Rapport sur les perspectives de l'écosystème USDC 2025
Résumé d'exécution
Au cours de l'année dernière, l'USDC a fait des progrès significatifs en termes de croissance économique et de maturité des applications. À l'échelle mondiale, alors qu'un nombre croissant de particuliers et d'entreprises découvrent la puissance du dollar numérique sur les réseaux blockchain, cette tendance montre une forte dynamique de développement. Les développeurs découvrent constamment de nouvelles façons d'utiliser l'USDC et la technologie de Circle pour construire des plateformes d'application, rendant le commerce et la finance mondiaux plus efficaces, rapides et inclusifs.
Données spécifiques sur USDC en 2024 :
La circulation annuelle de l'USDC a augmenté de plus de 78 % par rapport à l'année précédente, dépassant la croissance de toute autre grande stablecoin.
Le volume de transactions du mois de novembre a atteint 1 trillion de dollars, le volume total des transactions historiques dépassant 18 trillions de dollars.
Grâce à des partenariats avec des échanges, des banques et des portefeuilles de premier plan, USDC est désormais accessible à plus de 500 millions d'utilisateurs finaux.
En plus du statut du dollar américain dans le commerce, les paiements et la finance mondiale, trois facteurs devraient accélérer l'adoption de l'USDC :
Clarté de la réglementation légale : de nouvelles règles sur les stablecoins émergents sont en train d'établir des normes de conformité solides.
Scalabilité des réseaux blockchain : l'infrastructure s'améliore rapidement, devenant plus rapide, plus sûre et plus flexible.
Expérience utilisateur exceptionnelle : le nombre de connexions entre USDC et la finance traditionnelle a explosé.
Sur la base de ces facteurs, avec l'ouverture du réseau Internet de la valeur et un débit extrêmement élevé, le réseau de stablecoins de Circle peut réaliser une distribution de valeur mondiale quasi instantanée.
À propos de Circle et USDC
Réseau de stablecoins Circle
L'intérêt mondial pour USDC croît de bas en haut, de plus en plus d'entreprises et de particuliers réalisent que les stablecoins et les réseaux blockchain peuvent résoudre les problèmes de paiement mondiaux qui existent depuis longtemps. Ces problèmes proviennent principalement des anciennes voies de paiement sur lesquelles reposent les activités commerciales d'aujourd'hui.
Circle collabore avec des banques de premier plan, des prestataires de services de paiement et d'autres institutions dans le monde, en mettant l'USDC au cœur, pour connecter tous les participants dans un système de règlement complet basé sur Internet via un réseau de stablecoins. L'USDC permet d'utiliser l'innovation du réseau blockchain pour combler et renforcer le système financier bancaire mondial. Depuis son lancement en 2018, Circle a réalisé plus de 850 milliards de dollars de flux bi-directionnels entre les monnaies fiduciaires et les blockchains prises en charge.
USDC est à la fois une monnaie et une plateforme
USDC est un dollar numérique pouvant être transféré sur plusieurs réseaux de blockchain, offrant des avantages significatifs en termes de coût, de vitesse et de portée par rapport aux formes traditionnelles de monnaie. USDC incarne les trois fonctions fondamentales de la monnaie : outil de stockage de valeur numérique, unité de compte et moyen d'échange.
En tant que pont entre la finance traditionnelle et la blockchain, l'USDC doit être étroitement intégré au système bancaire. Circle collabore avec des banques de premier plan, y compris plusieurs banques d'importance systémique mondiale, pour garantir que l'USDC puisse être échangé au taux de 1:1 contre le dollar. Ces banques partenaires sont stratégiquement réparties à travers le monde, ce qui rend l'USDC rentable et facilement accessible sur les marchés à forte demande.
La puissance de l'USDC réside dans le fait qu'il est à la fois un dollar numérique et une plateforme. Cette plateforme élimine les obstacles techniques au transfert de fonds et à la construction de nouvelles applications sur la blockchain, ouvrant la voie à l'adoption par le grand public.
Principes de conformité de la gestion USDC de Circle
Les principes fondamentaux de la gestion de l'USDC par Circle :
Sécurité : USDC est un dollar tokenisé, et non un dépôt bancaire tokenisé.
