Si los usuarios desean maximizar sus beneficios, pueden maximizar el valor de la moneda estable a través de monedas estables de rendimiento.
Las monedas estables de rendimiento se refieren a activos que generan ingresos a través de actividades DeFi, estrategias de derivados o inversiones en RWA. Actualmente, este tipo de monedas estables representa el 6% de una capitalización de mercado de 240 mil millones de dólares en monedas estables. Con el aumento de la demanda, JPMorgan considera que alcanzar un 50% no es algo inalcanzable.
Las monedas estables de rendimiento se acuñan al depositar garantías en el protocolo. Los fondos depositados se utilizan para invertir en estrategias de rendimiento, y las ganancias se comparten entre los titulares. Es como un banco tradicional que presta los fondos depositados y comparte los intereses con los ahorradores, solo que los intereses de las monedas estables de rendimiento son más altos.
Este artículo tiene como objetivo hacer un recuento de 20 monedas estables que pueden generar ingresos.
1.Ethena Labs（USDe / sUSDe）
Ethena mantiene el valor de su moneda estable y genera ganancias a través de la cobertura delta neutral.
El método de acuñación de USDe consiste en depositar ETH (stETH) en el protocolo Ethena. Luego, la posición de ETH se cubre mediante cortos.
Además de los rendimientos de stETH (que actualmente es del 2.76% anual), la tasa de financiación positiva del short también generará ingresos, Ethena distribuirá estos ingresos a los usuarios que apuesten USDe para obtener sUSDe (con una tasa anual del 5%).
2.Spark (sDAI)
sDAI se genera al depositar DAI en el contrato de la tasa de ahorro DAI (DSR) de Maker. Actualmente, la tasa de rendimiento anual es del 3.25%.
Los ingresos se acumulan a través de los intereses del DSR (la tasa de interés es determinada por MakerDAO). sDAI también se puede negociar o utilizar en DeFi como otras monedas estables.
3.Ondo Finance (USDY)
Ondo emite USDY con depósitos en USDC. Los activos depositados se utilizan para comprar activos de bajo riesgo, como letras del Tesoro (alrededor del 4 al 5% TAE), y la mayor parte de los intereses son compartidos por los tenedores de USDY.
La tasa de rendimiento de USDY se establece una vez al mes y se mantiene estable durante todo el mes. La tasa de rendimiento anual de este mes es del 4.25%.
Nota: La tasa de rendimiento de USDY se refleja en el precio del token y no en la cantidad. Esta es la razón por la que USDY siempre está por encima de 1 dólar.
4.BlackRock（BUIDL）
BUIDL moneda estable representa la propiedad del fondo de mercado monetario tokenizado gestionado por BlackRock (MMF).
El fondo invierte en efectivo y otros instrumentos, como letras del tesoro a corto plazo y acuerdos de recompra, y asigna intereses a los titulares de BUIDL.
La rentabilidad del fondo se calcula diariamente, pero se distribuye mensualmente a los titulares de BUIDL.
5.Figure Markets（YLDS）
YLDS es la primera moneda estable de rendimiento registrada como valor público ante la SEC de EE. UU.
Figure Markets obtiene ingresos al invertir en los mismos valores que posee el fondo de mercado monetario de alta calidad (MMF), cuyos riesgos son mayores que los del fondo de mercado monetario respaldado por el gobierno tokenizado (MMF).
YLDS ofrece una tasa de interés anual del 3.79%. Los intereses se acumulan diariamente y se pagan mensualmente en forma de dólares o tokens YLDS.
6.Sky（USDS / sUSDS）
USDS es la versión renombrada de DAI, que se puede acuñar depositando activos elegibles a través de Sky Protocol.
Puede utilizarse para DeFi y también puede obtener ganancias a través de la tasa de ahorro de Sky (SSR) contrato del Protocolo Sky. sUSDS se emite sobre depósitos de USDS, con una tasa de interés anual del 4.5%.
7.Usual（USD0）
USD0 está completamente respaldado por activos del mundo real (RWAs) como bonos del gobierno y se acuña al depositar USDC o RWAs elegibles como garantía en la plataforma Usual.
