ブロックチェーンの最も顕著な用途 - 暗号通貨と DeFi - 暗号通貨、DeFi、および Web3 の残りの部分は、想像を超えた犯罪ツールの基礎を形成しています。犯罪者にとって、暗号通貨の規制空白により、これまで不可能だった危険な間違いが犯される可能性があります。法定通貨についてはどうなのか、法定犯罪のほうが悪質なのか、というよくある「だから何の教義」で反論しないでください。これは欠陥のある議論であり、議論の形式としては弱いです。はい、多くの犯罪者が法定通貨を使って犯罪を犯しています（私は金融犯罪の捜査と起訴に 20 年近くを費やしてきましたので知っておくべきです）。 ** しかし、暗号通貨は犯罪者にとってキラーアプリに成長し、前例のない暗号通貨犯罪の波を引き起こしています。仮想通貨分野における犯罪の規模は、従来の金融における犯罪の規模よりも桁違いに大きい。 **実際、仮想通貨の世界的な社会的広がりの結果は、投資家の大虐殺だけではありません。暗号通貨の悲惨な外部性は、地球規模でさらに被害を及ぼしています。暗号通貨は犯罪者にとってキラーアプリに成長しており、世界中のすべての人にとって危険です。**暗号通貨とランサムウェア**ランサムウェアという暗号犯罪を例に考えてみましょう。ランサムウェア攻撃の加害者は、攻撃者が秘密裏に暗号化した企業の IT システムとデータのロックを解除するために暗号化を必要とします。ランサムウェア攻撃者は、身代金取引で暗号通貨 (通常はビットコイン) を収集することで、自分の追跡や身元を隠すだけでなく、世界中のどこからでも計画を実行できます。しかし、ビットコインがなければランサムウェアは存在しません。**暗号通貨とその他の犯罪**以下のような従来の犯罪も、暗号通貨によって急激に増加しています。- 麻薬取引;- テロ資金供与;- 人間の性的目的の人身売買。- 資金洗浄;- ロシア、北朝鮮、イランなどの国々は、仮想通貨を使用して資金を金融システムの外に移動させ、それによって制裁を回避しています。- 殺人サービスの対価を求めている暗殺者やその他の殺人者。- その他のさまざまな金融犯罪北朝鮮は、仮想通貨犯罪の特にひどい舞台となっている。北朝鮮の仮想通貨ハッキングは核黙示録への道を切り開いている。北朝鮮は静かに仮想通貨超大国になった。ビットコインとイーサリアムで数十億ドルを盗み、その利益を核兵器計画に転用した。**ブロックチェーンの透明性が犯罪者の逮捕を容易にするわけではありません**一方、米国の法執行機関は、仮想通貨関連の犯罪を捜査することはおろか、起訴することもできないことが多い。そこで、米国司法省は最近、暗号化技術には分散化と匿名性の機能があるとして、犯罪者が暗号化技術を利用して国際的なイノベーションを行っていると報告した。そのため、デジタル資産テクノロジーの国境を越えた性質により、法執行プロセスにおいて外国の法執行機関との協力が必要となり、仮想通貨犯罪者の特定、逮捕、引き渡し、訴追において非常に複雑で、場合によっては不可能な課題が生じます。暗号通貨は依然として恐ろしい疫病であり、前例のない規模でハイテク犯罪の波を引き起こし、法執行機関が追跡する上で大きな課題となっています。厳しい現実は、少なくとも現時点では、暗号通貨を利用して犯罪を犯したほとんどの犯罪者はおそらく決して逮捕されず、不正に得た利益は決して取り戻されない可能性があるということです。「仮想通貨取引は追跡しやすいという神話」を広めている人たちは、やはり間違っています。**第一に、仮想通貨の追跡が非常に簡単であれば、何万ものランサムウェア攻撃者が捕らえられるでしょう。 ** しかし現実には、逮捕、起訴、引き渡し、裁判にかけられた人はおろか、身元が特定された人はほとんどいない。暗号通貨取引を隠蔽したり偽装したりする暗号通貨関連ツールが多すぎます。