El uso más destacado de Blockchain: criptomonedas y DeFi: las criptomonedas, DeFi y el resto de Web3 forman la base de herramientas criminales más allá de la imaginación.
Para los delincuentes, el vacío regulatorio de las criptomonedas les permite cometer errores peligrosos que nunca antes fueron posibles.
Por favor, no responda con la habitual "y qué doctrina" de qué pasa con el dinero fiduciario, ¿es peor el crimen fiduciario? Este es un argumento defectuoso y una forma débil de argumento.
Sí, muchos delincuentes usan moneda fiduciaria para cometer delitos (debo saberlo, he pasado casi 20 años investigando y procesando delitos financieros). ** Pero las criptomonedas se han convertido en una aplicación asesina para los delincuentes, desatando una ola sin precedentes de delitos con criptomonedas. La escala del crimen en el espacio de las criptomonedas es mucho más grande que en las finanzas tradicionales. **
De hecho, la carnicería de los inversores no es la única consecuencia de la difusión social global de las criptomonedas. Las terribles externalidades de las criptomonedas son aún más dañinas a escala global. La criptomoneda se ha convertido en una aplicación asesina para los delincuentes, lo cual es peligroso para todos en todo el mundo.
Criptomonedas y Ransomware
Tome el crimen criptográfico del ransomware, por ejemplo. Los perpetradores de ataques de ransomware requieren cifrado para desbloquear los sistemas de TI corporativos y los datos que los atacantes cifraron en secreto.
Al recolectar criptomonedas (generalmente Bitcoin) en transacciones de rescate, los atacantes de ransomware no solo pueden ocultar sus huellas e identidades, sino también llevar a cabo sus planes desde cualquier parte del mundo. Pero el ransomware no existiría sin Bitcoin.
Criptomonedas y otros delitos
Los delitos tradicionales también han crecido exponencialmente debido a las criptomonedas, entre ellos:
El tráfico de drogas;
financiación del terrorismo;
trata de personas con fines sexuales;
lavado de dinero;
Países como Rusia, Corea del Norte e Irán utilizan criptomonedas para mover fondos fuera del sistema financiero, evadiendo así las sanciones;
Asesinos y otros asesinos que buscan pago por sus servicios de asesinato;
una gama de otros delitos financieros
Corea del Norte es un campo de juego particularmente atroz para los delitos de criptomonedas. El hackeo de criptomonedas de Corea del Norte está allanando el camino para un apocalipsis nuclear. Corea del Norte se ha convertido silenciosamente en una superpotencia de criptomonedas. Robó miles de millones de dólares en bitcoin y ethereum y desvió las ganancias a su programa de armas nucleares.
La transparencia de blockchain no facilita la captura de delincuentes
Mientras tanto, las fuerzas del orden de los EE. UU. a menudo son incapaces de investigar, y mucho menos de enjuiciar, los delitos relacionados con las criptomonedas.
En consecuencia, el Departamento de Justicia de EE. UU. informó recientemente que los delincuentes están utilizando la tecnología de encriptación para innovar a nivel internacional, afirmando que la tecnología de encriptación tiene funciones de descentralización y anonimato.
Como tal, la naturaleza transfronteriza de la tecnología de activos digitales requiere la cooperación con las fuerzas del orden extranjeras en el proceso de aplicación de la ley, lo que crea desafíos extremadamente complejos y, a veces, imposibles para identificar, detener, extraditar y enjuiciar a los delincuentes de criptomonedas.
Las criptomonedas siguen siendo una plaga terrible, desencadenando una ola de delitos de alta tecnología en una escala sin precedentes y planteando enormes desafíos para que las fuerzas del orden los sigan.
La dura realidad, al menos por ahora, es que la mayoría de los delincuentes que usan criptomonedas para cometer delitos probablemente nunca serán atrapados, y es posible que nunca se recuperen sus ganancias mal habidas.
Los que difunden el "mito de que las transacciones criptográficas son fáciles de rastrear" todavía están equivocados.
**Primero, si las criptomonedas fueran tan fáciles de rastrear, se atraparían decenas de miles de atacantes de ransomware. ** Pero la realidad es que muy pocas personas han sido identificadas, y mucho menos arrestadas, acusadas, extraditadas y llevadas ante la justicia. Existen demasiadas herramientas relacionadas con las criptomonedas para enmascarar y disfrazar las transacciones con criptomonedas.
