Bagaimana orang biasa dapat membangun sistem investasi mereka sendiri
Di era informasi yang melimpah dan fluktuasi pasar yang semakin meningkat ini, jika Anda masih berharap dapat berinvestasi dengan "mendengar berita" atau "ikut arus", tidak hanya sulit untuk menghasilkan uang, tetapi Anda juga lebih mudah menjadi objek pemotongan orang lain.
Seorang biasa ingin bertahan hidup di pasar modal dan mendapatkan bunga majemuk yang stabil, sebenarnya tidak ada jalan pintas. Cara yang benar-benar efektif dalam jangka panjang adalah membangun sistem investasi yang menjadi milik sendiri, bukan hanya keberuntungan karena sekali atau dua kali melihat arah yang benar, tetapi merupakan kerangka kemampuan yang berkelanjutan.
Pembangunan sistem ini, sebenarnya tidak rumit, pada dasarnya hanya ada tiga langkah:
Memperluas pemahaman aset → Menemukan posisi yang cocok untuk diri sendiri → Meneliti lebih dalam tentang apa yang Anda investasikan.
Langkah pertama: Membuka batas pemahaman aset
Banyak orang ketika berbicara tentang investasi, yang terpikirkan hanyalah membeli rumah, berinvestasi di saham, atau menabung di produk keuangan bank. Tapi apakah kamu pernah berpikir, bahwa ini hanya sebagian kecil dari dunia aset yang lebih besar?
Pasar investasi yang sebenarnya jauh lebih kaya daripada yang Anda bayangkan. Selain properti dan saham yang paling umum, sebenarnya Anda juga bisa memilih:
Aset berbasis suku bunga: obligasi pemerintah, obligasi proyek kota, dana pasar uang.
Aset ekuitas: saham, REITs, dana pasar primer.
Aset komoditas: emas, minyak mentah, komoditas utama.
Aset kripto: BTC, ETH, stablecoin, sertifikat staking on-chain, dll.
Pasar derivatif: opsi, futures, produk terstruktur, dll.
Setiap aset yang ada sebenarnya mencerminkan variabel sistemik: siklus ekonomi, lingkungan suku bunga, ekspektasi inflasi, kondisi kredit... Semakin luas pemahamanmu tentang aset, semakin tiga dimensi perspektifmu terhadap pasar.
Jadi, langkah pertama dalam membangun sistem investasi bukanlah segera membeli sesuatu, tetapi memperluas pandangan Anda dan menggambar "peta aset" ini sekomprehensif mungkin.
Membaca buku, melihat laporan, berbicara dengan orang berpengalaman, bahkan mencoba praktik kecil-kecilan sendiri, merupakan cara yang baik untuk meningkatkan pemahaman tentang aset dengan cepat. Jangan terburu-buru untuk terjun, pastikan terlebih dahulu tentang "apa yang bisa dibeli", maka kamu sudah selangkah lebih maju dibandingkan kebanyakan orang.
Langkah kedua: Pilih aset yang benar-benar cocok untuk Anda
Setelah mengetahui pilihan apa saja yang ada di pasar, langkah selanjutnya bukanlah "memilih yang paling menguntungkan", melainkan "memilih yang paling sesuai untukmu."
Banyak orang mudah mengabaikan tahap ini, hasilnya adalah membeli aset berisiko tinggi, tetapi tidak mampu menanggung fluktuasi; atau memegang aset dengan imbal hasil rendah, tetapi mengeluh tentang terlalu sedikitnya imbalan. Aset yang cocok untuk Anda tidak hanya tergantung pada lingkungan makro saat ini, tetapi juga tergantung pada siapa Anda.
Apakah Anda seorang mahasiswa baru lulus, atau seorang yang sudah berkeluarga dan memiliki tanggungan? Apakah pendapatan Anda stabil? Apakah Anda memiliki utang? Seberapa besar kerugian yang dapat Anda tanggung? Apakah Anda memiliki pengeluaran besar dalam tiga tahun ke depan?
