Utilisation la plus importante de Blockchain - Crypto-monnaies et DeFi - Les crypto-monnaies, DeFi et le reste du Web3 constituent la base d'outils criminels au-delà de l'imagination.
Pour les criminels, le vide réglementaire des crypto-monnaies leur permet de commettre des erreurs dangereuses jamais possibles auparavant.
S'il vous plaît, ne répliquez pas avec l'habituel "alors quelle doctrine" sur la monnaie fiduciaire, est-ce que le crime fiduciaire est pire ? C'est un argument erroné et une forme d'argument faible.
Oui, de nombreux criminels utilisent la monnaie fiduciaire pour commettre des crimes (je devrais le savoir, j'ai passé près de 20 ans à enquêter et à poursuivre les crimes financiers). ** Mais les crypto-monnaies sont devenues une application meurtrière pour les criminels, déclenchant une vague sans précédent de crimes liés aux crypto-monnaies. L'ampleur de la criminalité dans l'espace des crypto-monnaies est d'un ordre de grandeur supérieur à celle de la finance traditionnelle. **
En fait, le carnage des investisseurs n'est pas la seule conséquence de la propagation sociale mondiale des crypto-monnaies. Les externalités désastreuses des crypto-monnaies sont encore plus dommageables à l'échelle mondiale. La crypto-monnaie est devenue une application meurtrière pour les criminels, ce qui est dangereux pour tout le monde dans le monde.
Crypto-monnaie et Ransomware
Prenez le crime cryptographique des ransomwares, par exemple. Les auteurs d'attaques de rançongiciels ont besoin d'un cryptage pour déverrouiller les systèmes informatiques et les données de l'entreprise que les attaquants ont secrètement cryptés.
En collectant de la crypto-monnaie (généralement Bitcoin) dans les transactions de rançon, les attaquants de ransomware peuvent non seulement cacher leurs traces et identités, mais aussi réaliser leurs plans de n'importe où dans le monde. Mais les rançongiciels n'existeraient pas sans Bitcoin.
Crypto-monnaie et autres délits
Les crimes traditionnels ont également connu une croissance exponentielle en raison de la crypto-monnaie, notamment :
Trafic de drogue;
financement du terrorisme ;
le trafic sexuel d'êtres humains ;
blanchiment d'argent;
Des pays comme la Russie, la Corée du Nord et l'Iran utilisent des crypto-monnaies pour déplacer des fonds en dehors du système financier, évitant ainsi les sanctions ;
Les assassins et autres tueurs cherchant à être payés pour leurs services de meurtre ;
une série d'autres délits financiers
La Corée du Nord est un terrain de jeu particulièrement flagrant pour les crimes de crypto-monnaie. Le piratage de la crypto-monnaie nord-coréenne ouvre la voie à une apocalypse nucléaire. La Corée du Nord est devenue discrètement une superpuissance de la crypto-monnaie. Il a volé des milliards de dollars en bitcoins et en ethereum et a détourné les bénéfices vers son programme d'armes nucléaires.
La transparence de la blockchain ne facilite pas la capture des criminels
Pendant ce temps, les forces de l'ordre américaines sont souvent incapables d'enquêter, et encore moins de poursuivre, les crimes liés à la crypto-monnaie.
En conséquence, le ministère américain de la Justice a récemment signalé que les criminels utilisent la technologie de cryptage pour innover à l'échelle internationale, affirmant que la technologie de cryptage a des fonctions de décentralisation et d'anonymat.
En tant que telle, la nature transfrontalière de la technologie des actifs numériques nécessite une coopération avec les forces de l'ordre étrangères dans le processus d'application de la loi, créant des défis extrêmement complexes et parfois impossibles pour identifier, appréhender, extrader et poursuivre les criminels de crypto-monnaie.
Les crypto-monnaies restent un terrible fléau, déclenchant une vague de criminalité de haute technologie à une échelle sans précédent et posant d'énormes défis à suivre pour les forces de l'ordre.
La dure réalité, du moins pour le moment, est que la plupart des criminels qui utilisent des crypto-monnaies pour commettre des crimes ne seront probablement jamais arrêtés et que leurs gains mal acquis pourraient ne jamais être récupérés.
Ceux qui répandent le « mythe selon lequel les transactions cryptographiques sont faciles à tracer » ont toujours tort.
