La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) des États-Unis élabore un cadre plus souple et transparent pour la participation des banques aux activités liées au chiffrement, y compris l'utilisation de blockchain publique sans autorisation.
Récemment, le président par intérim de la FDIC, Travis Hill, a exposé la position de l'agence sur l'évolution constante des activités liées au chiffrement lors d'un sommet bancaire.
Un domaine clé que la FDIC examine concerne l'interaction entre les banques réglementées et les Blockchains publiques sans autorisation. Hill a reconnu que, bien que d'autres pays aient permis aux banques d'utiliser des chaînes publiques depuis de nombreuses années, les régulateurs américains ont toujours adopté une approche plus prudente. Maintenant, la FDIC estime qu'une interdiction totale de l'utilisation de Blockchains publiques est trop stricte, mais souligne la nécessité de mesures de protection appropriées.
L'agence évalue les orientations existantes afin d'établir des normes à long terme pour l'utilisation responsable des réseaux publics. Parallèlement, elle examine la question de savoir si une Blockchain publique peut fonctionner selon un mode autorisé. Hill a déclaré que les régulateurs doivent évaluer comment définir et réglementer les configurations de Blockchain qui brouillent les frontières entre les environnements ouverts et autorisés.
La FDIC prévoit de publier davantage de directives concernant des cas d'utilisation spécifiques des actifs numériques. Hill a déclaré que l'agence continuera d'évaluer les questions liées à l'étendue des activités associées au chiffrement, au traitement réglementaire des produits basés sur la Blockchain et aux attentes en matière de gestion des risques bancaires. L'objectif global est d'établir un cadre réglementaire cohérent et transparent qui favorise l'innovation tout en veillant au respect des normes de sécurité et de solidité.
Hill a récemment souligné que les directives révisées de la FDIC représentent un changement fondamental dans la manière dont le système bancaire américain traite les actifs chiffrés et la technologie Blockchain. L'agence a annulé l'exigence précédente qui obligeait les organismes de réglementation à informer la FDIC avant de s'engager dans des activités liées aux actifs numériques et à la technologie Blockchain.
En matière de réglementation des stablecoins, la FDIC examine les mises à jour potentielles des règlements sur l'assurance des dépôts de transfert afin de préciser les exigences d'éligibilité des dépôts de réserves de stablecoins. Les questions clés en cours d'évaluation comprennent la gestion des risques de liquidité, les mesures de prévention du financement illicite et les normes de cybersécurité.
La FDIC envisage également de préciser davantage les limites des activités autorisées dans ce domaine ou d'élargir les lignes directrices de régulation pour couvrir davantage de cas d'utilisation.
En ce qui concerne les risques liés aux dépôts tokenisés et aux contrats intelligents, Hill souligne la nécessité d'un traitement réglementaire plus clair des actifs et des passifs du monde réel tokenisés. La FDIC considère que "peu importe la technologie ou la méthode de conservation des enregistrements, un dépôt est un dépôt". Cependant, il exprime des inquiétudes quant à la capacité des contreparties d'utiliser des contrats intelligents pour retirer des fonds à leur valeur nominale après la faillite d'une banque, ce qui pourrait augmenter les coûts de liquidation.
La FDIC évalue des solutions technologiques pour prévenir des sorties de fonds inattendues dans les scénarios de liquidation bancaire. Hill a souligné que le défi consiste à aligner la programmabilité en chaîne avec les mesures de protection réglementaires traditionnelles afin d'assurer une liquidation ordonnée des institutions en difficulté.
Ces changements indiquent que la FDIC fait des progrès vers la fourniture de clarté réglementaire aux banques explorant les infrastructures d'actifs numériques, tout en soulignant la nécessité d'un contrôle des risques prudent et d'une clarification supplémentaire des activités autorisées.
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zkProofInThePudding
· Il y a 23h
On va encore tout casser ? Tss tss
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rugpull_ptsd
· 07-21 07:59
Ça arrive, ça arrive, le bull run est vraiment en route.