Por ejemplo, FinCEN anunció en noviembre de 2022 que las instituciones financieras de EE. UU. gastaron casi $120 millones en pagos de ransomware en 2021, más del doble de la cantidad gastada en 2020, y que de los 1251 pagos relacionados con ransomware, cuatro tercios aparentemente se pagaron a rusos. bandas criminales. Si las criptomonedas fueran tan fáciles de rastrear, se conocerían las identidades, el paradero y los detalles de los cobradores de pagos de ransomware, y seguirían los procesamientos. Pero eso rara vez (o nunca) realmente sucede.
**En segundo lugar, si bien los criptopagos (si no están enmascarados o correctamente lavados) pueden en algunos casos proporcionar una cadena de información sobre adónde va la criptografía, la cadena no puede identificar a quién va la criptografía. **
**Finalmente, incluso en los mejores escenarios de seguimiento de criptomonedas (que son raros, requieren un esfuerzo significativo y solo funcionan bajo ciertas circunstancias), la identidad del titular real generalmente se obtiene mediante citación, se encuentra a través de órdenes de registro, arrestos, etc. ** Esta no es una tarea fácil cuando las personas y entidades que residen en países distintos de los Estados Unidos no solo se enfrentan a los esfuerzos de las fuerzas del orden de los Estados Unidos, sino que incluso les niegan el servicio. (Por ejemplo, en el caso SEC/Terraform, Terraform y sus fundadores continuaron luchando contra la citación de la SEC a pesar de un fallo detallado que los obligaba a hacerlo).
En consecuencia, el Departamento del Tesoro de EE. UU. señaló con pesimismo en un informe titulado "Evaluación de riesgos financieros ilegales en las finanzas descentralizadas" del 6 de abril de 2023:
"Existen algunas limitaciones para confiar en el seguimiento de la información de la cadena de bloques pública para reducir los riesgos financieros ilícitos en el espacio DeFi. En primer lugar, como se mencionó anteriormente, los datos en las cadenas de bloques públicas son anónimos. Aunque los reguladores, las fuerzas del orden público y las empresas de cadenas de bloques públicas en algunos casos, los participantes de las transacciones pueden ser identificado, pero en otros casos pueden solo tener la dirección de la billetera del participante sin información de identificación adicional. Además, los usuarios pueden ofuscar las cadenas de bloques públicas mediante el uso de mezcladores, puentes entre cadenas. aborda como punto de partida, aunque las nuevas herramientas pueden identificar actividades potencialmente sospechosas basadas en blockchain; en tercer lugar, las actividades clave en los servicios DeFi pueden ocurrir fuera de la cadena, existen desafíos para localizar y obtener estos datos".
Mezclador y Vaso
Desafortunadamente, las herramientas de lavado de criptomonedas que no sean mezcladores y tumblers continúan teniendo iteraciones nuevas y más efectivas, continúan siendo populares y continúan aumentando exponencialmente el conjunto de herramientas de cripto-sigilo, que incluyen:
**- Intercambio de criptomonedas anidado y no regulado. ** Estados Unidos carece de regulación sobre las plataformas de comercio de activos digitales. Estos llamados servicios de comercio Web3 representan una gran amenaza para los inversores y se extienden al lavado de dinero. Los delincuentes pueden mantener cuentas en varias plataformas populares de comercio de criptomonedas, lo que permite a los clientes usar estas cuentas para comerciar. Los intercambios anidados ofrecen acceso instantáneo a todas las funciones sin siquiera los requisitos de KYC, comercializando directamente a los delincuentes. Por ejemplo, según un informe reciente de CNBC, la principal forma en que los delincuentes del mundo de las criptomonedas lavan dinero es enviando activos digitales a través de la cadena de bloques, sin pasar por los servicios centralizados que pueden rastrear y congelar transacciones. Usan los llamados puentes de cadena cruzada para lograr esto, y las cantidades en dólares involucradas son cada vez más grandes. Un puente especial entre cadenas llamado RenBridge se ha utilizado para lavar dinero que involucra al menos USD 540 millones en criptomonedas desde 2020, según una nueva investigación de la firma de análisis de cadenas de bloques Elliptic.
