Pasar keuangan enkripsi terus menguat, Bitcoin mencetak level tertinggi baru dalam 15 bulan
Pasar enkripsi koin baru-baru ini menunjukkan performa yang kuat, harga Bitcoin mencapai level tertinggi dalam 15 bulan, melewati batas 12000 dolar dan terus naik. Sementara itu, Ethereum juga menunjukkan performa yang baik, meningkat dengan cepat dalam sebulan terakhir, dan pada 26 Juni pukul 12 siang sempat menembus 331 dolar. Secara keseluruhan, 100 koin enkripsi teratas berdasarkan kapitalisasi pasar menunjukkan tren kenaikan.
Hari Senin lalu, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS menyetujui produk berjangka pertama yang menggunakan pengiriman fisik Bitcoin. Berita ini semakin memicu suasana pasar yang sudah panas.
Belakangan ini, baik Facebook yang merilis buku putih Libra maupun JPMorgan yang mulai menguji JPM Coin, menunjukkan bahwa lebih banyak lembaga besar sedang memasuki atau bersiap untuk memasuki pasar enkripsi koin. Ini berarti lebih banyak dana dan pengguna akan mengalir ke bidang ini, sementara alat keuangan enkripsi akan menjadi tak terpisahkan bagi pemain lama dan baru.
Enkripsi Keuangan
Enkripsi keuangan adalah sub-bidang yang relatif baru dalam keuangan enkripsi, di mana sebagian besar produk dimulai pada akhir pasar bull tahun 2017. Menurut laporan TokenInsight, hingga Maret 2019, sudah ada ratusan produk enkripsi keuangan yang aktif, dan jumlah produk baru yang ditambahkan sejak kuartal keempat 2018 mengalami peningkatan yang signifikan. Berdasarkan klasifikasi penerbit, dapat dibagi menjadi tiga kategori: bursa, dompet, dan platform keuangan profesional, di mana juga terdapat tumpang tindih bisnis di antara mereka.
Berdasarkan atribut produk, terbagi menjadi tiga kategori utama yaitu investasi utang, investasi dividen, dan investasi node. Tipe investasi utang terutama memperoleh keuntungan dari selisih bunga melalui pinjaman platform; tipe investasi dividen terutama melalui transaksi leverage platform, dana kuantitatif, dan cara lainnya untuk mendapatkan dividen; investasi node mencakup penugasan node dan PoS yang berkelanjutan.
Penyusunan Produk Utama
bursa
Produk keuangan yang diluncurkan oleh bursa terdiri dari dua kategori utama:
Mode menyimpan koin untuk menghasilkan koin, seperti platform perdagangan tertentu yang menawarkan tingkat pengembalian tahunan sebesar 0,026%-2,7%, mendukung Bitcoin, Ethereum, dan mata uang utama lainnya.
Mode Staking, seperti platform perdagangan tertentu yang dapat memberikan imbal hasil tahunan sekitar 6,6% setelah memotong biaya manajemen.
platform keuangan
Platform yang representatif termasuk PayPal Finance, yang menawarkan investasi yang menghasilkan bunga untuk mata uang digital, dengan suku bunga tahunan sekitar 12%.
dompet
Beberapa dompet juga menyediakan layanan keuangan, seperti Cobo yang menawarkan suku bunga tahunan 1,2%-40%, di mana kisaran suku bunga tahunan untuk investasi tetap dan fleksibel masing-masing adalah 12%-14% dan 1,2%-5%, serta pengembalian tahunan dari Staking bagian PoS adalah 6,5%-40%. Cobo telah menyelesaikan tiga putaran pendanaan dan mendapatkan lebih dari 100 juta RMB investasi.
Kcash menyediakan investasi jangka pendek dan jangka panjang, mendukung tiga jenis koin: BTC, ETH, dan EOS, dengan suku bunga tahunan sebesar 4%-8,8%. Perusahaan ini telah menyelesaikan tiga putaran pendanaan, memperoleh investasi senilai puluhan juta yuan.
Dampak dari pengetatan regulasi dan volatilitas enkripsi, pengelolaan aset enkripsi masih memiliki ketidakpastian. Sebaliknya, bidang pinjaman enkripsi telah muncul perusahaan-perusahaan terkenal seperti Maker DAO, Genesis Capital, yang menarik lebih banyak perhatian.
enkripsi pinjaman
Dalam produk keuangan enkripsi saat ini, pinjaman menjadi cukup menarik baik dari segi skala perusahaan maupun keragaman produk. Saat ini, bentuk produk pinjaman enkripsi semakin kompleks, di mana sebuah produk dapat menggabungkan beberapa fungsi seperti stablecoin, peningkatan nilai token, dan leverage. Terdapat juga beberapa penggabungan antara produk pinjaman terpusat dan terdesentralisasi.