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ValidatorVibes
· 07-21 07:58
regardez qui se réveille enfin au consensus décentralisé... ils ont mis assez de temps à vrai dire
FDIC assouplit la réglementation sur le chiffrement : les banques américaines pourraient utiliser des blocs publics.
La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) des États-Unis élabore un cadre plus souple et transparent pour la participation des banques aux activités liées au chiffrement, y compris l'utilisation de blockchain publique sans autorisation.
Récemment, le président par intérim de la FDIC, Travis Hill, a exposé la position de l'agence sur l'évolution constante des activités liées au chiffrement lors d'un sommet bancaire.
Un domaine clé que la FDIC examine concerne l'interaction entre les banques réglementées et les Blockchains publiques sans autorisation. Hill a reconnu que, bien que d'autres pays aient permis aux banques d'utiliser des chaînes publiques depuis de nombreuses années, les régulateurs américains ont toujours adopté une approche plus prudente. Maintenant, la FDIC estime qu'une interdiction totale de l'utilisation de Blockchains publiques est trop stricte, mais souligne la nécessité de mesures de protection appropriées.
L'agence évalue les orientations existantes afin d'établir des normes à long terme pour l'utilisation responsable des réseaux publics. Parallèlement, elle examine la question de savoir si une Blockchain publique peut fonctionner selon un mode autorisé. Hill a déclaré que les régulateurs doivent évaluer comment définir et réglementer les configurations de Blockchain qui brouillent les frontières entre les environnements ouverts et autorisés.
La FDIC prévoit de publier davantage de directives concernant des cas d'utilisation spécifiques des actifs numériques. Hill a déclaré que l'agence continuera d'évaluer les questions liées à l'étendue des activités associées au chiffrement, au traitement réglementaire des produits basés sur la Blockchain et aux attentes en matière de gestion des risques bancaires. L'objectif global est d'établir un cadre réglementaire cohérent et transparent qui favorise l'innovation tout en veillant au respect des normes de sécurité et de solidité.
Hill a récemment souligné que les directives révisées de la FDIC représentent un changement fondamental dans la manière dont le système bancaire américain traite les actifs chiffrés et la technologie Blockchain. L'agence a annulé l'exigence précédente qui obligeait les organismes de réglementation à informer la FDIC avant de s'engager dans des activités liées aux actifs numériques et à la technologie Blockchain.
En matière de réglementation des stablecoins, la FDIC examine les mises à jour potentielles des règlements sur l'assurance des dépôts de transfert afin de préciser les exigences d'éligibilité des dépôts de réserves de stablecoins. Les questions clés en cours d'évaluation comprennent la gestion des risques de liquidité, les mesures de prévention du financement illicite et les normes de cybersécurité.
La FDIC envisage également de préciser davantage les limites des activités autorisées dans ce domaine ou d'élargir les lignes directrices de régulation pour couvrir davantage de cas d'utilisation.
En ce qui concerne les risques liés aux dépôts tokenisés et aux contrats intelligents, Hill souligne la nécessité d'un traitement réglementaire plus clair des actifs et des passifs du monde réel tokenisés. La FDIC considère que "peu importe la technologie ou la méthode de conservation des enregistrements, un dépôt est un dépôt". Cependant, il exprime des inquiétudes quant à la capacité des contreparties d'utiliser des contrats intelligents pour retirer des fonds à leur valeur nominale après la faillite d'une banque, ce qui pourrait augmenter les coûts de liquidation.
La FDIC évalue des solutions technologiques pour prévenir des sorties de fonds inattendues dans les scénarios de liquidation bancaire. Hill a souligné que le défi consiste à aligner la programmabilité en chaîne avec les mesures de protection réglementaires traditionnelles afin d'assurer une liquidation ordonnée des institutions en difficulté.
Ces changements indiquent que la FDIC fait des progrès vers la fourniture de clarté réglementaire aux banques explorant les infrastructures d'actifs numériques, tout en soulignant la nécessité d'un contrôle des risques prudent et d'une clarification supplémentaire des activités autorisées.