**- Monedas de privacidad como Monero (XMR), Zcash (ZEC) y Dash (DASH)). ** Por ejemplo, Monero cifra las direcciones de los destinatarios en la cadena de bloques y genera direcciones falsas para enmascarar al remitente real. También enmascara los montos de las transacciones. Las monedas de privacidad podrían socavar las leyes existentes contra el lavado de dinero y usarse para financiar el terrorismo, según un informe del 8 de octubre del Grupo de Trabajo Digital Cibernético del Fiscal General de los Estados Unidos titulado "Criptomonedas: un marco de aplicación".
**- Cadena de salto. ** El Departamento de Justicia de EE. UU. advierte que el salto en cadena "a menudo se usa para lavar las ganancias del robo de criptomonedas" e implica intercambiar los activos criptográficos de una persona con los de otras que se ejecutan en diferentes cadenas de bloques, como Bitcoin y Ethereum. Hacer un intercambio. De hecho, una investigación reciente realizada por la firma de cumplimiento de criptomonedas y análisis de blockchain Elliptic revela que los puentes entre cadenas y los intercambios descentralizados (DEX) eliminan en gran medida las barreras para los ciberdelincuentes. En un informe del 4 de octubre titulado "El estado del crimen entre cadenas", los investigadores de Elliptic Eray Arda Akartuna y Thibaud Madelin profundizaron en lo que llamaron "la nueva frontera del lavado de dinero con criptomonedas". El informe concluyó que, debido a la aparición de nuevas tecnologías, como los puentes de cadena cruzada y los DEX, el libre flujo de capital entre los criptoactivos no se ve obstaculizado. Desde principios de 2020, los ciberdelincuentes han estado utilizando puentes entre cadenas, DEX e intercambios de tokens para ofuscar al menos USD 4000 millones en ganancias criptográficas ilícitas, informó Elliptic.
**- Red cifrada punto a punto (P2P). ** Las redes descentralizadas P2P permiten a los usuarios intercambiar criptomonedas sin intercambio, los delincuentes utilizan usuarios involuntarios (mulas de dinero) para enviar fondos a otras direcciones y finalmente a transacciones en países con pocos estándares contra el lavado de dinero. Por ejemplo, los criptojuegos de ganar por jugar (P2E) se están convirtiendo en una popular aplicación de cadena de bloques, lo que plantea un alto riesgo de fraude y lavado de dinero. Los juegos criptográficos P2E ofrecen tokens que se pueden vender fácilmente fuera del entorno de juego. Luego, los jugadores pueden vender el dinero criptográfico ganado en oscuros juegos criptográficos P2E en intercambios centralizados o descentralizados por tokens ERC-20 más líquidos que se ejecutan en Ethereum, especialmente monedas estables. Luego, los jugadores pueden convertir los tokens más populares en la moneda fiduciaria de su elección.
**- Plataforma de juego. ** Los criptocasinos ahora están en auge en todo el mundo. Los delincuentes pueden usar sitios de apuestas en línea para enviar criptomonedas desde un país a direcciones de billetera controladas por delincuentes en otro. Por lo tanto, un delincuente puede comprar un chip con criptomonedas, realizar una transacción y luego "retirar efectivo" a una dirección de billetera controlada por el mismo delincuente, otro asociado o un "proveedor de servicios anidado". de ambos tienen cuentas de juego con el mismo proveedor, luego hacen transferencias de jugador a jugador entre las cuentas de juego, y los vendedores "retiran" el dinero como ganancias de juego, que son ganancias de la venta de bienes ilegales. líneas, FinCEN está buscando casinos que ofrezcan apuestas deportivas y opciones de pago criptográfico para posibles problemas de lavado de dinero.