**Premièrement, si les crypto-monnaies étaient si faciles à suivre, des dizaines de milliers d'attaquants de ransomwares seraient attrapés. ** Mais la réalité est que très peu de personnes ont été identifiées, encore moins arrêtées, inculpées, extradées et traduites en justice. Trop d'outils liés à la crypto-monnaie existent pour masquer et déguiser les transactions cryptographiques.
Par exemple, le FinCEN a annoncé en novembre 2022 que les institutions financières américaines avaient dépensé près de 120 millions de dollars en paiements de rançongiciels en 2021, soit plus du double du montant dépensé en 2020, et que sur les 1 251 paiements liés aux rançongiciels, quatre. bandes criminelles. Si les crypto-monnaies étaient si facilement tracées, les identités, les allées et venues et les détails des collecteurs de paiements de ransomware seraient connus, et des poursuites suivraient. Mais cela arrive rarement (voire jamais).
** Deuxièmement, alors que les paiements cryptographiques (s'ils ne sont pas masqués ou correctement blanchis) peuvent dans certains cas fournir une chaîne d'informations sur la destination de la crypto, la chaîne ne peut pas identifier à qui la crypto va. **
** Enfin, même dans les meilleurs scénarios de suivi de crypto-monnaie (qui sont rares, nécessitent des efforts importants et ne fonctionnent que dans certaines circonstances), l'identité du véritable détenteur est généralement obtenue par citation à comparaître, trouvée grâce à des mandats de perquisition, des arrestations, etc. ** Ce n'est pas une tâche facile lorsque des individus et des entités résidant dans des pays autres que les États-Unis non seulement affrontent les efforts des forces de l'ordre américaines, mais refusent même le service. (Par exemple, dans l'affaire SEC/Terraform, Terraform et ses fondateurs ont continué à lutter contre l'assignation à comparaître de la SEC malgré une décision détaillée les obligeant à le faire.)
En conséquence, le Département du Trésor américain a souligné avec pessimisme dans un rapport intitulé « Évaluation des risques financiers illégaux dans la finance décentralisée » le 6 avril 2023 :
"Il y a certaines limites à s'appuyer sur le suivi des informations de la blockchain publique pour réduire les risques financiers illicites dans l'espace DeFi. Premièrement, comme mentionné ci-dessus, les données sur les blockchains publiques sont anonymes. Bien que les régulateurs, les forces de l'ordre et les sociétés de blockchain publiques Dans certains cas, les participants à la transaction peuvent être identifiés, mais dans d'autres cas, ils peuvent n'avoir que l'adresse du portefeuille du participant sans informations d'identification supplémentaires.En outre, les utilisateurs peuvent obscurcir les chaînes de blocs publiques en utilisant des mélangeurs, des ponts inter-chaînesDeuxièmement, le suivi et l'analyse de la chaîne de blocs nécessitent généralement l'identification initiale des transactions illégales ou adresses comme point de départ, bien que de nouveaux outils puissent identifier des activités potentiellement suspectes basées sur la blockchain ; troisièmement, les activités clés des services DeFi peuvent se produire hors chaîne, il est difficile de localiser et d'obtenir ces données.
Mélangeur et Gobelet
Malheureusement, les outils de blanchiment de crypto-monnaie autres que les mélangeurs et les gobelets continuent d'avoir de nouvelles itérations plus efficaces, continuent d'être populaires et continuent d'augmenter de manière exponentielle la suite d'outils de crypto-furtivité, notamment :
**- Échange de crypto-monnaie imbriqué et non réglementé. ** Les États-Unis manquent de réglementation sur les plateformes de trading d'actifs numériques.Ces services de trading dits Web3 constituent une menace énorme pour les investisseurs et s'étendent au blanchiment d'argent. Les criminels peuvent maintenir des comptes sur diverses plates-formes de trading de crypto-monnaie populaires, permettant aux clients d'utiliser ces comptes pour échanger. Les échanges imbriqués offrent un accès instantané à toutes les fonctionnalités sans même les exigences KYC, marketing directement auprès des criminels. Par exemple, selon un récent rapport de CNBC, la principale façon dont les criminels du monde de la cryptographie blanchissent de l'argent est d'envoyer des actifs numériques via la blockchain, en contournant les services centralisés qui peuvent suivre et geler les transactions. Ils utilisent ce qu'on appelle des ponts inter-chaînes pour y parvenir, et les montants en dollars impliqués deviennent de plus en plus importants. Un pont inter-chaînes spécial appelé RenBridge a été utilisé pour blanchir de l'argent impliquant au moins 540 millions de dollars en crypto-monnaies depuis 2020, selon une nouvelle recherche de la société d'analyse de blockchain Elliptic.