Penataan Produk Utama
terpusat
Genesis Capital adalah lembaga pinjaman enkripsi terpusat terbesar. Menurut laporan kuartal pertama, pinjaman koin enkripsi yang ditambahkan pada periode tersebut mencapai 425 juta dolar AS, dengan total pinjaman kumulatif mencapai 1,53 miliar dolar AS. Genesis terutama meminjam token dari investor besar dengan suku bunga 4%-5%, dan meminjamkannya kembali dengan suku bunga 6,5%-7,5%. Perusahaan ini juga menawarkan layanan pinjaman mata uang fiat sebesar 10%.
Genesis didukung oleh lembaga investasi blockchain Digital Currency Group, yang berinvestasi atau memegang saham di lembaga-lembaga terkemuka seperti CoinDesk, Grayscale, Circle.
BlockFi adalah lembaga peminjaman yang kompetitif lainnya, dengan model bisnis yang cukup beragam: di satu sisi, menawarkan pinjaman dolar AS yang dijamin dengan koin enkripsi, dengan suku bunga tahunan 4,5%, dan rasio jaminan sekitar 50%; di sisi lain, memungkinkan pelanggan untuk menyimpan Bitcoin dan lainnya untuk mendapatkan bunga tahunan hingga 6,2%. BlockFi telah menyelesaikan 4 putaran pendanaan, dengan total investasi sebesar 60,4 juta dolar.
pergi terdesentralisasi
Dalam hal pinjaman terdesentralisasi, Maker DAO, Compound, dan Dharma menduduki peringkat tiga teratas. Hingga 4 Juni, nilai koin yang terkunci di ketiga platform ini masing-masing sekitar 404 juta USD, lebih dari 20 juta USD, dan lebih dari 20 juta USD, dengan rasio jaminan masing-masing sekitar 480%, 400%, dan 210%.
Maker DAO sejak didirikan pada tahun 2014 telah menyelesaikan 3 putaran pendanaan, mendapatkan investasi sebesar 27 juta dolar, dengan investor utama termasuk Andreessen Horowitz. Compound mendapatkan pendanaan sebesar 9,2 juta dolar, Dharma mendapatkan pendanaan sebesar 7,12 juta dolar.
Selain itu, EOSDT dalam ekosistem EOS juga patut diperhatikan. Menurut data, proyek ini mengunci sekitar 2,69 juta EOS, senilai 19 juta dolar AS, dan menduduki peringkat keempat di antara produk sejenis.
Enkripsi Derivatif
Dibandingkan dengan enkripsi investasi dan pinjaman, enkripsi derivatif membawa lebih banyak kemungkinan ke pasar. Diperkirakan, ukuran pasar enkripsi derivatif di masa depan mungkin mencapai level triliun dolar.
Enkripsi derivatif umumnya mencakup futures, kontrak berjangka, opsi, kontrak permanen, dan lain-lain, beberapa pandangan menganggap pasar prediksi juga termasuk dalam kategori ini.
Penyedia Layanan Perdagangan Derivatif
Saat ini, bursa perdagangan enkripsi asli dan bursa perdagangan tradisional semuanya memasuki bidang ini:
Bursa enkripsi asli seperti platform perdagangan tertentu, platform perdagangan tertentu, dll. sedang meluncurkan lebih banyak produk yang beragam.
Bursa tradisional seperti CME, Bakkt, Erisx, LedgerX, dan lainnya juga mulai berinvestasi. Volume perdagangan kontrak berjangka Bitcoin CME pada bulan Mei melampaui 8 miliar USD. LedgerX baru-baru ini disetujui untuk menawarkan kontrak berjangka Bitcoin dengan pengiriman fisik. Bakkt akan menguji produk serupa pada bulan Juli. Kontrak pengiriman fisik ini mungkin akan meningkatkan permintaan institusi untuk mengakumulasi Bitcoin.
Produk Turunan Utama
dYdX adalah protokol derivatif keuangan terdesentralisasi, yang mendukung perdagangan margin dan pinjaman dengan leverage hingga 4x. Proyek ini telah mendapatkan pendanaan sebesar 12 juta dolar.
Dalam hal pasar prediksi, Augur adalah salah satu proyek yang didirikan lebih awal, telah mendapatkan pendanaan sebesar 5,3 juta dolar. Gnosis dan Bodhi keduanya diluncurkan pada tahun 2017, mendapatkan dukungan dana lebih dari 10 juta dolar. Guesser dan Veil adalah proyek baru yang mendapat perhatian dari lembaga investasi terkenal termasuk Sequoia Capital.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Pasar keuangan enkripsi secara keseluruhan menguat, BTC menembus 12000 dolar AS mencapai level tertinggi dalam 15 bulan.