たとえば、FinCENは2022年11月に、米国の金融機関が2021年にランサムウェアの支払いに1億2000万ドル近くを費やし、これは2020年の2倍以上であり、1,251件のランサムウェア関連の支払いのうち、3分の3の4件がロシアに支払われたようであると発表した。犯罪集団。もし仮想通貨がこれほど簡単に追跡できれば、ランサムウェアの代金回収者の身元、居場所、詳細が判明し、その後、起訴されることになるだろう。しかし、実際にそのようなことが起こることは（あったとしても）めったにありません。**第二に、暗号通貨の支払いは（マスキングされていないか適切に洗浄されていない場合）、場合によっては暗号通貨の行き先に関する一連の情報を提供する可能性がありますが、そのチェーンは暗号通貨が誰に送られるのかを特定することはできません。 ****最後に、仮想通貨追跡の最良のシナリオ（これはまれで、多大な労力を必要とし、特定の状況下でのみ機能する）であっても、実際の所有者の身元は通常、召喚状によって取得され、捜査令状、逮捕、等** 米国以外の国に居住する個人や団体が米国の法執行機関の取り組みに対抗するだけでなく、サービスを拒否することさえある場合、これは簡単な作業ではありません。 (たとえば、SEC/Terraform 訴訟では、Terraform とその創設者は、詳細な判決により召喚状を強制されたにもかかわらず、SEC の召喚状に対して戦い続けました。)そこで、米国財務省は2023年4月6日、「分散型金融における違法金融リスクの評価」と題する報告書の中で、悲観的に次のように指摘した。「DeFi分野における違法な金融リスクを軽減するためにパブリックブロックチェーンの情報追跡に依存することには、いくつかの制限があります。まず、前述したように、パブリックブロックチェーン上のデータは匿名です。ただし、規制当局、法執行機関、パブリックブロックチェーン企業は、場合によっては取引参加者が次のことを行うことができます。」また、ユーザーはミキサーやクロスチェーンブリッジを使用してパブリックブロックチェーンを難読化することもできます 第二に、ブロックチェーンの追跡と分析には、通常、違法な取引や取引の最初の識別が必要です「新しいツールはブロックチェーンに基づいて潜在的に疑わしいアクティビティを特定できるものの、出発点として対処します。第三に、DeFi サービスの主要なアクティビティはオフチェーンで発生する可能性があり、このデータを見つけて取得するのに課題があります。」**ミキサーとタンブラー**残念ながら、ミキサーやタンブラー以外の暗号通貨ロンダリング ツールは、より効果的な新しいバージョンが引き続き登場し、引き続き人気があり、次のような一連の暗号ステルス ツールが飛躍的に増加し続けています。**- ネストされた規制されていない暗号通貨交換。 ** 米国にはデジタル資産取引プラットフォームに対する規制が欠如しており、これらのいわゆる Web3 取引サービスは投資家にとって大きな脅威となっており、マネーロンダリングにまで及びます。犯罪者はさまざまな人気のある暗号通貨取引プラットフォームでアカウントを維持し、顧客がこれらのアカウントを使用して取引できるようにします。ネストされた交換により、KYC 要件さえ必要なく、すべての機能に即座にアクセスでき、犯罪者に直接マーケティングできます。たとえば、最近の CNBC の報道によると、仮想通貨業界の犯罪者がマネーロンダリングを行う主な方法は、取引を追跡して凍結できる集中型サービスを回避し、ブロックチェーン経由でデジタル資産を送信することです。彼らはこれを達成するためにいわゆるクロスチェーンブリッジを使用しており、それに関わる金額はますます大きくなっています。ブロックチェーン分析会社エリプティックの新たな調査によると、2020年以来、RenBridgeと呼ばれる特別なクロスチェーンブリッジが、少なくとも5億4000万ドルの仮想通貨に関わるマネーロンダリングに使用されている。