Los usuarios también pueden bloquear USD0 en Curve para obtener USD0++ (tasa de interés anual del 0.08%). USD0++ se puede utilizar en DeFi, y las ganancias se distribuyen en forma de tokens USUAL (tasa de interés anual del 13%).
Nota: Para obtener ganancias de USD0++, es necesario realizar un staking de 4 años.
8.Protocolo de Montaña (USDM)
Mountain Protocol genera ingresos a través de la inversión en bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo, pero USDM está dirigido específicamente a usuarios no estadounidenses.
Los rendimientos de estos bonos del gobierno de EE. UU. se distribuyen a los poseedores de USDM a través de un sistema de ajuste diario, por lo que el saldo refleja automáticamente las ganancias obtenidas.
USDM actualmente ofrece una tasa de rendimiento anual del 3.8%.
9.Origin Protocol (OUSD)
OUSD se acuña depositando monedas estables como USDC, USDT y DAI en Origin Protocol.
Origin implementa colaterales en estrategias DeFi de bajo riesgo, generando rendimientos a través de préstamos, provisión de liquidez y tarifas de transacción. Estos rendimientos se distribuyen automáticamente a los titulares de OUSD mediante ajustes en la asignación de referencia.
OUSD está respaldado por moneda estable, con una tasa de interés anual del 3.67%.
10.Prisma Finance (mkUSD)
mkUSD está respaldado por productos derivados de staking líquido. Los rendimientos se generan a través de las recompensas de los activos subyacentes en staking (tasa de interés variable del 2.5% al 7%) y se distribuyen entre los tenedores de mkUSD.
mkUSD se puede utilizar para la minería de liquidez a través de plataformas como Curve, y también se puede apostar en la piscina estable de Prisma para obtener recompensas en PRISMA y ETH de la liquidación.
11.Noble (USDN)
El USDN está respaldado por bonos del Tesoro a corto plazo. Los ingresos provienen de los intereses de los valores gubernamentales a corto plazo y se distribuyen a los titulares de USDN (4,2% anual).
Los usuarios pueden obtener ganancias base depositando USDN en el (flexible Vault) de Tesorería Flexible, o ganar puntos Noble depositándolos en la Tesorería Bloqueada de USDN (hasta 4 meses).
12.Frax Finance (sfrxUSD)
frxUSD está respaldado por activos de BUIDL, una subsidiaria de BlackRock, generando rendimientos a través de la utilización de sus activos subyacentes (como bonos del tesoro) y participando en DeFi.
La estrategia de rendimiento es gestionada por la estrategia de rendimiento de referencia (BYS), que asigna dinámicamente el frxUSD apostado a las fuentes de mayor rendimiento, permitiendo así a los poseedores de sfrxUSD obtener el mayor rendimiento.
13.Nivel（lvlUSD）
lvlUSD se acuña depositando y apostando USDC o USDT. Estos colaterales se implementan en protocolos de préstamos de primera categoría como Aave y Morpho.
Los usuarios pueden apostar IvIUSD para obtener sIvIUSD y disfrutar de los beneficios que ofrecen las estrategias DeFi.
La tasa de interés anual es del 9.28%.
14.Davos (DUSD)
DUSD es una moneda estable de cadena cruzada, que se puede acuñar con sDAI y otros colaterales de liquidez. Genera rendimientos a través de la rehipoteca de derivados y distribuye los rendimientos de los activos subyacentes a los titulares de DUSD.
DUSD se puede depositar en el fondo de liquidez o en la bóveda de valorización, y también se puede apostar en Davos para obtener un interés anual del 7-9% y ganancias por intereses de préstamos.
15.Reserva（USD3）
La forma de acuñación de USD3 es: depositar PYUSD en Aave v3, depositar DAI en Spark Finance, o depositar USDC en Compound v3.
Los rendimientos generados por la distribución de colateral a las principales plataformas de préstamos DeFi se asignarán a los poseedores de USD3 (con una tasa de interés anual de aproximadamente 5%).
Reserve Protocol proporciona una sobrecolateralización para USD3 para evitar el desacoplamiento.
16.Angle (USDA / stUSD)
USDA se emite al depositar USDC. Los ingresos de USDA se generan a través de préstamos DeFi, bonos del gobierno y el comercio de valores tokenizados.
