Uso mais proeminente do Blockchain - Criptomoedas e DeFi - Criptomoedas, DeFi e o restante da Web3 formam a base de ferramentas criminosas além da imaginação.
Para os criminosos, o vácuo regulatório das criptomoedas permite que eles cometam erros perigosos nunca antes possíveis.
Por favor, não responda com o usual "e daí a doutrina" sobre o dinheiro fiduciário, o crime fiduciário é pior? Este é um argumento falho e uma forma fraca de argumento.
Sim, muitos criminosos usam moeda fiduciária para cometer crimes (eu deveria saber, passei quase 20 anos investigando e processando crimes financeiros). ** Mas as criptomoedas se transformaram em um aplicativo matador para criminosos, desencadeando uma onda sem precedentes de crimes com criptomoedas. A escala do crime no espaço das criptomoedas é muito maior do que nas finanças tradicionais. **
Na verdade, a carnificina dos investidores não é a única consequência da disseminação social global das criptomoedas. As terríveis externalidades das criptomoedas são ainda mais prejudiciais em escala global. A criptomoeda se tornou um aplicativo matador para criminosos, o que é perigoso para todos ao redor do mundo.
Criptomoeda e Ransomware
Veja o crime criptográfico de ransomware, por exemplo. Os perpetradores de ataques de ransomware exigem criptografia para desbloquear sistemas de TI corporativos e dados que os invasores criptografaram secretamente.
Ao coletar criptomoeda (geralmente Bitcoin) em transações de resgate, os invasores de ransomware podem não apenas ocultar seus rastros e identidades, mas também realizar seus planos de qualquer lugar do mundo. Mas o ransomware não existiria sem o Bitcoin.
Criptomoeda e outros crimes
Os crimes tradicionais também cresceram exponencialmente devido à criptomoeda, incluindo:
Tráfico de drogas;
financiamento do terrorismo;
tráfico sexual humano;
lavagem de dinheiro;
Países como Rússia, Coreia do Norte e Irã usam criptomoedas para movimentar fundos fora do sistema financeiro, evitando sanções;
Assassinos e outros assassinos que buscam pagamento por seus serviços de assassinato;
uma série de outros crimes financeiros
A Coreia do Norte é um playground particularmente flagrante para crimes de criptomoeda. O hack de criptomoeda da Coreia do Norte está abrindo caminho para um apocalipse nuclear. A Coreia do Norte se tornou discretamente uma superpotência de criptomoedas. Ele roubou bilhões de dólares em bitcoin e ethereum e desviou os lucros para seu programa de armas nucleares.
A transparência do Blockchain não facilita a captura de criminosos
Enquanto isso, a aplicação da lei dos EUA geralmente é incapaz de investigar, muito menos processar, crimes relacionados a criptomoedas.
Consequentemente, o Departamento de Justiça dos EUA informou recentemente que criminosos estão usando tecnologia de criptografia para inovar internacionalmente, alegando que a tecnologia de criptografia tem funções de descentralização e anonimato.
Como tal, a natureza transfronteiriça da tecnologia de ativos digitais requer cooperação com a aplicação da lei estrangeira no processo de aplicação da lei, criando desafios extremamente complexos e às vezes impossíveis de identificar, apreender, extraditar e processar criminosos de criptomoeda.
As criptomoedas continuam sendo uma praga terrível, desencadeando uma onda de crimes de alta tecnologia em uma escala sem precedentes e apresentando enormes desafios para a aplicação da lei rastrear.
A dura realidade, pelo menos por enquanto, é que a maioria dos criminosos que usam criptomoedas para cometer crimes provavelmente nunca serão pegos e seus ganhos ilícitos podem nunca ser recuperados.
Aqueles que espalham o “mito de que as transações criptográficas são fáceis de rastrear” ainda estão errados.
**Primeiro, se as criptomoedas fossem tão fáceis de rastrear, dezenas de milhares de invasores de ransomware seriam capturados. ** Mas a realidade é que pouquíssimas pessoas foram identificadas, muito menos presas, acusadas, extraditadas e levadas à justiça. Existem muitas ferramentas relacionadas a criptomoedas para mascarar e disfarçar transações criptográficas.
