxo de fundos é muito suspeito, se você investigar mais a fundo, saberá.
Maple Finance: A ascensão da plataforma de gestão de ativos na cadeia de nível institucional
Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia da era do capital institucional
Com a crescente entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais está a aumentar. A Maple Finance surgiu para preencher essa lacuna, estabelecendo-se como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
Maple não apenas conecta credores e tomadores, mas também realiza avaliações estruturadas dos tomadores e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que opere mais como uma empresa de gestão de ativos tradicional. Recentemente, a Maple também lançou produtos de rendimento em Bitcoin, transformando o Bitcoin de um ativo de posse passiva em um ativo gerador de rendimento.
Com a entrada de instituições no espaço cripto, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple Finance têm potencial para estabelecer relacionamentos institucionais precoces, essa vantagem pode se transformar em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, investidores que possuem grandes ativos costumam depender de corretoras para serviços de gestão de ativos profissionais. Mas no mercado de criptomoedas, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis são muito escassas.
Esta lacuna trouxe oportunidades significativas para a gestão de ativos criptográficos. A aplicação de modelos validados do setor financeiro tradicional aos ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional no campo das criptomoedas se aprofunda, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada está se tornando crucial.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, essa demanda está se tornando cada vez mais significativa. Um exemplo chave é a compra em larga escala de Bitcoin por uma determinada empresa, que começou em 2020. Após a aprovação do ETF de Bitcoin à vista nos Estados Unidos e em Hong Kong em 2024, esse ímpeto foi ainda mais fortalecido.
Assim, um mercado que antes era dominado por investidores de varejo está se aproximando de seu limite. O ambiente atual exige soluções de gestão de ativos especializadas, adaptadas às necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada precisamente para atender a essa demanda. Fundada em 2019, a Maple combina conhecimentos financeiros tradicionais com infraestrutura de blockchain e estabeleceu de forma consistente sua posição como um dos principais provedores de gestão de ativos na cadeia.
na cadeia gestão de ativos: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara. Ele facilita o empréstimo na cadeia baseado em crédito, conectando provedores de fundos a tomadores de empréstimos institucionais.
Após examinar o funcionamento real da Maple Finance, a resposta torna-se mais clara. A plataforma adotou práticas profissionais de gestão de ativos que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito rigorosa dos mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos de empréstimo.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de colaterais e o reempréstimo. Este modelo operacional claramente vai além da intermediação básica de empréstimos, aproximando-se mais das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
Os principais participantes e mecanismos operacionais da Maple Finance
A Maple Finance, como uma instituição de gestão de ativos na cadeia, desempenha um papel que decorre da sua estrutura de participantes claramente definida e do seu quadro operacional sistemático. O seu modelo de produtos é construído em torno de três papéis principais dos participantes:
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia já existentes nas finanças tradicionais. No setor de empréstimos empresariais dos bancos, os depositantes fornecem fundos, as empresas solicitam empréstimos e a equipe interna de crédito avalia sua saúde financeira. Os acionistas, por sua vez, participam das decisões de governança que influenciam a direção da instituição.
O funcionamento do Maple Finance é semelhante. Quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipe de crédito do Maple estabelece os termos com base na relação de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, funcionando de forma semelhante a depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas, participando nas decisões ao nível do protocolo.
Uma diferença chave é que os detentores de $SYRUP também receberão recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo. Vale a pena notar que 20% da receita é alocada para recompra, para apoiar essas recompensas.
Considere um exemplo concreto. Um principal formador de mercado precisa de 10 milhões de dólares em capital de operação para expandir suas posições de negociação durante períodos de maior volatilidade do mercado. No entanto, os bancos tradicionais recusaram esse pedido, alegando a confiança limitada no setor das criptomoedas, levando o formador de mercado a não conseguir obter os fundos necessários.
O departamento de empréstimos e consultoria da Maple Finance, Maple Direct, preenche essa lacuna através de seus produtos empresariais de alto rendimento. Investidores qualificados que reconhecem o desempenho da Maple Direct depositam 10 milhões de USDC no pool de empréstimos.