**- Tokens no fungibles (NFT). ** Los NFT se pueden comprar y vender utilizando criptomonedas en mercados especializados. Un estudio reciente realizado por el Departamento del Tesoro de EE. UU. encontró que el floreciente mercado de NFT podría ser un objetivo para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo que buscan "limpiar" los fondos obtenidos ilegalmente. Los NFT se pueden transferir instantáneamente de una parte a otra sin límites geográficos ni restricciones reglamentarias. "Por ejemplo, un delincuente podría generar un NFT anónimo, venderlo en la cadena de bloques y luego comprarlo a través de una billetera digital anónima y no regulada que contenga fondos ilícitos de otra jurisdicción. El NFT podría terminar vendiéndose a usuarios involuntarios que compran NFT. con fondos limpios”. Las acusaciones de lavado de dinero relacionadas con NFT son muy comunes, e incluso hay acusaciones maliciosas relacionadas con el mercado de NBA NFT.
**- fuera de la cadena. ** El mito más grande en el espacio criptográfico es que todas las transacciones de criptomonedas se registran en la cadena de bloques. De hecho, según la experta en antilavado de dinero Allison Jiménez, "Solo un pequeño porcentaje de las transacciones criptográficas se registran de forma permanente, inmutable y descentralizada en la cadena de bloques. La mayoría de las transacciones ocurren fuera de la cadena, en el intercambio, los intercambios mantienen libros de contabilidad privados. La historia nos ha mostrado muchos ejemplos de mantenimiento de registros 'descuidados' o fraudulentos por parte de las empresas de criptomonedas".
DOJ y captura de ladrones de criptomonedas
Sí, el Departamento de Justicia de vez en cuando atrapa a alguien (p. ej., encuentra su contraseña en una computadora portátil debajo de una manta con un frasco de palomitas de maíz en el baño), pero esos arrestos e intercepciones son raros.
Según el Departamento de Justicia de EE. UU., la naturaleza transfronteriza de la tecnología de activos digitales requiere que los casos se procesen en cooperación con socios extranjeros encargados de hacer cumplir la ley para ubicar y recopilar información que involucre a emisores de activos digitales, plataformas comerciales, proveedores de servicios y otra infraestructura en línea en el extranjero. registros electrónicos y pruebas digitales, incautación y prevención de una mayor distribución de activos digitales relacionados con delitos, e identificación y enjuiciamiento de los delincuentes que explotan las características de anonimato de Defi y la tecnología blockchain para evadir la detección.
Del mismo modo, desde pagar ransomware en criptomonedas hasta usar activos digitales para eludir sanciones y otras restricciones, el DOJ está haciendo sonar la alarma de que las criptomonedas se están expandiendo en todas las áreas que la agencia está explorando.
Eun Young Choi, director del Equipo Nacional de Cumplimiento de Criptomonedas (NCET) del Departamento de Justicia, declaró recientemente que el Departamento de Justicia ha reconocido que los delitos relacionados con las criptomonedas han aumentado significativamente en los últimos años:
"Vemos que las criptomonedas y los activos digitales realmente tocan todos los aspectos de la actividad delictiva que investigamos... Esencialmente, la tecnología se creó para que no dependa de intermediarios y las transacciones transfronterizas son inmutables e irreversibles. Los departamentos encargados de hacer cumplir la ley pueden congelar transacciones tradicionales, pero las transacciones de activos digitales no pueden hacer lo mismo”.
** Mirando hacia el futuro **
Los pioneros financieros han mejorado nuestras vidas al respaldar tecnologías transformadoras como Internet, teléfonos móviles y computación en la nube en gran parte, y merecen una ganancia 10 veces mayor. Pero blockchain y el cifrado no son innovaciones, ni son nada más de tanta importancia.
Para mí, las criptomonedas siguen siendo la solución equivocada a la burbuja matemática de intercambio que no resuelve los problemas de Estados Unidos. Pero ha dado paso a una era de caos digital inimaginable, causando estragos y convirtiendo a las víctimas en perpetradores.
Hay dos principales beneficiarios de las criptomonedas:
Estafadores, que comercializan criptomonedas para atraer inversores, especialmente si esos inversores están oprimidos, inyectan un elemento de fraude de afinidad depredadora en sus esquemas (como un cheque Los servicios de retiro de efectivo son lo mismo que los préstamos de día de pago);
Criminales han utilizado el anonimato de las criptomonedas para planear una serie de crímenes devastadores en todo el mundo.
Ninguna doctrina de ningún tipo puede confrontar esta sombría realidad.