**- Monero (XMR)、Zcash (ZEC)、Dash (DASH) などのプライバシー コイン)。 ** たとえば、Monero はブロックチェーン上の受信者アドレスを暗号化し、本物の送信者を隠すために偽のアドレスを生成します。また、取引金額もマスクされます。米国司法長官サイバーデジタルタスクフォースによる10月8日の報告書「仮想通貨：執行の枠組み」によると、プライバシーコインは既存のマネーロンダリング防止法を弱体化させ、テロ資金供与に利用される可能性がある。**- ジャンプチェーン。 ** 米国司法省は、チェーンホッピングは「暗号通貨の盗難による収益を洗浄するためによく使用されている」と警告しており、ある人の暗号資産を、ビットコインやイーサリアムなどの異なるブロックチェーン上で実行されている他人の暗号資産と交換することが含まれます。実際、ブロックチェーン分析および暗号コンプライアンス企業 Elliptic による最近の調査では、クロスチェーン ブリッジと分散型取引所 (DEX) がサイバー犯罪に対する障壁を大幅に取り除いていることが明らかになりました。 「クロスチェーン犯罪の現状」と題した10月4日の報告書で、エリプティックの研究者エライ・アルダ・アカルトゥナ氏とティボー・マデリン氏は、彼らが「仮想通貨マネーロンダリングの新たなフロンティア」と呼ぶものを掘り下げた。同報告書は、クロスチェーンブリッジやDEXなどの新技術の出現により、暗号資産間の資本の自由な流れがより妨げられなくなったと結論付けている。 Ellipticの報告によると、2020年の初め以来、サイバー犯罪者はクロスチェーンブリッジ、DEX、トークンスワップを利用して、少なくとも40億ドル相当の違法な暗号収益を難読化しているという。**- ピアツーピア (P2P) 暗号化ネットワーク。 ** P2P 分散型ネットワークにより、ユーザーは取引所なしで暗号通貨を取引できます。犯罪者は、知らないうちにユーザー (マネー ミュール) を利用して、資金を他のアドレスに送金し、最終的にはマネーロンダリング対策基準がほとんどない国の取引に送金します。たとえば、アーン・トゥ・プレイ (P2E) 暗号ゲームは人気のあるブロックチェーン アプリケーションになりつつありますが、これは詐欺やマネーロンダリングの高いリスクをもたらします。 P2E 暗号ゲームは、ゲーム環境の外で簡単に販売できるトークンを提供します。その後、ゲーマーは、あまり知られていない P2E 暗号ゲームで稼いだ暗号通貨を集中型または分散型取引所で販売して、イーサリアム上で実行されるより流動性の高い ERC-20 トークン、特にステーブルコインを得ることができます。ゲーマーは、より人気のあるトークンを選択した法定通貨に変換できます。**- ギャンブルプラットフォーム。 ** 暗号カジノは現在、世界中でブームになっています。犯罪者はオンライン ギャンブル サイトを利用して、ある国の犯罪者が管理する別の国のウォレット アドレスに暗号通貨を送信する可能性があります。したがって、犯罪者は、暗号通貨が搭載されたチップを購入し、何らかの取引を行った後、同じ犯罪者、別の関係者、または「ネストされたサービスプロバイダー」が管理するウォレットアドレスにそれを「現金化」する可能性があります。両方とも同じプロバイダーのギャンブルアカウントを保持し、ギャンブルアカウント間でプレイヤー間送金を行い、販売者はそのお金をギャンブルの利益、つまり違法商品の販売から得た利益として「現金化」します。 FinCENは潜在的なマネーロンダリングの懸念に備え、スポーツ賭博や仮想通貨による支払いオプションを提供するカジノを検討しているとのこと。**- 代替不可能なトークン (NFT)。 ** NFT は、専用のマーケットプレイスで暗号通貨を使用して売買できます。米国財務省による最近の調査では、急成長するNFT市場が、違法に入手した資金を「一掃」しようとするマネーロンダリングやテロ資金供与の標的となる可能性があることが判明した。 