Por exemplo, o FinCEN anunciou em novembro de 2022 que as instituições financeiras dos EUA gastaram quase US$ 120 milhões em pagamentos de ransomware em 2021, mais que o dobro do valor gasto em 2020, e que dos 1.251 pagamentos relacionados a ransomware, quatro Três terços foram aparentemente pagos ao russo gangues criminosas. Se as criptomoedas fossem tão facilmente rastreadas, as identidades, o paradeiro e os detalhes dos coletores de pagamento de ransomware seriam conhecidos e os processos seguiriam. Mas isso raramente (ou nunca) realmente acontece.
**Em segundo lugar, embora os pagamentos criptográficos (se não forem mascarados ou devidamente lavados) possam, em alguns casos, fornecer uma cadeia de informações sobre para onde a cripto está indo, a cadeia não pode identificar para quem a cripto está indo. **
**Finalmente, mesmo nos melhores cenários de rastreamento de criptomoeda (que são raros, exigem esforço significativo e funcionam apenas em determinadas circunstâncias), a identidade do detentor real geralmente é obtida por intimação, encontrada por meio de mandados de busca, prisões, etc. ** Esta não é uma tarefa fácil quando indivíduos e entidades residentes em outros países além dos Estados Unidos não apenas confrontam os esforços de aplicação da lei dos EUA, mas também negam o serviço. (Por exemplo, no caso SEC/Terraform, a Terraform e seus fundadores continuaram a lutar contra a intimação da SEC, apesar de uma decisão detalhada que os forçava a fazê-lo.)
Consequentemente, o Departamento do Tesouro dos EUA apontou pessimistamente em um relatório intitulado "Avaliação de riscos financeiros ilegais em finanças descentralizadas" em 6 de abril de 2023:
“Existem algumas limitações em confiar no rastreamento de informações de blockchain público para reduzir riscos financeiros ilícitos no espaço DeFi. Primeiro, como mencionado acima, os dados em blockchains públicos são anônimos. ser identificados, mas em outros casos eles podem ter apenas o endereço da carteira do participante sem informações de identificação adicionais. Além disso, os usuários podem ofuscar blockchains públicos usando misturadores, pontes entre cadeias Em segundo lugar, o rastreamento e a análise de blockchain geralmente requerem a identificação inicial de transações ilegais ou aborda como ponto de partida, embora novas ferramentas possam identificar atividades potencialmente suspeitas com base no blockchain; terceiro, as principais atividades nos serviços DeFi podem ocorrer fora da cadeia, há desafios na localização e obtenção desses dados.”
Misturador e copo
Infelizmente, as ferramentas de lavagem de criptomoedas, exceto mixers e tumblers, continuam a ter iterações novas e mais eficazes, continuam a ser populares e a aumentar exponencialmente o conjunto de ferramentas criptográficas furtivas, incluindo:
**- Troca de criptomoedas aninhada e não regulamentada. ** Os Estados Unidos carecem de regulamentação sobre plataformas de negociação de ativos digitais. Esses chamados serviços de negociação Web3 representam uma enorme ameaça para os investidores e se estendem à lavagem de dinheiro. Os criminosos podem manter contas em várias plataformas populares de negociação de criptomoedas, permitindo que os clientes usem essas contas para negociar. As trocas aninhadas oferecem acesso instantâneo a todos os recursos, mesmo sem requisitos KYC, comercializando diretamente para criminosos. Por exemplo, de acordo com um relatório recente da CNBC, a principal maneira pela qual os criminosos no mundo das criptomoedas lavam dinheiro é enviando ativos digitais pela blockchain, ignorando serviços centralizados que podem rastrear e congelar transações. Eles usam as chamadas pontes de cadeia cruzada para conseguir isso, e os valores em dólares envolvidos estão ficando cada vez maiores. Uma ponte cross-chain especial chamada RenBridge foi usada para lavar dinheiro envolvendo pelo menos US$ 540 milhões em criptomoedas desde 2020, de acordo com uma nova pesquisa da empresa de análise de blockchain Elliptic.