Misalnya, lebih dari sepuluh tahun yang lalu, properti cocok untuk sebagian besar orang biasa; selama tahun-tahun pandemi, rasio harga obligasi sangat tinggi; sekarang di fase suku bunga tinggi, obligasi AS jangka pendek atau reksa dana pasar uang juga bisa menjadi salah satu cara untuk "menang dengan santai". Namun, ini bukan berarti Anda harus menyalin jawaban, tetapi Anda harus belajar berpikir: Di mana posisi Anda, tahap mana, dan variabel apa yang Anda hadapi?
Arus kas, toleransi risiko, dan ritme hidup Anda menentukan "bagaimana Anda seharusnya mengalokasikan aset". Hanya dengan memilih langkah ini dengan benar, Anda tidak akan merasa cemas dan tidak bisa tidur karena fluktuasi pasar.
Langkah ketiga: Teliti dengan baik apa yang ingin kamu investasikan.
Jika dua langkah pertama dapat membuat Anda tidak kehilangan uang, maka langkah ketiga adalah kunci untuk benar-benar memperlebar jarak keuntungan Anda.
Banyak orang membeli saham atau mata uang kripto, hanya berhenti pada "ini adalah industri yang populer" dan "banyak orang merekomendasikan". Namun, orang-orang yang benar-benar dapat menghasilkan keuntungan yang luar biasa, melakukan jauh lebih dari itu.
Mereka akan bertanya: Siapa yang benar-benar menjadi pemimpin di industri ini? Siapa yang hanya mencari perhatian sebagai pemimpin palsu? Apakah model bisnis perusahaan ini dapat berjalan dengan baik? Apakah ada aliran kas positif?
Apakah kandungan teknologinya benar-benar memiliki ambang batas, atau hanya sekadar cerita? Apakah valuasi saat ini wajar, ataukah telah membebani ekspektasi 10 tahun ke depan?
Dengan kata lain, Anda harus mempelajari objek investasi Anda seperti membeli rumah.
Bukan berarti "rumah di Shenzhen bagus", melainkan harus ditanyakan: daerah mana, rentang harga berapa, apakah area sekolah atau pusat perbelanjaan, apakah ada rencana besar, bagaimana struktur penawaran dan permintaan?
Terapkan kebiasaan penelitian ini ke dalam industri mana pun, baik itu energi baru, AI, obat-obatan, atau konsumer, Web3, Anda akan menemukan bahwa informasi yang Anda lihat akan sangat berbeda dari orang biasa.
Langkah ini adalah awal dari pembangunan "keunggulan kognitif jangka panjang" Anda yang sebenarnya. Ini juga merupakan lompatan kunci Anda dari "tidak akan rugi" menuju "mendapatkan keuntungan dengan stabil."
Investasi bukanlah tentang mendapatkan keuntungan melalui insting, terutama bukan melalui "ilham" jangka pendek.
Yang benar-benar membedakan antara orang satu dengan yang lain adalah apakah mereka memiliki sistem mereka sendiri: Apakah kamu memiliki suatu metode untuk mengubah kompleksitas dunia menjadi bahasa yang bisa kamu pahami dan operasikan.
Apakah Anda sudah meluangkan waktu untuk memahami logika dasar dari berbagai aset? Dapatkah Anda menilai dengan jelas posisi Anda saat ini? Apakah Anda benar-benar telah berusaha untuk mempelajari sesuatu yang telah Anda investasikan?
Tiga langkah ini terlihat tidak sulit, tetapi orang yang benar-benar melakukannya dengan baik sangat sedikit.
Anda mungkin tidak dapat memprediksi masa depan, tetapi selama Anda memiliki sistem yang dapat diulang dan berkembang, itu adalah kemampuan dasar Anda untuk mengatasi risiko dan menangkap peluang.