Transparence : divulgation complète des actifs de réserve, garantis par un tiers
Liquidité : Peut être échangé en dollars à un ratio de 1:1 à tout moment et partout dans le monde.
Stabilité : gestion des risques complète et partenaires financiers de classe mondiale
Circle est l'unique émetteur de l'USDC. L'USDC est toujours entièrement soutenu par des liquidités et des équivalents de liquidités conservés dans un système financier réglementé, environ 90 % étant des obligations d'État américaines à court terme et des accords de rachat au jour le jour, les 10 % restants étant des liquidités. Circle divulgue chaque semaine les actifs de réserve, ainsi que les informations relatives à la création et au rachat sur son site officiel. Un rapport de réserve est publié chaque mois, audité par Deloitte.
Dollar sur Internet
vitesse de transfert de valeur sur Internet
USDC est construit sur la base d'un réseau de blockchain ouvert, permettant aux monnaies, paiements, prêts et autres fonctionnalités programmables de s'intégrer directement dans l'architecture Internet. À partir de 2024, USDC prend en charge nativement 16 blockchains, y compris Ethereum et de nombreuses blockchains "de troisième génération" conçues pour des règlements de paiement presque instantanés et gratuits.
Le groupe d'utilisateurs USDC s'agrandit progressivement
Depuis le début de 2023, le nombre de portefeuilles détenant au moins 10 USD USDC a presque doublé, atteignant 3,9 millions d'adresses. Circle a établi des partenariats avec de nombreuses entreprises, qui peuvent désormais distribuer des USDC à des millions de leurs propres utilisateurs.
L'intérêt des entreprises du monde entier pour Circle a explosé
Des institutions financières et des entreprises technologiques aux sociétés de paiement innovantes, l'intérêt commercial pour Circle ne cesse de croître. USDC est sans frontières, toujours en ligne et permet des paiements presque instantanés, propulsant la prochaine vague du commerce mondial.
Un tout nouveau système financier Internet - Internet de la valeur
La croissance de la base d'utilisateurs d'USDC coïncide avec l'émergence d'un tout nouveau système financier sur Internet, créant de nouvelles méthodes d'échange de valeur et renforçant ainsi les activités du système financier traditionnel. Au fil du temps, on s'attend à ce que davantage d'activités financières traditionnelles migrent vers ce nouveau système financier Internet basé sur des protocoles Internet ouverts - l'Internet de la valeur.
La trajectoire du développement d'Internet
En examinant la trajectoire de développement d'Internet au début, l'Internet commercial est apparu dans les années 90, et au début des années 2000, le "droit d'accès" a été promu, donnant naissance à de nouveaux modèles commerciaux de plateformes. Ces entreprises de plateforme dominent encore aujourd'hui Internet, englobant les médias sociaux, le covoiturage, le commerce électronique, les marchés d'applications, etc.
La couche de valeur de l'Internet
Circle utilise des normes open source et un design de blockchain de contrats intelligents pour USDC, permettant aux développeurs d'accéder facilement aux outils nécessaires pour construire des applications numériques en dollars à l'échelle mondiale et évolutives. Cette programmabilité et cette combinabilité confèrent à USDC des fonctionnalités et un potentiel d'application plus puissants que le dollar traditionnel.
Circle propose une série de services supplémentaires aux développeurs, visant à faciliter l'utilisation du USDC par les entreprises et les clients finaux. Cela comprend plusieurs types de portefeuilles prenant en charge le USDC, que les entreprises peuvent intégrer directement dans l'interface client existante avec quelques lignes de code, ainsi qu'une bibliothèque de modèles de contrats intelligents en constante expansion, éliminant une grande partie de la complexité de la création d'applications sur la blockchain.
Écosystème de développement pour les développeurs
Circle investit dans la croissance de l'écosystème blockchain et de la communauté des développeurs. Il organise des séminaires à l'échelle mondiale et fournit des ressources pour permettre aux développeurs de tirer plus facilement parti de la puissance du dollar numérique.