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El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
Exdirector de Cumplimiento de la Ley de Internet de la SEC: Las criptomonedas causan un crecimiento exponencial de la delincuencia
El uso más destacado de Blockchain: criptomonedas y DeFi: las criptomonedas, DeFi y el resto de Web3 forman la base de herramientas criminales más allá de la imaginación.
Para los delincuentes, el vacío regulatorio de las criptomonedas les permite cometer errores peligrosos que nunca antes fueron posibles.
Por favor, no responda con la habitual "y qué doctrina" de qué pasa con el dinero fiduciario, ¿es peor el crimen fiduciario? Este es un argumento defectuoso y una forma débil de argumento.
Sí, muchos delincuentes usan moneda fiduciaria para cometer delitos (debo saberlo, he pasado casi 20 años investigando y procesando delitos financieros). ** Pero las criptomonedas se han convertido en una aplicación asesina para los delincuentes, desatando una ola sin precedentes de delitos con criptomonedas. La escala del crimen en el espacio de las criptomonedas es mucho más grande que en las finanzas tradicionales. **
De hecho, la carnicería de los inversores no es la única consecuencia de la difusión social global de las criptomonedas. Las terribles externalidades de las criptomonedas son aún más dañinas a escala global. La criptomoneda se ha convertido en una aplicación asesina para los delincuentes, lo cual es peligroso para todos en todo el mundo.
Criptomonedas y Ransomware
Tome el crimen criptográfico del ransomware, por ejemplo. Los perpetradores de ataques de ransomware requieren cifrado para desbloquear los sistemas de TI corporativos y los datos que los atacantes cifraron en secreto.
Al recolectar criptomonedas (generalmente Bitcoin) en transacciones de rescate, los atacantes de ransomware no solo pueden ocultar sus huellas e identidades, sino también llevar a cabo sus planes desde cualquier parte del mundo. Pero el ransomware no existiría sin Bitcoin.
Criptomonedas y otros delitos
Los delitos tradicionales también han crecido exponencialmente debido a las criptomonedas, entre ellos:
El tráfico de drogas;
financiación del terrorismo;
trata de personas con fines sexuales;
lavado de dinero;
Países como Rusia, Corea del Norte e Irán utilizan criptomonedas para mover fondos fuera del sistema financiero, evadiendo así las sanciones;
Asesinos y otros asesinos que buscan pago por sus servicios de asesinato;
una gama de otros delitos financieros
Corea del Norte es un campo de juego particularmente atroz para los delitos de criptomonedas. El hackeo de criptomonedas de Corea del Norte está allanando el camino para un apocalipsis nuclear. Corea del Norte se ha convertido silenciosamente en una superpotencia de criptomonedas. Robó miles de millones de dólares en bitcoin y ethereum y desvió las ganancias a su programa de armas nucleares.
La transparencia de blockchain no facilita la captura de delincuentes
Mientras tanto, las fuerzas del orden de los EE. UU. a menudo son incapaces de investigar, y mucho menos de enjuiciar, los delitos relacionados con las criptomonedas.
En consecuencia, el Departamento de Justicia de EE. UU. informó recientemente que los delincuentes están utilizando la tecnología de encriptación para innovar a nivel internacional, afirmando que la tecnología de encriptación tiene funciones de descentralización y anonimato.
Como tal, la naturaleza transfronteriza de la tecnología de activos digitales requiere la cooperación con las fuerzas del orden extranjeras en el proceso de aplicación de la ley, lo que crea desafíos extremadamente complejos y, a veces, imposibles para identificar, detener, extraditar y enjuiciar a los delincuentes de criptomonedas.
Las criptomonedas siguen siendo una plaga terrible, desencadenando una ola de delitos de alta tecnología en una escala sin precedentes y planteando enormes desafíos para que las fuerzas del orden los sigan.
La dura realidad, al menos por ahora, es que la mayoría de los delincuentes que usan criptomonedas para cometer delitos probablemente nunca serán atrapados, y es posible que nunca se recuperen sus ganancias mal habidas.
Los que difunden el "mito de que las transacciones criptográficas son fáciles de rastrear" todavía están equivocados.
**Primero, si las criptomonedas fueran tan fáciles de rastrear, se atraparían decenas de miles de atacantes de ransomware. ** Pero la realidad es que muy pocas personas han sido identificadas, y mucho menos arrestadas, acusadas, extraditadas y llevadas ante la justicia. Existen demasiadas herramientas relacionadas con las criptomonedas para enmascarar y disfrazar las transacciones con criptomonedas.
Por ejemplo, FinCEN anunció en noviembre de 2022 que las instituciones financieras de EE. UU. gastaron casi $120 millones en pagos de ransomware en 2021, más del doble de la cantidad gastada en 2020, y que de los 1251 pagos relacionados con ransomware, cuatro tercios aparentemente se pagaron a rusos. bandas criminales. Si las criptomonedas fueran tan fáciles de rastrear, se conocerían las identidades, el paradero y los detalles de los cobradores de pagos de ransomware, y seguirían los procesamientos. Pero eso rara vez (o nunca) realmente sucede.
**En segundo lugar, si bien los criptopagos (si no están enmascarados o correctamente lavados) pueden en algunos casos proporcionar una cadena de información sobre adónde va la criptografía, la cadena no puede identificar a quién va la criptografía. **
**Finalmente, incluso en los mejores escenarios de seguimiento de criptomonedas (que son raros, requieren un esfuerzo significativo y solo funcionan bajo ciertas circunstancias), la identidad del titular real generalmente se obtiene mediante citación, se encuentra a través de órdenes de registro, arrestos, etc. ** Esta no es una tarea fácil cuando las personas y entidades que residen en países distintos de los Estados Unidos no solo se enfrentan a los esfuerzos de las fuerzas del orden de los Estados Unidos, sino que incluso les niegan el servicio. (Por ejemplo, en el caso SEC/Terraform, Terraform y sus fundadores continuaron luchando contra la citación de la SEC a pesar de un fallo detallado que los obligaba a hacerlo).
En consecuencia, el Departamento del Tesoro de EE. UU. señaló con pesimismo en un informe titulado "Evaluación de riesgos financieros ilegales en las finanzas descentralizadas" del 6 de abril de 2023:
"Existen algunas limitaciones para confiar en el seguimiento de la información de la cadena de bloques pública para reducir los riesgos financieros ilícitos en el espacio DeFi. En primer lugar, como se mencionó anteriormente, los datos en las cadenas de bloques públicas son anónimos. Aunque los reguladores, las fuerzas del orden público y las empresas de cadenas de bloques públicas en algunos casos, los participantes de las transacciones pueden ser identificado, pero en otros casos pueden solo tener la dirección de la billetera del participante sin información de identificación adicional. Además, los usuarios pueden ofuscar las cadenas de bloques públicas mediante el uso de mezcladores, puentes entre cadenas. aborda como punto de partida, aunque las nuevas herramientas pueden identificar actividades potencialmente sospechosas basadas en blockchain; en tercer lugar, las actividades clave en los servicios DeFi pueden ocurrir fuera de la cadena, existen desafíos para localizar y obtener estos datos".
Mezclador y Vaso
Desafortunadamente, las herramientas de lavado de criptomonedas que no sean mezcladores y tumblers continúan teniendo iteraciones nuevas y más efectivas, continúan siendo populares y continúan aumentando exponencialmente el conjunto de herramientas de cripto-sigilo, que incluyen:
**- Intercambio de criptomonedas anidado y no regulado. ** Estados Unidos carece de regulación sobre las plataformas de comercio de activos digitales. Estos llamados servicios de comercio Web3 representan una gran amenaza para los inversores y se extienden al lavado de dinero. Los delincuentes pueden mantener cuentas en varias plataformas populares de comercio de criptomonedas, lo que permite a los clientes usar estas cuentas para comerciar. Los intercambios anidados ofrecen acceso instantáneo a todas las funciones sin siquiera los requisitos de KYC, comercializando directamente a los delincuentes. Por ejemplo, según un informe reciente de CNBC, la principal forma en que los delincuentes del mundo de las criptomonedas lavan dinero es enviando activos digitales a través de la cadena de bloques, sin pasar por los servicios centralizados que pueden rastrear y congelar transacciones. Usan los llamados puentes de cadena cruzada para lograr esto, y las cantidades en dólares involucradas son cada vez más grandes. Un puente especial entre cadenas llamado RenBridge se ha utilizado para lavar dinero que involucra al menos USD 540 millones en criptomonedas desde 2020, según una nueva investigación de la firma de análisis de cadenas de bloques Elliptic.