**- Moedas de privacidade como Monero (XMR), Zcash (ZEC) e Dash (DASH)). ** Por exemplo, Monero criptografa endereços de destinatários no blockchain e gera endereços falsos para mascarar o remetente real. Ele também mascara os valores das transações. As moedas de privacidade podem minar as leis existentes contra lavagem de dinheiro e ser usadas para financiar o terrorismo, de acordo com um relatório de 8 de outubro da Força-Tarefa Digital Cibernética do Procurador-Geral dos EUA intitulado “Criptomoedas: uma estrutura de aplicação”.
**- Cadeia de pular. ** O Departamento de Justiça dos EUA adverte que o salto em cadeia é "frequentemente usado para lavar os lucros do roubo de criptomoedas" e envolve a troca dos ativos criptográficos de uma pessoa com os de outras que operam em diferentes blockchains, como Bitcoin e Ethereum Faça uma troca. De fato, uma pesquisa recente da empresa de análise de blockchain e conformidade criptográfica Elliptic revela que pontes entre cadeias e trocas descentralizadas (DEXs) removem amplamente as barreiras para os cibercriminosos. Em um relatório de 4 de outubro intitulado “The State of Cross-Chain Crime”, os pesquisadores da Elliptic Eray Arda Akartuna e Thibaud Madelin investigaram o que chamaram de “a nova fronteira da lavagem de dinheiro com criptomoedas”. O relatório concluiu que, devido ao surgimento de novas tecnologias, como cross-chain bridges e DEXs, o livre fluxo de capital entre criptoativos é mais desimpedido. Desde o início de 2020, os cibercriminosos têm usado pontes entre cadeias, DEXs e trocas de tokens para ofuscar pelo menos US$ 4 bilhões em receitas ilícitas de criptomoedas, informou a Elliptic.
**- Rede criptografada ponto a ponto (P2P). ** As redes descentralizadas P2P permitem que os usuários negociem criptomoedas sem troca, os criminosos usam usuários involuntários (mulas de dinheiro) para enviar fundos para outros endereços e, finalmente, para transações em países com poucos padrões anti-lavagem de dinheiro Local. Por exemplo, jogos criptográficos de ganhar para jogar (P2E) estão se tornando um aplicativo popular de blockchain, que representa um alto risco de fraude e lavagem de dinheiro. Os jogos criptográficos P2E oferecem tokens que podem ser facilmente vendidos fora do ambiente de jogo. Os jogadores podem então vender o dinheiro criptográfico ganho em obscuros jogos criptográficos P2E em trocas centralizadas ou descentralizadas para tokens ERC-20 mais líquidos rodando no Ethereum, especialmente stablecoins. Os jogadores podem então converter os tokens mais populares em sua moeda fiduciária de escolha.
**- Plataforma de jogos de azar. ** Os cassinos criptográficos estão crescendo em todo o mundo. Os criminosos podem usar sites de jogos de azar online para enviar criptomoedas de um país para endereços de carteira controlados por criminosos em outro. Assim, um criminoso pode comprar um chip com criptomoeda nele, fazer alguma transação e, em seguida, "sacar" para um endereço de carteira controlado pelo mesmo criminoso, outro associado ou um "provedor de serviços aninhado". Mercadorias ilegais Os compradores e vendedores de ambos possuem contas de jogo com o mesmo provedor, eles então fazem transferências de jogador para jogador entre as contas de jogo, e os vendedores então "sacam" o dinheiro como lucros de jogo, que são lucros da venda de bens ilegais. linhas, o FinCEN está olhando para cassinos que oferecem apostas esportivas e opções de pagamento criptográfico para possíveis preocupações com lavagem de dinheiro.