Jusqu'à présent, la plupart des activités des développeurs de l'USDC se sont concentrées sur le renforcement des liens entre l'écosystème blockchain et les voies financières traditionnelles. Ces liens servent de rampes d'accès, rendant l'USDC plus influent pour les cas d'utilisation de paiement existants. Ces activités soutiennent et renforcent le développement d'une économie on-chain plus robuste, où l'ensemble des activités financières reliant acheteurs, vendeurs et commerçants peut se dérouler de manière native sur la blockchain.
Cas d'utilisation réels de l'USDC
Obtention de dollars américains dans le monde
Le dollar américain est en forte demande en dehors des États-Unis, tant pour les usages commerciaux que personnels. L'utilisation de l'USDC en dehors des États-Unis bénéficie en grande partie de ces facteurs, ainsi que de sa disponibilité plus facile par rapport au dollar traditionnel. Tout au long de l'année, Circle a collaboré avec des entreprises de technologie financière établies, de nouvelles banques et d'autres distributeurs, leur permettant aujourd'hui de livrer l'USDC directement entre les mains de clients à travers le monde.
Exemple:
Nubank : la plus grande plateforme bancaire numérique d'Amérique Latine, servant 105 millions de clients au Brésil, au Mexique et en Colombie. Lancement de l'USDC au Brésil en mai 2024 en collaboration avec Circle.
Lemon : Le marché de la cryptomonnaie de détail leader en Amérique Latine. Les utilisateurs détiennent un total de 137 millions de USD en USDC, avec une augmentation de 21 % du nombre d'utilisateurs.
MoneyGram : une entreprise de technologie financière leader mondial, couvrant plus de 200 pays et régions avec plus de 150 millions de consommateurs. Utilisation de l'USDC sur la blockchain Stellar pour faciliter le flux de dollars à l'échelle d'Internet.
marché des actifs numériques
En 2024, le marché des actifs numériques connaîtra une forte dynamique de développement, avec une augmentation significative du taux d'adoption. L'USDC joue un rôle de plus en plus important sur ces marchés. En tant que stablecoin réglementé le plus largement utilisé, l'USDC peut éliminer les risques pour les échanges et leurs clients, et sert de couche de liquidités en dollars pour le trading, le prêt, le stockage de valeur et d'autres activités.
Exemple:
Coinbase : la première plateforme d'échange d'actifs numériques conforme au monde. USDC joue un rôle important sur Coinbase, représentant une grande partie de la liquidité des échanges et des garanties.
Haussier : une plateforme d'échange d'actifs numériques innovante. Le volume d'échanges quotidien en USDC atteint 1,3 milliard de dollars, représentant 83 % du volume total des échanges de la bourse.
dYdX : la meilleure plateforme d'échange décentralisée. Chaque transaction effectuée sur dYdX est presque immédiatement réglée en USDC.
paiement
USDC stimule le développement des paiements mondiaux, de l'acquisition de commerçants aux transferts et paiements B2B. USDC est particulièrement adapté pour réduire les coûts et augmenter la compétitivité des flux de transactions transfrontalières de 150 000 milliards de dollars.
Exemple:
Worldpay : un prestataire de services de paiement mondial innovant. En 2022, il est devenu le premier acquéreur mondial à offrir des règlements en USDC.
Mastercard : organisation mondiale de cartes. En partenariat avec Circle, cela fait cinq ans qu'ils soutiennent les émetteurs et les acquéreurs dans l'utilisation de l'USDC pour régler les transactions.
Zodia Markets : en collaboration avec Standard Chartered pour promouvoir les paiements transfrontaliers des entreprises. 4 milliards de dollars USDC levés sur l'année, avec un montant moyen de paiement transfrontalier de 3,5 millions de dollars.
Stripe : un géant américain des paiements. En 2024, il permettra aux commerçants d'accepter des paiements en stablecoins USDC sur les blockchains Ethereum, Solana et Polygon.
aide humanitaire
USDC commence à offrir des alternatives plus efficaces et plus sûres aux principales organisations humanitaires du monde. Il suffit d'un appareil mobile et d'un portefeuille numérique pour transférer de la valeur dans le monde entier via Internet, fournissant une aide à une vitesse inégalée, à un coût réduit et avec une grande capacité d'audit.