USDA se puede depositar en la solución de ahorro de Angle para obtener stUSD. Los titulares de stUSD pueden obtener ganancias generadas por USDA (tasa de interés anual del 6.38%).
17.Paxos (USDL)
USDL es la primera moneda estable que ofrece rendimientos diarios dentro de un marco regulatorio. Sus rendimientos provienen de los valores estadounidenses a corto plazo en las reservas de Paxos, con una tasa de rendimiento de aproximadamente 5%, los poseedores de USDL pueden obtener automáticamente los rendimientos de USDL.
18.YieldFi (yUSD)
yUSD está respaldado por moneda estable y se puede acuñar depositando USDC o USDT en YieldFi (tasa de interés anual del 11.34%).
YieldFi genera rendimientos mediante la implementación de colaterales a través de estrategias delta neutrales, mientras que yUSD se puede utilizar en estrategias DeFi, como préstamos y provisión de liquidez en protocolos como Origin Protocol.
19.OpenEden (USDO)
USDO está respaldado por bonos del gobierno de EE. UU. tokenizados y fondos del mercado monetario (como el TBILL de OpenEden).
Sus activos subyacentes se invierten a través de estrategias en cadena y fuera de cadena para generar rendimientos. Los rendimientos se distribuyen a los titulares de USDO a través de un mecanismo de rebase diario.
Los activos subyacentes se invierten a través de estrategias en cadena y fuera de cadena para generar rendimientos. Estos rendimientos se distribuyen diariamente a los titulares de USDO.
20.Elixir (deUSD / sdeUSD)
Al igual que el USDe de Ethena, los rendimientos de deUSD provienen de su inversión en activos tradicionales como los bonos del gobierno de Estados Unidos, así como de las tasas de financiación generadas por los préstamos dentro del protocolo Elixir.
Los usuarios que pongan en staking deUSD para sdeUSD pueden obtener un rendimiento anual del 4.39% y 2 veces la recompensa de pociones.
Lectura relacionada: Guía de rendimientos de monedas estables: ¿cuál de los 8 tipos es el mejor?
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
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APY máximo del 9%, revisión de 20 tipos de monedas estables generadoras de ingresos
Autor: Mars_DeFi, KOL de criptomonedas
Compilado por: Felix, PANews
Si los usuarios desean maximizar sus beneficios, pueden maximizar el valor de la moneda estable a través de monedas estables de rendimiento.
Las monedas estables de rendimiento se refieren a activos que generan ingresos a través de actividades DeFi, estrategias de derivados o inversiones en RWA. Actualmente, este tipo de monedas estables representa el 6% de una capitalización de mercado de 240 mil millones de dólares en monedas estables. Con el aumento de la demanda, JPMorgan considera que alcanzar un 50% no es algo inalcanzable.
Las monedas estables de rendimiento se acuñan al depositar garantías en el protocolo. Los fondos depositados se utilizan para invertir en estrategias de rendimiento, y las ganancias se comparten entre los titulares. Es como un banco tradicional que presta los fondos depositados y comparte los intereses con los ahorradores, solo que los intereses de las monedas estables de rendimiento son más altos.
Este artículo tiene como objetivo hacer un recuento de 20 monedas estables que pueden generar ingresos.
1.Ethena Labs（USDe / sUSDe）
Ethena mantiene el valor de su moneda estable y genera ganancias a través de la cobertura delta neutral.
El método de acuñación de USDe consiste en depositar ETH (stETH) en el protocolo Ethena. Luego, la posición de ETH se cubre mediante cortos.
Además de los rendimientos de stETH (que actualmente es del 2.76% anual), la tasa de financiación positiva del short también generará ingresos, Ethena distribuirá estos ingresos a los usuarios que apuesten USDe para obtener sUSDe (con una tasa anual del 5%).
2.Spark (sDAI)
sDAI se genera al depositar DAI en el contrato de la tasa de ahorro DAI (DSR) de Maker. Actualmente, la tasa de rendimiento anual es del 3.25%.
Los ingresos se acumulan a través de los intereses del DSR (la tasa de interés es determinada por MakerDAO). sDAI también se puede negociar o utilizar en DeFi como otras monedas estables.
