Tokenisation des actifs : le pont entre TradFi et Web3
La tokenisation des actifs devient une tendance de développement importante dans le domaine financier. Avec l'extension continue du marché des actifs physiques, l'intérêt des investisseurs pour ce produit financier innovant ne cesse d'augmenter. La tokenisation des actifs physiques et son introduction sur la blockchain non seulement offrent de nouvelles opportunités de rendement pour la finance décentralisée, mais réalisent également la fragmentation des actifs, améliorent la liquidité et créent plus d'options d'investissement pour les investisseurs de différents niveaux de capital.
Les avantages de la tokenisation des actifs se manifestent principalement dans les aspects suivants :
Améliorer la liquidité et l'accessibilité
Réduire le seuil d'investissement
Renforcer la transparence
Renforcer la connexion avec l'écosystème DeFi
Le marché des obligations gouvernementales tokenisées aux États-Unis connaît une croissance rapide, passant de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars. Les données de recherche montrent que 64 % des investisseurs à haute valeur nette et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leur investissement dans les obligations d'État tokenisées d'ici la fin de 2024. Cela reflète que la tokenisation des actifs est progressivement reconnue par les investisseurs traditionnels.
Bien qu'il soit encore à un stade précoce, la tokenisation des actifs a montré un énorme potentiel de développement et pourrait devenir l'un des domaines d'application les plus prometteurs de la technologie blockchain. Certaines entreprises fintech innovantes tirent parti de cette tendance pour développer de nouveaux produits et services financiers.
Ondo Finance : un protocole RWA reliant TradFi et Web3
Ondo Finance transforme les services financiers grâce à son protocole décentralisé, alliant la stabilité des actifs du TradFi à l'efficacité de la technologie blockchain. L'entreprise se compose principalement de deux départements : le département de gestion d'actifs est responsable de la création et de la gestion de produits financiers tokenisés, tandis que le département technique développe le protocole sous-jacent qui soutient ces produits.
Actuellement, Ondo Finance propose deux principales options d'investissement :
USDY(Ondo Jeton de Rendement en Dollar US)
Billets tokenisés soutenus par des obligations d'État américaines à court terme et des dépôts bancaires
Taux de rendement annualisé(APY) de 5,30 %, montant total verrouillé(TVL) atteignant 315,35 millions de dollars
Plus sûr et plus transparent que les jetons stables traditionnels
Géré par une société de fiducie tierce, garantissant la conformité et la protection des investisseurs
OUSG(Ondo court terme des obligations d'État américaines )
Fournir aux investisseurs passifs des obligations d'État américaines à court terme en jetonisation à faible risque
Le taux de rendement annuel(APY) est de 4,81 %, le montant total des fonds bloqués(TVL) atteint 221,32 millions de dollars.
La nouvelle version du rOUSG vient d'être lancée, offrant des rendements grâce à des jetons supplémentaires.
Ondo Finance a également lancé Flux Finance, une plateforme de prêt décentralisée. Flux Finance prend en charge les jetons ouverts et les jetons restreints, utilisant un modèle de prêt sur-collatéralisé par point à piscine. La plateforme est gouvernée par Ondo DAO.
Dans le paysage concurrentiel, Ondo Finance évite la concurrence directe en collaborant avec des géants de la finance traditionnelle comme BlackRock, tout en offrant des produits innovants, occupant ainsi une position unique dans le domaine des RWA. Ses produits comme USDY et OUSG offrent aux investisseurs une option plus sûre et transparente que les jetons stables traditionnels.
Jeton économie et utilisation
ONDO est le jeton de gouvernance d'Ondo Finance et de son protocole Flux Finance. Les détenteurs peuvent voter sur les propositions au sein de l'Ondo DAO, garantissant que les décisions se prennent de manière transparente sur la chaîne. Pour soumettre une proposition, il est nécessaire de détenir ou d'être délégué au moins 100 millions de droits de vote ONDO.