Exemple:
UN Refugee Agency: Agence des Nations Unies pour les réfugiés. Utilise USDC pour distribuer des biens d'aide aux personnes déplacées, surmontant de nombreux défis liés à la distribution de liquidités traditionnelles.
Goodwall: une plateforme sociale qui aide les jeunes à développer les compétences clés nécessaires pour leur future employabilité. Choisissez USDC pour effectuer des paiements, en tirant parti de son efficacité, de son coût et de sa portée.
Ensuro : fournisseur d'assurance innovant. Utilise USDC pour garantir que les titulaires de police reçoivent leurs paiements de réclamation en quelques minutes, ce qui est particulièrement avantageux pour les groupes économiquement vulnérables.
Perspectives sur les tendances de la réglementation politique
L'année dernière a été une année révolutionnaire pour la clarté juridique et réglementaire des stablecoins. Partout dans le monde, les nouvelles règles sur les stablecoins sont en train de consacrer légalement les pratiques de Circle, établissant des exigences claires dans des domaines tels que la confiance, la transparence et l'intégrité financière.
Important progrès:
Circle est le premier émetteur de stablecoins à se conformer aux nouvelles règles de cotation du Canada.
Circle étend ses activités au Moyen-Orient en s'enregistrant à l'ADGM
Circle annonce l'établissement de son nouveau siège mondial au One World Trade Center.
Circle est le premier émetteur de stablecoins majeur au monde à se conformer à la réglementation MiCA de l'UE.
Aux États-Unis, les deux partis ont établi un cadre pour des règles de principe, qui s'appliquent non seulement aux stablecoins, mais aussi à la structure du marché des cryptomonnaies. En réglementant les stablecoins, les États-Unis peuvent aider à garantir que le dollar numérique devienne la monnaie de réserve de l'Internet.
D'autres grandes économies devraient également suivre l'exemple en 2025, y compris le Royaume-Uni, le Brésil, Hong Kong, etc. Avec de plus en plus de centres financiers mondiaux impliqués dans les activités de stablecoins.
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LiquidityNinja
· Il y a 10h
usdc mon grand frère est super stable
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MEVSandwichMaker
· Il y a 10h
On prend vraiment l'USDC pour un père.
Voir l'originalRépondre0
DaoResearcher
· Il y a 10h
D'après les données sur le taux de hausse, l'hypothèse est valide.
Perspectives de l'écosystème USDC en 2025 : adoption mondiale accélérée et émergence de l'internet de la valeur
Rapport sur les perspectives de l'écosystème USDC 2025
Résumé d'exécution
Au cours de l'année dernière, l'USDC a fait des progrès significatifs en termes de croissance économique et de maturité des applications. À l'échelle mondiale, alors qu'un nombre croissant de particuliers et d'entreprises découvrent la puissance du dollar numérique sur les réseaux blockchain, cette tendance montre une forte dynamique de développement. Les développeurs découvrent constamment de nouvelles façons d'utiliser l'USDC et la technologie de Circle pour construire des plateformes d'application, rendant le commerce et la finance mondiaux plus efficaces, rapides et inclusifs.
Données spécifiques sur USDC en 2024 :
En plus du statut du dollar américain dans le commerce, les paiements et la finance mondiale, trois facteurs devraient accélérer l'adoption de l'USDC :
Sur la base de ces facteurs, avec l'ouverture du réseau Internet de la valeur et un débit extrêmement élevé, le réseau de stablecoins de Circle peut réaliser une distribution de valeur mondiale quasi instantanée.
À propos de Circle et USDC
Réseau de stablecoins Circle
L'intérêt mondial pour USDC croît de bas en haut, de plus en plus d'entreprises et de particuliers réalisent que les stablecoins et les réseaux blockchain peuvent résoudre les problèmes de paiement mondiaux qui existent depuis longtemps. Ces problèmes proviennent principalement des anciennes voies de paiement sur lesquelles reposent les activités commerciales d'aujourd'hui.
Circle collabore avec des banques de premier plan, des prestataires de services de paiement et d'autres institutions dans le monde, en mettant l'USDC au cœur, pour connecter tous les participants dans un système de règlement complet basé sur Internet via un réseau de stablecoins. L'USDC permet d'utiliser l'innovation du réseau blockchain pour combler et renforcer le système financier bancaire mondial. Depuis son lancement en 2018, Circle a réalisé plus de 850 milliards de dollars de flux bi-directionnels entre les monnaies fiduciaires et les blockchains prises en charge.