Pasar keuangan enkripsi terus menguat, Bitcoin mencetak level tertinggi baru dalam 15 bulan
Pasar enkripsi koin baru-baru ini menunjukkan performa yang kuat, harga Bitcoin mencapai level tertinggi dalam 15 bulan, melewati batas 12000 dolar dan terus naik. Sementara itu, Ethereum juga menunjukkan performa yang baik, meningkat dengan cepat dalam sebulan terakhir, dan pada 26 Juni pukul 12 siang sempat menembus 331 dolar. Secara keseluruhan, 100 koin enkripsi teratas berdasarkan kapitalisasi pasar menunjukkan tren kenaikan.
Hari Senin lalu, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS menyetujui produk berjangka pertama yang menggunakan pengiriman fisik Bitcoin. Berita ini semakin memicu suasana pasar yang sudah panas.
Belakangan ini, baik Facebook yang merilis buku putih Libra maupun JPMorgan yang mulai menguji JPM Coin, menunjukkan bahwa lebih banyak lembaga besar sedang memasuki atau bersiap untuk memasuki pasar enkripsi koin. Ini berarti lebih banyak dana dan pengguna akan mengalir ke bidang ini, sementara alat keuangan enkripsi akan menjadi tak terpisahkan bagi pemain lama dan baru.
Enkripsi Keuangan
Enkripsi keuangan adalah sub-bidang yang relatif baru dalam keuangan enkripsi, di mana sebagian besar produk dimulai pada akhir pasar bull tahun 2017. Menurut laporan TokenInsight, hingga Maret 2019, sudah ada ratusan produk enkripsi keuangan yang aktif, dan jumlah produk baru yang ditambahkan sejak kuartal keempat 2018 mengalami peningkatan yang signifikan. Berdasarkan klasifikasi penerbit, dapat dibagi menjadi tiga kategori: bursa, dompet, dan platform keuangan profesional, di mana juga terdapat tumpang tindih bisnis di antara mereka.
Berdasarkan atribut produk, terbagi menjadi tiga kategori utama yaitu investasi utang, investasi dividen, dan investasi node. Tipe investasi utang terutama memperoleh keuntungan dari selisih bunga melalui pinjaman platform; tipe investasi dividen terutama melalui transaksi leverage platform, dana kuantitatif, dan cara lainnya untuk mendapatkan dividen; investasi node mencakup penugasan node dan PoS yang berkelanjutan.
Penyusunan Produk Utama
bursa
Produk keuangan yang diluncurkan oleh bursa terdiri dari dua kategori utama:
Mode menyimpan koin untuk menghasilkan koin, seperti platform perdagangan tertentu yang menawarkan tingkat pengembalian tahunan sebesar 0,026%-2,7%, mendukung Bitcoin, Ethereum, dan mata uang utama lainnya.
Mode Staking, seperti platform perdagangan tertentu yang dapat memberikan imbal hasil tahunan sekitar 6,6% setelah memotong biaya manajemen.
platform keuangan
Platform yang representatif termasuk PayPal Finance, yang menawarkan investasi yang menghasilkan bunga untuk mata uang digital, dengan suku bunga tahunan sekitar 12%.
dompet
Beberapa dompet juga menyediakan layanan keuangan, seperti Cobo yang menawarkan suku bunga tahunan 1,2%-40%, di mana kisaran suku bunga tahunan untuk investasi tetap dan fleksibel masing-masing adalah 12%-14% dan 1,2%-5%, serta pengembalian tahunan dari Staking bagian PoS adalah 6,5%-40%. Cobo telah menyelesaikan tiga putaran pendanaan dan mendapatkan lebih dari 100 juta RMB investasi.
Kcash menyediakan investasi jangka pendek dan jangka panjang, mendukung tiga jenis koin: BTC, ETH, dan EOS, dengan suku bunga tahunan sebesar 4%-8,8%. Perusahaan ini telah menyelesaikan tiga putaran pendanaan, memperoleh investasi senilai puluhan juta yuan.
Dampak dari pengetatan regulasi dan volatilitas enkripsi, pengelolaan aset enkripsi masih memiliki ketidakpastian. Sebaliknya, bidang pinjaman enkripsi telah muncul perusahaan-perusahaan terkenal seperti Maker DAO, Genesis Capital, yang menarik lebih banyak perhatian.
enkripsi pinjaman
Dalam produk keuangan enkripsi saat ini, pinjaman menjadi cukup menarik baik dari segi skala perusahaan maupun keragaman produk. Saat ini, bentuk produk pinjaman enkripsi semakin kompleks, di mana sebuah produk dapat menggabungkan beberapa fungsi seperti stablecoin, peningkatan nilai token, dan leverage. Terdapat juga beberapa penggabungan antara produk pinjaman terpusat dan terdesentralisasi.
