Penggunaan Paling Terkemuka Blockchain - Cryptocurrency dan DeFi - Cryptocurrency, DeFi, dan Web3 lainnya membentuk dasar alat kriminal di luar imajinasi.
Bagi para penjahat, kekosongan peraturan cryptocurrency memungkinkan mereka membuat kesalahan berbahaya yang sebelumnya tidak mungkin dilakukan.
Tolong jangan membalas dengan "doktrin apa" yang biasa tentang bagaimana dengan uang fiat, apakah kejahatan fiat lebih buruk? Ini adalah argumen yang cacat dan bentuk argumen yang lemah.
Ya, banyak penjahat menggunakan mata uang fiat untuk melakukan kejahatan (seharusnya saya tahu, saya telah menghabiskan hampir 20 tahun menyelidiki dan menuntut kejahatan keuangan). ** Tapi cryptocurrency telah tumbuh menjadi aplikasi pembunuh bagi para penjahat, melepaskan gelombang kejahatan cryptocurrency yang belum pernah terjadi sebelumnya. Skala kejahatan di ruang cryptocurrency jauh lebih besar daripada di keuangan tradisional. **
Faktanya, pembantaian investor bukanlah satu-satunya konsekuensi dari penyebaran sosial global cryptocurrency. Eksternalitas cryptocurrency yang mengerikan bahkan lebih merusak dalam skala global. Cryptocurrency telah berkembang menjadi aplikasi pembunuh bagi para penjahat, yang berbahaya bagi semua orang di seluruh dunia.
Cryptocurrency dan Ransomware
Ambil kejahatan kripto ransomware, misalnya. Pelaku serangan ransomware memerlukan enkripsi untuk membuka kunci sistem dan data TI perusahaan yang dienkripsi secara diam-diam oleh penyerang.
Dengan mengumpulkan mata uang kripto (biasanya Bitcoin) dalam transaksi tebusan, penyerang ransomware tidak hanya dapat menyembunyikan jejak dan identitas mereka, tetapi juga menjalankan rencana mereka dari mana saja di dunia. Tapi ransomware tidak akan ada tanpa Bitcoin.
Cryptocurrency dan kejahatan lainnya
Kejahatan tradisional juga tumbuh secara eksponensial karena cryptocurrency, termasuk:
Pengedaran narkoba;
pendanaan terorisme;
perdagangan seks manusia;
pencucian uang;
Negara-negara seperti Rusia, Korea Utara, dan Iran menggunakan cryptocurrency untuk memindahkan dana ke luar sistem keuangan, sehingga terhindar dari sanksi;
Pembunuh dan pembunuh lainnya mencari pembayaran untuk layanan pembunuhan mereka;
berbagai kejahatan keuangan lainnya
Korea Utara adalah taman bermain yang sangat mengerikan untuk kejahatan cryptocurrency. Peretasan cryptocurrency Korea Utara membuka jalan bagi kiamat nuklir. Korea Utara diam-diam telah menjadi negara adidaya cryptocurrency. Itu mencuri miliaran dolar dalam bitcoin dan ethereum dan mengalihkan keuntungannya ke program senjata nuklirnya.
Transparansi Blockchain tidak membuat penangkapan penjahat menjadi lebih mudah
Sementara itu, penegak hukum AS seringkali tidak mampu menyelidiki, apalagi menuntut, kejahatan terkait cryptocurrency.
Oleh karena itu, Departemen Kehakiman AS baru-baru ini melaporkan bahwa penjahat menggunakan teknologi enkripsi untuk berinovasi secara internasional, mengklaim bahwa teknologi enkripsi memiliki fungsi desentralisasi dan anonimitas.
Dengan demikian, sifat lintas batas dari teknologi aset digital memerlukan kerja sama dengan penegak hukum asing dalam proses penegakan hukum, menciptakan tantangan yang sangat kompleks dan terkadang mustahil dalam mengidentifikasi, menangkap, mengekstradisi, dan menuntut penjahat cryptocurrency.
Cryptocurrency tetap menjadi wabah yang mengerikan, melepaskan gelombang kejahatan teknologi tinggi dalam skala yang belum pernah terjadi sebelumnya dan menimbulkan tantangan besar untuk dilacak oleh penegak hukum.
Kenyataan pahitnya, setidaknya untuk saat ini, sebagian besar penjahat yang menggunakan mata uang kripto untuk melakukan kejahatan kemungkinan besar tidak akan pernah tertangkap, dan keuntungan yang mereka peroleh secara tidak sah mungkin tidak akan pernah bisa diperoleh kembali.
Mereka yang menyebarkan “mitos bahwa transaksi crypto mudah dilacak” masih salah.