USDC est à la fois une monnaie et une plateforme
USDC est un dollar numérique pouvant être transféré sur plusieurs réseaux de blockchain, offrant des avantages significatifs en termes de coût, de vitesse et de portée par rapport aux formes traditionnelles de monnaie. USDC incarne les trois fonctions fondamentales de la monnaie : outil de stockage de valeur numérique, unité de compte et moyen d'échange.
En tant que pont entre la finance traditionnelle et la blockchain, l'USDC doit être étroitement intégré au système bancaire. Circle collabore avec des banques de premier plan, y compris plusieurs banques d'importance systémique mondiale, pour garantir que l'USDC puisse être échangé au taux de 1:1 contre le dollar. Ces banques partenaires sont stratégiquement réparties à travers le monde, ce qui rend l'USDC rentable et facilement accessible sur les marchés à forte demande.
La puissance de l'USDC réside dans le fait qu'il est à la fois un dollar numérique et une plateforme. Cette plateforme élimine les obstacles techniques au transfert de fonds et à la construction de nouvelles applications sur la blockchain, ouvrant la voie à l'adoption par le grand public.
Principes de conformité de la gestion USDC de Circle
Les principes fondamentaux de la gestion de l'USDC par Circle :
Circle est l'unique émetteur de l'USDC. L'USDC est toujours entièrement soutenu par des liquidités et des équivalents de liquidités conservés dans un système financier réglementé, environ 90 % étant des obligations d'État américaines à court terme et des accords de rachat au jour le jour, les 10 % restants étant des liquidités. Circle divulgue chaque semaine les actifs de réserve, ainsi que les informations relatives à la création et au rachat sur son site officiel. Un rapport de réserve est publié chaque mois, audité par Deloitte.
Dollar sur Internet
vitesse de transfert de valeur sur Internet
USDC est construit sur la base d'un réseau de blockchain ouvert, permettant aux monnaies, paiements, prêts et autres fonctionnalités programmables de s'intégrer directement dans l'architecture Internet. À partir de 2024, USDC prend en charge nativement 16 blockchains, y compris Ethereum et de nombreuses blockchains "de troisième génération" conçues pour des règlements de paiement presque instantanés et gratuits.
Le groupe d'utilisateurs USDC s'agrandit progressivement
Depuis le début de 2023, le nombre de portefeuilles détenant au moins 10 USD USDC a presque doublé, atteignant 3,9 millions d'adresses. Circle a établi des partenariats avec de nombreuses entreprises, qui peuvent désormais distribuer des USDC à des millions de leurs propres utilisateurs.
L'intérêt des entreprises du monde entier pour Circle a explosé
Des institutions financières et des entreprises technologiques aux sociétés de paiement innovantes, l'intérêt commercial pour Circle ne cesse de croître. USDC est sans frontières, toujours en ligne et permet des paiements presque instantanés, propulsant la prochaine vague du commerce mondial.
Un tout nouveau système financier Internet - Internet de la valeur
La croissance de la base d'utilisateurs d'USDC coïncide avec l'émergence d'un tout nouveau système financier sur Internet, créant de nouvelles méthodes d'échange de valeur et renforçant ainsi les activités du système financier traditionnel. Au fil du temps, on s'attend à ce que davantage d'activités financières traditionnelles migrent vers ce nouveau système financier Internet basé sur des protocoles Internet ouverts - l'Internet de la valeur.
La trajectoire du développement d'Internet
En examinant la trajectoire de développement d'Internet au début, l'Internet commercial est apparu dans les années 90, et au début des années 2000, le "droit d'accès" a été promu, donnant naissance à de nouveaux modèles commerciaux de plateformes. Ces entreprises de plateforme dominent encore aujourd'hui Internet, englobant les médias sociaux, le covoiturage, le commerce électronique, les marchés d'applications, etc.