**- Tokens não fungíveis (NFT). ** Os NFTs podem ser comprados e vendidos usando criptomoedas em mercados especializados. Um estudo recente do Departamento do Tesouro dos EUA descobriu que o crescente mercado de NFT pode ser um alvo para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, procurando “limpar” fundos obtidos ilegalmente. Os NFTs podem ser transferidos instantaneamente de uma parte para outra sem limites geográficos ou restrições regulatórias. “Por exemplo, um criminoso pode gerar um NFT anônimo, vendê-lo no blockchain e depois comprá-lo por meio de uma carteira digital anônima e não regulamentada contendo fundos ilícitos de outra jurisdição. O NFT pode acabar sendo vendido a usuários involuntários que compram NFTs com fundos limpos.” Alegações de lavagem de dinheiro relacionadas a NFTs são muito comuns, e há até alegações maliciosas relacionadas ao mercado NBA NFT.
**- fora da cadeia. ** O maior mito no espaço criptográfico é que todas as transações de criptomoeda são registradas no blockchain. Na verdade, de acordo com o especialista em lavagem de dinheiro Allison Jimenez, "Apenas uma pequena porcentagem das transações criptográficas são registradas de forma permanente, imutável e descentralizada na blockchain. A maioria das transações ocorre fora da cadeia, na bolsa, as bolsas mantêm registros privados. A história nos mostrou muitos exemplos de manutenção de registros 'desleixados' ou fraudulentos por empresas de criptomoedas.”
DOJ e prendendo ladrões de criptomoedas
Sim, o DOJ ocasionalmente pega alguém (por exemplo, encontrar sua senha em um laptop sob um cobertor de pipoca no banheiro), mas essas prisões e interceptações são raras.
De acordo com o Departamento de Justiça dos EUA, a natureza transfronteiriça da tecnologia de ativos digitais exige que os casos sejam processados em cooperação com parceiros estrangeiros de aplicação da lei para localizar e coletar informações envolvendo emissores de ativos digitais offshore, plataformas de negociação, provedores de serviços e outras infraestruturas online registros eletrônicos e evidências digitais; apreensão e prevenção de distribuição adicional de ativos digitais relacionados ao crime; e identificação e processo criminal de criminosos que exploram os recursos de anonimato da tecnologia Defi e blockchain para evitar a detecção.
Da mesma forma, desde o pagamento de ransomware em criptomoedas até o uso de ativos digitais para contornar sanções e outras restrições, o DOJ está soando o alarme de que as criptomoedas estão se expandindo para todas as áreas que a agência está explorando.
Eun Young Choi, diretor da Equipe Nacional de Execução de Criptomoedas (NCET) do DOJ, afirmou recentemente que o DOJ reconheceu que os crimes relacionados a cripto aumentaram significativamente nos últimos anos:
"Vemos que as criptomoedas e os ativos digitais realmente afetam todos os aspectos da atividade criminosa que investigamos... Essencialmente, a tecnologia foi criada para não depender de intermediários e as transações internacionais são imutáveis e irreversíveis. Os departamentos de aplicação da lei podem congelar transações tradicionais, mas as transações de ativos digitais não podem fazer o mesmo.”
** Olhando para o futuro **
Pioneiros financeiros tornaram nossas vidas melhores apoiando tecnologias transformadoras como internet, telefones celulares e computação em nuvem em grande parte - e eles merecem um lucro de 10x. Mas blockchain e criptografia não são inovações, nem são nada de tamanha importância.
Para mim, as criptomoedas ainda são a solução errada para a bolha matemática de câmbio que não resolve os problemas da América. Mas deu início a uma era de caos digital inimaginável, causando estragos e transformando vítimas em perpetradores.
Existem dois principais beneficiários das criptomoedas:
Scammers, que comercializam criptomoedas para atrair investidores, especialmente se esses investidores forem oprimidos, injetam um elemento de fraude de afinidade predatória em seus esquemas (como um cheque Serviços de saque são iguais a empréstimos consignados);
Criminosos usaram o anonimato das criptomoedas para planejar uma série de crimes devastadores em todo o mundo.
Nenhuma doutrina de qualquer tipo pode confrontar esta dura realidade.
