La piste RWA continue de chauffer : des nouvelles blockchains aux compétitions de milliards, la taille des actifs off-chain dépasse 19,5 milliards de dollars
Les actifs du monde réel (RWA) deviennent l'un des domaines de développement les plus rapides du Web3. Au 25 mars, la valeur totale des RWA off-chain a atteint 19,53 milliards de dollars, avec une augmentation de 19,58 % sur 30 jours. Par rapport à l'année précédente, la taille du marché a réalisé une croissance annuelle de 108 %. En ce qui concerne la répartition des réseaux blockchain, Ethereum est en tête avec une valeur totale de 5,01 milliards de dollars, suivi par ZKsync Era et Algorand.
Récemment, la piste RWA a réalisé d'importants progrès dans plusieurs domaines, notamment l'innovation des chaînes publiques, les grandes compétitions, la titrisation des prêts hypothécaires et la tokenisation immobilière. Cet article fera un bref résumé de ces dernières dynamiques.
Le nouveau projet de chaîne publique Converge sera lancé au deuxième trimestre, se concentrant sur la fusion entre TradFi et DeFi
Converge est un réseau conçu spécialement pour le règlement financier traditionnel et le dollar numérique. Il vise à fournir la première couche de règlement dédiée à la fusion entre TradFi et DeFi, centrée autour de USDe et USDtb, avec une sécurité fournie par ENA.
Cette blockchain est principalement utilisée dans deux scénarios :
Règlement des transactions DeFi spot et à effet de levier sans autorisation ;
Stockage et règlement des stablecoins et des actifs tokenisés.
Plusieurs protocoles renommés se sont engagés à construire des produits DeFi de niveau institutionnel sur Converge, y compris Horizon d'Aave Labs, Pendle Institutional, Morpho Labs, Maple Finance et Syrup, ainsi qu'EtherealDEX. Ces projets fourniront une gamme diversifiée de services et de produits financiers à l'écosystème de Converge.
Résultats de la compétition de tokenisation d'actifs de 1 milliard de dollars
Un concours de tokenisation d'actifs de 1 milliard de dollars lancé par une certaine institution a récemment annoncé ses résultats. Les trois gagnants sont BUIDL, une collaboration entre un géant de la gestion d'actifs et une certaine entreprise, USTB de Superstate et JTRSY de Centrifuge. Ces projets recevront respectivement un soutien financier de 500 millions, 300 millions et 200 millions de dollars.
Ce concours vise à introduire des actifs tokenisés diversifiés pour un certain niveau de liquidité, afin d'accélérer l'application des RWA dans le domaine de la DeFi. Le projet gagnant, après approbation de la gouvernance, deviendra un collatéral pour un certain stablecoin.
La Bourse de Singapour lance un indice de fonds tokenisés off-chain
Un nouvel échange de crypto-monnaie agréé à Singapour a annoncé le lancement de deux fonds indiciels entièrement tokenisés, ouverts aux investisseurs qualifiés et institutionnels :
Fonds indiciel d'actions AI : suit les géants de la technologie tels qu'Apple, Tesla, Microsoft et NVIDIA ;
Fonds indiciel Web3 : couvre les principaux actifs cryptographiques tels que BTC, ETH, SOL.
Ces fonds sont alimentés par des contrats intelligents, soutiennent les souscriptions et rachats en USDT et USDC, et offrent une transparence en temps réel off-chain ainsi qu'un cycle de liquidation 24/7.
Marché des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) off-chain en cours de développement
Une certaine entreprise technologique révolutionne le marché des titres adossés à des prêts hypothécaires grâce à la technologie blockchain. Plusieurs grandes institutions financières adoptent son système d'enregistrement électronique des privilèges pour promouvoir l'application du marché des prêts off-chain. Ce marché a permis l'automatisation des prêts, augmentant considérablement l'efficacité avec laquelle les propriétaires peuvent obtenir des lignes de crédit sur la valeur nette de leur maison (HELOC).
