Заснована спільнотою соціальних медіа Twitter (, тепер це X), компанія цифрових платежів Block Inc., через недоліки в відмиванні грошей ( AML) та відповідності у криптоактиви, була оштрафована Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк ( NYDFS) на 40 мільйонів доларів. Це вже вдруге у цьому році, коли компанія отримує штраф через подібні проблеми.
Cash App порушує правила захисту споживачів та AML
Згідно з повідомленням Bloomberg від 10 квітня, розслідування NYDFS виявило, що у службі мобільних платежів Cash App, яка належить Block, виникли такі проблеми з управлінням ризиками:
Не було ефективного моніторингу високо ризикованих біткойн-транзакцій
Очевидно недостатня належна перевірка особи користувача
Занадто повільно в ідентифікації та звітуванні про підозрілі активності
Порушення кількох положень про захист споживачів штату Нью-Йорк
Регуляторні органи підкреслили: "Ці недоліки не лише ставлять під загрозу споживачів, але й становлять потенційний ризик для всієї фінансової системи."
Хоча Block співпрацював з регуляторами для вирішення цієї справи та заявив, що це врегулювання в основному стосується минулих процедур відповідності, компанія не визнала жодної неналежної поведінки у документах про врегулювання. Згідно з даними Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC), Block розпочав переговори з NYDFS з 2023 року.
(Фінансово-технологічна компанія Block, очолювана Джеком Дорсі, зазнала розслідування з боку федеральних органів )
Це вже вдруге цього року Block піддається покаранню через питання відповідності. Раніше цього року компанія вже отримала штраф у розмірі 80 мільйонів доларів від регуляторних органів кількох штатів через порушення, пов'язані з програмою AML.
З початку року Block виплатив понад 120 мільйонів доларів США штрафів за подібні проблеми, що підкреслює виклики, з якими компанія стикається у сфері шифрування.
Cash App 2024 фінансові показники вражаючі, кількість користувачів продовжує зростати
Незважаючи на регуляторні виклики, Block демонструє сильні показники в кінці 2024 року. Доходи компанії зросли на приблизно 4,5%, досягнувши 6,03 мільярда доларів, а прибуток на акцію зріс на 51%, досягнувши 0,71 долара. Загальний обсяг транзакцій для торговців також зріс на 10%, досягнувши 61,95 мільярда доларів.
Однак, незважаючи на сильні доходи, Block (XYZ) все ще не може протистояти побоюванням щодо загального економічного спаду. Дані Google Finance показують, що з початку року його акції впали до 52.9 доларів, що становить зниження на 39%.
Проте, Cash App, як основний двигун його зростання, в четвертому кварталі 2024 року зафіксував валовий прибуток у 1,38 мільярда доларів, а на початку 2024 року кількість активних користувачів на місяць перевищила 57 мільйонів.
Cash App з 2018 року підтримує купівлю біткойнів і в 2023 році інтегрував програмне забезпечення для податкових розрахунків TaxBit, щоб допомогти користувачам спростити процес подання податкових декларацій, що демонструє, що навіть під тиском регуляторів Block продовжує розвивати ринок криптоактивів.
Ця стаття Jack Dorsey платіжна компанія Block знову отримала штраф! Відсутність відповідності AML призвела до штрафу в сорок мільйонів доларів від влади Нью-Йорка. Найперше з'явилася у Ланцюгових новинах ABMedia.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Компанія Джекa Дорсі Block знову отримала штраф! Недоліки в AML призвели до штрафу в 40 мільйонів доларів від влади Нью-Йорка.
Заснована спільнотою соціальних медіа Twitter (, тепер це X), компанія цифрових платежів Block Inc., через недоліки в відмиванні грошей ( AML) та відповідності у криптоактиви, була оштрафована Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк ( NYDFS) на 40 мільйонів доларів. Це вже вдруге у цьому році, коли компанія отримує штраф через подібні проблеми.
Cash App порушує правила захисту споживачів та AML
Згідно з повідомленням Bloomberg від 10 квітня, розслідування NYDFS виявило, що у службі мобільних платежів Cash App, яка належить Block, виникли такі проблеми з управлінням ризиками:
Не було ефективного моніторингу високо ризикованих біткойн-транзакцій
Очевидно недостатня належна перевірка особи користувача
Занадто повільно в ідентифікації та звітуванні про підозрілі активності
Порушення кількох положень про захист споживачів штату Нью-Йорк
Регуляторні органи підкреслили: "Ці недоліки не лише ставлять під загрозу споживачів, але й становлять потенційний ризик для всієї фінансової системи."
Хоча Block співпрацював з регуляторами для вирішення цієї справи та заявив, що це врегулювання в основному стосується минулих процедур відповідності, компанія не визнала жодної неналежної поведінки у документах про врегулювання. Згідно з даними Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC), Block розпочав переговори з NYDFS з 2023 року.
(Фінансово-технологічна компанія Block, очолювана Джеком Дорсі, зазнала розслідування з боку федеральних органів )
Це вже вдруге цього року Block піддається покаранню через питання відповідності. Раніше цього року компанія вже отримала штраф у розмірі 80 мільйонів доларів від регуляторних органів кількох штатів через порушення, пов'язані з програмою AML.
З початку року Block виплатив понад 120 мільйонів доларів США штрафів за подібні проблеми, що підкреслює виклики, з якими компанія стикається у сфері шифрування.
Cash App 2024 фінансові показники вражаючі, кількість користувачів продовжує зростати
Незважаючи на регуляторні виклики, Block демонструє сильні показники в кінці 2024 року. Доходи компанії зросли на приблизно 4,5%, досягнувши 6,03 мільярда доларів, а прибуток на акцію зріс на 51%, досягнувши 0,71 долара. Загальний обсяг транзакцій для торговців також зріс на 10%, досягнувши 61,95 мільярда доларів.
Однак, незважаючи на сильні доходи, Block (XYZ) все ще не може протистояти побоюванням щодо загального економічного спаду. Дані Google Finance показують, що з початку року його акції впали до 52.9 доларів, що становить зниження на 39%.
Проте, Cash App, як основний двигун його зростання, в четвертому кварталі 2024 року зафіксував валовий прибуток у 1,38 мільярда доларів, а на початку 2024 року кількість активних користувачів на місяць перевищила 57 мільйонів.
Cash App з 2018 року підтримує купівлю біткойнів і в 2023 році інтегрував програмне забезпечення для податкових розрахунків TaxBit, щоб допомогти користувачам спростити процес подання податкових декларацій, що демонструє, що навіть під тиском регуляторів Block продовжує розвивати ринок криптоактивів.
Ця стаття Jack Dorsey платіжна компанія Block знову отримала штраф! Відсутність відповідності AML призвела до штрафу в сорок мільйонів доларів від влади Нью-Йорка. Найперше з'явилася у Ланцюгових новинах ABMedia.