Dan ketika Anda membangun sistem ini, Anda tidak lagi menjadi pengikut pasar, tetapi mulai menjadi seorang pelaku yang memiliki pendapat dan kerangka berpikir.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Bagaimana orang biasa dapat membangun sistem investasi mereka sendiri
Di era informasi yang melimpah dan fluktuasi pasar yang semakin meningkat ini, jika Anda masih berharap dapat berinvestasi dengan "mendengar berita" atau "ikut arus", tidak hanya sulit untuk menghasilkan uang, tetapi Anda juga lebih mudah menjadi objek pemotongan orang lain.
Seorang biasa ingin bertahan hidup di pasar modal dan mendapatkan bunga majemuk yang stabil, sebenarnya tidak ada jalan pintas. Cara yang benar-benar efektif dalam jangka panjang adalah membangun sistem investasi yang menjadi milik sendiri, bukan hanya keberuntungan karena sekali atau dua kali melihat arah yang benar, tetapi merupakan kerangka kemampuan yang berkelanjutan.
Pembangunan sistem ini, sebenarnya tidak rumit, pada dasarnya hanya ada tiga langkah:
Memperluas pemahaman aset → Menemukan posisi yang cocok untuk diri sendiri → Meneliti lebih dalam tentang apa yang Anda investasikan.
Langkah pertama: Membuka batas pemahaman aset
Banyak orang ketika berbicara tentang investasi, yang terpikirkan hanyalah membeli rumah, berinvestasi di saham, atau menabung di produk keuangan bank. Tapi apakah kamu pernah berpikir, bahwa ini hanya sebagian kecil dari dunia aset yang lebih besar?
Pasar investasi yang sebenarnya jauh lebih kaya daripada yang Anda bayangkan. Selain properti dan saham yang paling umum, sebenarnya Anda juga bisa memilih:
Aset berbasis suku bunga: obligasi pemerintah, obligasi proyek kota, dana pasar uang.
Aset ekuitas: saham, REITs, dana pasar primer.
Aset komoditas: emas, minyak mentah, komoditas utama.
Aset kripto: BTC, ETH, stablecoin, sertifikat staking on-chain, dll.
Pasar derivatif: opsi, futures, produk terstruktur, dll.
Setiap aset yang ada sebenarnya mencerminkan variabel sistemik: siklus ekonomi, lingkungan suku bunga, ekspektasi inflasi, kondisi kredit... Semakin luas pemahamanmu tentang aset, semakin tiga dimensi perspektifmu terhadap pasar.
Jadi, langkah pertama dalam membangun sistem investasi bukanlah segera membeli sesuatu, tetapi memperluas pandangan Anda dan menggambar "peta aset" ini sekomprehensif mungkin.
Membaca buku, melihat laporan, berbicara dengan orang berpengalaman, bahkan mencoba praktik kecil-kecilan sendiri, merupakan cara yang baik untuk meningkatkan pemahaman tentang aset dengan cepat. Jangan terburu-buru untuk terjun, pastikan terlebih dahulu tentang "apa yang bisa dibeli", maka kamu sudah selangkah lebih maju dibandingkan kebanyakan orang.
Langkah kedua: Pilih aset yang benar-benar cocok untuk Anda
Setelah mengetahui pilihan apa saja yang ada di pasar, langkah selanjutnya bukanlah "memilih yang paling menguntungkan", melainkan "memilih yang paling sesuai untukmu."
Banyak orang mudah mengabaikan tahap ini, hasilnya adalah membeli aset berisiko tinggi, tetapi tidak mampu menanggung fluktuasi; atau memegang aset dengan imbal hasil rendah, tetapi mengeluh tentang terlalu sedikitnya imbalan. Aset yang cocok untuk Anda tidak hanya tergantung pada lingkungan makro saat ini, tetapi juga tergantung pada siapa Anda.
Apakah Anda seorang mahasiswa baru lulus, atau seorang yang sudah berkeluarga dan memiliki tanggungan? Apakah pendapatan Anda stabil? Apakah Anda memiliki utang? Seberapa besar kerugian yang dapat Anda tanggung? Apakah Anda memiliki pengeluaran besar dalam tiga tahun ke depan?