**- Monedas de privacidad como Monero (XMR), Zcash (ZEC) y Dash (DASH)). ** Por ejemplo, Monero cifra las direcciones de los destinatarios en la cadena de bloques y genera direcciones falsas para enmascarar al remitente real. También enmascara los montos de las transacciones. Las monedas de privacidad podrían socavar las leyes existentes contra el lavado de dinero y usarse para financiar el terrorismo, según un informe del 8 de octubre del Grupo de Trabajo Digital Cibernético del Fiscal General de los Estados Unidos titulado "Criptomonedas: un marco de aplicación".
**- Cadena de salto. ** El Departamento de Justicia de EE. UU. advierte que el salto en cadena "a menudo se usa para lavar las ganancias del robo de criptomonedas" e implica intercambiar los activos criptográficos de una persona con los de otras que se ejecutan en diferentes cadenas de bloques, como Bitcoin y Ethereum. Hacer un intercambio. De hecho, una investigación reciente realizada por la firma de cumplimiento de criptomonedas y análisis de blockchain Elliptic revela que los puentes entre cadenas y los intercambios descentralizados (DEX) eliminan en gran medida las barreras para los ciberdelincuentes. En un informe del 4 de octubre titulado "El estado del crimen entre cadenas", los investigadores de Elliptic Eray Arda Akartuna y Thibaud Madelin profundizaron en lo que llamaron "la nueva frontera del lavado de dinero con criptomonedas". El informe concluyó que, debido a la aparición de nuevas tecnologías, como los puentes de cadena cruzada y los DEX, el libre flujo de capital entre los criptoactivos no se ve obstaculizado. Desde principios de 2020, los ciberdelincuentes han estado utilizando puentes entre cadenas, DEX e intercambios de tokens para ofuscar al menos USD 4000 millones en ganancias criptográficas ilícitas, informó Elliptic.
**- Red cifrada punto a punto (P2P). ** Las redes descentralizadas P2P permiten a los usuarios intercambiar criptomonedas sin intercambio, los delincuentes utilizan usuarios involuntarios (mulas de dinero) para enviar fondos a otras direcciones y finalmente a transacciones en países con pocos estándares contra el lavado de dinero. Por ejemplo, los criptojuegos de ganar por jugar (P2E) se están convirtiendo en una popular aplicación de cadena de bloques, lo que plantea un alto riesgo de fraude y lavado de dinero. Los juegos criptográficos P2E ofrecen tokens que se pueden vender fácilmente fuera del entorno de juego. Luego, los jugadores pueden vender el dinero criptográfico ganado en oscuros juegos criptográficos P2E en intercambios centralizados o descentralizados por tokens ERC-20 más líquidos que se ejecutan en Ethereum, especialmente monedas estables. Luego, los jugadores pueden convertir los tokens más populares en la moneda fiduciaria de su elección.
**- Plataforma de juego. ** Los criptocasinos ahora están en auge en todo el mundo. Los delincuentes pueden usar sitios de apuestas en línea para enviar criptomonedas desde un país a direcciones de billetera controladas por delincuentes en otro. Por lo tanto, un delincuente puede comprar un chip con criptomonedas, realizar una transacción y luego "retirar efectivo" a una dirección de billetera controlada por el mismo delincuente, otro asociado o un "proveedor de servicios anidado". de ambos tienen cuentas de juego con el mismo proveedor, luego hacen transferencias de jugador a jugador entre las cuentas de juego, y los vendedores "retiran" el dinero como ganancias de juego, que son ganancias de la venta de bienes ilegales. líneas, FinCEN está buscando casinos que ofrezcan apuestas deportivas y opciones de pago criptográfico para posibles problemas de lavado de dinero.
