HomeNews* Khối Earner giới thiệu khoản vay mua nhà đầu tiên được hỗ trợ bởi Bitcoin tại Úc, cho phép người vay sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp mà không cần bán.
Một phán quyết của tòa án Úc đã cho phép sản phẩm này bằng cách làm rõ rằng các khoản vay như vậy không cần giấy phép dịch vụ tài chính.
Người vay có thể đảm bảo một khoản vay lên tới 50% giá trị của tài sản bằng cách thế chấp Bitcoin, với các tài sản số được Fireblocks giữ làm tài sản thế chấp.
Các bước tương tự đang được xem xét tại Hoa Kỳ, với các đề xuất cho phép các nhà cho vay tính toán tài sản tiền điện tử như là dự trữ thế chấp.
Cả Australia và Hoa Kỳ đều đối mặt với giá nhà cao so với thu nhập trung bình, buộc các tổ chức phải tìm kiếm những cách tiếp cận thay thế để truy cập vào thị trường bất động sản.
Vào ngày 17 tháng 7, Block Earner đã ra mắt khoản thế chấp đầu tiên tại Úc được đảm bảo bởi Bitcoin, cung cấp cho chủ sở hữu loại tiền điện tử này một cách mới để mua nhà mà không cần chuyển đổi tài sản kỹ thuật số thành tiền mặt. Việc ra mắt diễn ra sau một quy trình pháp lý kết thúc với một phán quyết của tòa án cho phép các khoản vay được hỗ trợ bằng tiền điện tử bên ngoài hệ thống cấp phép dịch vụ tài chính thông thường.
Quảng cáo - Sản phẩm vay thế chấp cho phép người vay sử dụng Bitcoin của họ làm tài sản thế chấp cho một khoản vay tiền mặt. Nền tảng lưu trữ Bitcoin với Fireblocks, một dịch vụ lưu ký. Sự sắp xếp này cho phép người vay tài trợ lên đến 50% giá trị của bất động sản với khoản vay hỗ trợ bằng crypto, trong khi lấy một khoản vay thế chấp tiêu chuẩn cho phần còn lại.
Quyết định của Tòa án Liên bang vào tháng 4 đã xác định rằng Block Earner’s cho vay tiền điện tử không thuộc định nghĩa của "sản phẩm tài chính" theo Đạo luật Doanh nghiệp. Điều này đã loại bỏ yêu cầu cấp giấy phép cho việc sử dụng Bitcoin trong các thỏa thuận thế chấp. Công ty cho biết quy trình của họ cung cấp một cách đo lường khả năng thanh toán mới, vì các phê duyệt thế chấp thông thường tập trung vào thu nhập, tiền mặt và siêuannuation, chương trình tiết kiệm hưu trí bắt buộc của Úc.
Sự phát triển này theo sau những động thái liên quan tại Hoa Kỳ. Vào ngày 25 tháng 6, giám đốc của Cơ quan Tài chính Nhà ở Liên bang đã yêu cầu Fannie Mae và Freddie Mac xem xét các cách để tính toán các khoản nắm giữ trao đổi crypto được quản lý như là dự trữ trong các đánh giá thế chấp. Một dự luật được đệ trình lên Hạ viện Hoa Kỳ vào ngày 15 tháng 7 đề xuất rằng các nhà cho vay xem xét tài sản crypto được nắm giữ trên các nền tảng được quản lý cho đủ điều kiện thế chấp, mà không yêu cầu chuyển đổi sang đô la.
Khả năng chi trả nhà ở là một mối quan tâm chính ở cả hai quốc gia. Tại Úc, giá nhà trung bình cao gần gấp 10 lần thu nhập hộ gia đình trung bình, trong khi tỷ lệ ở Sydney đạt gần 14 lần, theo một báo cáo của Demographia. Tại Mỹ, giá nhà trung bình đã đạt khoảng $420,000 trong giai đoạn 2024–2025, khoảng bảy lần thu nhập trung bình, theo dữ liệu thị trường nhà ở. Một báo cáo của Bộ Nhà ở và Phát triển Đô thị đã ghi nhận hơn 653,000 người không có nhà ở tại Mỹ vào tháng 1 năm 2023.
Trong khi giá bất động sản tiếp tục tăng ở cả hai quốc gia, chi phí tài sản đã giảm so với giá trị Bitcoin, với loại tiền điện tử này tăng gần 87% trong năm qua.
Bài viết trước:
Sonic Ra Mắt Spark: Nền Tảng AI Không Cần Mã Để Xây Dựng Ứng Dụng Web3
Europol đã triệt phá mạng lưới hacktivist NoName057(16) ủng hộ Nga
Aave vượt qua Circle, trở thành doanh nghiệp Ethereum số 2 với TVL 30 tỷ USD
Bộ Tài chính Vương quốc Anh công bố Chiến lược Kỹ thuật số, Chi tiết phát hành Trái phiếu DIGIT
Gần 60% Người Mua ICO Pump.fun Đã Bán Hoặc Chuyển Nhượng Token
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Khối Earner Ra Mắt Khoản Vay Nhà Được Hỗ Trợ Bởi Bitcoin Đầu Tiên Tại Úc
HomeNews* Khối Earner giới thiệu khoản vay mua nhà đầu tiên được hỗ trợ bởi Bitcoin tại Úc, cho phép người vay sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp mà không cần bán.
Quyết định của Tòa án Liên bang vào tháng 4 đã xác định rằng Block Earner’s cho vay tiền điện tử không thuộc định nghĩa của "sản phẩm tài chính" theo Đạo luật Doanh nghiệp. Điều này đã loại bỏ yêu cầu cấp giấy phép cho việc sử dụng Bitcoin trong các thỏa thuận thế chấp. Công ty cho biết quy trình của họ cung cấp một cách đo lường khả năng thanh toán mới, vì các phê duyệt thế chấp thông thường tập trung vào thu nhập, tiền mặt và siêuannuation, chương trình tiết kiệm hưu trí bắt buộc của Úc.
Sự phát triển này theo sau những động thái liên quan tại Hoa Kỳ. Vào ngày 25 tháng 6, giám đốc của Cơ quan Tài chính Nhà ở Liên bang đã yêu cầu Fannie Mae và Freddie Mac xem xét các cách để tính toán các khoản nắm giữ trao đổi crypto được quản lý như là dự trữ trong các đánh giá thế chấp. Một dự luật được đệ trình lên Hạ viện Hoa Kỳ vào ngày 15 tháng 7 đề xuất rằng các nhà cho vay xem xét tài sản crypto được nắm giữ trên các nền tảng được quản lý cho đủ điều kiện thế chấp, mà không yêu cầu chuyển đổi sang đô la.
Khả năng chi trả nhà ở là một mối quan tâm chính ở cả hai quốc gia. Tại Úc, giá nhà trung bình cao gần gấp 10 lần thu nhập hộ gia đình trung bình, trong khi tỷ lệ ở Sydney đạt gần 14 lần, theo một báo cáo của Demographia. Tại Mỹ, giá nhà trung bình đã đạt khoảng $420,000 trong giai đoạn 2024–2025, khoảng bảy lần thu nhập trung bình, theo dữ liệu thị trường nhà ở. Một báo cáo của Bộ Nhà ở và Phát triển Đô thị đã ghi nhận hơn 653,000 người không có nhà ở tại Mỹ vào tháng 1 năm 2023.
Trong khi giá bất động sản tiếp tục tăng ở cả hai quốc gia, chi phí tài sản đã giảm so với giá trị Bitcoin, với loại tiền điện tử này tăng gần 87% trong năm qua.
Bài viết trước: