Avant le grand boom de la finance off-chain, comment les deux géants de l'Est et de l'Ouest se positionnent-ils ?
En janvier 2025, une enquête menée auprès de 352 décideurs d'institutions a révélé que : 83 % des répondants prévoient d'élargir leur allocation en crypto-monnaies cette année, et 59 % prévoient d'allouer plus de 5 % de leurs actifs aux actifs numériques en 2025.
Ce signal indique que, avec un environnement réglementaire clarifié et une expansion des cas d'utilisation, la confiance des institutions dans les actifs cryptographiques s'accroît. Avec une participation institutionnelle sans précédent, 2025 sera un tournant important pour l'explosion de la finance off-chain.
En tant qu'infrastructure financière off-chain, comment la blockchain peut-elle mieux soutenir le développement, accueillir plus de fonds, d'utilisateurs et de jeux financiers complexes ? C'est une arène où la force brute est mise à l'épreuve, les leaders de la cryptographie sont déjà prêts à se battre.
Le gouvernement américain met en œuvre une politique favorable aux cryptomonnaies, et les actions actives du président dans le domaine des cryptomonnaies suscitent un grand intérêt. Les entreprises de cryptomonnaies basées aux États-Unis sont souvent sous les projecteurs. En tant qu'entreprise représentative de la cryptomonnaie aux États-Unis, une plateforme d'échange est non seulement invitée au sommet sur les actifs numériques de la Maison Blanche, mais son L2 haute performance promeut rapidement la prospérité et le développement financier de l'écosystème grâce à des stablecoins conformes.
Et dans le monde oriental axé sur l'innovation financière, une révolution autour de la tokenisation des produits financiers a également commencé à se préparer:
En tant que groupe de services financiers d'actifs numériques leader en Asie, le réseau principal de la blockchain publique pour les services financiers et les RWA lancé par une certaine entreprise est officiellement en ligne, visant à construire un écosystème blockchain sécurisé, conforme et efficace, et à promouvoir l'intégration profonde de la DeFi et de la finance traditionnelle à travers la tokenisation des produits financiers.
Sous la grande tendance, une bataille pour le pouvoir de parole dans la finance off-chain a déjà commencé. Dans cette compétition dont le résultat est incertain, qui sera le premier à tirer son épingle du jeu ?
Ce rapport explore les opportunités d'explosion de la finance off-chain en 2025, comment les plateformes de blockchain devraient saisir la valeur et les facteurs clés pour devenir une infrastructure essentielle de la finance off-chain.
De l'off-chain vers l'on-chain : le choix inévitable du développement financier
L'histoire du développement financier humain peut être considérée comme un reflet de l'histoire du progrès de la civilisation humaine.
Depuis la naissance du concept d'intérêt dans l'ancienne Babylone en 2400 av. J.-C., à la formation des premières banques modernes en Italie au Moyen Âge, en passant par l'émission de la première action au monde par les Pays-Bas au XVIIe siècle, jusqu'à Wall Street devenant le baromètre financier mondial après la Seconde Guerre mondiale.
Nous avons constaté que, depuis le début de la civilisation humaine, la finance a traversé la vie économique;
Chaque fois qu'il y a une percée qualitative dans la finance, cela se produit au moment d'une transformation majeure de la productivité;
Chaque avancée spectaculaire dans le secteur financier vise à rechercher une circulation de capital et une allocation de ressources plus efficaces.
Maintenant, face à l'intensification des conflits géopolitiques mondiaux, aux impacts de la multipolarité sur l'hégémonie du dollar et à l'émergence de l'économie numérique, nous nous trouvons à nouveau à un moment crucial pour témoigner d'un nouveau bond en avant du système financier humain, face aux problèmes persistants du système financier actuel, tels que l'aggravation des inégalités, la baisse des gains en capital et le décalage d'efficacité.
La finance off-chain construite sur la technologie blockchain, grâce à son immense avantage dans l'élimination des maux du système financier traditionnel, devient une force motrice pour réaliser des changements significatifs dans le secteur financier.
La décentralisation est une caractéristique marquante de la finance off-chain, elle élimine non seulement la dépendance à un organisme unique, mais jette également de bonnes bases pour une finance inclusive. Le grand livre distribué de la blockchain rend toutes les transactions publiques, transparentes et immuables, ce qui améliore considérablement la transparence du système financier.
L'amélioration significative de l'efficacité du capital est l'un des principaux avantages de la finance off-chain. Alors que la finance traditionnelle est limitée par des cadres tels que les États souverains, les systèmes monétaires et les environnements géographiques, ce qui entraîne une faible efficacité des transactions et des frais élevés, la finance off-chain offre une solution efficace pour le flux de capital à l'échelle mondiale. De plus, grâce à des contrats intelligents et des processus automatisés, elle permet un service 7x24 heures, offrant une expérience financière de transactions efficaces, à faible coût, à tout moment et en tout lieu.
Plus important encore, une autre grande fonction de la finance est de mobiliser des rendements plus importants grâce à l'effet de levier. La finance off-chain peut offrir des gains en capital plusieurs fois supérieurs à ceux de la finance traditionnelle en optimisant la répartition des ressources, en réduisant les coûts de transaction et en raccourcissant les cycles d'investissement, ce qui la rend plus attrayante pour les institutions financières traditionnelles et les utilisateurs investisseurs.
Avec l'amélioration continue des performances de la technologie blockchain, la finance off-chain devrait devenir le moteur central des flux de capitaux et de la répartition des ressources, propulsant la société humaine vers un avenir financier plus efficace, plus équitable et plus durable. Alors que 2025 approche, la finance off-chain se trouve également à un tournant important, avec une tendance claire en matière de réglementation et des institutions prêtes à se lancer.
2025: la veille de l'explosion complète de la finance off-chain
Dès 2024, plusieurs jalons établis ont jeté les bases d'un bon développement de la finance off-chain.
Nous avons été témoins de l'approbation du Bitcoin ETF en janvier 2024, un moment historique qui a éliminé la complexité et la barrière technique liées à l'achat, au stockage et à la gestion directe des Bitcoins, ouvrant la porte à la participation grand public et attirant d'importants fonds institutionnels :
Selon les données, la valeur nette totale des actifs des ETF Bitcoin spot est d'environ 100 milliards de dollars, dont : un certain ETF détient environ 46,3 milliards de dollars ; un certain ETF détient environ 16,2 milliards de dollars ; un certain ETF détient environ 15,8 milliards de dollars.
L'ETF Ethereum a été approuvé rapidement, bien que son volume soit bien inférieur à celui du Bitcoin, il a tout de même obtenu de bons résultats : selon les données, la taille totale des fonds de l'ETF Ethereum au comptant est d'environ 6 milliards de dollars, dont : un certain ETF détient environ 2,5 milliards de dollars ; un certain ETF détient environ 2,4 milliards de dollars.
En dehors des ETF, plusieurs secteurs liés à la finance off-chain connaissent une croissance explosive, construisant un pont important entre la finance off-chain et la finance traditionnelle.
La RWA connaît une croissance explosive en 2024, avec une valeur totale dépassant 19 milliards de dollars (, sans inclure les stablecoins ), une croissance annuelle de plus de 85 %, la crédit tokenisé, les obligations d'État tokenisées et les propriétés tokenisées devenant les principaux moteurs.
De plus, selon les données, le volume annuel des transactions en stablecoins dépassera 8,3 trillions de dollars en 2024, avec une capitalisation totale de plus de 210 milliards de dollars. Parallèlement, plusieurs grandes entreprises traditionnelles s'engagent également sur le marché des stablecoins.
En attendant, en novembre 2024, un certain président remporte les élections américaines, suscitant des attentes plus optimistes pour une explosion de la finance off-chain.
Ce président n'a pas ménagé ses efforts pour promouvoir une attitude amicale envers la cryptomonnaie avant même d'entrer officiellement en fonction : non seulement il a assisté à une conférence sur les cryptomonnaies pour y donner un discours, mais l'émergence d'un certain Meme coin démontre également son immense influence dans le domaine de la cryptographie.
À peine deux mois après sa prise de fonction, il a mis en œuvre une dizaine de politiques cryptographiques, y compris la signature d'ordres exécutifs, la création d'un groupe de travail spécial sur la cryptographie au sein d'une certaine institution, le retrait de poursuites contre plusieurs entreprises de cryptographie, l'annulation de règles d'une certaine institution, ainsi que l'annonce de 5 grandes réserves stratégiques en cryptographie, y compris plusieurs cryptomonnaies.
Sous un certain slogan, les cryptomonnaies sont clairement devenues un outil important pour les États-Unis afin de consolider leur position en tant que "cœur financier mondial".
En réalité, cette influence amicale envers la cryptomonnaie aux États-Unis ne se limite pas aux États-Unis.
La finance off-chain a fleuri à plusieurs endroits dans le monde, et de nombreux pays doivent faire face aux prérequis de la réglementation des cryptomonnaies. De nombreuses politiques réglementaires aux États-Unis ont servi de bon exemple, entraînant d'autres pays/régions à suivre, ce qui favorisera l'établissement d'un cadre de réglementation des cryptomonnaies plus clair. Par exemple, une certaine loi qui entrera en vigueur début 2025 apportera un environnement de développement des cryptomonnaies "documenté" aux pays européens.
Contrairement au monde occidental dirigé par les États-Unis, les pays/régions orientaux sont plus compétitifs pour promouvoir une réglementation claire et se précipiter dans le secteur financier off-chain. Auparavant, plusieurs pays avaient déjà mis en place des politiques connexes pour réguler le développement de l'économie cryptographique.
Et en 2025, alors que la finance off-chain devient un consensus entre l'Est et l'Ouest, les pays/régions orientaux sont plus ouverts et proactifs dans l'exploration de la réglementation des cryptomonnaies. À titre d'exemple, récemment, une certaine institution a publié une feuille de route contenant 12 mesures concrètes, visant à se concentrer davantage sur la participation des investisseurs institutionnels.
Si l'efficacité du capital dans la finance off-chain est le moteur primordial qui pousse la finance traditionnelle à adopter des solutions off-chain, un environnement réglementaire plus clair, ouvert et inclusif élimine davantage les inquiétudes de la finance traditionnelle concernant l'adoption off-chain, incitant ainsi les institutions à adopter des stratégies off-chain plus actives.
En réalité, cette tendance s'est déjà manifestée :
Le monde occidental comprend plusieurs institutions connues, tandis que le monde oriental, comme plusieurs institutions renommées, a également pris des mesures concrètes.
Un autre phénomène très évident se manifeste dans la vague de demandes d'ETF, plusieurs institutions ont déjà soumis des demandes d'ETF à une certaine institution, y compris plusieurs cryptomonnaies.
Avec les institutions attirant de plus en plus de fonds et l'afflux d'utilisateurs, 2025 sera un tournant important pour l'explosion de la finance off-chain.
Face aux tendances, comment devenir un concurrent majeur sur la table de la finance off-chain ? L'intégration des compétences internes et externes devient essentielle :
Embrasser la conformité à l'extérieur : la conformité deviendra le critère central de l'engagement des institutions dans la finance off-chain, et une adoption proactive de la réglementation éliminera davantage les préoccupations des institutions à l'égard de la réglementation, apportant un environnement sain et stable pour le développement de la finance off-chain.
Améliorer en interne : optimiser constamment la vitesse des transactions, le coût des transactions, l'expérience utilisateur et la sécurité, tout en renforçant la capacité de service de la blockchain en tant qu'infrastructure, pour accueillir des utilisateurs de fonds à grande échelle.
Et face à ces deux voies, comment se comportent les principaux concurrents ?
Les deux géants de la conformité Est-Ouest : l'invité de la Maison Blanche et le pionnier de la réglementation
Une entreprise occidentale, une entreprise orientale.
Cette analogie largement répandue dans la communauté ne provient pas seulement du fait que les deux possèdent un empire cryptographique aux activités variées, mais aussi de la détermination ferme et des chemins similaires qu'ils ont manifestés en matière de conformité.
En tant que la plus grande bourse de cryptomonnaies aux États-Unis en termes de volume de transactions, et également la première entreprise de cryptomonnaies cotée en bourse aux États-Unis, le parcours de conformité de cette entreprise, bien qu'ayant rencontré des difficultés, a progressivement "gardé le cap pour voir la lumière" après l'arrivée d'un gouvernement favorable aux cryptomonnaies.
En juin 2023, une certaine institution a annoncé qu'elle poursuivait la société et demandait une "interdiction permanente" des activités concernées, mais en février 2025, une certaine institution a annulé la poursuite contre la société.
Parallèlement, au cours des dernières années, l'entreprise s'est engagée à fonctionner de manière conforme, possédant non seulement des licences de transfert de fonds dans plusieurs États américains, mais également des licences d'exploitation conformes dans des pays tels que le Royaume-Uni, l'Union européenne, Singapour et le Japon.
En tant qu'invité d'honneur du premier sommet des actifs numériques de la Maison Blanche, le PDG de la société était assis au quatrième siège à gauche du président. Il a également déclaré lors d'une interview avec les médias : il est prêt à servir de dépositaire d'actifs cryptographiques pour le gouvernement dans le contexte des réserves nationales. La société a déjà collaboré avec plusieurs départements gouvernementaux dans le domaine de la conservation et du trading d'actifs cryptographiques.
De plus, l'entreprise a également révélé qu'elle allait activement promouvoir le travail législatif sur les stablecoins et les projets de loi sur la structure du marché au Congrès.
En tant que représentant de l'Est, une entreprise ancrée dans une certaine région est considérée par de nombreux membres de la communauté comme un véritable pionnier de la conformité:
Une certaine région possède non seulement un emplacement géographique privilégié, capable de relier plusieurs secteurs et de jouer un rôle important en tant que centre financier de la région Asie-Pacifique, mais aussi, en tant qu'ancienne des quatre dragons d'Asie, elle dispose d'une infrastructure financière complète, d'une atmosphère d'innovation financière active et d'un grand nombre de professionnels accumulés dans les domaines financier, technologique et juridique, qui sont inégalés par d'autres villes.
Auparavant, une région fertile en finance avait donné naissance à plusieurs institutions de premier plan dans le secteur de la cryptographie. Selon un rapport publié par une certaine institution, cette région compte actuellement plus de 1 100 entreprises de technologie financière, dont 175 entreprises d'applications ou de logiciels de blockchain et 111 entreprises d'actifs numériques et de cryptomonnaies.
En 2023, une certaine région a précisé davantage la direction de "faire de la blockchain un domaine de développement clé", tout en lançant officiellement un système de demande de licences. Avec l'introduction de séries de politiques, telles que l'ouverture progressive de produits innovants comme les ETF et les fonds d'actifs virtuels aux investisseurs ordinaires, cette région attire l'attention du monde entier en tant que "centre d'innovation financière off-chain".
Une certaine entreprise, en tant que l'une des premières entreprises de cryptomonnaie à demander une licence dans cette région, est également l'une des premières à soutenir le développement actif de l'économie blockchain dans cette région et à embrasser la conformité, ayant officiellement obtenu certaines.
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CryptoHistoryClass
· 07-19 20:28
*vérifie les données historiques* tout comme le fomo institutionnel de 2016-17... juste avant le dump de 83%
L'explosion financière en 2025 sur off-chain : des géants de l'Est et de l'Ouest se disputent un nouveau marché.
Avant le grand boom de la finance off-chain, comment les deux géants de l'Est et de l'Ouest se positionnent-ils ?
En janvier 2025, une enquête menée auprès de 352 décideurs d'institutions a révélé que : 83 % des répondants prévoient d'élargir leur allocation en crypto-monnaies cette année, et 59 % prévoient d'allouer plus de 5 % de leurs actifs aux actifs numériques en 2025.
Ce signal indique que, avec un environnement réglementaire clarifié et une expansion des cas d'utilisation, la confiance des institutions dans les actifs cryptographiques s'accroît. Avec une participation institutionnelle sans précédent, 2025 sera un tournant important pour l'explosion de la finance off-chain.
En tant qu'infrastructure financière off-chain, comment la blockchain peut-elle mieux soutenir le développement, accueillir plus de fonds, d'utilisateurs et de jeux financiers complexes ? C'est une arène où la force brute est mise à l'épreuve, les leaders de la cryptographie sont déjà prêts à se battre.
Le gouvernement américain met en œuvre une politique favorable aux cryptomonnaies, et les actions actives du président dans le domaine des cryptomonnaies suscitent un grand intérêt. Les entreprises de cryptomonnaies basées aux États-Unis sont souvent sous les projecteurs. En tant qu'entreprise représentative de la cryptomonnaie aux États-Unis, une plateforme d'échange est non seulement invitée au sommet sur les actifs numériques de la Maison Blanche, mais son L2 haute performance promeut rapidement la prospérité et le développement financier de l'écosystème grâce à des stablecoins conformes.
Et dans le monde oriental axé sur l'innovation financière, une révolution autour de la tokenisation des produits financiers a également commencé à se préparer:
En tant que groupe de services financiers d'actifs numériques leader en Asie, le réseau principal de la blockchain publique pour les services financiers et les RWA lancé par une certaine entreprise est officiellement en ligne, visant à construire un écosystème blockchain sécurisé, conforme et efficace, et à promouvoir l'intégration profonde de la DeFi et de la finance traditionnelle à travers la tokenisation des produits financiers.
Sous la grande tendance, une bataille pour le pouvoir de parole dans la finance off-chain a déjà commencé. Dans cette compétition dont le résultat est incertain, qui sera le premier à tirer son épingle du jeu ?
Ce rapport explore les opportunités d'explosion de la finance off-chain en 2025, comment les plateformes de blockchain devraient saisir la valeur et les facteurs clés pour devenir une infrastructure essentielle de la finance off-chain.
De l'off-chain vers l'on-chain : le choix inévitable du développement financier
L'histoire du développement financier humain peut être considérée comme un reflet de l'histoire du progrès de la civilisation humaine.
Depuis la naissance du concept d'intérêt dans l'ancienne Babylone en 2400 av. J.-C., à la formation des premières banques modernes en Italie au Moyen Âge, en passant par l'émission de la première action au monde par les Pays-Bas au XVIIe siècle, jusqu'à Wall Street devenant le baromètre financier mondial après la Seconde Guerre mondiale.
Nous avons constaté que, depuis le début de la civilisation humaine, la finance a traversé la vie économique;
Chaque fois qu'il y a une percée qualitative dans la finance, cela se produit au moment d'une transformation majeure de la productivité;
Chaque avancée spectaculaire dans le secteur financier vise à rechercher une circulation de capital et une allocation de ressources plus efficaces.
Maintenant, face à l'intensification des conflits géopolitiques mondiaux, aux impacts de la multipolarité sur l'hégémonie du dollar et à l'émergence de l'économie numérique, nous nous trouvons à nouveau à un moment crucial pour témoigner d'un nouveau bond en avant du système financier humain, face aux problèmes persistants du système financier actuel, tels que l'aggravation des inégalités, la baisse des gains en capital et le décalage d'efficacité.
La finance off-chain construite sur la technologie blockchain, grâce à son immense avantage dans l'élimination des maux du système financier traditionnel, devient une force motrice pour réaliser des changements significatifs dans le secteur financier.
La décentralisation est une caractéristique marquante de la finance off-chain, elle élimine non seulement la dépendance à un organisme unique, mais jette également de bonnes bases pour une finance inclusive. Le grand livre distribué de la blockchain rend toutes les transactions publiques, transparentes et immuables, ce qui améliore considérablement la transparence du système financier.
L'amélioration significative de l'efficacité du capital est l'un des principaux avantages de la finance off-chain. Alors que la finance traditionnelle est limitée par des cadres tels que les États souverains, les systèmes monétaires et les environnements géographiques, ce qui entraîne une faible efficacité des transactions et des frais élevés, la finance off-chain offre une solution efficace pour le flux de capital à l'échelle mondiale. De plus, grâce à des contrats intelligents et des processus automatisés, elle permet un service 7x24 heures, offrant une expérience financière de transactions efficaces, à faible coût, à tout moment et en tout lieu.
Plus important encore, une autre grande fonction de la finance est de mobiliser des rendements plus importants grâce à l'effet de levier. La finance off-chain peut offrir des gains en capital plusieurs fois supérieurs à ceux de la finance traditionnelle en optimisant la répartition des ressources, en réduisant les coûts de transaction et en raccourcissant les cycles d'investissement, ce qui la rend plus attrayante pour les institutions financières traditionnelles et les utilisateurs investisseurs.
Avec l'amélioration continue des performances de la technologie blockchain, la finance off-chain devrait devenir le moteur central des flux de capitaux et de la répartition des ressources, propulsant la société humaine vers un avenir financier plus efficace, plus équitable et plus durable. Alors que 2025 approche, la finance off-chain se trouve également à un tournant important, avec une tendance claire en matière de réglementation et des institutions prêtes à se lancer.
2025: la veille de l'explosion complète de la finance off-chain
Dès 2024, plusieurs jalons établis ont jeté les bases d'un bon développement de la finance off-chain.
Nous avons été témoins de l'approbation du Bitcoin ETF en janvier 2024, un moment historique qui a éliminé la complexité et la barrière technique liées à l'achat, au stockage et à la gestion directe des Bitcoins, ouvrant la porte à la participation grand public et attirant d'importants fonds institutionnels :
Selon les données, la valeur nette totale des actifs des ETF Bitcoin spot est d'environ 100 milliards de dollars, dont : un certain ETF détient environ 46,3 milliards de dollars ; un certain ETF détient environ 16,2 milliards de dollars ; un certain ETF détient environ 15,8 milliards de dollars.
L'ETF Ethereum a été approuvé rapidement, bien que son volume soit bien inférieur à celui du Bitcoin, il a tout de même obtenu de bons résultats : selon les données, la taille totale des fonds de l'ETF Ethereum au comptant est d'environ 6 milliards de dollars, dont : un certain ETF détient environ 2,5 milliards de dollars ; un certain ETF détient environ 2,4 milliards de dollars.
En dehors des ETF, plusieurs secteurs liés à la finance off-chain connaissent une croissance explosive, construisant un pont important entre la finance off-chain et la finance traditionnelle.
La RWA connaît une croissance explosive en 2024, avec une valeur totale dépassant 19 milliards de dollars (, sans inclure les stablecoins ), une croissance annuelle de plus de 85 %, la crédit tokenisé, les obligations d'État tokenisées et les propriétés tokenisées devenant les principaux moteurs.
De plus, selon les données, le volume annuel des transactions en stablecoins dépassera 8,3 trillions de dollars en 2024, avec une capitalisation totale de plus de 210 milliards de dollars. Parallèlement, plusieurs grandes entreprises traditionnelles s'engagent également sur le marché des stablecoins.
En attendant, en novembre 2024, un certain président remporte les élections américaines, suscitant des attentes plus optimistes pour une explosion de la finance off-chain.
Ce président n'a pas ménagé ses efforts pour promouvoir une attitude amicale envers la cryptomonnaie avant même d'entrer officiellement en fonction : non seulement il a assisté à une conférence sur les cryptomonnaies pour y donner un discours, mais l'émergence d'un certain Meme coin démontre également son immense influence dans le domaine de la cryptographie.
À peine deux mois après sa prise de fonction, il a mis en œuvre une dizaine de politiques cryptographiques, y compris la signature d'ordres exécutifs, la création d'un groupe de travail spécial sur la cryptographie au sein d'une certaine institution, le retrait de poursuites contre plusieurs entreprises de cryptographie, l'annulation de règles d'une certaine institution, ainsi que l'annonce de 5 grandes réserves stratégiques en cryptographie, y compris plusieurs cryptomonnaies.
Sous un certain slogan, les cryptomonnaies sont clairement devenues un outil important pour les États-Unis afin de consolider leur position en tant que "cœur financier mondial".
En réalité, cette influence amicale envers la cryptomonnaie aux États-Unis ne se limite pas aux États-Unis.
La finance off-chain a fleuri à plusieurs endroits dans le monde, et de nombreux pays doivent faire face aux prérequis de la réglementation des cryptomonnaies. De nombreuses politiques réglementaires aux États-Unis ont servi de bon exemple, entraînant d'autres pays/régions à suivre, ce qui favorisera l'établissement d'un cadre de réglementation des cryptomonnaies plus clair. Par exemple, une certaine loi qui entrera en vigueur début 2025 apportera un environnement de développement des cryptomonnaies "documenté" aux pays européens.
Contrairement au monde occidental dirigé par les États-Unis, les pays/régions orientaux sont plus compétitifs pour promouvoir une réglementation claire et se précipiter dans le secteur financier off-chain. Auparavant, plusieurs pays avaient déjà mis en place des politiques connexes pour réguler le développement de l'économie cryptographique.
Et en 2025, alors que la finance off-chain devient un consensus entre l'Est et l'Ouest, les pays/régions orientaux sont plus ouverts et proactifs dans l'exploration de la réglementation des cryptomonnaies. À titre d'exemple, récemment, une certaine institution a publié une feuille de route contenant 12 mesures concrètes, visant à se concentrer davantage sur la participation des investisseurs institutionnels.
Si l'efficacité du capital dans la finance off-chain est le moteur primordial qui pousse la finance traditionnelle à adopter des solutions off-chain, un environnement réglementaire plus clair, ouvert et inclusif élimine davantage les inquiétudes de la finance traditionnelle concernant l'adoption off-chain, incitant ainsi les institutions à adopter des stratégies off-chain plus actives.
En réalité, cette tendance s'est déjà manifestée :
Le monde occidental comprend plusieurs institutions connues, tandis que le monde oriental, comme plusieurs institutions renommées, a également pris des mesures concrètes.
Un autre phénomène très évident se manifeste dans la vague de demandes d'ETF, plusieurs institutions ont déjà soumis des demandes d'ETF à une certaine institution, y compris plusieurs cryptomonnaies.
Avec les institutions attirant de plus en plus de fonds et l'afflux d'utilisateurs, 2025 sera un tournant important pour l'explosion de la finance off-chain.
Face aux tendances, comment devenir un concurrent majeur sur la table de la finance off-chain ? L'intégration des compétences internes et externes devient essentielle :
Embrasser la conformité à l'extérieur : la conformité deviendra le critère central de l'engagement des institutions dans la finance off-chain, et une adoption proactive de la réglementation éliminera davantage les préoccupations des institutions à l'égard de la réglementation, apportant un environnement sain et stable pour le développement de la finance off-chain.
Améliorer en interne : optimiser constamment la vitesse des transactions, le coût des transactions, l'expérience utilisateur et la sécurité, tout en renforçant la capacité de service de la blockchain en tant qu'infrastructure, pour accueillir des utilisateurs de fonds à grande échelle.
Et face à ces deux voies, comment se comportent les principaux concurrents ?
Les deux géants de la conformité Est-Ouest : l'invité de la Maison Blanche et le pionnier de la réglementation
Une entreprise occidentale, une entreprise orientale.
Cette analogie largement répandue dans la communauté ne provient pas seulement du fait que les deux possèdent un empire cryptographique aux activités variées, mais aussi de la détermination ferme et des chemins similaires qu'ils ont manifestés en matière de conformité.
En tant que la plus grande bourse de cryptomonnaies aux États-Unis en termes de volume de transactions, et également la première entreprise de cryptomonnaies cotée en bourse aux États-Unis, le parcours de conformité de cette entreprise, bien qu'ayant rencontré des difficultés, a progressivement "gardé le cap pour voir la lumière" après l'arrivée d'un gouvernement favorable aux cryptomonnaies.
En juin 2023, une certaine institution a annoncé qu'elle poursuivait la société et demandait une "interdiction permanente" des activités concernées, mais en février 2025, une certaine institution a annulé la poursuite contre la société.
Parallèlement, au cours des dernières années, l'entreprise s'est engagée à fonctionner de manière conforme, possédant non seulement des licences de transfert de fonds dans plusieurs États américains, mais également des licences d'exploitation conformes dans des pays tels que le Royaume-Uni, l'Union européenne, Singapour et le Japon.
En tant qu'invité d'honneur du premier sommet des actifs numériques de la Maison Blanche, le PDG de la société était assis au quatrième siège à gauche du président. Il a également déclaré lors d'une interview avec les médias : il est prêt à servir de dépositaire d'actifs cryptographiques pour le gouvernement dans le contexte des réserves nationales. La société a déjà collaboré avec plusieurs départements gouvernementaux dans le domaine de la conservation et du trading d'actifs cryptographiques.
De plus, l'entreprise a également révélé qu'elle allait activement promouvoir le travail législatif sur les stablecoins et les projets de loi sur la structure du marché au Congrès.
En tant que représentant de l'Est, une entreprise ancrée dans une certaine région est considérée par de nombreux membres de la communauté comme un véritable pionnier de la conformité:
Une certaine région possède non seulement un emplacement géographique privilégié, capable de relier plusieurs secteurs et de jouer un rôle important en tant que centre financier de la région Asie-Pacifique, mais aussi, en tant qu'ancienne des quatre dragons d'Asie, elle dispose d'une infrastructure financière complète, d'une atmosphère d'innovation financière active et d'un grand nombre de professionnels accumulés dans les domaines financier, technologique et juridique, qui sont inégalés par d'autres villes.
Auparavant, une région fertile en finance avait donné naissance à plusieurs institutions de premier plan dans le secteur de la cryptographie. Selon un rapport publié par une certaine institution, cette région compte actuellement plus de 1 100 entreprises de technologie financière, dont 175 entreprises d'applications ou de logiciels de blockchain et 111 entreprises d'actifs numériques et de cryptomonnaies.
En 2023, une certaine région a précisé davantage la direction de "faire de la blockchain un domaine de développement clé", tout en lançant officiellement un système de demande de licences. Avec l'introduction de séries de politiques, telles que l'ouverture progressive de produits innovants comme les ETF et les fonds d'actifs virtuels aux investisseurs ordinaires, cette région attire l'attention du monde entier en tant que "centre d'innovation financière off-chain".
Une certaine entreprise, en tant que l'une des premières entreprises de cryptomonnaie à demander une licence dans cette région, est également l'une des premières à soutenir le développement actif de l'économie blockchain dans cette région et à embrasser la conformité, ayant officiellement obtenu certaines.