La couche de valeur de l'Internet
Circle utilise des normes open source et un design de blockchain de contrats intelligents pour USDC, permettant aux développeurs d'accéder facilement aux outils nécessaires pour construire des applications numériques en dollars à l'échelle mondiale et évolutives. Cette programmabilité et cette combinabilité confèrent à USDC des fonctionnalités et un potentiel d'application plus puissants que le dollar traditionnel.
Circle propose une série de services supplémentaires aux développeurs, visant à faciliter l'utilisation du USDC par les entreprises et les clients finaux. Cela comprend plusieurs types de portefeuilles prenant en charge le USDC, que les entreprises peuvent intégrer directement dans l'interface client existante avec quelques lignes de code, ainsi qu'une bibliothèque de modèles de contrats intelligents en constante expansion, éliminant une grande partie de la complexité de la création d'applications sur la blockchain.
Écosystème de développement pour les développeurs
Circle investit dans la croissance de l'écosystème blockchain et de la communauté des développeurs. Il organise des séminaires à l'échelle mondiale et fournit des ressources pour permettre aux développeurs de tirer plus facilement parti de la puissance du dollar numérique.
Jusqu'à présent, la plupart des activités des développeurs de l'USDC se sont concentrées sur le renforcement des liens entre l'écosystème blockchain et les voies financières traditionnelles. Ces liens servent de rampes d'accès, rendant l'USDC plus influent pour les cas d'utilisation de paiement existants. Ces activités soutiennent et renforcent le développement d'une économie on-chain plus robuste, où l'ensemble des activités financières reliant acheteurs, vendeurs et commerçants peut se dérouler de manière native sur la blockchain.
Cas d'utilisation réels de l'USDC
Obtention de dollars américains dans le monde
Le dollar américain est en forte demande en dehors des États-Unis, tant pour les usages commerciaux que personnels. L'utilisation de l'USDC en dehors des États-Unis bénéficie en grande partie de ces facteurs, ainsi que de sa disponibilité plus facile par rapport au dollar traditionnel. Tout au long de l'année, Circle a collaboré avec des entreprises de technologie financière établies, de nouvelles banques et d'autres distributeurs, leur permettant aujourd'hui de livrer l'USDC directement entre les mains de clients à travers le monde.
Exemple:
marché des actifs numériques
En 2024, le marché des actifs numériques connaîtra une forte dynamique de développement, avec une augmentation significative du taux d'adoption. L'USDC joue un rôle de plus en plus important sur ces marchés. En tant que stablecoin réglementé le plus largement utilisé, l'USDC peut éliminer les risques pour les échanges et leurs clients, et sert de couche de liquidités en dollars pour le trading, le prêt, le stockage de valeur et d'autres activités.
Exemple:
paiement
USDC stimule le développement des paiements mondiaux, de l'acquisition de commerçants aux transferts et paiements B2B. USDC est particulièrement adapté pour réduire les coûts et augmenter la compétitivité des flux de transactions transfrontalières de 150 000 milliards de dollars.
Exemple:
aide humanitaire
USDC commence à offrir des alternatives plus efficaces et plus sûres aux principales organisations humanitaires du monde. Il suffit d'un appareil mobile et d'un portefeuille numérique pour transférer de la valeur dans le monde entier via Internet, fournissant une aide à une vitesse inégalée, à un coût réduit et avec une grande capacité d'audit.
Exemple:
Perspectives sur les tendances de la réglementation politique
L'année dernière a été une année révolutionnaire pour la clarté juridique et réglementaire des stablecoins. Partout dans le monde, les nouvelles règles sur les stablecoins sont en train de consacrer légalement les pratiques de Circle, établissant des exigences claires dans des domaines tels que la confiance, la transparence et l'intégrité financière.
Important progrès:
Aux États-Unis, les deux partis ont établi un cadre pour des règles de principe, qui s'appliquent non seulement aux stablecoins, mais aussi à la structure du marché des cryptomonnaies. En réglementant les stablecoins, les États-Unis peuvent aider à garantir que le dollar numérique devienne la monnaie de réserve de l'Internet.
D'autres grandes économies devraient également suivre l'exemple en 2025, y compris le Royaume-Uni, le Brésil, Hong Kong, etc. Avec de plus en plus de centres financiers mondiaux impliqués dans les activités de stablecoins.