Chiến lược Tự động định kỳ sau biến động thị trường: BTC và ETH có thể trở thành lựa chọn ổn định

Gần đây, thị trường tài sản tiền điện tử đã trải qua một cơn sóng gió, sự sụp đổ của một dự án nổi tiếng đã mang lại cho các nhà đầu tư một bóng ma tâm lý không nhỏ. Tuy nhiên, từ một góc độ khác, sự kiện này cũng có thể tạo ra tác động tích cực đối với sự phát triển lâu dài của thị trường. Trong môi trường thị trường hiện tại, quy luật sống sót của kẻ mạnh và loại bỏ kẻ yếu càng trở nên rõ ràng. Sau sự kiện này, hầu hết các Token có vốn hóa nhỏ đã giảm hơn 30%, trong khi các đồng tiền chính thống mặc dù cũng có sự giảm nhẹ, nhưng vẫn giữ vị trí là tiêu chuẩn của thị trường.

Sự kiện này đã cảnh báo các nhà đầu tư: đừng đầu tư toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất. Cách làm khôn ngoan là phân bổ ít nhất 50% vốn vào các loại Token chính thống như Bitcoin và Ethereum. Đối với những nhà đầu tư muốn tham gia vào đầu tư Token chính thống, một chiến lược khả thi là đầu tư định kỳ vào Bitcoin và Ethereum.

Chiến lược đầu tư định kỳ khác với giao dịch thông thường, không xem xét mức giá cao hay thấp, mà là đầu tư một khoản tiền cố định theo chu kỳ cố định. Một số nhà đầu tư chọn đầu tư định kỳ vì không giỏi phân tích kỹ thuật, không thể thực hiện giao dịch ngắn hạn; cũng có người sau khi suy nghĩ kỹ lưỡng nhận ra rằng tỷ lệ chiến thắng của dự đoán ngắn hạn chỉ khoảng 50%, do đó chọn góc nhìn dài hạn.

Thị trường tài sản tiền điện tử biến động mạnh, những người tham gia lâu dài có thể cảm nhận rõ điều này. Xu hướng thị trường năm 2020 có thể coi là điển hình: đầu năm giá khoảng 10.000 đô la, vào tháng 3 do đại dịch giảm xuống hơn 3.000 đô la, nhưng đến năm 2021 lại tăng lên hơn 60.000 đô la. Sự biến động mạnh này đã khiến nhiều nhà đầu tư đầy niềm tin bị cháy tài khoản, trong khi những nhà đầu tư quyết đoán rút lui lại bỏ lỡ đợt tăng giá sau đó. Ngược lại, những nhà đầu tư dường như "chậm chạp", ngay cả khi một thời gian bị kẹt, cuối cùng cũng đạt được lợi nhuận đáng kể. Về lâu dài, duy trì đầu tư quan trọng hơn là chọn thời điểm vào lệnh hoàn hảo.

Điều kiện tiên quyết để đầu tư định kỳ là có niềm tin lâu dài vào tài sản mục tiêu. Nếu không lạc quan về tương lai của một tài sản nào đó, thì không cần thiết phải đầu tư định kỳ. Triết lý cốt lõi của đầu tư định kỳ là tin rằng tài sản mục tiêu sẽ có hiệu suất tốt trong dài hạn, không quá chú trọng vào biến động ngắn hạn.

Lợi thế của việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin là do việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ sẽ gần với giá trung bình trong thời gian đầu tư. Chỉ cần chu kỳ đầu tư đủ dài, chẳng hạn như hơn một năm, chi phí trung bình sẽ không quá cao. Điều này là do theo quy luật của thị trường tài chính "bò ngắn gấu dài", giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường kéo dài thời gian ngắn, thường không quá 1-3 tháng, điều này có nghĩa là phần lớn thời gian giá cả đều ở trong khoảng hợp lý tương đối.

Tuy nhiên, việc đầu tư định kỳ cũng có một số hạn chế. Bởi vì đây là một chiến lược "không chọn thời điểm", không thể đảm bảo rằng việc đầu tư định kỳ bắt đầu vào bất kỳ thời điểm nào và kéo dài trong bất kỳ khoảng thời gian nào cũng sẽ có lãi. Ví dụ, việc đầu tư định kỳ từ tháng 12 năm 2021 đến nay gần 5 tháng có thể đang trong tình trạng thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, tính đến nay, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin (khoảng chi phí đầu tư định kỳ 3 năm) ở mức khoảng 28000 USD. Nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới mức này, các nhà đầu tư đã kiên trì đầu tư định kỳ trong gần 3 năm (2020-2022) có thể sẽ phải đối mặt với thua lỗ.

Do đó, nguyên tắc chọn đầu tư định kỳ là "các tài sản có xu hướng tăng giá trong thời gian dài", và cần có sự kiên nhẫn để chờ đến đỉnh điểm của chu kỳ tiếp theo. Chỉ có những tài sản tăng giá trong thời gian dài mới có thể bù đắp những rủi ro do việc chọn thời điểm mang lại.

Đối với chiến lược đầu tư định kỳ, nên áp dụng phương pháp định thời và định lượng, có thể chọn thực hiện hàng tháng hoặc hàng tuần. Một khi đã chọn đầu tư định kỳ, nên cố gắng giảm thiểu việc chọn thời điểm một cách chủ quan, tránh việc tăng giảm số tiền đầu tư dựa trên phán đoán cá nhân. Về lâu dài, chi phí đầu tư một lần không phải là yếu tố quan trọng nhất.

Môi trường thị trường hiện tại có thể được coi là một điểm khởi đầu tốt cho việc đầu tư định kỳ. Mỗi khi xuất hiện sự giảm giá mạnh hoặc mức giảm vượt quá 5000-10000 điểm, có thể xem xét như một điểm khởi đầu cho việc đầu tư định kỳ.

Tổng thể, chiến lược đầu tư định kỳ cần nhà đầu tư có cái nhìn dài hạn và kiên nhẫn. Nó có thể không phải là cách kiếm lời nhanh nhất, nhưng đối với những nhà đầu tư tin vào triển vọng phát triển lâu dài của tài sản tiền điện tử, đây có thể là một phương pháp đầu tư tương đối ổn định.