Revolução Financeira do Ecossistema Bitcoin: Libertar trilhões em Liquidez

Bitcoin, como o "pool de fundos" mais amplo e de maior qualidade no mundo das criptomoedas, está gradualmente se transformando de um mero armazenamento de valor digital em uma ferramenta financeira mais ativa. Com a ascensão de novos projetos, o potencial do BTC como ativo de liquidez e ativo de nicho está sendo ainda mais explorado, impulsionando a formação de ecossistemas BTCFi únicos.

Se for possível ativar efetivamente o BTC adormecido e estabelecer uma rede de liquidez segura e eficiente, isso abrirá espaço para aplicações DeFi globalizadas para esse ativo de nível trilionário. De acordo com as estatísticas, se 10% da liquidez do BTC for liberada, poderá gerar um mercado de até 180 bilhões de dólares. Se atingir uma taxa de TVL semelhante à do ETH (cerca de 16%), é ainda mais provável que libere cerca de 300 bilhões de dólares em liquidez. Isso é suficiente para impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, e até mesmo tem o potencial de superar as redes EVM, tornando-se o maior ecossistema financeiro super cadeado.

Neste contexto, alguns projetos inovadores surgiram. Por exemplo, uma plataforma de liquidez de Bitcoin tornou-se um dos maiores protocolos de empréstimo em todo o ecossistema BTC. O TVL da plataforma ultrapassou 2 bilhões de dólares, e a moeda estável de Bitcoin lançada teve um valor bloqueado que ultrapassou 500 milhões de dólares apenas uma semana após o lançamento, estabelecendo o recorde do protocolo de empréstimo com o crescimento mais rápido do TVL na história do DeFi.

Para os detentores de BTC, como aproveitar ao máximo os ativos de BTC acumulados em mãos, mantendo a liquidez dos ativos, sem assumir um grande risco de perda de capital, é uma necessidade urgente. Com base nisso, surgiram alguns protocolos inovadores de empréstimo on-chain. Esses protocolos geralmente oferecem empréstimos a taxas fixas, custódia de garantias por instituições especializadas e fornecimento ilimitado de stablecoins, permitindo que os detentores de BTC obtenham liquidez mais abundante para participar de outros projetos dentro do ecossistema.

Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em blockchain ainda são dominadas pelas stablecoins com posições de dívida colateralizadas (CDP). Este modelo é essencialmente para criar pools de liquidez adicionais para ativos inativos. Os ecossistemas de alguns projetos inovadores geralmente incluem vários segmentos de negócios principais, como stablecoins de rendimento colateralizadas com Bitcoin, protocolos de empréstimo, plataformas de empréstimo híbridas que conectam DeFi e CeFi, e protocolos de empréstimo descentralizados que suportam a staking de BTC.

Estes projetos inovadores não apenas ajudaram o ecossistema Bitcoin a resolver o problema dos stablecoins que o atormentava há muito tempo, mas também alcançaram a compatibilidade multi-chain através da tecnologia de cross-chain, permitindo que os usuários operem stablecoins de forma fluida em múltiplos ecossistemas DeFi, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema Bitcoin para outras cadeias. Esta iniciativa ativou efetivamente o BTC que estava em estado ocioso por longos períodos, fornecendo uma estrutura básica que pode utilizar os ativos de forma eficiente na rede Bitcoin.

À medida que os ativos Bitcoin saem gradualmente do sono, o BTCFi pode muito bem se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um volume que atinge centenas de bilhões de dólares, tornando-se uma chave para construir um ecossistema próspero na cadeia. Com o BTC como núcleo, serão construídas diversas formas de produtos financeiros e cenários DeFi, redefinindo o papel do BTC no campo DeFi da rede. Esta será uma tendência de desenvolvimento que vale a pena esperar. Será que a fusão profunda do BTC no campo DeFi atingirá um ponto de virada crítico? Vamos aguardar para ver.