NFT は、地理的な境界や規制上の制限なしに、ある当事者から別の当事者に即座に転送できます。 「たとえば、犯罪者は匿名のNFTを生成し、ブロックチェーン上で販売し、その後、別の管轄区域からの不正資金を含む匿名の規制されていないデジタルウォレットを通じてそれを購入する可能性があります。NFTは、NFTを購入する気付かないユーザーに最終的に販売される可能性があります」 NFT に関連したマネーロンダリングの申し立ては非常に一般的であり、NBA NFT マーケットプレイスに関連した悪意のある申し立てさえあります。** - オフチェーン。 ** 暗号空間における最大の誤解は、すべての暗号通貨取引がブロックチェーンに記録されるということです。実際、マネーロンダリング対策の専門家アリソン・ヒメネス氏によると、「ブロックチェーン上に永続的、不変的、かつ分散的に記録される暗号通貨取引はごく一部です。ほとんどの取引はオフチェーンの取引所で行われ、取引所にはプライベートな台帳が保管されています。」歴史は、暗号通貨企業による「ずさんな」または不正な記録管理の多くの例を示しています。」**司法省と仮想通貨泥棒の逮捕**はい、司法省は時々誰かを捕まえることがありますが（たとえば、バスルームのポップコーンジャーブランケットの下にあるラップトップからパスワードを見つけるなど）、そのような逮捕や傍受はまれです。米国司法省によると、デジタル資産テクノロジーの国境を越えた性質により、オフショアのデジタル資産発行者、取引プラットフォーム、サービスプロバイダー、その他のオンラインインフラストラクチャが関与する情報を見つけて収集するために、外国の法執行パートナーと協力して事件を処理する必要があるとのことです。 . 電子記録とデジタル証拠、犯罪関連のデジタル資産の押収とさらなる配布の防止、Defi とブロックチェーン技術の匿名機能を利用して検出を回避する犯罪者の特定と起訴。同様に、仮想通貨でのランサムウェアの支払いから、制裁やその他の制限を回避するためのデジタル資産の使用に至るまで、司法省は仮想通貨が同庁が調査しているあらゆる分野に拡大していると警鐘を鳴らしている。司法省の国家仮想通貨執行チーム（NCET）の責任者、ウン・ヨン・チェ氏は最近、司法省は仮想通貨関連の犯罪が過去数年間で大幅に増加していることを認めたと述べた。「暗号通貨とデジタル資産は、私たちが捜査する犯罪行為のあらゆる側面に実際に影響していることがわかります...本質的に、このテクノロジーは仲介者に依存せず、国境を越えた取引は不変かつ不可逆であるように作成されました。法執行機関は凍結する可能性があります」従来の取引は可能ですが、デジタル資産取引では同じことはできません。」** 未来を見据えて **金融の先駆者たちは、インターネット、携帯電話、クラウド コンピューティングなどの革新的なテクノロジーを主に支援することで私たちの生活を改善しており、10 倍の利益を得るに値します。しかし、ブロックチェーンと暗号化はイノベーションではありませんし、それほど重要なものでもありません。私にとって、暗号通貨は依然として米国の問題を解決しない為替数学バブルに対する間違った解決策です。しかし、それは想像を絶するデジタル混乱の時代をもたらし、大混乱を引き起こし、被害者を加害者に変えました。暗号通貨の主な受益者は次の 2 人です。1) **詐欺師**は、特に投資家が抑圧されている場合に、投資家を誘惑するために暗号通貨を販売し、そのスキームに略奪的なアフィニティ詐欺要素を注入します (小切手のキャッシュアウト サービスはペイデイ ローンと同じです)。2) **犯罪者**は、暗号通貨の匿名性を利用して、世界中で一連の壊滅的な犯罪を計画しています。いかなる教義もこの厳しい現実に立ち向かうことはできません。