Approvisionnement circulant : 1,44 milliard ONDO ( soit 14,27 % de l'approvisionnement total )
Offre totale : 10 milliards ONDO
Approvisionnement maximal : 10 milliards ONDO
Au cours des 6 prochains mois, 1,67 million d'ONDO( d'une valeur d'environ 2,19 millions $) seront débloqués chaque mois. Le 18 janvier 2025, il y aura un déblocage massif d'environ 1,94 milliard d'ONDO( d'une valeur d'environ 25,5 milliards $).
Équipe et collaboration
L'équipe d'Ondo Finance réunit des experts des domaines de la TradFi et du Web3. Le fondateur et PDG Nathan Allman et le président et COO Justin Schmidt viennent tous deux de Goldman Sachs, et d'autres membres importants proviennent d'institutions telles que BlackRock, OpenSea, MakerDAO.
Ce projet a terminé plusieurs tours de financement, avec des investisseurs tels que Pantera Capital, Founders Fund et d'autres institutions renommées.
Ondo Finance a établi des partenariats stratégiques avec plusieurs institutions, y compris :
Aptos Foundation : intégration des actifs physiques et de la technologie blockchain
Thala Labs : promouvoir l'utilisation de l'USDY dans le domaine de la DeFi
Wintermute: améliorer la liquidité de l'USDY
BlackRock : montre son engagement envers la tokenisation des actifs en investissant dans le fonds BUIDL
Perspectives de développement
Ondo Finance s'efforce de connecter le TradFi et la finance décentralisée grâce à la technologie de la blockchain publique. Son TVL est passé de 40 millions de dollars à 534 millions de dollars, montrant une forte dynamique de croissance.
Les plans de développement futurs comprennent :
Élargir la portée et la liquidité de USDY, OUSG et OMMF.
Établir davantage de partenariats stratégiques
Développer des outils inter-chaînes
tokenisation de plus de titres négociés publiquement
Étendre les avantages de la technologie blockchain à un plus large éventail de services financiers.
Ondo Finance est à la pointe de la tokenisation d'actifs et du domaine des RWA, avec l'espoir de jouer un rôle important dans la connexion entre TradFi et le Web3. Cependant, le projet fait encore face à des défis tels que l'incertitude réglementaire et la forte concentration des jetons, les investisseurs doivent évaluer prudemment les risques et les opportunités.
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CryptoComedian
· Il y a 22h
TradFi et Web3 se sont mis ensemble, ils ne m'ont même pas demandé d'être la marieuse.
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SchroedingerMiner
· 07-23 22:08
pigeons monter à bord的新出路
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AirdropHunterXiao
· 07-23 11:45
C'est joli mais inutile.
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AltcoinHunter
· 07-23 11:45
TVL s'est stabilisé, prêt à ouvrir le champagne.
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tx_pending_forever
· 07-23 11:45
Ça fait longtemps que je n'ai pas joué off-chain.
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MetaverseHermit
· 07-23 11:39
C'est exactement cette coque que je fais frémir.
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0xSunnyDay
· 07-23 11:34
Le TVL a dépassé 500 millions, est-ce que cette vague va tenir ?
Ondo Finance : la tokenisation des actifs ouvre la voie à une nouvelle tendance RWA, avec un TVL dépassant 5 milliards de dollars.
Tokenisation des actifs : le pont entre TradFi et Web3
La tokenisation des actifs devient une tendance de développement importante dans le domaine financier. Avec l'extension continue du marché des actifs physiques, l'intérêt des investisseurs pour ce produit financier innovant ne cesse d'augmenter. La tokenisation des actifs physiques et son introduction sur la blockchain non seulement offrent de nouvelles opportunités de rendement pour la finance décentralisée, mais réalisent également la fragmentation des actifs, améliorent la liquidité et créent plus d'options d'investissement pour les investisseurs de différents niveaux de capital.
