AgentFi: um novo paradigma de rendimento com moeda estável

Recentemente, as estratégias de rendimento de moeda estável tornaram-se cada vez mais variadas, mas a energia e a eficiência de execução dos usuários estão limitadas. Nesse contexto, a AgentFi, como uma nova paradigma resultante da fusão de "IA + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente que não requer monitoramento contínuo e otimização automática.

AgentFi difere dos projetos tradicionais de DeFi ou da DeFAI generalizada, sendo sua característica central: agentes de IA como o principal veículo de execução e tomada de decisões, capazes de tomar decisões completamente automáticas e executar em um ciclo fechado, e não apenas usar a IA como uma ferramenta auxiliar de análise de dados e aprimoramento de estratégias.

Atualmente, há um número limitado de projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo DeFi nativo de criptomoedas. Após uma seleção, fizemos uma simples categorização e avaliação dos projetos AgentFi no mercado atual, que se dividem principalmente em classes de otimização de rendimento de moeda estável, combinação de estratégias/mineração de liquidez e execução de transações em cadeia.

No campo da otimização de rendimento de moeda estável, o ARMA (Agente de Gestão de Rendimento Autônomo) lançado pela Giza é um projeto digno de atenção. O ARMA visa maximizar automaticamente os rendimentos dos usuários através de protocolos, estando atualmente implantado na rede Base e planejando expandir para mais ecossistemas Layer2.

As funções principais do ARMA incluem:

1. Agendamento de estratégia inteligente: análise em tempo real dos rendimentos de moeda estável, custos de transação e momentos de ajuste de várias protocolos, execução automática das operações de reequilíbrio ótimas.

2. Sistema de otimização de APR: através da comparação de taxas de juro, avaliação de custos e lógica de reequilíbrio, assegurando que cada operação traga um retorno líquido.

3. Mecanismo de juros compostos automático: receber automaticamente e reinvestir tokens de incentivo, convertendo as recompensas em moeda estável original.

4. Lógica de troca inteligente: suporta operações com as duas moedas USDC e USDT, e, se necessário, realiza a troca de forma automática e eficiente através da integração de DEX.

ARMA garante a segurança dos fundos e das operações dos usuários através de três camadas de proteção: segurança da conta inteligente, mecanismo de controle de acesso e sistema de gestão de riscos. A sua estrutura de taxas é transparente, cobrando apenas 10% sobre a parte dos lucros efetivamente gerados.

Giza acabou de divulgar os detalhes completos do modelo econômico do token. $GIZA é o ativo nativo da rede de agentes inteligentes Giza, que possui utilidade imediata e capacidade de captura de valor a longo prazo. Os princípios de design incluem prioridade para a comunidade, foco no produto e contenção de mecanismos.

Apesar de o modo AgentFi ainda estar em um estágio inicial e apresentar certos riscos, os usuários de DeFi que estão dispostos a explorar oportunidades de ponta podem considerar usar parte de seus ativos em moeda estável para experimentar. O AgentFi, como o próximo paradigma da fusão "AI + DeFi", oferece soluções de agentes inteligentes que otimizam automaticamente sem a necessidade de monitoramento constante, representando o prenúncio e a oportunidade da era das finanças de agentes.