**Pertama, jika cryptocurrency sangat mudah dilacak, puluhan ribu penyerang ransomware akan tertangkap. ** Namun kenyataannya sangat sedikit orang yang pernah diidentifikasi, apalagi ditangkap, dituntut, diekstradisi dan diadili. Ada terlalu banyak alat terkait cryptocurrency untuk menutupi dan menyamarkan transaksi crypto.
Misalnya, FinCEN mengumumkan pada November 2022 bahwa lembaga keuangan AS menghabiskan hampir $120 juta untuk pembayaran ransomware pada tahun 2021, lebih dari dua kali lipat jumlah yang dihabiskan pada tahun 2020, dan dari 1.251 pembayaran terkait ransomware, empat Tiga pertiga tampaknya dibayarkan ke Rusia geng kriminal. Jika cryptocurrency dapat dilacak dengan mudah, identitas, keberadaan, dan detail penagih pembayaran ransomware akan diketahui, dan penuntutan akan menyusul. Tapi itu jarang (jika pernah) benar-benar terjadi.
**Kedua, meskipun pembayaran kripto (jika tidak disamarkan atau dicuci dengan benar) dalam beberapa kasus dapat memberikan rangkaian informasi tentang ke mana arah kripto, rantai tersebut tidak dapat mengidentifikasi kepada siapa kripto tersebut ditujukan. **
**Akhirnya, bahkan dalam skenario kasus terbaik pelacakan mata uang kripto (yang jarang terjadi, memerlukan upaya yang signifikan, dan hanya berfungsi dalam keadaan tertentu), identitas pemegang sebenarnya biasanya diperoleh melalui panggilan pengadilan, Ditemukan melalui surat perintah penggeledahan, penangkapan, dll. ** Ini bukan tugas yang mudah ketika individu dan entitas yang berada di negara selain Amerika Serikat tidak hanya menghadapi upaya penegakan hukum AS, tetapi bahkan menolak layanan. (Misalnya, dalam kasus SEC/Terraform, Terraform dan para pendirinya terus menentang panggilan pengadilan SEC meskipun ada keputusan mendetail yang memaksa mereka melakukannya.)
Oleh karena itu, Departemen Keuangan AS secara pesimis menunjukkan dalam sebuah laporan berjudul "Penilaian Risiko Keuangan Ilegal dalam Keuangan Terdesentralisasi" pada 6 April 2023:
"Ada beberapa batasan untuk mengandalkan pelacakan informasi blockchain publik untuk mengurangi risiko keuangan terlarang di ruang DeFi. Pertama, seperti yang disebutkan di atas, data pada blockchain publik bersifat anonim. Meskipun regulator, penegak hukum, dan perusahaan blockchain publik Dalam beberapa kasus, peserta transaksi dapat diidentifikasi, tetapi dalam kasus lain mereka mungkin hanya memiliki alamat dompet peserta tanpa informasi pengenal tambahan Selain itu, pengguna dapat mengaburkan blockchain publik dengan menggunakan mixer, jembatan lintas rantai Kedua, pelacakan dan analisis blockchain biasanya memerlukan identifikasi awal transaksi ilegal atau alamat sebagai titik awal, meskipun alat baru dapat mengidentifikasi aktivitas yang berpotensi mencurigakan berdasarkan blockchain; ketiga, aktivitas utama dalam layanan DeFi dapat terjadi Off-chain, ada tantangan dalam mencari dan mendapatkan data ini.”
Mixer dan Tumbler
Sayangnya, alat pencucian mata uang kripto selain mixer dan tumbler terus memiliki iterasi baru yang lebih efektif, terus menjadi populer, dan terus meningkatkan rangkaian alat siluman kripto secara eksponensial, termasuk:
**- Pertukaran cryptocurrency bersarang dan tidak diatur. ** Amerika Serikat tidak memiliki peraturan tentang platform perdagangan aset digital. Apa yang disebut layanan perdagangan Web3 ini menimbulkan ancaman besar bagi investor dan meluas ke pencucian uang. Penjahat dapat memelihara akun di berbagai platform perdagangan cryptocurrency populer, memungkinkan pelanggan menggunakan akun ini untuk berdagang. Pertukaran bersarang menawarkan akses instan ke semua fitur bahkan tanpa persyaratan KYC, pemasaran langsung ke penjahat. Misalnya, menurut laporan CNBC baru-baru ini, cara utama penjahat di dunia crypto mencuci uang adalah dengan mengirimkan aset digital melalui blockchain, melewati layanan terpusat yang dapat melacak dan membekukan transaksi. Mereka menggunakan apa yang disebut jembatan lintas rantai untuk mencapai hal ini, dan jumlah dolar yang terlibat semakin besar dan besar. Jembatan lintas rantai khusus yang disebut RenBridge telah digunakan untuk mencuci uang yang melibatkan setidaknya $540 juta dalam cryptocurrency sejak tahun 2020, menurut penelitian baru dari perusahaan analitik blockchain Elliptic.