元SECインターネット法執行局長「暗号通貨は犯罪の急激な増加を引き起こす」
ブロックチェーンの最も顕著な用途 - 暗号通貨と DeFi - 暗号通貨、DeFi、および Web3 の残りの部分は、想像を超えた犯罪ツールの基礎を形成しています。
犯罪者にとって、暗号通貨の規制空白により、これまで不可能だった危険な間違いが犯される可能性があります。
法定通貨についてはどうなのか、法定犯罪のほうが悪質なのか、というよくある「だから何の教義」で反論しないでください。これは欠陥のある議論であり、議論の形式としては弱いです。
はい、多くの犯罪者が法定通貨を使って犯罪を犯しています（私は金融犯罪の捜査と起訴に 20 年近くを費やしてきましたので知っておくべきです）。 ** しかし、暗号通貨は犯罪者にとってキラーアプリに成長し、前例のない暗号通貨犯罪の波を引き起こしています。仮想通貨分野における犯罪の規模は、従来の金融における犯罪の規模よりも桁違いに大きい。 **
実際、仮想通貨の世界的な社会的広がりの結果は、投資家の大虐殺だけではありません。暗号通貨の悲惨な外部性は、地球規模でさらに被害を及ぼしています。暗号通貨は犯罪者にとってキラーアプリに成長しており、世界中のすべての人にとって危険です。
暗号通貨とランサムウェア
ランサムウェアという暗号犯罪を例に考えてみましょう。ランサムウェア攻撃の加害者は、攻撃者が秘密裏に暗号化した企業の IT システムとデータのロックを解除するために暗号化を必要とします。
ランサムウェア攻撃者は、身代金取引で暗号通貨 (通常はビットコイン) を収集することで、自分の追跡や身元を隠すだけでなく、世界中のどこからでも計画を実行できます。しかし、ビットコインがなければランサムウェアは存在しません。
暗号通貨とその他の犯罪
以下のような従来の犯罪も、暗号通貨によって急激に増加しています。
麻薬取引;
テロ資金供与;
人間の性的目的の人身売買。
資金洗浄;
ロシア、北朝鮮、イランなどの国々は、仮想通貨を使用して資金を金融システムの外に移動させ、それによって制裁を回避しています。
殺人サービスの対価を求めている暗殺者やその他の殺人者。
その他のさまざまな金融犯罪
北朝鮮は、仮想通貨犯罪の特にひどい舞台となっている。北朝鮮の仮想通貨ハッキングは核黙示録への道を切り開いている。北朝鮮は静かに仮想通貨超大国になった。ビットコインとイーサリアムで数十億ドルを盗み、その利益を核兵器計画に転用した。
ブロックチェーンの透明性が犯罪者の逮捕を容易にするわけではありません
一方、米国の法執行機関は、仮想通貨関連の犯罪を捜査することはおろか、起訴することもできないことが多い。
そこで、米国司法省は最近、暗号化技術には分散化と匿名性の機能があるとして、犯罪者が暗号化技術を利用して国際的なイノベーションを行っていると報告した。
そのため、デジタル資産テクノロジーの国境を越えた性質により、法執行プロセスにおいて外国の法執行機関との協力が必要となり、仮想通貨犯罪者の特定、逮捕、引き渡し、訴追において非常に複雑で、場合によっては不可能な課題が生じます。
暗号通貨は依然として恐ろしい疫病であり、前例のない規模でハイテク犯罪の波を引き起こし、法執行機関が追跡する上で大きな課題となっています。
厳しい現実は、少なくとも現時点では、暗号通貨を利用して犯罪を犯したほとんどの犯罪者はおそらく決して逮捕されず、不正に得た利益は決して取り戻されない可能性があるということです。
「仮想通貨取引は追跡しやすいという神話」を広めている人たちは、やはり間違っています。