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Ex-diretor de aplicação da lei na Internet da SEC: Criptomoedas causam crescimento exponencial no crime
Uso mais proeminente do Blockchain - Criptomoedas e DeFi - Criptomoedas, DeFi e o restante da Web3 formam a base de ferramentas criminosas além da imaginação.
Para os criminosos, o vácuo regulatório das criptomoedas permite que eles cometam erros perigosos nunca antes possíveis.
Por favor, não responda com o usual "e daí a doutrina" sobre o dinheiro fiduciário, o crime fiduciário é pior? Este é um argumento falho e uma forma fraca de argumento.
Sim, muitos criminosos usam moeda fiduciária para cometer crimes (eu deveria saber, passei quase 20 anos investigando e processando crimes financeiros). ** Mas as criptomoedas se transformaram em um aplicativo matador para criminosos, desencadeando uma onda sem precedentes de crimes com criptomoedas. A escala do crime no espaço das criptomoedas é muito maior do que nas finanças tradicionais. **
Na verdade, a carnificina dos investidores não é a única consequência da disseminação social global das criptomoedas. As terríveis externalidades das criptomoedas são ainda mais prejudiciais em escala global. A criptomoeda se tornou um aplicativo matador para criminosos, o que é perigoso para todos ao redor do mundo.
Criptomoeda e Ransomware
Veja o crime criptográfico de ransomware, por exemplo. Os perpetradores de ataques de ransomware exigem criptografia para desbloquear sistemas de TI corporativos e dados que os invasores criptografaram secretamente.
Ao coletar criptomoeda (geralmente Bitcoin) em transações de resgate, os invasores de ransomware podem não apenas ocultar seus rastros e identidades, mas também realizar seus planos de qualquer lugar do mundo. Mas o ransomware não existiria sem o Bitcoin.
Criptomoeda e outros crimes
Os crimes tradicionais também cresceram exponencialmente devido à criptomoeda, incluindo:
Tráfico de drogas;
financiamento do terrorismo;
tráfico sexual humano;
lavagem de dinheiro;
Países como Rússia, Coreia do Norte e Irã usam criptomoedas para movimentar fundos fora do sistema financeiro, evitando sanções;
Assassinos e outros assassinos que buscam pagamento por seus serviços de assassinato;
uma série de outros crimes financeiros
A Coreia do Norte é um playground particularmente flagrante para crimes de criptomoeda. O hack de criptomoeda da Coreia do Norte está abrindo caminho para um apocalipse nuclear. A Coreia do Norte se tornou discretamente uma superpotência de criptomoedas. Ele roubou bilhões de dólares em bitcoin e ethereum e desviou os lucros para seu programa de armas nucleares.
A transparência do Blockchain não facilita a captura de criminosos
Enquanto isso, a aplicação da lei dos EUA geralmente é incapaz de investigar, muito menos processar, crimes relacionados a criptomoedas.
Consequentemente, o Departamento de Justiça dos EUA informou recentemente que criminosos estão usando tecnologia de criptografia para inovar internacionalmente, alegando que a tecnologia de criptografia tem funções de descentralização e anonimato.
Como tal, a natureza transfronteiriça da tecnologia de ativos digitais requer cooperação com a aplicação da lei estrangeira no processo de aplicação da lei, criando desafios extremamente complexos e às vezes impossíveis de identificar, apreender, extraditar e processar criminosos de criptomoeda.
As criptomoedas continuam sendo uma praga terrível, desencadeando uma onda de crimes de alta tecnologia em uma escala sem precedentes e apresentando enormes desafios para a aplicação da lei rastrear.
A dura realidade, pelo menos por enquanto, é que a maioria dos criminosos que usam criptomoedas para cometer crimes provavelmente nunca serão pegos e seus ganhos ilícitos podem nunca ser recuperados.
Aqueles que espalham o “mito de que as transações criptográficas são fáceis de rastrear” ainda estão errados.
