FBI 2024 暗号通貨詐欺報告書の解釈

2025年4月、アメリカ合衆国連邦捜査局は『2024年暗号資産詐欺報告書』を発表しました。この報告書はFBIネット犯罪通報センターが昨年収集したデータに基づいており、暗号資産に関連する苦情の各種指標を深く分析しています。本稿では報告書の核心内容を解説し、読者が最新のトレンドの変化を理解し、サイバーセキュリティの脅威に対する認識と防止能力を向上させる手助けをします。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

2024年の苦情データの概要

一般的な状況

2024年、サイバー犯罪通報センターは859,532件の苦情を受け付け、166億ドルの実際の損失を引き起こし、前年比33%の増加となりました。その中で256,256件の苦情が資金の損失に関係し、平均して1件あたり約19,372ドルの損失が発生しました。ネット詐欺は総損失の約83%を占めています。

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暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情は149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比で66%増加しました。60歳以上のグループが被害者の中で最も高い割合を占めています。

60歳以上のグループの状況

この年齢層は147,127件の苦情を提出し、48.85億ドルの損失を報告しました。苦情件数は前年同期比で46%増加し、損失額は前年同期比で43%増加しました。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告し、平均損失は8.3万ドルに達しました。

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被害者グループ分析

全体的な年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20-29歳：71,399件の苦情、5.401億ドルの損失
• 30〜39歳:108,899件の苦情、14億ドルの損害賠償
• 40-49歳：112,755件の苦情、220億ドルの損失
• 50-59歳：84,540件の苦情、25億ドルの損失
• 60歳以上:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

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暗号通貨の被害者

60歳以上のグループは、暗号資産投資詐欺において最も多くの苦情を持っており（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。このグループは詐欺防止意識が低く、新しい支払い方法に不慣れなため、詐欺師の主要なターゲットになっています。彼らは暗号資産ATM関連の詐欺において2,674件の苦情を持ち、1.07億ドルの損失を被り、脅迫/性脅迫においても最も多くの苦情を持つグループ（20,445件、損失7.24億ドル）です。

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犯罪タイプ分析

コンプライアンス数ランキング

1. フィッシング/電子詐欺：193,407件
2. ランサムウェア：86,415から
3. 個人データ侵害:64,882件
4. チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572件 5.投資詐欺:47,919件

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損失額ランキング

1. 投資詐欺:65億7000万ドル
2. ビジネスメール詐欺(BEC)：27.7億ドル
3. 技術サポート詐欺：14.6億ドル
4. 個人データ漏洩：14.5億ドル
5. チャージバック/失敗した取引詐欺:7億8,500万ドル

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暗号通貨関連の犯罪

最も多い苦情の種類は恐喝（47,054件）と投資詐欺（41,557件）です。最も大きな損失は投資詐欺（58億ドル）と個人データ漏洩（11億ドル）です。

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60歳以上のグループが主に遭遇する詐欺の種類

最も多い苦情の種類：フィッシング、技術サポート、ランサムウェア、個人データの漏洩、投資詐欺 最も大きな損失:投資詐欺、テクニカルサポート、感情的な詐欺、ビジネスメール詐欺の(BEC)、個人データの侵害

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ネット詐欺と資産回収

ネット詐欺全体の状況

2024年、ネット犯罪通報センターは333,981件のネット詐欺の苦情を受け取り、137億ドルの損失を引き起こし、年間総損失の83%を占めました。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード決済などが含まれます。

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###典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族を装った助けを求める）：357件、損失270万ドル
• 料金道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル

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ネットワークの脅威

263,455件のネットワーク脅威に関連する苦情が15.71億ドルの損失を引き起こしました。主なランサムウェアの変種にはAkira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYがあります。

資産回収結果

• 金融詐欺犯罪チームは、3,020件の凍結リクエストを処理し、5.6億ドルの資金を凍結し、回収成功率は66%でした。
• "アップグレードアクション"は4,323名の暗号詐欺被害者に成功通知を行い、約2.85億ドルの潜在的な損失を回復する手助けをしました。
• インドの法執行機関と協力し、コールセンター詐欺を撲滅し、215人を逮捕し、前年比700%増加しました。
• 複数の金融詐欺プロジェクトで、大額の資金を成功裏に凍結し、回収しました。

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暗号通貨詐欺から身を守るためのヒント

暗号資産の詐欺が多発している現状に対し、法執行機関は以下の防止策を提案しました：

1. 警戒心を高め、高リターンの誘惑を避ける：高収益、ゼロリスクの投資は往々にして詐欺です。
2. 取引プラットフォームの合法性を確認する：正規の、規制された取引所を使用し、ソーシャルメディア広告で不明なリンクをクリックしないようにする。
3. 知らない人に送金しない：ネットで知り合った"投資アドバイザー"や"友人"を信じないこと。
4. 暗号資産ATM取引に注意：詐欺師はしばしば被害者にATMを通じて支払うように要求するため、必ず警戒を強めること。
5. 二要素認証(2FA)を使用：アカウントの安全性を強化し、ハッカーの侵入を防ぎます。

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まとめ

2024年の暗号資産詐欺報告は、現在のサイバー犯罪の新たなトレンドを明らかにしています：暗号資産関連の事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者が主な被害者となっています；詐欺の手法は高度に専門化され、国際化しており、暗号資産は犯罪者によるマネーロンダリングや資金移動の主要な手段となっています。

資産回収と国際法執行協力は一定の進展を見せているものの、全体の損失規模と成長傾向から見ると、一般ユーザーは依然として高度な警戒を維持し、安全対策意識を実際に高め、さまざまな詐欺の罠に陥らないようにする必要があります。政府や金融機関にとっては、国際協力、規制執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、ネット犯罪を抑制し、取り締まりの効率を向上させるための重要な措置となるでしょう。

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