**- Koin privasi seperti Monero (XMR), Zcash (ZEC) dan Dash (DASH)). ** Misalnya, Monero mengenkripsi alamat penerima di blockchain dan menghasilkan alamat palsu untuk menyamarkan pengirim sebenarnya. Itu juga menutupi jumlah transaksi. Koin privasi dapat merusak undang-undang anti pencucian uang yang ada dan digunakan untuk membiayai terorisme, menurut laporan 8 Oktober oleh Satuan Tugas Cyber Digital Kejaksaan Agung AS berjudul “Cryptocurrencies: An Enforcement Framework.”
**- Lompat rantai. ** Departemen Kehakiman AS memperingatkan bahwa chain hopping "sering digunakan untuk mencuci hasil pencurian mata uang kripto" dan melibatkan pertukaran aset kripto satu orang dengan aset orang lain yang berjalan di blockchain berbeda seperti Bitcoin dan Ethereum Lakukan pertukaran. Faktanya, penelitian terbaru oleh analitik blockchain dan firma kepatuhan crypto Elliptic mengungkapkan bahwa jembatan lintas rantai dan pertukaran terdesentralisasi (DEX) sebagian besar menghilangkan hambatan bagi penjahat dunia maya. Dalam laporan 4 Oktober berjudul “The State of Cross-Chain Crime,” peneliti Elliptic Eray Arda Akartuna dan Thibaud Madelin menyelidiki apa yang mereka sebut “perbatasan baru pencucian uang cryptocurrency.” Laporan tersebut menyimpulkan bahwa karena munculnya teknologi baru seperti jembatan lintas rantai dan DEX, aliran modal bebas antara aset kripto menjadi lebih bebas hambatan. Sejak awal tahun 2020, penjahat dunia maya telah menggunakan jembatan lintas rantai, DEX, dan pertukaran token untuk mengaburkan setidaknya $4 miliar hasil kripto ilegal, Elliptic melaporkan.
**- Jaringan terenkripsi peer-to-peer (P2P). ** Jaringan terdesentralisasi P2P memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan cryptocurrency tanpa pertukaran, penjahat menggunakan pengguna tanpa disadari (keledai uang) untuk mengirim dana ke alamat lain dan akhirnya ke transaksi di negara-negara dengan sedikit tempat standar anti pencucian uang. Misalnya, game crypto earn-to-play (P2E) menjadi aplikasi blockchain yang populer, yang menimbulkan risiko penipuan dan pencucian uang yang tinggi. Game crypto P2E menawarkan token yang dapat dengan mudah dijual di luar lingkungan game. Gamer kemudian dapat menjual uang crypto yang diperoleh dalam game crypto P2E yang tidak jelas di bursa terpusat atau terdesentralisasi untuk token ERC-20 yang lebih cair yang berjalan di Ethereum, terutama stablecoin. Gamer kemudian dapat mengonversi token yang lebih populer menjadi mata uang fiat pilihan mereka.
**- Platform perjudian. ** Kasino Crypto sekarang sedang booming di seluruh dunia. Penjahat dapat menggunakan situs judi online untuk mengirim cryptocurrency dari satu negara ke alamat dompet yang dikendalikan oleh penjahat di negara lain. Jadi seorang penjahat mungkin membeli chip dengan mata uang kripto di dalamnya, melakukan beberapa transaksi, dan kemudian "mencairkannya" ke alamat dompet yang dikendalikan oleh penjahat yang sama, rekanan lain, atau "penyedia layanan bersarang". dari keduanya memegang akun perjudian dengan penyedia yang sama, mereka kemudian melakukan transfer antar pemain antar akun perjudian, dan penjual kemudian "mencairkan" uang tersebut sebagai keuntungan perjudian, yang merupakan keuntungan dari penjualan barang ilegal. baris, FinCEN sedang melihat kasino yang menawarkan taruhan olahraga dan opsi pembayaran crypto untuk potensi masalah pencucian uang.