**第一に、仮想通貨の追跡が非常に簡単であれば、何万ものランサムウェア攻撃者が捕らえられるでしょう。 ** しかし現実には、逮捕、起訴、引き渡し、裁判にかけられた人はおろか、身元が特定された人はほとんどいない。暗号通貨取引を隠蔽したり偽装したりする暗号通貨関連ツールが多すぎます。
たとえば、FinCENは2022年11月に、米国の金融機関が2021年にランサムウェアの支払いに1億2000万ドル近くを費やし、これは2020年の2倍以上であり、1,251件のランサムウェア関連の支払いのうち、3分の3の4件がロシアに支払われたようであると発表した。犯罪集団。もし仮想通貨がこれほど簡単に追跡できれば、ランサムウェアの代金回収者の身元、居場所、詳細が判明し、その後、起訴されることになるだろう。しかし、実際にそのようなことが起こることは（あったとしても）めったにありません。
**第二に、暗号通貨の支払いは（マスキングされていないか適切に洗浄されていない場合）、場合によっては暗号通貨の行き先に関する一連の情報を提供する可能性がありますが、そのチェーンは暗号通貨が誰に送られるのかを特定することはできません。 **
最後に、仮想通貨追跡の最良のシナリオ（これはまれで、多大な労力を必要とし、特定の状況下でのみ機能する）であっても、実際の所有者の身元は通常、召喚状によって取得され、捜査令状、逮捕、等 米国以外の国に居住する個人や団体が米国の法執行機関の取り組みに対抗するだけでなく、サービスを拒否することさえある場合、これは簡単な作業ではありません。 (たとえば、SEC/Terraform 訴訟では、Terraform とその創設者は、詳細な判決により召喚状を強制されたにもかかわらず、SEC の召喚状に対して戦い続けました。)
そこで、米国財務省は2023年4月6日、「分散型金融における違法金融リスクの評価」と題する報告書の中で、悲観的に次のように指摘した。
「DeFi分野における違法な金融リスクを軽減するためにパブリックブロックチェーンの情報追跡に依存することには、いくつかの制限があります。まず、前述したように、パブリックブロックチェーン上のデータは匿名です。ただし、規制当局、法執行機関、パブリックブロックチェーン企業は、場合によっては取引参加者が次のことを行うことができます。」また、ユーザーはミキサーやクロスチェーンブリッジを使用してパブリックブロックチェーンを難読化することもできます 第二に、ブロックチェーンの追跡と分析には、通常、違法な取引や取引の最初の識別が必要です「新しいツールはブロックチェーンに基づいて潜在的に疑わしいアクティビティを特定できるものの、出発点として対処します。第三に、DeFi サービスの主要なアクティビティはオフチェーンで発生する可能性があり、このデータを見つけて取得するのに課題があります。」
ミキサーとタンブラー
残念ながら、ミキサーやタンブラー以外の暗号通貨ロンダリング ツールは、より効果的な新しいバージョンが引き続き登場し、引き続き人気があり、次のような一連の暗号ステルス ツールが飛躍的に増加し続けています。
**- ネストされた規制されていない暗号通貨交換。 ** 米国にはデジタル資産取引プラットフォームに対する規制が欠如しており、これらのいわゆる Web3 取引サービスは投資家にとって大きな脅威となっており、マネーロンダリングにまで及びます。犯罪者はさまざまな人気のある暗号通貨取引プラットフォームでアカウントを維持し、顧客がこれらのアカウントを使用して取引できるようにします。ネストされた交換により、KYC 要件さえ必要なく、すべての機能に即座にアクセスでき、犯罪者に直接マーケティングできます。たとえば、最近の CNBC の報道によると、仮想通貨業界の犯罪者がマネーロンダリングを行う主な方法は、取引を追跡して凍結できる集中型サービスを回避し、ブロックチェーン経由でデジタル資産を送信することです。彼らはこれを達成するためにいわゆるクロスチェーンブリッジを使用しており、それに関わる金額はますます大きくなっています。ブロックチェーン分析会社エリプティックの新たな調査によると、2020年以来、RenBridgeと呼ばれる特別なクロスチェーンブリッジが、少なくとも5億4000万ドルの仮想通貨に関わるマネーロンダリングに使用されている。