**Primeiro, se as criptomoedas fossem tão fáceis de rastrear, dezenas de milhares de invasores de ransomware seriam capturados. ** Mas a realidade é que pouquíssimas pessoas foram identificadas, muito menos presas, acusadas, extraditadas e levadas à justiça. Existem muitas ferramentas relacionadas a criptomoedas para mascarar e disfarçar transações criptográficas.
Por exemplo, o FinCEN anunciou em novembro de 2022 que as instituições financeiras dos EUA gastaram quase US$ 120 milhões em pagamentos de ransomware em 2021, mais que o dobro do valor gasto em 2020, e que dos 1.251 pagamentos relacionados a ransomware, quatro Três terços foram aparentemente pagos ao russo gangues criminosas. Se as criptomoedas fossem tão facilmente rastreadas, as identidades, o paradeiro e os detalhes dos coletores de pagamento de ransomware seriam conhecidos e os processos seguiriam. Mas isso raramente (ou nunca) realmente acontece.
**Em segundo lugar, embora os pagamentos criptográficos (se não forem mascarados ou devidamente lavados) possam, em alguns casos, fornecer uma cadeia de informações sobre para onde a cripto está indo, a cadeia não pode identificar para quem a cripto está indo. **
**Finalmente, mesmo nos melhores cenários de rastreamento de criptomoeda (que são raros, exigem esforço significativo e funcionam apenas em determinadas circunstâncias), a identidade do detentor real geralmente é obtida por intimação, encontrada por meio de mandados de busca, prisões, etc. ** Esta não é uma tarefa fácil quando indivíduos e entidades residentes em outros países além dos Estados Unidos não apenas confrontam os esforços de aplicação da lei dos EUA, mas também negam o serviço. (Por exemplo, no caso SEC/Terraform, a Terraform e seus fundadores continuaram a lutar contra a intimação da SEC, apesar de uma decisão detalhada que os forçava a fazê-lo.)
Consequentemente, o Departamento do Tesouro dos EUA apontou pessimistamente em um relatório intitulado "Avaliação de riscos financeiros ilegais em finanças descentralizadas" em 6 de abril de 2023:
“Existem algumas limitações em confiar no rastreamento de informações de blockchain público para reduzir riscos financeiros ilícitos no espaço DeFi. Primeiro, como mencionado acima, os dados em blockchains públicos são anônimos. ser identificados, mas em outros casos eles podem ter apenas o endereço da carteira do participante sem informações de identificação adicionais. Além disso, os usuários podem ofuscar blockchains públicos usando misturadores, pontes entre cadeias Em segundo lugar, o rastreamento e a análise de blockchain geralmente requerem a identificação inicial de transações ilegais ou aborda como ponto de partida, embora novas ferramentas possam identificar atividades potencialmente suspeitas com base no blockchain; terceiro, as principais atividades nos serviços DeFi podem ocorrer fora da cadeia, há desafios na localização e obtenção desses dados.”
Misturador e copo
Infelizmente, as ferramentas de lavagem de criptomoedas, exceto mixers e tumblers, continuam a ter iterações novas e mais eficazes, continuam a ser populares e a aumentar exponencialmente o conjunto de ferramentas criptográficas furtivas, incluindo:
**- Troca de criptomoedas aninhada e não regulamentada. ** Os Estados Unidos carecem de regulamentação sobre plataformas de negociação de ativos digitais. Esses chamados serviços de negociação Web3 representam uma enorme ameaça para os investidores e se estendem à lavagem de dinheiro. Os criminosos podem manter contas em várias plataformas populares de negociação de criptomoedas, permitindo que os clientes usem essas contas para negociar. As trocas aninhadas oferecem acesso instantâneo a todos os recursos, mesmo sem requisitos KYC, comercializando diretamente para criminosos. Por exemplo, de acordo com um relatório recente da CNBC, a principal maneira pela qual os criminosos no mundo das criptomoedas lavam dinheiro é enviando ativos digitais pela blockchain, ignorando serviços centralizados que podem rastrear e congelar transações. Eles usam as chamadas pontes de cadeia cruzada para conseguir isso, e os valores em dólares envolvidos estão ficando cada vez maiores. Uma ponte cross-chain especial chamada RenBridge foi usada para lavar dinheiro envolvendo pelo menos US$ 540 milhões em criptomoedas desde 2020, de acordo com uma nova pesquisa da empresa de análise de blockchain Elliptic.