**- Token yang tidak dapat dipertukarkan (NFT). ** NFT dapat dibeli dan dijual menggunakan cryptocurrency di pasar khusus. Sebuah studi baru-baru ini oleh Departemen Keuangan AS menemukan bahwa pasar NFT yang sedang booming dapat menjadi target pencucian uang dan pendanaan teroris yang ingin “membersihkan” dana yang diperoleh secara ilegal. NFT dapat ditransfer secara instan dari satu pihak ke pihak lain tanpa batasan geografis atau batasan peraturan apa pun. "Misalnya, penjahat dapat menghasilkan NFT anonim, menjualnya di blockchain, dan kemudian membelinya melalui dompet digital anonim dan tidak diatur yang berisi dana ilegal dari yurisdiksi lain. NFT akhirnya dapat dijual ke pengguna tanpa disadari yang membeli NFT dengan dana bersih.” Tuduhan pencucian uang terkait NFT sangat umum, dan bahkan ada tuduhan jahat terkait pasar NBA NFT.
**- di luar rantai. ** Mitos terbesar di ruang crypto adalah bahwa semua transaksi cryptocurrency dicatat di blockchain. Faktanya, menurut pakar anti pencucian uang Allison Jimenez, "Hanya sebagian kecil dari transaksi crypto yang dicatat secara permanen, tidak berubah, dan terdesentralisasi di blockchain. Sebagian besar transaksi terjadi di Off-chain, on-exchange, bursa yang menyimpan buku besar pribadi. Sejarah telah menunjukkan kepada kita banyak contoh pencatatan yang 'ceroboh' atau curang oleh perusahaan cryptocurrency.”
DOJ dan menangkap pencuri mata uang kripto
Ya, DOJ terkadang menangkap seseorang (misalnya menemukan kata sandi mereka di laptop di bawah selimut toples popcorn kamar mandi), tetapi penangkapan dan intersepsi seperti itu jarang terjadi.
Menurut Departemen Kehakiman AS, sifat lintas batas dari teknologi aset digital mengharuskan kasus diproses bekerja sama dengan mitra penegak hukum asing untuk menemukan dan mengumpulkan informasi yang melibatkan penerbit aset digital lepas pantai, platform perdagangan, penyedia layanan, dan infrastruktur online lainnya .catatan elektronik dan bukti digital; menyita dan mencegah distribusi lebih lanjut aset digital terkait kejahatan; dan mengidentifikasi dan menuntut pelaku kriminal yang mengeksploitasi fitur anonimitas Defi dan teknologi blockchain untuk menghindari deteksi.
Demikian pula, mulai dari membayar ransomware dalam mata uang kripto hingga menggunakan aset digital untuk menghindari sanksi dan pembatasan lainnya, DOJ membunyikan alarm bahwa mata uang kripto berkembang ke setiap area yang dijelajahi oleh agensi tersebut.
Eun Young Choi, direktur Tim Penegakan Cryptocurrency Nasional (NCET) DOJ, baru-baru ini menyatakan bahwa DOJ telah mengakui bahwa kejahatan terkait crypto telah meningkat secara signifikan selama beberapa tahun terakhir:
"Kami melihat bahwa mata uang kripto dan aset digital benar-benar menyentuh setiap aspek aktivitas kriminal yang kami selidiki...Pada dasarnya, teknologi dibuat agar tidak bergantung pada perantara dan transaksi lintas batas tidak dapat diubah dan tidak dapat diubah. Departemen penegakan hukum dapat membekukan transaksi tradisional, tetapi transaksi aset digital tidak dapat melakukan hal yang sama.”
** Menatap masa depan **
Pelopor keuangan telah membuat hidup kita lebih baik dengan mendukung sebagian besar teknologi transformatif seperti internet, ponsel, dan komputasi awan - dan mereka berhak mendapatkan keuntungan 10x lipat. Tapi blockchain dan enkripsi bukanlah inovasi, juga bukan hal lain yang begitu penting.
Bagi saya, cryptocurrency masih merupakan solusi yang salah untuk gelembung matematika pertukaran yang tidak menyelesaikan masalah Amerika. Tapi itu telah mengantarkan era kekacauan digital yang tak terbayangkan, mendatangkan malapetaka dan mengubah korban menjadi pelaku.
Ada dua penerima manfaat utama cryptocurrency:
Penipu, yang memasarkan mata uang kripto untuk memikat investor, terutama jika investor tersebut ditindas, menyuntikkan elemen penipuan afinitas predator ke dalam skema mereka (seperti layanan Cash-out cek sama dengan pinjaman hari gajian);
Penjahat telah menggunakan anonimitas cryptocurrency untuk merencanakan serangkaian kejahatan yang menghancurkan di seluruh dunia.