Le fonds d'infrastructure de private equity tokenisé ouvert aux investisseurs de détail
Une plateforme a collaboré avec une société de gestion d'actifs pour lancer un fonds d'infrastructure de capital-investissement tokenisé, avec un seuil d'investissement minimum de seulement 500 dollars. Il s'agit du premier fonds d'infrastructure "perpétuel" tokenisé aux États-Unis ouvert aux investisseurs non certifiés, avec un champ d'investissement comprenant des actifs d'infrastructure tels que des centres de données, des pipelines énergétiques et des nœuds de transport.
Dubaï lance un projet pilote de tokenisation immobilière
Le Bureau des terres de Dubaï a lancé un projet pilote de "tokenisation immobilière", devenant la première agence d'enregistrement au Moyen-Orient à mettre en œuvre la tokenisation des droits de propriété immobilière basée sur la blockchain. Ce projet devrait atteindre une valeur marchande de plus de 16 milliards de dollars d'ici 2033, représentant 7% du total des transactions immobilières à Dubaï.
Les grandes institutions de gestion d'actifs intensifient leur investissement dans la catégorie RWA
Une grande institution de gestion d'actifs a demandé l'enregistrement d'une catégorie d'actions "OnChain" pour son fonds de marché monétaire libellé en dollars tokenisés. Ce fonds détient des liquidités et des titres du Trésor américain, et utilise actuellement le réseau Ethereum, avec la possibilité de s'étendre à d'autres blockchains à l'avenir.
Un autre géant de la gestion d'actifs a vu la taille de son fonds BUIDL dépasser 1 milliard de dollars, devenant ainsi le premier fonds institutionnel au monde à atteindre ce jalon en matière de fonds off-chain. BUIDL s'est étendu à plusieurs chaînes publiques et a récemment annoncé un partenariat avec une entreprise pour étendre ses activités à Solana.
Dans l'ensemble, le secteur RWA connaît un développement rapide, avec des constructions de chaînes publiques, des fonds tokenisés, ainsi que des innovations sur le marché immobilier et du crédit, montrant tous un énorme potentiel. Avec l'afflux continu de fonds institutionnels et l'amélioration des infrastructures, le RWA devrait jouer un rôle plus important sur le marché des cryptomonnaies et dans le système financier mondial.
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Explosion du secteur RWA : les actifs off-chain dépassent 19,5 milliards de dollars, la nouvelle blockchain Converge sera bientôt lancée
La piste RWA continue de chauffer : des nouvelles blockchains aux compétitions de milliards, la taille des actifs off-chain dépasse 19,5 milliards de dollars
Les actifs du monde réel (RWA) deviennent l'un des domaines de développement les plus rapides du Web3. Au 25 mars, la valeur totale des RWA off-chain a atteint 19,53 milliards de dollars, avec une augmentation de 19,58 % sur 30 jours. Par rapport à l'année précédente, la taille du marché a réalisé une croissance annuelle de 108 %. En ce qui concerne la répartition des réseaux blockchain, Ethereum est en tête avec une valeur totale de 5,01 milliards de dollars, suivi par ZKsync Era et Algorand.
Récemment, la piste RWA a réalisé d'importants progrès dans plusieurs domaines, notamment l'innovation des chaînes publiques, les grandes compétitions, la titrisation des prêts hypothécaires et la tokenisation immobilière. Cet article fera un bref résumé de ces dernières dynamiques.
Le nouveau projet de chaîne publique Converge sera lancé au deuxième trimestre, se concentrant sur la fusion entre TradFi et DeFi
Converge est un réseau conçu spécialement pour le règlement financier traditionnel et le dollar numérique. Il vise à fournir la première couche de règlement dédiée à la fusion entre TradFi et DeFi, centrée autour de USDe et USDtb, avec une sécurité fournie par ENA.
Cette blockchain est principalement utilisée dans deux scénarios :
Plusieurs protocoles renommés se sont engagés à construire des produits DeFi de niveau institutionnel sur Converge, y compris Horizon d'Aave Labs, Pendle Institutional, Morpho Labs, Maple Finance et Syrup, ainsi qu'EtherealDEX. Ces projets fourniront une gamme diversifiée de services et de produits financiers à l'écosystème de Converge.
Résultats de la compétition de tokenisation d'actifs de 1 milliard de dollars
Un concours de tokenisation d'actifs de 1 milliard de dollars lancé par une certaine institution a récemment annoncé ses résultats. Les trois gagnants sont BUIDL, une collaboration entre un géant de la gestion d'actifs et une certaine entreprise, USTB de Superstate et JTRSY de Centrifuge. Ces projets recevront respectivement un soutien financier de 500 millions, 300 millions et 200 millions de dollars.
Ce concours vise à introduire des actifs tokenisés diversifiés pour un certain niveau de liquidité, afin d'accélérer l'application des RWA dans le domaine de la DeFi. Le projet gagnant, après approbation de la gouvernance, deviendra un collatéral pour un certain stablecoin.
La Bourse de Singapour lance un indice de fonds tokenisés off-chain
Un nouvel échange de crypto-monnaie agréé à Singapour a annoncé le lancement de deux fonds indiciels entièrement tokenisés, ouverts aux investisseurs qualifiés et institutionnels :
Ces fonds sont alimentés par des contrats intelligents, soutiennent les souscriptions et rachats en USDT et USDC, et offrent une transparence en temps réel off-chain ainsi qu'un cycle de liquidation 24/7.
Marché des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) off-chain en cours de développement
Une certaine entreprise technologique révolutionne le marché des titres adossés à des prêts hypothécaires grâce à la technologie blockchain. Plusieurs grandes institutions financières adoptent son système d'enregistrement électronique des privilèges pour promouvoir l'application du marché des prêts off-chain. Ce marché a permis l'automatisation des prêts, augmentant considérablement l'efficacité avec laquelle les propriétaires peuvent obtenir des lignes de crédit sur la valeur nette de leur maison (HELOC).
Le fonds d'infrastructure de private equity tokenisé ouvert aux investisseurs de détail
Une plateforme a collaboré avec une société de gestion d'actifs pour lancer un fonds d'infrastructure de capital-investissement tokenisé, avec un seuil d'investissement minimum de seulement 500 dollars. Il s'agit du premier fonds d'infrastructure "perpétuel" tokenisé aux États-Unis ouvert aux investisseurs non certifiés, avec un champ d'investissement comprenant des actifs d'infrastructure tels que des centres de données, des pipelines énergétiques et des nœuds de transport.
Dubaï lance un projet pilote de tokenisation immobilière
Le Bureau des terres de Dubaï a lancé un projet pilote de "tokenisation immobilière", devenant la première agence d'enregistrement au Moyen-Orient à mettre en œuvre la tokenisation des droits de propriété immobilière basée sur la blockchain. Ce projet devrait atteindre une valeur marchande de plus de 16 milliards de dollars d'ici 2033, représentant 7% du total des transactions immobilières à Dubaï.
Les grandes institutions de gestion d'actifs intensifient leur investissement dans la catégorie RWA
Une grande institution de gestion d'actifs a demandé l'enregistrement d'une catégorie d'actions "OnChain" pour son fonds de marché monétaire libellé en dollars tokenisés. Ce fonds détient des liquidités et des titres du Trésor américain, et utilise actuellement le réseau Ethereum, avec la possibilité de s'étendre à d'autres blockchains à l'avenir.
Un autre géant de la gestion d'actifs a vu la taille de son fonds BUIDL dépasser 1 milliard de dollars, devenant ainsi le premier fonds institutionnel au monde à atteindre ce jalon en matière de fonds off-chain. BUIDL s'est étendu à plusieurs chaînes publiques et a récemment annoncé un partenariat avec une entreprise pour étendre ses activités à Solana.
Dans l'ensemble, le secteur RWA connaît un développement rapide, avec des constructions de chaînes publiques, des fonds tokenisés, ainsi que des innovations sur le marché immobilier et du crédit, montrant tous un énorme potentiel. Avec l'afflux continu de fonds institutionnels et l'amélioration des infrastructures, le RWA devrait jouer un rôle plus important sur le marché des cryptomonnaies et dans le système financier mondial.