3.Ondo Finance (USDY)
Ondo emite USDY con depósitos en USDC. Los activos depositados se utilizan para comprar activos de bajo riesgo, como letras del Tesoro (alrededor del 4 al 5% TAE), y la mayor parte de los intereses son compartidos por los tenedores de USDY.
La tasa de rendimiento de USDY se establece una vez al mes y se mantiene estable durante todo el mes. La tasa de rendimiento anual de este mes es del 4.25%.
Nota: La tasa de rendimiento de USDY se refleja en el precio del token y no en la cantidad. Esta es la razón por la que USDY siempre está por encima de 1 dólar.
4.BlackRock（BUIDL）
BUIDL moneda estable representa la propiedad del fondo de mercado monetario tokenizado gestionado por BlackRock (MMF).
El fondo invierte en efectivo y otros instrumentos, como letras del tesoro a corto plazo y acuerdos de recompra, y asigna intereses a los titulares de BUIDL.
La rentabilidad del fondo se calcula diariamente, pero se distribuye mensualmente a los titulares de BUIDL.
5.Figure Markets（YLDS）
YLDS es la primera moneda estable de rendimiento registrada como valor público ante la SEC de EE. UU.
Figure Markets obtiene ingresos al invertir en los mismos valores que posee el fondo de mercado monetario de alta calidad (MMF), cuyos riesgos son mayores que los del fondo de mercado monetario respaldado por el gobierno tokenizado (MMF).
YLDS ofrece una tasa de interés anual del 3.79%. Los intereses se acumulan diariamente y se pagan mensualmente en forma de dólares o tokens YLDS.
6.Sky（USDS / sUSDS）
USDS es la versión renombrada de DAI, que se puede acuñar depositando activos elegibles a través de Sky Protocol.
Puede utilizarse para DeFi y también puede obtener ganancias a través de la tasa de ahorro de Sky (SSR) contrato del Protocolo Sky. sUSDS se emite sobre depósitos de USDS, con una tasa de interés anual del 4.5%.
7.Usual（USD0）
USD0 está completamente respaldado por activos del mundo real (RWAs) como bonos del gobierno y se acuña al depositar USDC o RWAs elegibles como garantía en la plataforma Usual.
Los usuarios también pueden bloquear USD0 en Curve para obtener USD0++ (tasa de interés anual del 0.08%). USD0++ se puede utilizar en DeFi, y las ganancias se distribuyen en forma de tokens USUAL (tasa de interés anual del 13%).
Nota: Para obtener ganancias de USD0++, es necesario realizar un staking de 4 años.
8.Protocolo de Montaña (USDM)
Mountain Protocol genera ingresos a través de la inversión en bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo, pero USDM está dirigido específicamente a usuarios no estadounidenses.
Los rendimientos de estos bonos del gobierno de EE. UU. se distribuyen a los poseedores de USDM a través de un sistema de ajuste diario, por lo que el saldo refleja automáticamente las ganancias obtenidas.
USDM actualmente ofrece una tasa de rendimiento anual del 3.8%.
9.Origin Protocol (OUSD)
OUSD se acuña depositando monedas estables como USDC, USDT y DAI en Origin Protocol.
Origin implementa colaterales en estrategias DeFi de bajo riesgo, generando rendimientos a través de préstamos, provisión de liquidez y tarifas de transacción. Estos rendimientos se distribuyen automáticamente a los titulares de OUSD mediante ajustes en la asignación de referencia.
OUSD está respaldado por moneda estable, con una tasa de interés anual del 3.67%.
10.Prisma Finance (mkUSD)
mkUSD está respaldado por productos derivados de staking líquido. Los rendimientos se generan a través de las recompensas de los activos subyacentes en staking (tasa de interés variable del 2.5% al 7%) y se distribuyen entre los tenedores de mkUSD.
mkUSD se puede utilizar para la minería de liquidez a través de plataformas como Curve, y también se puede apostar en la piscina estable de Prisma para obtener recompensas en PRISMA y ETH de la liquidación.
11.Noble (USDN)
El USDN está respaldado por bonos del Tesoro a corto plazo. Los ingresos provienen de los intereses de los valores gubernamentales a corto plazo y se distribuyen a los titulares de USDN (4,2% anual).