Penataan Produk Utama
terpusat
Genesis Capital adalah lembaga pinjaman enkripsi terpusat terbesar. Menurut laporan kuartal pertama, pinjaman koin enkripsi yang ditambahkan pada periode tersebut mencapai 425 juta dolar AS, dengan total pinjaman kumulatif mencapai 1,53 miliar dolar AS. Genesis terutama meminjam token dari investor besar dengan suku bunga 4%-5%, dan meminjamkannya kembali dengan suku bunga 6,5%-7,5%. Perusahaan ini juga menawarkan layanan pinjaman mata uang fiat sebesar 10%.
Genesis didukung oleh lembaga investasi blockchain Digital Currency Group, yang berinvestasi atau memegang saham di lembaga-lembaga terkemuka seperti CoinDesk, Grayscale, Circle.
BlockFi adalah lembaga peminjaman yang kompetitif lainnya, dengan model bisnis yang cukup beragam: di satu sisi, menawarkan pinjaman dolar AS yang dijamin dengan koin enkripsi, dengan suku bunga tahunan 4,5%, dan rasio jaminan sekitar 50%; di sisi lain, memungkinkan pelanggan untuk menyimpan Bitcoin dan lainnya untuk mendapatkan bunga tahunan hingga 6,2%. BlockFi telah menyelesaikan 4 putaran pendanaan, dengan total investasi sebesar 60,4 juta dolar.
pergi terdesentralisasi
Dalam hal pinjaman terdesentralisasi, Maker DAO, Compound, dan Dharma menduduki peringkat tiga teratas. Hingga 4 Juni, nilai koin yang terkunci di ketiga platform ini masing-masing sekitar 404 juta USD, lebih dari 20 juta USD, dan lebih dari 20 juta USD, dengan rasio jaminan masing-masing sekitar 480%, 400%, dan 210%.
Maker DAO sejak didirikan pada tahun 2014 telah menyelesaikan 3 putaran pendanaan, mendapatkan investasi sebesar 27 juta dolar, dengan investor utama termasuk Andreessen Horowitz. Compound mendapatkan pendanaan sebesar 9,2 juta dolar, Dharma mendapatkan pendanaan sebesar 7,12 juta dolar.
Selain itu, EOSDT dalam ekosistem EOS juga patut diperhatikan. Menurut data, proyek ini mengunci sekitar 2,69 juta EOS, senilai 19 juta dolar AS, dan menduduki peringkat keempat di antara produk sejenis.
Enkripsi Derivatif
Dibandingkan dengan enkripsi investasi dan pinjaman, enkripsi derivatif membawa lebih banyak kemungkinan ke pasar. Diperkirakan, ukuran pasar enkripsi derivatif di masa depan mungkin mencapai level triliun dolar.
Enkripsi derivatif umumnya mencakup futures, kontrak berjangka, opsi, kontrak permanen, dan lain-lain, beberapa pandangan menganggap pasar prediksi juga termasuk dalam kategori ini.
Penyedia Layanan Perdagangan Derivatif
Saat ini, bursa perdagangan enkripsi asli dan bursa perdagangan tradisional semuanya memasuki bidang ini:
Bursa enkripsi asli seperti platform perdagangan tertentu, platform perdagangan tertentu, dll. sedang meluncurkan lebih banyak produk yang beragam.
Bursa tradisional seperti CME, Bakkt, Erisx, LedgerX, dan lainnya juga mulai berinvestasi. Volume perdagangan kontrak berjangka Bitcoin CME pada bulan Mei melampaui 8 miliar USD. LedgerX baru-baru ini disetujui untuk menawarkan kontrak berjangka Bitcoin dengan pengiriman fisik. Bakkt akan menguji produk serupa pada bulan Juli. Kontrak pengiriman fisik ini mungkin akan meningkatkan permintaan institusi untuk mengakumulasi Bitcoin.
Produk Turunan Utama
dYdX adalah protokol derivatif keuangan terdesentralisasi, yang mendukung perdagangan margin dan pinjaman dengan leverage hingga 4x. Proyek ini telah mendapatkan pendanaan sebesar 12 juta dolar.
Dalam hal pasar prediksi, Augur adalah salah satu proyek yang didirikan lebih awal, telah mendapatkan pendanaan sebesar 5,3 juta dolar. Gnosis dan Bodhi keduanya diluncurkan pada tahun 2017, mendapatkan dukungan dana lebih dari 10 juta dolar. Guesser dan Veil adalah proyek baru yang mendapat perhatian dari lembaga investasi terkenal termasuk Sequoia Capital.