A Umba, um banco digital com sede em Nairóbi e ativo tanto no Quénia como na Nigéria, garantiu uma linha de crédito de 5 milhões de dólares para expandir o seu portfólio de empréstimos garantidos no Quénia.
O financiamento apoiará principalmente o financiamento de veículos e empréstimos para pequenas e médias empresas (PMEs).
Fundada na Nigéria e realocada para o Quénia em 2023, a empresa tem experienciado um forte impulso, registando um crescimento de receita de 19% mês a mês em 2024 e um aumento de receita de seis vezes no último ano. Esta rápida expansão tem sido impulsionada pela forte adesão ao financiamento de veículos e PME, enquanto a introdução de novos produtos ajudou a aumentar a satisfação dos clientes.
A Umba Kenya está agora a caminho de obter lucro em 2025.
“Com a confiança de investidores financeiros chave como a Star Strong Capital, a Umba está pronta para aproveitar este financiamento para ampliar sua influência no mercado,” disse Tiernan Kennedy, Co-Fundador e CEO da Umba.
"O nosso lançamento no Quénia superou as expectativas, com um excelente desempenho em empréstimos. Sendo o único banco digital puro no mercado, estamos a proporcionar uma melhor forma de bancar para os quenianos através de rapidez, acessibilidade e soluções financeiras personalizadas."
Umba observou que o financiamento de veículos se tornou um foco central de suas operações no Quênia, impulsionado pela crescente demanda por empréstimos para automóveis. A empresa destacou a crescente base de veículos do país – agora ultrapassando 5 milhões de veículos registrados, um aumento significativo em relação a 3,9 milhões em 2021 – como um fator chave que alimenta essa mudança.
"O mercado de financiamento de veículos está avaliado em cerca de 17 bilhões de dólares," disse Kennedy. "Agora é a maior parte do nosso portfólio de empréstimos no Quénia."
A Umba também está a apostar em produtos garantidos por ativos em vez de empréstimos digitais não garantidos, que têm definido grande parte do setor fintech.
“Enquanto muitas fintechs se concentram em empréstimos não garantidos de curto prazo e com altas taxas de juro, nós estamos a construir relações de longo prazo com os clientes através de produtos garantidos por ativos,” disse Kennedy.
O panorama fintech queniano é notoriamente desafiador, tendo assistido ao colapso de vários players recentemente. Mais recentemente, a Lipa Later, uma startup de compra agora-pague depois (BNPL), entrou em administração em março de 2025 após não conseguir garantir financiamento adicional e enfrentar dívidas crescentes.
Apesar de ter arrecadado 12 milhões de dólares em financiamento inicial no início de 2022 e mais 3,4 milhões de dólares em dívidas em setembro de 2023, a Lipa Later enfrentou pressões financeiras, levando a salários não pagos, disputas legais com fornecedores e questões em torno da sua aquisição de outra plataforma de e-commerce em dificuldades, Sky Garden.
Spring Hollis, Fundador e CEO da Star Strong Capital, vê a inovação da Umba como a chave para ter sucesso no Quénia e em África.
"É um investimento no futuro da banca digital e da inclusão financeira na África.
Acreditamos que a abordagem inovadora da Umba e o seu modelo centrado no cliente os posicionam para se tornarem um jogador chave na revolução fintech do Quénia. Este financiamento de dívida apoiará o seu crescimento contínuo e garantirá que permaneçam na vanguarda da entrega de soluções financeiras acessíveis e económicas para mercados desfavorecidos, disse ele.
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FINANCIAMENTO | Umba Levanta 5 Milhões de Dólares para Expandir o Financiamento de Ativos no Quênia Após um Crescimento de Receita de 6x em 2024
A Umba, um banco digital com sede em Nairóbi e ativo tanto no Quénia como na Nigéria, garantiu uma linha de crédito de 5 milhões de dólares para expandir o seu portfólio de empréstimos garantidos no Quénia.
O financiamento apoiará principalmente o financiamento de veículos e empréstimos para pequenas e médias empresas (PMEs).
Fundada na Nigéria e realocada para o Quénia em 2023, a empresa tem experienciado um forte impulso, registando um crescimento de receita de 19% mês a mês em 2024 e um aumento de receita de seis vezes no último ano. Esta rápida expansão tem sido impulsionada pela forte adesão ao financiamento de veículos e PME, enquanto a introdução de novos produtos ajudou a aumentar a satisfação dos clientes.
“Com a confiança de investidores financeiros chave como a Star Strong Capital, a Umba está pronta para aproveitar este financiamento para ampliar sua influência no mercado,” disse Tiernan Kennedy, Co-Fundador e CEO da Umba.
"O nosso lançamento no Quénia superou as expectativas, com um excelente desempenho em empréstimos. Sendo o único banco digital puro no mercado, estamos a proporcionar uma melhor forma de bancar para os quenianos através de rapidez, acessibilidade e soluções financeiras personalizadas."
Umba observou que o financiamento de veículos se tornou um foco central de suas operações no Quênia, impulsionado pela crescente demanda por empréstimos para automóveis. A empresa destacou a crescente base de veículos do país – agora ultrapassando 5 milhões de veículos registrados, um aumento significativo em relação a 3,9 milhões em 2021 – como um fator chave que alimenta essa mudança.
"O mercado de financiamento de veículos está avaliado em cerca de 17 bilhões de dólares," disse Kennedy. "Agora é a maior parte do nosso portfólio de empréstimos no Quénia."
A Umba também está a apostar em produtos garantidos por ativos em vez de empréstimos digitais não garantidos, que têm definido grande parte do setor fintech.
“Enquanto muitas fintechs se concentram em empréstimos não garantidos de curto prazo e com altas taxas de juro, nós estamos a construir relações de longo prazo com os clientes através de produtos garantidos por ativos,” disse Kennedy.
O panorama fintech queniano é notoriamente desafiador, tendo assistido ao colapso de vários players recentemente. Mais recentemente, a Lipa Later, uma startup de compra agora-pague depois (BNPL), entrou em administração em março de 2025 após não conseguir garantir financiamento adicional e enfrentar dívidas crescentes.
Apesar de ter arrecadado 12 milhões de dólares em financiamento inicial no início de 2022 e mais 3,4 milhões de dólares em dívidas em setembro de 2023, a Lipa Later enfrentou pressões financeiras, levando a salários não pagos, disputas legais com fornecedores e questões em torno da sua aquisição de outra plataforma de e-commerce em dificuldades, Sky Garden.
Spring Hollis, Fundador e CEO da Star Strong Capital, vê a inovação da Umba como a chave para ter sucesso no Quénia e em África.
"É um investimento no futuro da banca digital e da inclusão financeira na África.
Acreditamos que a abordagem inovadora da Umba e o seu modelo centrado no cliente os posicionam para se tornarem um jogador chave na revolução fintech do Quénia. Este financiamento de dívida apoiará o seu crescimento contínuo e garantirá que permaneçam na vanguarda da entrega de soluções financeiras acessíveis e económicas para mercados desfavorecidos, disse ele.