Tidak ada doktrin apa pun yang dapat menghadapi kenyataan suram ini.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Mantan Direktur Penegakan Hukum Internet SEC: Cryptocurrency Menyebabkan Pertumbuhan Eksponensial dalam Kejahatan
Penggunaan Paling Terkemuka Blockchain - Cryptocurrency dan DeFi - Cryptocurrency, DeFi, dan Web3 lainnya membentuk dasar alat kriminal di luar imajinasi.
Bagi para penjahat, kekosongan peraturan cryptocurrency memungkinkan mereka membuat kesalahan berbahaya yang sebelumnya tidak mungkin dilakukan.
Tolong jangan membalas dengan "doktrin apa" yang biasa tentang bagaimana dengan uang fiat, apakah kejahatan fiat lebih buruk? Ini adalah argumen yang cacat dan bentuk argumen yang lemah.
Ya, banyak penjahat menggunakan mata uang fiat untuk melakukan kejahatan (seharusnya saya tahu, saya telah menghabiskan hampir 20 tahun menyelidiki dan menuntut kejahatan keuangan). ** Tapi cryptocurrency telah tumbuh menjadi aplikasi pembunuh bagi para penjahat, melepaskan gelombang kejahatan cryptocurrency yang belum pernah terjadi sebelumnya. Skala kejahatan di ruang cryptocurrency jauh lebih besar daripada di keuangan tradisional. **
Faktanya, pembantaian investor bukanlah satu-satunya konsekuensi dari penyebaran sosial global cryptocurrency. Eksternalitas cryptocurrency yang mengerikan bahkan lebih merusak dalam skala global. Cryptocurrency telah berkembang menjadi aplikasi pembunuh bagi para penjahat, yang berbahaya bagi semua orang di seluruh dunia.
Cryptocurrency dan Ransomware
Ambil kejahatan kripto ransomware, misalnya. Pelaku serangan ransomware memerlukan enkripsi untuk membuka kunci sistem dan data TI perusahaan yang dienkripsi secara diam-diam oleh penyerang.
Dengan mengumpulkan mata uang kripto (biasanya Bitcoin) dalam transaksi tebusan, penyerang ransomware tidak hanya dapat menyembunyikan jejak dan identitas mereka, tetapi juga menjalankan rencana mereka dari mana saja di dunia. Tapi ransomware tidak akan ada tanpa Bitcoin.
Cryptocurrency dan kejahatan lainnya
Kejahatan tradisional juga tumbuh secara eksponensial karena cryptocurrency, termasuk:
Pengedaran narkoba;
pendanaan terorisme;
perdagangan seks manusia;
pencucian uang;
Negara-negara seperti Rusia, Korea Utara, dan Iran menggunakan cryptocurrency untuk memindahkan dana ke luar sistem keuangan, sehingga terhindar dari sanksi;
Pembunuh dan pembunuh lainnya mencari pembayaran untuk layanan pembunuhan mereka;
berbagai kejahatan keuangan lainnya
Korea Utara adalah taman bermain yang sangat mengerikan untuk kejahatan cryptocurrency. Peretasan cryptocurrency Korea Utara membuka jalan bagi kiamat nuklir. Korea Utara diam-diam telah menjadi negara adidaya cryptocurrency. Itu mencuri miliaran dolar dalam bitcoin dan ethereum dan mengalihkan keuntungannya ke program senjata nuklirnya.
Transparansi Blockchain tidak membuat penangkapan penjahat menjadi lebih mudah
Sementara itu, penegak hukum AS seringkali tidak mampu menyelidiki, apalagi menuntut, kejahatan terkait cryptocurrency.
Oleh karena itu, Departemen Kehakiman AS baru-baru ini melaporkan bahwa penjahat menggunakan teknologi enkripsi untuk berinovasi secara internasional, mengklaim bahwa teknologi enkripsi memiliki fungsi desentralisasi dan anonimitas.
Dengan demikian, sifat lintas batas dari teknologi aset digital memerlukan kerja sama dengan penegak hukum asing dalam proses penegakan hukum, menciptakan tantangan yang sangat kompleks dan terkadang mustahil dalam mengidentifikasi, menangkap, mengekstradisi, dan menuntut penjahat cryptocurrency.
Cryptocurrency tetap menjadi wabah yang mengerikan, melepaskan gelombang kejahatan teknologi tinggi dalam skala yang belum pernah terjadi sebelumnya dan menimbulkan tantangan besar untuk dilacak oleh penegak hukum.
Kenyataan pahitnya, setidaknya untuk saat ini, sebagian besar penjahat yang menggunakan mata uang kripto untuk melakukan kejahatan kemungkinan besar tidak akan pernah tertangkap, dan keuntungan yang mereka peroleh secara tidak sah mungkin tidak akan pernah bisa diperoleh kembali.