Los usuarios pueden obtener ganancias base depositando USDN en el (flexible Vault) de Tesorería Flexible, o ganar puntos Noble depositándolos en la Tesorería Bloqueada de USDN (hasta 4 meses).
12.Frax Finance (sfrxUSD)
frxUSD está respaldado por activos de BUIDL, una subsidiaria de BlackRock, generando rendimientos a través de la utilización de sus activos subyacentes (como bonos del tesoro) y participando en DeFi.
La estrategia de rendimiento es gestionada por la estrategia de rendimiento de referencia (BYS), que asigna dinámicamente el frxUSD apostado a las fuentes de mayor rendimiento, permitiendo así a los poseedores de sfrxUSD obtener el mayor rendimiento.
13.Nivel（lvlUSD）
lvlUSD se acuña depositando y apostando USDC o USDT. Estos colaterales se implementan en protocolos de préstamos de primera categoría como Aave y Morpho.
Los usuarios pueden apostar IvIUSD para obtener sIvIUSD y disfrutar de los beneficios que ofrecen las estrategias DeFi.
La tasa de interés anual es del 9.28%.
14.Davos (DUSD)
DUSD es una moneda estable de cadena cruzada, que se puede acuñar con sDAI y otros colaterales de liquidez. Genera rendimientos a través de la rehipoteca de derivados y distribuye los rendimientos de los activos subyacentes a los titulares de DUSD.
DUSD se puede depositar en el fondo de liquidez o en la bóveda de valorización, y también se puede apostar en Davos para obtener un interés anual del 7-9% y ganancias por intereses de préstamos.
15.Reserva（USD3）
La forma de acuñación de USD3 es: depositar PYUSD en Aave v3, depositar DAI en Spark Finance, o depositar USDC en Compound v3.
Los rendimientos generados por la distribución de colateral a las principales plataformas de préstamos DeFi se asignarán a los poseedores de USD3 (con una tasa de interés anual de aproximadamente 5%).
Reserve Protocol proporciona una sobrecolateralización para USD3 para evitar el desacoplamiento.
16.Angle (USDA / stUSD)
USDA se emite al depositar USDC. Los ingresos de USDA se generan a través de préstamos DeFi, bonos del gobierno y el comercio de valores tokenizados.
USDA se puede depositar en la solución de ahorro de Angle para obtener stUSD. Los titulares de stUSD pueden obtener ganancias generadas por USDA (tasa de interés anual del 6.38%).
17.Paxos (USDL)
USDL es la primera moneda estable que ofrece rendimientos diarios dentro de un marco regulatorio. Sus rendimientos provienen de los valores estadounidenses a corto plazo en las reservas de Paxos, con una tasa de rendimiento de aproximadamente 5%, los poseedores de USDL pueden obtener automáticamente los rendimientos de USDL.
18.YieldFi (yUSD)
yUSD está respaldado por moneda estable y se puede acuñar depositando USDC o USDT en YieldFi (tasa de interés anual del 11.34%).
YieldFi genera rendimientos mediante la implementación de colaterales a través de estrategias delta neutrales, mientras que yUSD se puede utilizar en estrategias DeFi, como préstamos y provisión de liquidez en protocolos como Origin Protocol.
19.OpenEden (USDO)
USDO está respaldado por bonos del gobierno de EE. UU. tokenizados y fondos del mercado monetario (como el TBILL de OpenEden).
Sus activos subyacentes se invierten a través de estrategias en cadena y fuera de cadena para generar rendimientos. Los rendimientos se distribuyen a los titulares de USDO a través de un mecanismo de rebase diario.
Los activos subyacentes se invierten a través de estrategias en cadena y fuera de cadena para generar rendimientos. Estos rendimientos se distribuyen diariamente a los titulares de USDO.
20.Elixir (deUSD / sdeUSD)
Al igual que el USDe de Ethena, los rendimientos de deUSD provienen de su inversión en activos tradicionales como los bonos del gobierno de Estados Unidos, así como de las tasas de financiación generadas por los préstamos dentro del protocolo Elixir.
Los usuarios que pongan en staking deUSD para sdeUSD pueden obtener un rendimiento anual del 4.39% y 2 veces la recompensa de pociones.
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