**- Moedas de privacidade como Monero (XMR), Zcash (ZEC) e Dash (DASH)). ** Por exemplo, Monero criptografa endereços de destinatários no blockchain e gera endereços falsos para mascarar o remetente real. Ele também mascara os valores das transações. As moedas de privacidade podem minar as leis existentes contra lavagem de dinheiro e ser usadas para financiar o terrorismo, de acordo com um relatório de 8 de outubro da Força-Tarefa Digital Cibernética do Procurador-Geral dos EUA intitulado “Criptomoedas: uma estrutura de aplicação”.
**- Cadeia de pular. ** O Departamento de Justiça dos EUA adverte que o salto em cadeia é "frequentemente usado para lavar os lucros do roubo de criptomoedas" e envolve a troca dos ativos criptográficos de uma pessoa com os de outras que operam em diferentes blockchains, como Bitcoin e Ethereum Faça uma troca. De fato, uma pesquisa recente da empresa de análise de blockchain e conformidade criptográfica Elliptic revela que pontes entre cadeias e trocas descentralizadas (DEXs) removem amplamente as barreiras para os cibercriminosos. Em um relatório de 4 de outubro intitulado “The State of Cross-Chain Crime”, os pesquisadores da Elliptic Eray Arda Akartuna e Thibaud Madelin investigaram o que chamaram de “a nova fronteira da lavagem de dinheiro com criptomoedas”. O relatório concluiu que, devido ao surgimento de novas tecnologias, como cross-chain bridges e DEXs, o livre fluxo de capital entre criptoativos é mais desimpedido. Desde o início de 2020, os cibercriminosos têm usado pontes entre cadeias, DEXs e trocas de tokens para ofuscar pelo menos US$ 4 bilhões em receitas ilícitas de criptomoedas, informou a Elliptic.
**- Rede criptografada ponto a ponto (P2P). ** As redes descentralizadas P2P permitem que os usuários negociem criptomoedas sem troca, os criminosos usam usuários involuntários (mulas de dinheiro) para enviar fundos para outros endereços e, finalmente, para transações em países com poucos padrões anti-lavagem de dinheiro Local. Por exemplo, jogos criptográficos de ganhar para jogar (P2E) estão se tornando um aplicativo popular de blockchain, que representa um alto risco de fraude e lavagem de dinheiro. Os jogos criptográficos P2E oferecem tokens que podem ser facilmente vendidos fora do ambiente de jogo. Os jogadores podem então vender o dinheiro criptográfico ganho em obscuros jogos criptográficos P2E em trocas centralizadas ou descentralizadas para tokens ERC-20 mais líquidos rodando no Ethereum, especialmente stablecoins. Os jogadores podem então converter os tokens mais populares em sua moeda fiduciária de escolha.
**- Plataforma de jogos de azar. ** Os cassinos criptográficos estão crescendo em todo o mundo. Os criminosos podem usar sites de jogos de azar online para enviar criptomoedas de um país para endereços de carteira controlados por criminosos em outro. Assim, um criminoso pode comprar um chip com criptomoeda nele, fazer alguma transação e, em seguida, "sacar" para um endereço de carteira controlado pelo mesmo criminoso, outro associado ou um "provedor de serviços aninhado". Mercadorias ilegais Os compradores e vendedores de ambos possuem contas de jogo com o mesmo provedor, eles então fazem transferências de jogador para jogador entre as contas de jogo, e os vendedores então "sacam" o dinheiro como lucros de jogo, que são lucros da venda de bens ilegais. linhas, o FinCEN está olhando para cassinos que oferecem apostas esportivas e opções de pagamento criptográfico para possíveis preocupações com lavagem de dinheiro.