**- Tokens no fungibles (NFT). ** Los NFT se pueden comprar y vender utilizando criptomonedas en mercados especializados. Un estudio reciente realizado por el Departamento del Tesoro de EE. UU. encontró que el floreciente mercado de NFT podría ser un objetivo para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo que buscan "limpiar" los fondos obtenidos ilegalmente. Los NFT se pueden transferir instantáneamente de una parte a otra sin límites geográficos ni restricciones reglamentarias. "Por ejemplo, un delincuente podría generar un NFT anónimo, venderlo en la cadena de bloques y luego comprarlo a través de una billetera digital anónima y no regulada que contenga fondos ilícitos de otra jurisdicción. El NFT podría terminar vendiéndose a usuarios involuntarios que compran NFT. con fondos limpios”. Las acusaciones de lavado de dinero relacionadas con NFT son muy comunes, e incluso hay acusaciones maliciosas relacionadas con el mercado de NBA NFT.
**- fuera de la cadena. ** El mito más grande en el espacio criptográfico es que todas las transacciones de criptomonedas se registran en la cadena de bloques. De hecho, según la experta en antilavado de dinero Allison Jiménez, "Solo un pequeño porcentaje de las transacciones criptográficas se registran de forma permanente, inmutable y descentralizada en la cadena de bloques. La mayoría de las transacciones ocurren fuera de la cadena, en el intercambio, los intercambios mantienen libros de contabilidad privados. La historia nos ha mostrado muchos ejemplos de mantenimiento de registros 'descuidados' o fraudulentos por parte de las empresas de criptomonedas".
DOJ y captura de ladrones de criptomonedas
Sí, el Departamento de Justicia de vez en cuando atrapa a alguien (p. ej., encuentra su contraseña en una computadora portátil debajo de una manta con un frasco de palomitas de maíz en el baño), pero esos arrestos e intercepciones son raros.
Según el Departamento de Justicia de EE. UU., la naturaleza transfronteriza de la tecnología de activos digitales requiere que los casos se procesen en cooperación con socios extranjeros encargados de hacer cumplir la ley para ubicar y recopilar información que involucre a emisores de activos digitales, plataformas comerciales, proveedores de servicios y otra infraestructura en línea en el extranjero. registros electrónicos y pruebas digitales, incautación y prevención de una mayor distribución de activos digitales relacionados con delitos, e identificación y enjuiciamiento de los delincuentes que explotan las características de anonimato de Defi y la tecnología blockchain para evadir la detección.
Del mismo modo, desde pagar ransomware en criptomonedas hasta usar activos digitales para eludir sanciones y otras restricciones, el DOJ está haciendo sonar la alarma de que las criptomonedas se están expandiendo en todas las áreas que la agencia está explorando.
Eun Young Choi, director del Equipo Nacional de Cumplimiento de Criptomonedas (NCET) del Departamento de Justicia, declaró recientemente que el Departamento de Justicia ha reconocido que los delitos relacionados con las criptomonedas han aumentado significativamente en los últimos años:
"Vemos que las criptomonedas y los activos digitales realmente tocan todos los aspectos de la actividad delictiva que investigamos... Esencialmente, la tecnología se creó para que no dependa de intermediarios y las transacciones transfronterizas son inmutables e irreversibles. Los departamentos encargados de hacer cumplir la ley pueden congelar transacciones tradicionales, pero las transacciones de activos digitales no pueden hacer lo mismo”.
** Mirando hacia el futuro **
Los pioneros financieros han mejorado nuestras vidas al respaldar tecnologías transformadoras como Internet, teléfonos móviles y computación en la nube en gran parte, y merecen una ganancia 10 veces mayor. Pero blockchain y el cifrado no son innovaciones, ni son nada más de tanta importancia.
Para mí, las criptomonedas siguen siendo la solución equivocada a la burbuja matemática de intercambio que no resuelve los problemas de Estados Unidos. Pero ha dado paso a una era de caos digital inimaginable, causando estragos y convirtiendo a las víctimas en perpetradores.
Hay dos principales beneficiarios de las criptomonedas:
Estafadores, que comercializan criptomonedas para atraer inversores, especialmente si esos inversores están oprimidos, inyectan un elemento de fraude de afinidad depredadora en sus esquemas (como un cheque Los servicios de retiro de efectivo son lo mismo que los préstamos de día de pago);
Criminales han utilizado el anonimato de las criptomonedas para planear una serie de crímenes devastadores en todo el mundo.
Ninguna doctrina de ningún tipo puede confrontar esta sombría realidad.