**- Pièces privées telles que Monero (XMR), Zcash (ZEC) et Dash (DASH)). ** Par exemple, Monero crypte les adresses des destinataires sur la blockchain et génère de fausses adresses pour masquer le véritable expéditeur. Il masque également les montants des transactions. Les pièces de monnaie confidentielles pourraient saper les lois anti-blanchiment d'argent existantes et être utilisées pour financer le terrorisme, selon un rapport du 8 octobre du groupe de travail cybernumérique du procureur général des États-Unis intitulé "Cryptocurrencies: An Enforcement Framework".
**- Chaîne à sauter. ** Le ministère américain de la Justice avertit que le saut de chaîne est "souvent utilisé pour blanchir le produit du vol de crypto-monnaie" et implique d'échanger les actifs cryptographiques d'une personne avec ceux d'autres personnes fonctionnant sur différentes chaînes de blocs telles que Bitcoin et Ethereum Faire un échange. En fait, des recherches récentes menées par la société d'analyse de blockchain et de conformité crypto Elliptic révèlent que les ponts inter-chaînes et les échanges décentralisés (DEX) suppriment en grande partie les obstacles pour les cybercriminels. Dans un rapport du 4 octobre intitulé "L'état de la criminalité inter-chaînes", les chercheurs d'Elliptic Eray Arda Akartuna et Thibaud Madelin se sont penchés sur ce qu'ils ont appelé "la nouvelle frontière du blanchiment d'argent par crypto-monnaie". Le rapport a conclu qu'en raison de l'émergence de nouvelles technologies telles que les ponts inter-chaînes et les DEX, la libre circulation des capitaux entre les actifs cryptographiques est plus libre. Depuis le début de 2020, les cybercriminels utilisent des ponts inter-chaînes, des DEX et des échanges de jetons pour masquer au moins 4 milliards de dollars de produits de cryptographie illicites, a rapporté Elliptic.
**- Réseau crypté peer-to-peer (P2P). ** Les réseaux décentralisés P2P permettent aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies sans échange, les criminels utilisent des utilisateurs involontaires (money mules) pour envoyer des fonds à d'autres adresses et enfin à des transactions dans des pays avec peu de normes anti-blanchiment Place. Par exemple, les jeux cryptographiques "gagner pour jouer" (P2E) deviennent une application de blockchain populaire, ce qui présente un risque élevé de fraude et de blanchiment d'argent. Les jeux cryptographiques P2E offrent des jetons qui peuvent être facilement vendus en dehors de l'environnement de jeu. Les joueurs peuvent ensuite vendre l'argent crypté gagné dans d'obscurs jeux de cryptage P2E sur des échanges centralisés ou décentralisés contre des jetons ERC-20 plus liquides fonctionnant sur Ethereum, en particulier des pièces stables. Les joueurs peuvent ensuite convertir les jetons les plus populaires dans la monnaie fiduciaire de leur choix.
**- Plate-forme de jeu. ** Les casinos Crypto sont maintenant en plein essor partout dans le monde. Les criminels peuvent utiliser des sites de jeu en ligne pour envoyer des crypto-monnaies d'un pays à des adresses de portefeuille contrôlées par des criminels dans un autre. Ainsi, un criminel peut acheter une puce contenant de la crypto-monnaie, effectuer une transaction, puis la « retirer » à une adresse de portefeuille contrôlée par le même criminel, un autre associé ou un « fournisseur de services imbriqué ». des deux détiennent des comptes de jeu auprès du même fournisseur, ils effectuent ensuite des transferts de joueur à joueur entre les comptes de jeu, et les vendeurs "encaissent" ensuite l'argent sous forme de bénéfices de jeu, qui sont des bénéfices provenant de la vente de biens illégaux. lignes, FinCEN étudie les casinos offrant des paris sportifs et des options de paiement cryptographiques pour des problèmes potentiels de blanchiment d'argent.