**- Tokens não fungíveis (NFT). ** Os NFTs podem ser comprados e vendidos usando criptomoedas em mercados especializados. Um estudo recente do Departamento do Tesouro dos EUA descobriu que o crescente mercado de NFT pode ser um alvo para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, procurando “limpar” fundos obtidos ilegalmente. Os NFTs podem ser transferidos instantaneamente de uma parte para outra sem limites geográficos ou restrições regulatórias. “Por exemplo, um criminoso pode gerar um NFT anônimo, vendê-lo no blockchain e depois comprá-lo por meio de uma carteira digital anônima e não regulamentada contendo fundos ilícitos de outra jurisdição. O NFT pode acabar sendo vendido a usuários involuntários que compram NFTs com fundos limpos.” Alegações de lavagem de dinheiro relacionadas a NFTs são muito comuns, e há até alegações maliciosas relacionadas ao mercado NBA NFT.
**- fora da cadeia. ** O maior mito no espaço criptográfico é que todas as transações de criptomoeda são registradas no blockchain. Na verdade, de acordo com o especialista em lavagem de dinheiro Allison Jimenez, "Apenas uma pequena porcentagem das transações criptográficas são registradas de forma permanente, imutável e descentralizada na blockchain. A maioria das transações ocorre fora da cadeia, na bolsa, as bolsas mantêm registros privados. A história nos mostrou muitos exemplos de manutenção de registros 'desleixados' ou fraudulentos por empresas de criptomoedas.”
DOJ e prendendo ladrões de criptomoedas
Sim, o DOJ ocasionalmente pega alguém (por exemplo, encontrar sua senha em um laptop sob um cobertor de pipoca no banheiro), mas essas prisões e interceptações são raras.
De acordo com o Departamento de Justiça dos EUA, a natureza transfronteiriça da tecnologia de ativos digitais exige que os casos sejam processados em cooperação com parceiros estrangeiros de aplicação da lei para localizar e coletar informações envolvendo emissores de ativos digitais offshore, plataformas de negociação, provedores de serviços e outras infraestruturas online registros eletrônicos e evidências digitais; apreensão e prevenção de distribuição adicional de ativos digitais relacionados ao crime; e identificação e processo criminal de criminosos que exploram os recursos de anonimato da tecnologia Defi e blockchain para evitar a detecção.
Da mesma forma, desde o pagamento de ransomware em criptomoedas até o uso de ativos digitais para contornar sanções e outras restrições, o DOJ está soando o alarme de que as criptomoedas estão se expandindo para todas as áreas que a agência está explorando.
Eun Young Choi, diretor da Equipe Nacional de Execução de Criptomoedas (NCET) do DOJ, afirmou recentemente que o DOJ reconheceu que os crimes relacionados a cripto aumentaram significativamente nos últimos anos:
"Vemos que as criptomoedas e os ativos digitais realmente afetam todos os aspectos da atividade criminosa que investigamos... Essencialmente, a tecnologia foi criada para não depender de intermediários e as transações internacionais são imutáveis e irreversíveis. Os departamentos de aplicação da lei podem congelar transações tradicionais, mas as transações de ativos digitais não podem fazer o mesmo.”
** Olhando para o futuro **
Pioneiros financeiros tornaram nossas vidas melhores apoiando tecnologias transformadoras como internet, telefones celulares e computação em nuvem em grande parte - e eles merecem um lucro de 10x. Mas blockchain e criptografia não são inovações, nem são nada de tamanha importância.
Para mim, as criptomoedas ainda são a solução errada para a bolha matemática de câmbio que não resolve os problemas da América. Mas deu início a uma era de caos digital inimaginável, causando estragos e transformando vítimas em perpetradores.
Existem dois principais beneficiários das criptomoedas:
Scammers, que comercializam criptomoedas para atrair investidores, especialmente se esses investidores forem oprimidos, injetam um elemento de fraude de afinidade predatória em seus esquemas (como um cheque Serviços de saque são iguais a empréstimos consignados);
Criminosos usaram o anonimato das criptomoedas para planejar uma série de crimes devastadores em todo o mundo.
Nenhuma doutrina de qualquer tipo pode confrontar esta dura realidade.