Mereka yang menyebarkan “mitos bahwa transaksi crypto mudah dilacak” masih salah.
**Pertama, jika cryptocurrency sangat mudah dilacak, puluhan ribu penyerang ransomware akan tertangkap. ** Namun kenyataannya sangat sedikit orang yang pernah diidentifikasi, apalagi ditangkap, dituntut, diekstradisi dan diadili. Ada terlalu banyak alat terkait cryptocurrency untuk menutupi dan menyamarkan transaksi crypto.
Misalnya, FinCEN mengumumkan pada November 2022 bahwa lembaga keuangan AS menghabiskan hampir $120 juta untuk pembayaran ransomware pada tahun 2021, lebih dari dua kali lipat jumlah yang dihabiskan pada tahun 2020, dan dari 1.251 pembayaran terkait ransomware, empat Tiga pertiga tampaknya dibayarkan ke Rusia geng kriminal. Jika cryptocurrency dapat dilacak dengan mudah, identitas, keberadaan, dan detail penagih pembayaran ransomware akan diketahui, dan penuntutan akan menyusul. Tapi itu jarang (jika pernah) benar-benar terjadi.
**Kedua, meskipun pembayaran kripto (jika tidak disamarkan atau dicuci dengan benar) dalam beberapa kasus dapat memberikan rangkaian informasi tentang ke mana arah kripto, rantai tersebut tidak dapat mengidentifikasi kepada siapa kripto tersebut ditujukan. **
**Akhirnya, bahkan dalam skenario kasus terbaik pelacakan mata uang kripto (yang jarang terjadi, memerlukan upaya yang signifikan, dan hanya berfungsi dalam keadaan tertentu), identitas pemegang sebenarnya biasanya diperoleh melalui panggilan pengadilan, Ditemukan melalui surat perintah penggeledahan, penangkapan, dll. ** Ini bukan tugas yang mudah ketika individu dan entitas yang berada di negara selain Amerika Serikat tidak hanya menghadapi upaya penegakan hukum AS, tetapi bahkan menolak layanan. (Misalnya, dalam kasus SEC/Terraform, Terraform dan para pendirinya terus menentang panggilan pengadilan SEC meskipun ada keputusan mendetail yang memaksa mereka melakukannya.)
Oleh karena itu, Departemen Keuangan AS secara pesimis menunjukkan dalam sebuah laporan berjudul "Penilaian Risiko Keuangan Ilegal dalam Keuangan Terdesentralisasi" pada 6 April 2023:
"Ada beberapa batasan untuk mengandalkan pelacakan informasi blockchain publik untuk mengurangi risiko keuangan terlarang di ruang DeFi. Pertama, seperti yang disebutkan di atas, data pada blockchain publik bersifat anonim. Meskipun regulator, penegak hukum, dan perusahaan blockchain publik Dalam beberapa kasus, peserta transaksi dapat diidentifikasi, tetapi dalam kasus lain mereka mungkin hanya memiliki alamat dompet peserta tanpa informasi pengenal tambahan Selain itu, pengguna dapat mengaburkan blockchain publik dengan menggunakan mixer, jembatan lintas rantai Kedua, pelacakan dan analisis blockchain biasanya memerlukan identifikasi awal transaksi ilegal atau alamat sebagai titik awal, meskipun alat baru dapat mengidentifikasi aktivitas yang berpotensi mencurigakan berdasarkan blockchain; ketiga, aktivitas utama dalam layanan DeFi dapat terjadi Off-chain, ada tantangan dalam mencari dan mendapatkan data ini.”
Mixer dan Tumbler
Sayangnya, alat pencucian mata uang kripto selain mixer dan tumbler terus memiliki iterasi baru yang lebih efektif, terus menjadi populer, dan terus meningkatkan rangkaian alat siluman kripto secara eksponensial, termasuk:
**- Pertukaran cryptocurrency bersarang dan tidak diatur. ** Amerika Serikat tidak memiliki peraturan tentang platform perdagangan aset digital. Apa yang disebut layanan perdagangan Web3 ini menimbulkan ancaman besar bagi investor dan meluas ke pencucian uang. Penjahat dapat memelihara akun di berbagai platform perdagangan cryptocurrency populer, memungkinkan pelanggan menggunakan akun ini untuk berdagang. Pertukaran bersarang menawarkan akses instan ke semua fitur bahkan tanpa persyaratan KYC, pemasaran langsung ke penjahat. Misalnya, menurut laporan CNBC baru-baru ini, cara utama penjahat di dunia crypto mencuci uang adalah dengan mengirimkan aset digital melalui blockchain, melewati layanan terpusat yang dapat melacak dan membekukan transaksi. Mereka menggunakan apa yang disebut jembatan lintas rantai untuk mencapai hal ini, dan jumlah dolar yang terlibat semakin besar dan besar. Jembatan lintas rantai khusus yang disebut RenBridge telah digunakan untuk mencuci uang yang melibatkan setidaknya $540 juta dalam cryptocurrency sejak tahun 2020, menurut penelitian baru dari perusahaan analitik blockchain Elliptic.