**- Jetons non fongibles (NFT). ** Les NFT peuvent être achetés et vendus en utilisant des crypto-monnaies sur des places de marché spécialisées. Une étude récente du département américain du Trésor a révélé que le marché en plein essor des NFT pourrait être une cible pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme cherchant à "nettoyer" des fonds obtenus illégalement. Les NFT peuvent être transférés instantanément d'une partie à une autre sans aucune limite géographique ni restriction réglementaire. "Par exemple, un criminel pourrait générer un NFT anonyme, le vendre sur la blockchain, puis l'acheter via un portefeuille numérique anonyme et non réglementé contenant des fonds illicites provenant d'une autre juridiction. Le NFT pourrait finir par être vendu à des utilisateurs involontaires qui achètent des NFT. avec des fonds propres. » Les allégations de blanchiment d'argent liées aux NFT sont très courantes, et il existe même des allégations malveillantes liées au marché NBA NFT.
**- hors chaîne. ** Le plus grand mythe dans l'espace crypto est que toutes les transactions de crypto-monnaie sont enregistrées sur la blockchain. En fait, selon l'experte en lutte contre le blanchiment d'argent Allison Jimenez, "Seul un petit pourcentage des transactions cryptographiques sont enregistrées de manière permanente, immuable et décentralisée sur la blockchain. La plupart des transactions se produisent dans des échanges hors chaîne, en échange, qui conservent des registres privés. L'histoire nous a montré de nombreux exemples de tenue de registres « bâclée » ou frauduleuse par des sociétés de crypto-monnaie. »
DOJ et attraper les voleurs de crypto-monnaie
Oui, le DOJ attrape parfois quelqu'un (par exemple, trouver son mot de passe dans un ordinateur portable sous une couverture de pot de pop-corn de salle de bain), mais de telles arrestations et interceptions sont rares.
Selon le ministère américain de la Justice, la nature transfrontalière de la technologie des actifs numériques exige que les affaires soient traitées en coopération avec des partenaires étrangers chargés de l'application de la loi afin de localiser et de collecter des informations impliquant des émetteurs d'actifs numériques offshore, des plateformes de négociation, des fournisseurs de services et d'autres infrastructures en ligne. . enregistrements électroniques et preuves numériques ; saisir et empêcher la distribution ultérieure d'actifs numériques liés à la criminalité ; et identifier et poursuivre les acteurs criminels qui exploitent les fonctionnalités d'anonymat de Defi et de la technologie blockchain pour échapper à la détection.
De même, du paiement des rançongiciels en crypto-monnaies à l'utilisation d'actifs numériques pour contourner les sanctions et autres restrictions, le DOJ tire la sonnette d'alarme sur l'expansion des crypto-monnaies dans tous les domaines explorés par l'agence.
Eun Young Choi, directeur de la National Cryptocurrency Enforcement Team (NCET) du DOJ, a récemment déclaré que le DOJ a reconnu que les crimes liés à la cryptographie ont considérablement augmenté au cours des dernières années :
"Nous constatons que les crypto-monnaies et les actifs numériques touchent vraiment tous les aspects de l'activité criminelle sur laquelle nous enquêtons... Essentiellement, la technologie a été créée pour ne pas dépendre d'intermédiaires et les transactions transfrontalières sont immuables et irréversibles. Les services chargés de l'application de la loi peuvent geler transactions traditionnelles, mais les transactions d'actifs numériques ne peuvent pas faire de même.
** Tourné vers l'avenir **
Les pionniers de la finance ont amélioré nos vies en soutenant en grande partie des technologies transformatrices comme Internet, les téléphones portables et le cloud computing - et ils méritent un bénéfice multiplié par 10. Mais la blockchain et le cryptage ne sont pas des innovations, ni rien d'autre d'une telle importance.
Pour moi, les crypto-monnaies sont toujours la mauvaise solution à la bulle mathématique d'échange qui ne résout pas les problèmes de l'Amérique. Mais il a inauguré une ère de chaos numérique inimaginable, faisant des ravages et transformant les victimes en auteurs.
Il existe deux principaux bénéficiaires des crypto-monnaies :
Les escrocs, qui commercialisent des crypto-monnaies pour attirer les investisseurs, en particulier si ces investisseurs sont opprimés, injectent un élément de fraude d'affinité prédatrice dans leurs stratagèmes (comme un chèque, les services de retrait sont les mêmes que les prêts sur salaire) ;
Les criminels ont utilisé l'anonymat des crypto-monnaies pour planifier une série de crimes dévastateurs à travers le monde.
Aucune doctrine d'aucune sorte ne peut affronter cette sombre réalité.