Les avantages de la tokenisation des actifs se manifestent principalement dans les aspects suivants :
Le marché des obligations gouvernementales tokenisées aux États-Unis connaît une croissance rapide, passant de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars. Les données de recherche montrent que 64 % des investisseurs à haute valeur nette et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leur investissement dans les obligations d'État tokenisées d'ici la fin de 2024. Cela reflète que la tokenisation des actifs est progressivement reconnue par les investisseurs traditionnels.
Bien qu'il soit encore à un stade précoce, la tokenisation des actifs a montré un énorme potentiel de développement et pourrait devenir l'un des domaines d'application les plus prometteurs de la technologie blockchain. Certaines entreprises fintech innovantes tirent parti de cette tendance pour développer de nouveaux produits et services financiers.
Ondo Finance : un protocole RWA reliant TradFi et Web3
Ondo Finance transforme les services financiers grâce à son protocole décentralisé, alliant la stabilité des actifs du TradFi à l'efficacité de la technologie blockchain. L'entreprise se compose principalement de deux départements : le département de gestion d'actifs est responsable de la création et de la gestion de produits financiers tokenisés, tandis que le département technique développe le protocole sous-jacent qui soutient ces produits.
Actuellement, Ondo Finance propose deux principales options d'investissement :
USDY(Ondo Jeton de Rendement en Dollar US)
OUSG(Ondo court terme des obligations d'État américaines )
Ondo Finance a également lancé Flux Finance, une plateforme de prêt décentralisée. Flux Finance prend en charge les jetons ouverts et les jetons restreints, utilisant un modèle de prêt sur-collatéralisé par point à piscine. La plateforme est gouvernée par Ondo DAO.
Dans le paysage concurrentiel, Ondo Finance évite la concurrence directe en collaborant avec des géants de la finance traditionnelle comme BlackRock, tout en offrant des produits innovants, occupant ainsi une position unique dans le domaine des RWA. Ses produits comme USDY et OUSG offrent aux investisseurs une option plus sûre et transparente que les jetons stables traditionnels.
Jeton économie et utilisation
ONDO est le jeton de gouvernance d'Ondo Finance et de son protocole Flux Finance. Les détenteurs peuvent voter sur les propositions au sein de l'Ondo DAO, garantissant que les décisions se prennent de manière transparente sur la chaîne. Pour soumettre une proposition, il est nécessaire de détenir ou d'être délégué au moins 100 millions de droits de vote ONDO.
Données clés du jeton ONDO :
Au cours des 6 prochains mois, 1,67 million d'ONDO( d'une valeur d'environ 2,19 millions $) seront débloqués chaque mois. Le 18 janvier 2025, il y aura un déblocage massif d'environ 1,94 milliard d'ONDO( d'une valeur d'environ 25,5 milliards $).
Équipe et collaboration
L'équipe d'Ondo Finance réunit des experts des domaines de la TradFi et du Web3. Le fondateur et PDG Nathan Allman et le président et COO Justin Schmidt viennent tous deux de Goldman Sachs, et d'autres membres importants proviennent d'institutions telles que BlackRock, OpenSea, MakerDAO.
Ce projet a terminé plusieurs tours de financement, avec des investisseurs tels que Pantera Capital, Founders Fund et d'autres institutions renommées.
Ondo Finance a établi des partenariats stratégiques avec plusieurs institutions, y compris :
Perspectives de développement
Ondo Finance s'efforce de connecter le TradFi et la finance décentralisée grâce à la technologie de la blockchain publique. Son TVL est passé de 40 millions de dollars à 534 millions de dollars, montrant une forte dynamique de croissance.
Les plans de développement futurs comprennent :
Ondo Finance est à la pointe de la tokenisation d'actifs et du domaine des RWA, avec l'espoir de jouer un rôle important dans la connexion entre TradFi et le Web3. Cependant, le projet fait encore face à des défis tels que l'incertitude réglementaire et la forte concentration des jetons, les investisseurs doivent évaluer prudemment les risques et les opportunités.