Kantor Keluarga: Kekuatan Baru dalam Investasi Web3

Dalam beberapa tahun terakhir, popularitas kantor keluarga di kalangan individu dengan kekayaan tinggi terus meningkat. Menurut penelitian terkait, hingga tahun 2022, jumlah institusi yang dinamakan "kantor keluarga" di China telah mendekati 10.000, dengan pertumbuhan tahunan lebih dari dua kali lipat. Sementara itu, Otoritas Moneter Singapura dan lembaga lainnya mengungkapkan, hingga akhir 2023, jumlah kantor keluarga tunggal yang terdaftar di Singapura telah melampaui 1.100, di mana lebih dari 40% pendirinya berasal dari daratan China dan Hong Kong.

Tren ini juga membawa perubahan dalam preferensi alokasi aset. Beberapa survei menunjukkan bahwa proporsi alokasi aset digital oleh individu dengan kekayaan tinggi dan kantor keluarga sedang meningkat, beberapa di antaranya telah meningkat dari kurang dari 5% menjadi lebih dari 10%, dan ada rencana untuk peningkatan lebih lanjut.

Jenis Kantor Keluarga

Kantor keluarga adalah sistem manajemen eksklusif yang dibangun di sekitar kekayaan keluarga, yang terutama dibagi menjadi beberapa jenis berikut:

1. Kantor keluarga tunggal (SFO): didirikan oleh satu keluarga kaya, sepenuhnya melayani keluarga tersebut.

2. Multi Family Office (MFO): Didirikan oleh lembaga profesional, melayani beberapa keluarga.

3. Virtual Family Office (VFO): Sebuah kombinasi layanan profesional yang dioutsource, membentuk struktur operasi "ringan".

4. Family office yang didirikan di luar negeri: struktur lintas batas yang didirikan melalui tempat-tempat seperti Hong Kong, Singapura.

Terlepas dari jenisnya, tujuan utama kantor keluarga adalah membangun sistem manajemen eksklusif yang dapat melintasi siklus dan disesuaikan dengan warisan antar generasi.

Fungsi Utama Family Office

Kantor keluarga biasanya dibangun di sekitar beberapa modul inti berikut:

• Desain Struktur Pajak dan Hukum
• Manajemen Alokasi Aset dan Investasi
• Mekanisme Tata Kelola dan Warisan Keluarga
• Dukungan administratif dan urusan sehari-hari

Kesesuaian Kantor Keluarga dengan Web3

Kantor keluarga sangat cocok untuk investasi Web3, terutama proyek RWA (aset dunia nyata), alasan utamanya adalah sebagai berikut:

1. Keunggulan Struktur Lintas Batas: Family office memiliki kemampuan untuk menembus beberapa yurisdiksi hukum, cocok untuk menangani masalah hukum dan perpajakan yang kompleks dalam proyek RWA.

2. Identitas yang sesuai: Family office dapat bertindak sebagai investor yang memenuhi syarat, berpartisipasi dalam berbagai produk keuangan kompleks dan pengaturan hak.

3. Ritme Investasi yang Sesuai: Perusahaan keluarga ahli dalam strategi jangka panjang, sesuai dengan siklus hidup aset RWA.

4. Modal pemerintahan: Keluarga dapat berpartisipasi secara mendalam dalam tata kelola proyek, tidak hanya memberikan dana, tetapi juga dapat mengambil berbagai peran.

5. Orientasi kepatuhan: Keputusan hati-hati dan tuntutan kepatuhan tinggi dari kantor keluarga sesuai dengan tren perkembangan proyek Web3.

Kesimpulan

Keterlibatan kantor keluarga telah membawa kerangka tata kelola yang matang dan sistem kemampuan jangka panjang untuk Web3. Mereka tidak hanya menyediakan dana dan saluran, tetapi yang lebih penting adalah membawa filosofi investasi yang disesuaikan untuk perkembangan jangka panjang.

Namun, kantor keluarga bukanlah solusi yang serba bisa, karena memiliki tuntutan tinggi terhadap skala dana, kemampuan tata kelola, dan desain struktur. Ke depan, kami akan terus mengeksplorasi bagaimana membangun kerangka kerja kantor keluarga yang benar-benar "dapat digunakan", serta investor mana yang paling cocok untuk mengambil jalur ini.