AgentFi ke XenoFi: paradigma baru untuk keuntungan stablecoin

Dalam konteks strategi hasil stablecoin yang semakin kaya, tetapi energi dan efisiensi eksekusi pengguna terbatas, AgentFi sebagai paradigma tahap berikutnya dari "AI + DeFi" menyediakan solusi agen cerdas yang dioptimalkan secara otomatis tanpa perlu memantau bagi pengguna DeFi.

Panduan Pendapatan Stabilcoin yang dirilis bulan lalu menjelaskan secara rinci karakteristik, sumber pendapatan, dan risiko potensial dari delapan model penghasilan stabilcoin, yang telah memiliki pengaruh penyebaran tertentu di kalangan Crypto berbahasa Mandarin. Melalui komunikasi dengan berbagai tim stabilcoin, saya menemukan paradigma baru penghasilan stabilcoin yang sedang terjadi: AgentFi.

Klasifikasi dan Perbandingan DeFAI dan AgentFi

DeFAI dan AgentFi meskipun berada di bidang persimpangan "AI + DeFi", namun esensi teknologinya, bentuk produk, dan misi paradigma sangat berbeda. Ciri utama AgentFi adalah: AI Agent sebagai entitas cerdas adalah pelaksana utama dan media pengambilan keputusan, keputusan sepenuhnya otomatis dan eksekusi tertutup, bukan sekadar menggunakan AI sebagai alat bantu pengambilan keputusan untuk analisis data dan peningkatan strategi.

DeFAI Kategori Besar: Menggunakan AI untuk membantu atau meningkatkan fungsi terkait DeFi, seperti optimasi strategi, analisis data, saran investasi, dan aplikasi berbasis alat, model AI membantu pengambilan keputusan manusia.

AgentFi Kategori Besar: Membangun sistem keuangan dengan AI cerdas di atas rantai sebagai pelaksana utama, agen dapat melakukan inferensi, pengambilan keputusan, dan menyelesaikan transaksi atau operasi tata kelola secara mandiri, pengguna memberikan wewenang kepada agen untuk mewakili mereka dalam pelaksanaan.

Proyek AgentFi di pasar saat ini dapat dengan mudah dikategorikan sebagai:

1. Kategori Optimasi Pendapatan Stablecoin
2. Kombinasi Strategi/Pertambangan Likuiditas
3. Eksekusi Transaksi On-Chain

Optimasi Pendapatan Stablecoin di AgentFi

Lomba pengoptimalan hasil stablecoin tidaklah baru di dunia DeFi. Dari Yearn Finance (YFI) yang pertama sebagai agregator hasil otomatis dan platform strategi pengimbangan aset otomatis Idle Finance, hingga Gauntlet yang merupakan platform pemodelan risiko DeFi profesional yang ditujukan untuk institusi dan pengoptimalan hasil tingkat protokol, semuanya merupakan proyek pengoptimalan hasil otomatis yang cukup representatif sebelum AgentFi.

AgentFi ( telah secara awal mewujudkan visi integrasi sinergis antara Crypto dan AI: yaitu AI memberdayakan pengguna untuk lebih baik berpartisipasi dalam dunia DeFi yang berasal dari Crypto melalui pengumpulan informasi dan kemampuan pengambilan keputusan di blockchain, sekaligus memanfaatkan ketidakubahannya blockchain, detail transaksi disimpan dalam bentuk log di blockchain untuk memastikan logika dapat diverifikasi dan perilaku dapat dilacak.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk imbal hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(

Visi dan Paradigma Proyek Giza

Giza adalah proyek infrastruktur blockchain yang fokus pada pembangunan "Verifiable AI Agents", yang bertujuan untuk mendorong paradigma baru yang disebut Agent-native Finance (keuangan asli agen). Giza memperkenalkan konsep Keuangan Xenocognitive, yaitu memperkenalkan agen cerdas (AI agents) sebagai antarmuka baru dalam keuangan terdesentralisasi untuk mengatasi batasan kognitif peserta manusia, serta membangun kembali kecerdasan dan struktur pasar.