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Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Ancien directeur SEC de l'application de la loi sur Internet : les crypto-monnaies provoquent une croissance exponentielle de la criminalité
Utilisation la plus importante de Blockchain - Crypto-monnaies et DeFi - Les crypto-monnaies, DeFi et le reste du Web3 constituent la base d'outils criminels au-delà de l'imagination.
Pour les criminels, le vide réglementaire des crypto-monnaies leur permet de commettre des erreurs dangereuses jamais possibles auparavant.
S'il vous plaît, ne répliquez pas avec l'habituel "alors quelle doctrine" sur la monnaie fiduciaire, est-ce que le crime fiduciaire est pire ? C'est un argument erroné et une forme d'argument faible.
Oui, de nombreux criminels utilisent la monnaie fiduciaire pour commettre des crimes (je devrais le savoir, j'ai passé près de 20 ans à enquêter et à poursuivre les crimes financiers). ** Mais les crypto-monnaies sont devenues une application meurtrière pour les criminels, déclenchant une vague sans précédent de crimes liés aux crypto-monnaies. L'ampleur de la criminalité dans l'espace des crypto-monnaies est d'un ordre de grandeur supérieur à celle de la finance traditionnelle. **
En fait, le carnage des investisseurs n'est pas la seule conséquence de la propagation sociale mondiale des crypto-monnaies. Les externalités désastreuses des crypto-monnaies sont encore plus dommageables à l'échelle mondiale. La crypto-monnaie est devenue une application meurtrière pour les criminels, ce qui est dangereux pour tout le monde dans le monde.
Crypto-monnaie et Ransomware
Prenez le crime cryptographique des ransomwares, par exemple. Les auteurs d'attaques de rançongiciels ont besoin d'un cryptage pour déverrouiller les systèmes informatiques et les données de l'entreprise que les attaquants ont secrètement cryptés.
En collectant de la crypto-monnaie (généralement Bitcoin) dans les transactions de rançon, les attaquants de ransomware peuvent non seulement cacher leurs traces et identités, mais aussi réaliser leurs plans de n'importe où dans le monde. Mais les rançongiciels n'existeraient pas sans Bitcoin.
Crypto-monnaie et autres délits
Les crimes traditionnels ont également connu une croissance exponentielle en raison de la crypto-monnaie, notamment :
Trafic de drogue;
financement du terrorisme ;
le trafic sexuel d'êtres humains ;
blanchiment d'argent;
Des pays comme la Russie, la Corée du Nord et l'Iran utilisent des crypto-monnaies pour déplacer des fonds en dehors du système financier, évitant ainsi les sanctions ;
Les assassins et autres tueurs cherchant à être payés pour leurs services de meurtre ;
une série d'autres délits financiers
La Corée du Nord est un terrain de jeu particulièrement flagrant pour les crimes de crypto-monnaie. Le piratage de la crypto-monnaie nord-coréenne ouvre la voie à une apocalypse nucléaire. La Corée du Nord est devenue discrètement une superpuissance de la crypto-monnaie. Il a volé des milliards de dollars en bitcoins et en ethereum et a détourné les bénéfices vers son programme d'armes nucléaires.
La transparence de la blockchain ne facilite pas la capture des criminels
Pendant ce temps, les forces de l'ordre américaines sont souvent incapables d'enquêter, et encore moins de poursuivre, les crimes liés à la crypto-monnaie.
En conséquence, le ministère américain de la Justice a récemment signalé que les criminels utilisent la technologie de cryptage pour innover à l'échelle internationale, affirmant que la technologie de cryptage a des fonctions de décentralisation et d'anonymat.
En tant que telle, la nature transfrontalière de la technologie des actifs numériques nécessite une coopération avec les forces de l'ordre étrangères dans le processus d'application de la loi, créant des défis extrêmement complexes et parfois impossibles pour identifier, appréhender, extrader et poursuivre les criminels de crypto-monnaie.
Les crypto-monnaies restent un terrible fléau, déclenchant une vague de criminalité de haute technologie à une échelle sans précédent et posant d'énormes défis à suivre pour les forces de l'ordre.
La dure réalité, du moins pour le moment, est que la plupart des criminels qui utilisent des crypto-monnaies pour commettre des crimes ne seront probablement jamais arrêtés et que leurs gains mal acquis pourraient ne jamais être récupérés.
Ceux qui répandent le « mythe selon lequel les transactions cryptographiques sont faciles à tracer » ont toujours tort.