Quando o market maker solicita um empréstimo, o Maple Direct realiza uma avaliação de crédito abrangente, examinando a situação financeira da empresa, o histórico operacional e a situação de risco. Após a avaliação, aprova um empréstimo de 10 milhões de USDC, com Ethereum como garantia, a uma taxa de 12,5%.
Após a execução do empréstimo, a distribuição de renda começa. Os formadores de mercado pagam juros mensais, dos quais a Maple Direct retém 12% como taxa de administração. Os juros restantes são distribuídos aos investidores qualificados.
Aqui, a diferenciação da Maple torna-se claramente visível. Ela vai além da mediação básica de empréstimos, gerenciando ativamente colaterais, incluindo o aumento da eficiência do capital através de empréstimos secundários e staking de colaterais. Em certos casos, a Maple também constrói empréstimos com base na garantia corporativa da empresa-mãe ( em vez de colaterais tradicionais ).
Na verdade, os serviços oferecidos pela Maple podem ser comparados aos das instituições financeiras tradicionais. Ela gerencia ativamente os fundos, e não se limita apenas a conectar credores e devedores. Essa abordagem reforça a posição da Maple como uma empresa de gestão de ativos confiável de nível institucional, e não apenas mais uma plataforma de empréstimos DeFi.
Produtos principais da Maple Finance
Maple Institucional
A Maple Finance estabeleceu sua posição como uma legítima instituição de gestão de ativos na cadeia, oferecendo uma gama diversificada e estruturada de produtos. Seus produtos são principalmente divididos em duas categorias principais: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos, cada uma destinada a corresponder a diferentes perfis de tolerância ao risco e objetivos de retorno dos investidores.
Os produtos de empréstimo da primeira classe incluem os produtos blue-chip e de alta rentabilidade da Maple. A linha de produtos blue-chip é projetada para investidores conservadores que priorizam a preservação do capital. Aceita apenas ativos maduros como colateral, como Bitcoin e Ethereum, e segue práticas rigorosas de gestão de risco.
Em comparação, os produtos de alto rendimento destinam-se a investidores que buscam retornos mais elevados e estão dispostos a assumir maiores riscos. A sua estratégia central envolve a gestão ativa de ativos sobrecolateralizados, através de staking ou empréstimos secundários, para gerar rendimentos adicionais, em vez de simplesmente manter colaterais.
A gestão de ativos da segunda categoria da Maple Finance começou com o seu produto de rendimento em BTC. Este produto foi lançado no início deste ano, em resposta à crescente demanda institucional por Bitcoin. A sua proposta de valor é simples: as instituições não precisam manter Bitcoin de forma passiva, mas podem depositar BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Isso naturalmente levanta uma questão: se as instituições podem comprar e manter bitcoins diretamente, por que não gerenciá-los sozinhas? A resposta reside nas limitações práticas, principalmente na falta de infraestrutura técnica ou conhecimento operacional especializado para gerar segurança de rendimento.
Os produtos de rendimento em Bitcoin da Maple Finance aproveitam a dupla aposta fornecida pela Core DAO. Neste modelo, as instituições armazenam com segurança seu Bitcoin em certos custodiante de nível institucional, obtendo recompensas de aposta ao se comprometerem a não movimentar seus ativos durante um período pré-determinado. Em suma, as instituições bloqueiam seus ativos de forma segura e obtêm rendimento.
No entanto, o processo real de operação é mais complexo do que parece. Por trás da simples aparência de "ganhar rendimento com Bitcoin", existe uma série de etapas técnicas e operacionais, como assinar contratos com instituições de custódia, participar do staking do Core DAO e converter as recompensas de staking em $CORE em dinheiro. Cada passo requer conhecimentos especializados, e a maioria das instituições não possui esses conhecimentos internamente.
Isto reflete um padrão familiar nas finanças tradicionais. Embora as empresas possam gerir ativos diretamente, frequentemente dependem de empresas de gestão de ativos especializadas para realizar esta tarefa de forma eficiente e segura. No campo das criptomoedas, a necessidade de tal especialização é ainda maior, tendo em conta a complexidade técnica, a supervisão regulatória, a segurança e a gestão de riscos, entre outros aspectos.