**- Koin privasi seperti Monero (XMR), Zcash (ZEC) dan Dash (DASH)). ** Misalnya, Monero mengenkripsi alamat penerima di blockchain dan menghasilkan alamat palsu untuk menyamarkan pengirim sebenarnya. Itu juga menutupi jumlah transaksi. Koin privasi dapat merusak undang-undang anti pencucian uang yang ada dan digunakan untuk membiayai terorisme, menurut laporan 8 Oktober oleh Satuan Tugas Cyber Digital Kejaksaan Agung AS berjudul “Cryptocurrencies: An Enforcement Framework.”
**- Lompat rantai. ** Departemen Kehakiman AS memperingatkan bahwa chain hopping "sering digunakan untuk mencuci hasil pencurian mata uang kripto" dan melibatkan pertukaran aset kripto satu orang dengan aset orang lain yang berjalan di blockchain berbeda seperti Bitcoin dan Ethereum Lakukan pertukaran. Faktanya, penelitian terbaru oleh analitik blockchain dan firma kepatuhan crypto Elliptic mengungkapkan bahwa jembatan lintas rantai dan pertukaran terdesentralisasi (DEX) sebagian besar menghilangkan hambatan bagi penjahat dunia maya. Dalam laporan 4 Oktober berjudul “The State of Cross-Chain Crime,” peneliti Elliptic Eray Arda Akartuna dan Thibaud Madelin menyelidiki apa yang mereka sebut “perbatasan baru pencucian uang cryptocurrency.” Laporan tersebut menyimpulkan bahwa karena munculnya teknologi baru seperti jembatan lintas rantai dan DEX, aliran modal bebas antara aset kripto menjadi lebih bebas hambatan. Sejak awal tahun 2020, penjahat dunia maya telah menggunakan jembatan lintas rantai, DEX, dan pertukaran token untuk mengaburkan setidaknya $4 miliar hasil kripto ilegal, Elliptic melaporkan.
**- Jaringan terenkripsi peer-to-peer (P2P). ** Jaringan terdesentralisasi P2P memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan cryptocurrency tanpa pertukaran, penjahat menggunakan pengguna tanpa disadari (keledai uang) untuk mengirim dana ke alamat lain dan akhirnya ke transaksi di negara-negara dengan sedikit tempat standar anti pencucian uang. Misalnya, game crypto earn-to-play (P2E) menjadi aplikasi blockchain yang populer, yang menimbulkan risiko penipuan dan pencucian uang yang tinggi. Game crypto P2E menawarkan token yang dapat dengan mudah dijual di luar lingkungan game. Gamer kemudian dapat menjual uang crypto yang diperoleh dalam game crypto P2E yang tidak jelas di bursa terpusat atau terdesentralisasi untuk token ERC-20 yang lebih cair yang berjalan di Ethereum, terutama stablecoin. Gamer kemudian dapat mengonversi token yang lebih populer menjadi mata uang fiat pilihan mereka.
**- Platform perjudian. ** Kasino Crypto sekarang sedang booming di seluruh dunia. Penjahat dapat menggunakan situs judi online untuk mengirim cryptocurrency dari satu negara ke alamat dompet yang dikendalikan oleh penjahat di negara lain. Jadi seorang penjahat mungkin membeli chip dengan mata uang kripto di dalamnya, melakukan beberapa transaksi, dan kemudian "mencairkannya" ke alamat dompet yang dikendalikan oleh penjahat yang sama, rekanan lain, atau "penyedia layanan bersarang". dari keduanya memegang akun perjudian dengan penyedia yang sama, mereka kemudian melakukan transfer antar pemain antar akun perjudian, dan penjual kemudian "mencairkan" uang tersebut sebagai keuntungan perjudian, yang merupakan keuntungan dari penjualan barang ilegal. baris, FinCEN sedang melihat kasino yang menawarkan taruhan olahraga dan opsi pembayaran crypto untuk potensi masalah pencucian uang.