**- Monero (XMR)、Zcash (ZEC)、Dash (DASH) などのプライバシー コイン)。 ** たとえば、Monero はブロックチェーン上の受信者アドレスを暗号化し、本物の送信者を隠すために偽のアドレスを生成します。また、取引金額もマスクされます。米国司法長官サイバーデジタルタスクフォースによる10月8日の報告書「仮想通貨：執行の枠組み」によると、プライバシーコインは既存のマネーロンダリング防止法を弱体化させ、テロ資金供与に利用される可能性がある。
**- ジャンプチェーン。 ** 米国司法省は、チェーンホッピングは「暗号通貨の盗難による収益を洗浄するためによく使用されている」と警告しており、ある人の暗号資産を、ビットコインやイーサリアムなどの異なるブロックチェーン上で実行されている他人の暗号資産と交換することが含まれます。実際、ブロックチェーン分析および暗号コンプライアンス企業 Elliptic による最近の調査では、クロスチェーン ブリッジと分散型取引所 (DEX) がサイバー犯罪に対する障壁を大幅に取り除いていることが明らかになりました。 「クロスチェーン犯罪の現状」と題した10月4日の報告書で、エリプティックの研究者エライ・アルダ・アカルトゥナ氏とティボー・マデリン氏は、彼らが「仮想通貨マネーロンダリングの新たなフロンティア」と呼ぶものを掘り下げた。同報告書は、クロスチェーンブリッジやDEXなどの新技術の出現により、暗号資産間の資本の自由な流れがより妨げられなくなったと結論付けている。 Ellipticの報告によると、2020年の初め以来、サイバー犯罪者はクロスチェーンブリッジ、DEX、トークンスワップを利用して、少なくとも40億ドル相当の違法な暗号収益を難読化しているという。
**- ピアツーピア (P2P) 暗号化ネットワーク。 ** P2P 分散型ネットワークにより、ユーザーは取引所なしで暗号通貨を取引できます。犯罪者は、知らないうちにユーザー (マネー ミュール) を利用して、資金を他のアドレスに送金し、最終的にはマネーロンダリング対策基準がほとんどない国の取引に送金します。たとえば、アーン・トゥ・プレイ (P2E) 暗号ゲームは人気のあるブロックチェーン アプリケーションになりつつありますが、これは詐欺やマネーロンダリングの高いリスクをもたらします。 P2E 暗号ゲームは、ゲーム環境の外で簡単に販売できるトークンを提供します。その後、ゲーマーは、あまり知られていない P2E 暗号ゲームで稼いだ暗号通貨を集中型または分散型取引所で販売して、イーサリアム上で実行されるより流動性の高い ERC-20 トークン、特にステーブルコインを得ることができます。ゲーマーは、より人気のあるトークンを選択した法定通貨に変換できます。
**- ギャンブルプラットフォーム。 ** 暗号カジノは現在、世界中でブームになっています。犯罪者はオンライン ギャンブル サイトを利用して、ある国の犯罪者が管理する別の国のウォレット アドレスに暗号通貨を送信する可能性があります。したがって、犯罪者は、暗号通貨が搭載されたチップを購入し、何らかの取引を行った後、同じ犯罪者、別の関係者、または「ネストされたサービスプロバイダー」が管理するウォレットアドレスにそれを「現金化」する可能性があります。両方とも同じプロバイダーのギャンブルアカウントを保持し、ギャンブルアカウント間でプレイヤー間送金を行い、販売者はそのお金をギャンブルの利益、つまり違法商品の販売から得た利益として「現金化」します。 FinCENは潜在的なマネーロンダリングの懸念に備え、スポーツ賭博や仮想通貨による支払いオプションを提供するカジノを検討しているとのこと。
**- 代替不可能なトークン (NFT)。 ** NFT は、専用のマーケットプレイスで暗号通貨を使用して売買できます。