Misalnya, lebih dari sepuluh tahun yang lalu, properti cocok untuk sebagian besar orang biasa; selama tahun-tahun pandemi, rasio harga obligasi sangat tinggi; sekarang di fase suku bunga tinggi, obligasi AS jangka pendek atau reksa dana pasar uang juga bisa menjadi salah satu cara untuk "menang dengan santai". Namun, ini bukan berarti Anda harus menyalin jawaban, tetapi Anda harus belajar berpikir: Di mana posisi Anda, tahap mana, dan variabel apa yang Anda hadapi?
Arus kas, toleransi risiko, dan ritme hidup Anda menentukan "bagaimana Anda seharusnya mengalokasikan aset". Hanya dengan memilih langkah ini dengan benar, Anda tidak akan merasa cemas dan tidak bisa tidur karena fluktuasi pasar.
Langkah ketiga: Teliti dengan baik apa yang ingin kamu investasikan.
Jika dua langkah pertama dapat membuat Anda tidak kehilangan uang, maka langkah ketiga adalah kunci untuk benar-benar memperlebar jarak keuntungan Anda.
Banyak orang membeli saham atau mata uang kripto, hanya berhenti pada "ini adalah industri yang populer" dan "banyak orang merekomendasikan". Namun, orang-orang yang benar-benar dapat menghasilkan keuntungan yang luar biasa, melakukan jauh lebih dari itu.
Mereka akan bertanya:
Siapa yang benar-benar menjadi pemimpin di industri ini? Siapa yang hanya mencari perhatian sebagai pemimpin palsu? Apakah model bisnis perusahaan ini dapat berjalan dengan baik? Apakah ada aliran kas positif?
Apakah kandungan teknologinya benar-benar memiliki ambang batas, atau hanya sekadar cerita? Apakah valuasi saat ini wajar, ataukah telah membebani ekspektasi 10 tahun ke depan?
Dengan kata lain, Anda harus mempelajari objek investasi Anda seperti membeli rumah.
Bukan berarti "rumah di Shenzhen bagus", melainkan harus ditanyakan: daerah mana, rentang harga berapa, apakah area sekolah atau pusat perbelanjaan, apakah ada rencana besar, bagaimana struktur penawaran dan permintaan?
Terapkan kebiasaan penelitian ini ke dalam industri mana pun, baik itu energi baru, AI, obat-obatan, atau konsumer, Web3, Anda akan menemukan bahwa informasi yang Anda lihat akan sangat berbeda dari orang biasa.
Langkah ini adalah awal dari pembangunan "keunggulan kognitif jangka panjang" Anda yang sebenarnya. Ini juga merupakan lompatan kunci Anda dari "tidak akan rugi" menuju "mendapatkan keuntungan dengan stabil."
Investasi bukanlah tentang mendapatkan keuntungan melalui insting, terutama bukan melalui "ilham" jangka pendek.
Yang benar-benar membedakan antara orang satu dengan yang lain adalah apakah mereka memiliki sistem mereka sendiri:
Apakah kamu memiliki suatu metode untuk mengubah kompleksitas dunia menjadi bahasa yang bisa kamu pahami dan operasikan.
Apakah Anda sudah meluangkan waktu untuk memahami logika dasar dari berbagai aset? Dapatkah Anda menilai dengan jelas posisi Anda saat ini? Apakah Anda benar-benar telah berusaha untuk mempelajari sesuatu yang telah Anda investasikan?
Tiga langkah ini terlihat tidak sulit, tetapi orang yang benar-benar melakukannya dengan baik sangat sedikit.
Anda mungkin tidak dapat memprediksi masa depan, tetapi selama Anda memiliki sistem yang dapat diulang dan berkembang, itu adalah kemampuan dasar Anda untuk mengatasi risiko dan menangkap peluang.
Dan ketika Anda membangun sistem ini, Anda tidak lagi menjadi pengikut pasar, tetapi mulai menjadi seorang pelaku yang memiliki pendapat dan kerangka berpikir.