**Premièrement, si les crypto-monnaies étaient si faciles à suivre, des dizaines de milliers d'attaquants de ransomwares seraient attrapés. ** Mais la réalité est que très peu de personnes ont été identifiées, encore moins arrêtées, inculpées, extradées et traduites en justice. Trop d'outils liés à la crypto-monnaie existent pour masquer et déguiser les transactions cryptographiques.
Par exemple, le FinCEN a annoncé en novembre 2022 que les institutions financières américaines avaient dépensé près de 120 millions de dollars en paiements de rançongiciels en 2021, soit plus du double du montant dépensé en 2020, et que sur les 1 251 paiements liés aux rançongiciels, quatre. bandes criminelles. Si les crypto-monnaies étaient si facilement tracées, les identités, les allées et venues et les détails des collecteurs de paiements de ransomware seraient connus, et des poursuites suivraient. Mais cela arrive rarement (voire jamais).
** Deuxièmement, alors que les paiements cryptographiques (s'ils ne sont pas masqués ou correctement blanchis) peuvent dans certains cas fournir une chaîne d'informations sur la destination de la crypto, la chaîne ne peut pas identifier à qui la crypto va. **
** Enfin, même dans les meilleurs scénarios de suivi de crypto-monnaie (qui sont rares, nécessitent des efforts importants et ne fonctionnent que dans certaines circonstances), l'identité du véritable détenteur est généralement obtenue par citation à comparaître, trouvée grâce à des mandats de perquisition, des arrestations, etc. ** Ce n'est pas une tâche facile lorsque des individus et des entités résidant dans des pays autres que les États-Unis non seulement affrontent les efforts des forces de l'ordre américaines, mais refusent même le service. (Par exemple, dans l'affaire SEC/Terraform, Terraform et ses fondateurs ont continué à lutter contre l'assignation à comparaître de la SEC malgré une décision détaillée les obligeant à le faire.)
En conséquence, le Département du Trésor américain a souligné avec pessimisme dans un rapport intitulé « Évaluation des risques financiers illégaux dans la finance décentralisée » le 6 avril 2023 :
"Il y a certaines limites à s'appuyer sur le suivi des informations de la blockchain publique pour réduire les risques financiers illicites dans l'espace DeFi. Premièrement, comme mentionné ci-dessus, les données sur les blockchains publiques sont anonymes. Bien que les régulateurs, les forces de l'ordre et les sociétés de blockchain publiques Dans certains cas, les participants à la transaction peuvent être identifiés, mais dans d'autres cas, ils peuvent n'avoir que l'adresse du portefeuille du participant sans informations d'identification supplémentaires.En outre, les utilisateurs peuvent obscurcir les chaînes de blocs publiques en utilisant des mélangeurs, des ponts inter-chaînesDeuxièmement, le suivi et l'analyse de la chaîne de blocs nécessitent généralement l'identification initiale des transactions illégales ou adresses comme point de départ, bien que de nouveaux outils puissent identifier des activités potentiellement suspectes basées sur la blockchain ; troisièmement, les activités clés des services DeFi peuvent se produire hors chaîne, il est difficile de localiser et d'obtenir ces données.
Mélangeur et Gobelet
Malheureusement, les outils de blanchiment de crypto-monnaie autres que les mélangeurs et les gobelets continuent d'avoir de nouvelles itérations plus efficaces, continuent d'être populaires et continuent d'augmenter de manière exponentielle la suite d'outils de crypto-furtivité, notamment :
**- Échange de crypto-monnaie imbriqué et non réglementé. ** Les États-Unis manquent de réglementation sur les plateformes de trading d'actifs numériques.Ces services de trading dits Web3 constituent une menace énorme pour les investisseurs et s'étendent au blanchiment d'argent. Les criminels peuvent maintenir des comptes sur diverses plates-formes de trading de crypto-monnaie populaires, permettant aux clients d'utiliser ces comptes pour échanger. Les échanges imbriqués offrent un accès instantané à toutes les fonctionnalités sans même les exigences KYC, marketing directement auprès des criminels. Par exemple, selon un récent rapport de CNBC, la principale façon dont les criminels du monde de la cryptographie blanchissent de l'argent est d'envoyer des actifs numériques via la blockchain, en contournant les services centralisés qui peuvent suivre et geler les transactions. Ils utilisent ce qu'on appelle des ponts inter-chaînes pour y parvenir, et les montants en dollars impliqués deviennent de plus en plus importants. Un pont inter-chaînes spécial appelé RenBridge a été utilisé pour blanchir de l'argent impliquant au moins 540 millions de dollars en crypto-monnaies depuis 2020, selon une nouvelle recherche de la société d'analyse de blockchain Elliptic.