**- Token yang tidak dapat dipertukarkan (NFT). ** NFT dapat dibeli dan dijual menggunakan cryptocurrency di pasar khusus. Sebuah studi baru-baru ini oleh Departemen Keuangan AS menemukan bahwa pasar NFT yang sedang booming dapat menjadi target pencucian uang dan pendanaan teroris yang ingin “membersihkan” dana yang diperoleh secara ilegal. NFT dapat ditransfer secara instan dari satu pihak ke pihak lain tanpa batasan geografis atau batasan peraturan apa pun. "Misalnya, penjahat dapat menghasilkan NFT anonim, menjualnya di blockchain, dan kemudian membelinya melalui dompet digital anonim dan tidak diatur yang berisi dana ilegal dari yurisdiksi lain. NFT akhirnya dapat dijual ke pengguna tanpa disadari yang membeli NFT dengan dana bersih.” Tuduhan pencucian uang terkait NFT sangat umum, dan bahkan ada tuduhan jahat terkait pasar NBA NFT.
**- di luar rantai. ** Mitos terbesar di ruang crypto adalah bahwa semua transaksi cryptocurrency dicatat di blockchain. Faktanya, menurut pakar anti pencucian uang Allison Jimenez, "Hanya sebagian kecil dari transaksi crypto yang dicatat secara permanen, tidak berubah, dan terdesentralisasi di blockchain. Sebagian besar transaksi terjadi di Off-chain, on-exchange, bursa yang menyimpan buku besar pribadi. Sejarah telah menunjukkan kepada kita banyak contoh pencatatan yang 'ceroboh' atau curang oleh perusahaan cryptocurrency.”
DOJ dan menangkap pencuri mata uang kripto
Ya, DOJ terkadang menangkap seseorang (misalnya menemukan kata sandi mereka di laptop di bawah selimut toples popcorn kamar mandi), tetapi penangkapan dan intersepsi seperti itu jarang terjadi.
Menurut Departemen Kehakiman AS, sifat lintas batas dari teknologi aset digital mengharuskan kasus diproses bekerja sama dengan mitra penegak hukum asing untuk menemukan dan mengumpulkan informasi yang melibatkan penerbit aset digital lepas pantai, platform perdagangan, penyedia layanan, dan infrastruktur online lainnya .catatan elektronik dan bukti digital; menyita dan mencegah distribusi lebih lanjut aset digital terkait kejahatan; dan mengidentifikasi dan menuntut pelaku kriminal yang mengeksploitasi fitur anonimitas Defi dan teknologi blockchain untuk menghindari deteksi.
Demikian pula, mulai dari membayar ransomware dalam mata uang kripto hingga menggunakan aset digital untuk menghindari sanksi dan pembatasan lainnya, DOJ membunyikan alarm bahwa mata uang kripto berkembang ke setiap area yang dijelajahi oleh agensi tersebut.
Eun Young Choi, direktur Tim Penegakan Cryptocurrency Nasional (NCET) DOJ, baru-baru ini menyatakan bahwa DOJ telah mengakui bahwa kejahatan terkait crypto telah meningkat secara signifikan selama beberapa tahun terakhir:
"Kami melihat bahwa mata uang kripto dan aset digital benar-benar menyentuh setiap aspek aktivitas kriminal yang kami selidiki...Pada dasarnya, teknologi dibuat agar tidak bergantung pada perantara dan transaksi lintas batas tidak dapat diubah dan tidak dapat diubah. Departemen penegakan hukum dapat membekukan transaksi tradisional, tetapi transaksi aset digital tidak dapat melakukan hal yang sama.”
** Menatap masa depan **
Pelopor keuangan telah membuat hidup kita lebih baik dengan mendukung sebagian besar teknologi transformatif seperti internet, ponsel, dan komputasi awan - dan mereka berhak mendapatkan keuntungan 10x lipat. Tapi blockchain dan enkripsi bukanlah inovasi, juga bukan hal lain yang begitu penting.
Bagi saya, cryptocurrency masih merupakan solusi yang salah untuk gelembung matematika pertukaran yang tidak menyelesaikan masalah Amerika. Tapi itu telah mengantarkan era kekacauan digital yang tak terbayangkan, mendatangkan malapetaka dan mengubah korban menjadi pelaku.
Ada dua penerima manfaat utama cryptocurrency:
Penipu, yang memasarkan mata uang kripto untuk memikat investor, terutama jika investor tersebut ditindas, menyuntikkan elemen penipuan afinitas predator ke dalam skema mereka (seperti layanan Cash-out cek sama dengan pinjaman hari gajian);
Penjahat telah menggunakan anonimitas cryptocurrency untuk merencanakan serangkaian kejahatan yang menghancurkan di seluruh dunia.
Tidak ada doktrin apa pun yang dapat menghadapi kenyataan suram ini.