Arsitektur Giza Protocol terdiri dari tiga lapisan:

1. Lapisan abstraksi semantik: Menghubungkan kesenjangan semantik antara AI dan blockchain
2. Lapisan eksekusi terdesentralisasi: menyediakan lingkungan eksekusi agen yang dapat diskalakan, aman, dan tahan sensor.
3. Tingkat Otorisasi Perwakilan: memastikan perwakilan tidak terkelola, aman, dan dapat dikendalikan.

Proses eksekusi agen Giza diselesaikan dengan kolaborasi tiga modul inti, dibagi menjadi empat langkah kunci: pemrosesan permintaan, interaksi protokol, validasi eksekusi, dan umpan balik hasil.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(

ARMA: agen optimasi imbal hasil stablecoin

ARMA (Autonomous Revenue Management Agent) adalah agen cerdas optimisasi pendapatan stablecoin yang diluncurkan oleh Giza, bertujuan untuk memaksimalkan pendapatan otomatis lintas protokol bagi pengguna. Saat ini telah dikerahkan di jaringan Base, dan berencana untuk diperluas ke lebih banyak ekosistem Layer2, mendukung protokol pinjaman utama seperti AAVE, Morpho, Compound, Moonwell, dan lainnya.

Fitur utama ARMA meliputi:

• Penjadwalan Strategi Cerdas
• Sistem Optimasi APR
• Mekanisme bunga majemuk otomatis
• Logika pertukaran koin cerdas

Modul ARMA terdiri dari enam bagian, dengan tiga lapisan mekanisme perlindungan untuk memastikan keamanan dana dan operasi pengguna. Mekanisme biayanya transparan dan efisien, dikenakan biaya berdasarkan pendapatan, hanya mengenakan biaya 10% dari bagian pendapatan yang sebenarnya dihasilkan.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(

Posisi Inti dan Mekanisme Insentif Token

Giza resmi baru saja mengumumkan rincian lengkap model ekonomi token. $GIZA adalah aset asli dari jaringan agen pintar Giza, memiliki utilitas instan, kemampuan menangkap nilai jangka panjang, dan dirancang dengan prinsip inti yang mengutamakan komunitas, didorong oleh produk, dan mekanisme yang terkontrol.

Fitur utama termasuk:

• Penilaian awal yang wajar
• Pembukaan nol dimulai
• Produk telah diluncurkan
• Tujuan koin jelas
• Insentif dan keamanan terikat
• Mekanisme Pengembalian Nilai
• Distribusi Berorientasi Komunitas
• Mekanisme Staking Ganda
• Desain berbobot waktu
• Pemerintahan bertahap

Sistem insentif Giza Points terbuka untuk pengguna, pengembang, dan anggota komunitas, menekankan kontribusi jangka panjang.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(

Logika Analisis Investasi dan Potensi Risiko

Logika investasi:

• Narasi inovasi paradigma
• Kepraktisan produk terdepan
• Jendela keuntungan penambangan awal

Risiko potensial:

• Membangun kepercayaan pengguna masih awal
• Risiko keamanan yang ditambahkan oleh sistem yang kompleks
• Jalur pelepasan nilai koin belum jelas

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(

Ringkasan

AgentFi sebagai paradigma tahap berikutnya dari "AI + DeFi" yang terintegrasi, menyediakan solusi agen cerdas otomatis yang dioptimalkan tanpa perlu memantau untuk pengguna DeFi. Giza dan produk intinya ARMA mewakili keadaan perkembangan, karakteristik teknologi, dan potensi keuntungan dari jalur AgentFi. Meskipun AgentFi masih berada di tahap sangat awal, bagi pengguna dan pembangun yang menghargai prospek produk dan bersedia berinvestasi di dalam keuntungan awal transformasi paradigma, AgentFi terutama Giza/ARMA, mungkin mewakili suara awal dan kesempatan dari era keuangan agen.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(