**- Pièces privées telles que Monero (XMR), Zcash (ZEC) et Dash (DASH)). ** Par exemple, Monero crypte les adresses des destinataires sur la blockchain et génère de fausses adresses pour masquer le véritable expéditeur. Il masque également les montants des transactions. Les pièces de monnaie confidentielles pourraient saper les lois anti-blanchiment d'argent existantes et être utilisées pour financer le terrorisme, selon un rapport du 8 octobre du groupe de travail cybernumérique du procureur général des États-Unis intitulé "Cryptocurrencies: An Enforcement Framework".
**- Chaîne à sauter. ** Le ministère américain de la Justice avertit que le saut de chaîne est "souvent utilisé pour blanchir le produit du vol de crypto-monnaie" et implique d'échanger les actifs cryptographiques d'une personne avec ceux d'autres personnes fonctionnant sur différentes chaînes de blocs telles que Bitcoin et Ethereum Faire un échange. En fait, des recherches récentes menées par la société d'analyse de blockchain et de conformité crypto Elliptic révèlent que les ponts inter-chaînes et les échanges décentralisés (DEX) suppriment en grande partie les obstacles pour les cybercriminels. Dans un rapport du 4 octobre intitulé "L'état de la criminalité inter-chaînes", les chercheurs d'Elliptic Eray Arda Akartuna et Thibaud Madelin se sont penchés sur ce qu'ils ont appelé "la nouvelle frontière du blanchiment d'argent par crypto-monnaie". Le rapport a conclu qu'en raison de l'émergence de nouvelles technologies telles que les ponts inter-chaînes et les DEX, la libre circulation des capitaux entre les actifs cryptographiques est plus libre. Depuis le début de 2020, les cybercriminels utilisent des ponts inter-chaînes, des DEX et des échanges de jetons pour masquer au moins 4 milliards de dollars de produits de cryptographie illicites, a rapporté Elliptic.
**- Réseau crypté peer-to-peer (P2P). ** Les réseaux décentralisés P2P permettent aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies sans échange, les criminels utilisent des utilisateurs involontaires (money mules) pour envoyer des fonds à d'autres adresses et enfin à des transactions dans des pays avec peu de normes anti-blanchiment Place. Par exemple, les jeux cryptographiques "gagner pour jouer" (P2E) deviennent une application de blockchain populaire, ce qui présente un risque élevé de fraude et de blanchiment d'argent. Les jeux cryptographiques P2E offrent des jetons qui peuvent être facilement vendus en dehors de l'environnement de jeu. Les joueurs peuvent ensuite vendre l'argent crypté gagné dans d'obscurs jeux de cryptage P2E sur des échanges centralisés ou décentralisés contre des jetons ERC-20 plus liquides fonctionnant sur Ethereum, en particulier des pièces stables. Les joueurs peuvent ensuite convertir les jetons les plus populaires dans la monnaie fiduciaire de leur choix.
**- Plate-forme de jeu. ** Les casinos Crypto sont maintenant en plein essor partout dans le monde. Les criminels peuvent utiliser des sites de jeu en ligne pour envoyer des crypto-monnaies d'un pays à des adresses de portefeuille contrôlées par des criminels dans un autre. Ainsi, un criminel peut acheter une puce contenant de la crypto-monnaie, effectuer une transaction, puis la « retirer » à une adresse de portefeuille contrôlée par le même criminel, un autre associé ou un « fournisseur de services imbriqué ». des deux détiennent des comptes de jeu auprès du même fournisseur, ils effectuent ensuite des transferts de joueur à joueur entre les comptes de jeu, et les vendeurs "encaissent" ensuite l'argent sous forme de bénéfices de jeu, qui sont des bénéfices provenant de la vente de biens illégaux. lignes, FinCEN étudie les casinos offrant des paris sportifs et des options de paiement cryptographiques pour des problèmes potentiels de blanchiment d'argent.