米国財務省による最近の調査では、急成長するNFT市場が、違法に入手した資金を「一掃」しようとするマネーロンダリングやテロ資金供与の標的となる可能性があることが判明した。 NFT は、地理的な境界や規制上の制限なしに、ある当事者から別の当事者に即座に転送できます。 「たとえば、犯罪者は匿名のNFTを生成し、ブロックチェーン上で販売し、その後、別の管轄区域からの不正資金を含む匿名の規制されていないデジタルウォレットを通じてそれを購入する可能性があります。NFTは、NFTを購入する気付かないユーザーに最終的に販売される可能性があります」 NFT に関連したマネーロンダリングの申し立ては非常に一般的であり、NBA NFT マーケットプレイスに関連した悪意のある申し立てさえあります。
** - オフチェーン。 ** 暗号空間における最大の誤解は、すべての暗号通貨取引がブロックチェーンに記録されるということです。実際、マネーロンダリング対策の専門家アリソン・ヒメネス氏によると、「ブロックチェーン上に永続的、不変的、かつ分散的に記録される暗号通貨取引はごく一部です。ほとんどの取引はオフチェーンの取引所で行われ、取引所にはプライベートな台帳が保管されています。」歴史は、暗号通貨企業による「ずさんな」または不正な記録管理の多くの例を示しています。」
司法省と仮想通貨泥棒の逮捕
はい、司法省は時々誰かを捕まえることがありますが（たとえば、バスルームのポップコーンジャーブランケットの下にあるラップトップからパスワードを見つけるなど）、そのような逮捕や傍受はまれです。
米国司法省によると、デジタル資産テクノロジーの国境を越えた性質により、オフショアのデジタル資産発行者、取引プラットフォーム、サービスプロバイダー、その他のオンラインインフラストラクチャが関与する情報を見つけて収集するために、外国の法執行パートナーと協力して事件を処理する必要があるとのことです。 . 電子記録とデジタル証拠、犯罪関連のデジタル資産の押収とさらなる配布の防止、Defi とブロックチェーン技術の匿名機能を利用して検出を回避する犯罪者の特定と起訴。
同様に、仮想通貨でのランサムウェアの支払いから、制裁やその他の制限を回避するためのデジタル資産の使用に至るまで、司法省は仮想通貨が同庁が調査しているあらゆる分野に拡大していると警鐘を鳴らしている。
司法省の国家仮想通貨執行チーム（NCET）の責任者、ウン・ヨン・チェ氏は最近、司法省は仮想通貨関連の犯罪が過去数年間で大幅に増加していることを認めたと述べた。
「暗号通貨とデジタル資産は、私たちが捜査する犯罪行為のあらゆる側面に実際に影響していることがわかります...本質的に、このテクノロジーは仲介者に依存せず、国境を越えた取引は不変かつ不可逆であるように作成されました。法執行機関は凍結する可能性があります」従来の取引は可能ですが、デジタル資産取引では同じことはできません。」
** 未来を見据えて **
金融の先駆者たちは、インターネット、携帯電話、クラウド コンピューティングなどの革新的なテクノロジーを主に支援することで私たちの生活を改善しており、10 倍の利益を得るに値します。しかし、ブロックチェーンと暗号化はイノベーションではありませんし、それほど重要なものでもありません。
私にとって、暗号通貨は依然として米国の問題を解決しない為替数学バブルに対する間違った解決策です。しかし、それは想像を絶するデジタル混乱の時代をもたらし、大混乱を引き起こし、被害者を加害者に変えました。
暗号通貨の主な受益者は次の 2 人です。
詐欺師は、特に投資家が抑圧されている場合に、投資家を誘惑するために暗号通貨を販売し、そのスキームに略奪的なアフィニティ詐欺要素を注入します (小切手のキャッシュアウト サービスはペイデイ ローンと同じです)。
犯罪者は、暗号通貨の匿名性を利用して、世界中で一連の壊滅的な犯罪を計画しています。
いかなる教義もこの厳しい現実に立ち向かうことはできません。