Começando com produtos de rendimento em Bitcoin, a Maple Finance planeja expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos. Esta estratégia é crucial para fechar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas, abordando uma necessidade de longa data que não foi atendida.
Ao fornecer serviços abrangentes e geridos de forma profissional, a Maple permite que as instituições busquem retornos estáveis de ativos digitais sem desviar do seu foco principal.
syrupUSDC
Os produtos discutidos até agora são principalmente direcionados a investidores qualificados, limitando o acesso a participantes de varejo em geral. Para resolver esse problema, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT, que são pools de liquidez direcionados a varejistas, construídos sobre a infraestrutura de empréstimos existente da Maple e sua rede de mutuários.
Os fundos arrecadados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais da Maple, tanto do fundo blue chip quanto do fundo de alto rendimento, que passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que os outros produtos da Maple. Os juros gerados por esses empréstimos são diretamente distribuídos aos depositantes do syrupUSDC.
Apesar da estrutura ser semelhante aos produtos institucionais da Maple, o pool syrup é gerido de forma independente. Este design reduz a barreira de entrada para utilizadores individuais, mantendo a rigorosidade operacional dos produtos institucionais, ao mesmo tempo que aumenta a acessibilidade sem comprometer a estabilidade estrutural.
Embora a taxa de retorno seja ligeiramente inferior ao nível oferecido aos participantes institucionais, a Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar o envolvimento a longo prazo. Os Drips oferecem recompensas adicionais em tokens, calculadas em forma de juros compostos a cada quatro horas. No final de cada temporada, os pontos podem ser convertidos em tokens SYRUP. Através deste mecanismo de incentivo e de uma estratégia de captação de recursos positiva, a Maple Finance atraiu cerca de 1.9 bilhões de USDC e USDT.
Em suma, syrupUSDC/USDT estende produtos de nível institucional a investidores de varejo, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturado. Ao integrar Drips, a Maple demonstrou uma compreensão profunda das dinâmicas de participação no Web3, oferecendo um modelo que incentiva a participação contínua enquanto mantém a disciplina financeira.
Vantagens diferenciais chave da Maple Finance
A principal vantagem diferenciadora do Maple Finance reside na implementação do seu sistema de nível institucional totalmente implantado na cadeia. O Maple não depende apenas de protocolos de empréstimo algorítmicos, mas combina a infraestrutura na cadeia com conhecimento humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
serviço desenvolvido por especialistas financeiros tradicionais
Esta distinção começa na composição da equipe da Maple. Muitas plataformas financeiras na cadeia carecem de profissionais com experiência em finanças tradicionais. Embora essa experiência não seja absolutamente necessária, sem uma compreensão profunda das necessidades dos investidores institucionais e das expectativas de risco, é difícil fornecer serviços verdadeiramente de nível institucional.
Este é precisamente o que distingue a Maple. A sua equipa inclui profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. O seu conhecimento permite realizar avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de risco sólida, constituindo a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
O histórico da equipe de liderança da Maple ajuda a explicar por que conseguiu conquistar a confiança dos investidores institucionais.
O CEO Sidney Powell trouxe experiência em gestão de ativos de um banco e da Angle Finance. O cofundador Joe Flanagan foi consultor de uma firma de contabilidade, focando na análise financeira corporativa, antes de se tornar o CFO da Axsesstoday.
Do ponto de vista técnico, o Chief Technology Officer Matt Collum foi engenheiro sênior na Wave HQ e é o fundador da startup de fintech Every. O Chief Operating Officer Ryan O'Shea trabalhou em uma exchange de criptomoedas, adquirindo experiência direta no setor de criptomoedas.
Uma equipe mais ampla inclui profissionais com históricos em finanças e tecnologia. O diretor de mercados de capitais, Sid Sheth, trabalhou em vendas institucionais em um banco de investimento. O chefe de produtos, Steven Liu, ocupou cargos de gestão de produtos em uma grande empresa de tecnologia e liderou projetos de fintech na Anchorage Digital.