**- Jetons non fongibles (NFT). ** Les NFT peuvent être achetés et vendus en utilisant des crypto-monnaies sur des places de marché spécialisées. Une étude récente du département américain du Trésor a révélé que le marché en plein essor des NFT pourrait être une cible pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme cherchant à "nettoyer" des fonds obtenus illégalement. Les NFT peuvent être transférés instantanément d'une partie à une autre sans aucune limite géographique ni restriction réglementaire. "Par exemple, un criminel pourrait générer un NFT anonyme, le vendre sur la blockchain, puis l'acheter via un portefeuille numérique anonyme et non réglementé contenant des fonds illicites provenant d'une autre juridiction. Le NFT pourrait finir par être vendu à des utilisateurs involontaires qui achètent des NFT. avec des fonds propres. » Les allégations de blanchiment d'argent liées aux NFT sont très courantes, et il existe même des allégations malveillantes liées au marché NBA NFT.
**- hors chaîne. ** Le plus grand mythe dans l'espace crypto est que toutes les transactions de crypto-monnaie sont enregistrées sur la blockchain. En fait, selon l'experte en lutte contre le blanchiment d'argent Allison Jimenez, "Seul un petit pourcentage des transactions cryptographiques sont enregistrées de manière permanente, immuable et décentralisée sur la blockchain. La plupart des transactions se produisent dans des échanges hors chaîne, en échange, qui conservent des registres privés. L'histoire nous a montré de nombreux exemples de tenue de registres « bâclée » ou frauduleuse par des sociétés de crypto-monnaie. »
DOJ et attraper les voleurs de crypto-monnaie
Oui, le DOJ attrape parfois quelqu'un (par exemple, trouver son mot de passe dans un ordinateur portable sous une couverture de pot de pop-corn de salle de bain), mais de telles arrestations et interceptions sont rares.
Selon le ministère américain de la Justice, la nature transfrontalière de la technologie des actifs numériques exige que les affaires soient traitées en coopération avec des partenaires étrangers chargés de l'application de la loi afin de localiser et de collecter des informations impliquant des émetteurs d'actifs numériques offshore, des plateformes de négociation, des fournisseurs de services et d'autres infrastructures en ligne. . enregistrements électroniques et preuves numériques ; saisir et empêcher la distribution ultérieure d'actifs numériques liés à la criminalité ; et identifier et poursuivre les acteurs criminels qui exploitent les fonctionnalités d'anonymat de Defi et de la technologie blockchain pour échapper à la détection.
De même, du paiement des rançongiciels en crypto-monnaies à l'utilisation d'actifs numériques pour contourner les sanctions et autres restrictions, le DOJ tire la sonnette d'alarme sur l'expansion des crypto-monnaies dans tous les domaines explorés par l'agence.
Eun Young Choi, directeur de la National Cryptocurrency Enforcement Team (NCET) du DOJ, a récemment déclaré que le DOJ a reconnu que les crimes liés à la cryptographie ont considérablement augmenté au cours des dernières années :
"Nous constatons que les crypto-monnaies et les actifs numériques touchent vraiment tous les aspects de l'activité criminelle sur laquelle nous enquêtons... Essentiellement, la technologie a été créée pour ne pas dépendre d'intermédiaires et les transactions transfrontalières sont immuables et irréversibles. Les services chargés de l'application de la loi peuvent geler transactions traditionnelles, mais les transactions d'actifs numériques ne peuvent pas faire de même.
** Tourné vers l'avenir **
Les pionniers de la finance ont amélioré nos vies en soutenant en grande partie des technologies transformatrices comme Internet, les téléphones portables et le cloud computing - et ils méritent un bénéfice multiplié par 10. Mais la blockchain et le cryptage ne sont pas des innovations, ni rien d'autre d'une telle importance.
Pour moi, les crypto-monnaies sont toujours la mauvaise solution à la bulle mathématique d'échange qui ne résout pas les problèmes de l'Amérique. Mais il a inauguré une ère de chaos numérique inimaginable, faisant des ravages et transformant les victimes en auteurs.
Il existe deux principaux bénéficiaires des crypto-monnaies :
Les escrocs, qui commercialisent des crypto-monnaies pour attirer les investisseurs, en particulier si ces investisseurs sont opprimés, injectent un élément de fraude d'affinité prédatrice dans leurs stratagèmes (comme un chèque, les services de retrait sont les mêmes que les prêts sur salaire) ;
Les criminels ont utilisé l'anonymat des crypto-monnaies pour planifier une série de crimes dévastateurs à travers le monde.
Aucune doctrine d'aucune sorte ne peut affronter cette sombre réalité.