Análisis de estrategias de rendimiento de moneda estable: opciones diversificadas y consideraciones de riesgo
En el contexto actual de un alto índice del dólar estadounidense, mantener activos en dólares y obtener rendimientos se ha convertido en una opción digna de consideración. No solo los inversores individuales, sino también algunos de los principales proyectos DeFi están aprovechando activamente los activos en dólares inactivos para buscar rendimientos. Por ejemplo, MakerDAO recientemente aprobó una propuesta para transferir hasta 1.600 millones de USDC a un servicio de custodia para obtener una tasa de rendimiento anual del 1,5%.
Este artículo explorará varias estrategias de rendimiento de monedas estables, ofreciendo a los inversores opciones diversificadas.
Estrategia USDD+3Crv
USDD es una moneda estable gestionada por una institución. A fecha del 27 de octubre, la emisión de USDD es de 725 millones, con un valor de colateral de 2.23 mil millones de dólares, y una tasa de colateral superior al 300%. De esta cantidad, solo el colateral de USDC alcanza los 990 millones, superando con creces la emisión de USDD, lo que muestra un coeficiente de riesgo relativamente bajo.
Una plataforma de intercambio ha lanzado varios pares de negociación de USDD y ha eximido las tarifas relacionadas con esos pares, lo que es beneficioso para el desarrollo de USDD.
En una plataforma DeFi, la tasa de rendimiento anualizada del pool USDD+3Crv es de 19.66% APR(, y el APR de USDD+FRAXBP es de 21.18%. El primero incluye cuatro monedas estables: USDD, DAI, USDT y USDC, mientras que el segundo incluye tres monedas estables: USDD, FRAX y USDC.
Pasos de operación:
En la página del pool USDD+3Crv de esta plataforma, selecciona la moneda estable admitida para depositar.
Poner en staking los tokens LP obtenidos en la plataforma.
Es importante señalar que, en cierto ecosistema, el uso de USDD es más amplio. Por ejemplo, en una plataforma, el APY del par de trading USDD-USDT puede alcanzar hasta el 41.9% (se requiere bloqueo y staking de tokens de la plataforma), mientras que en otra plataforma, el APY de los depósitos de USDD es del 9.52%.
Canto es una cadena de bloques DeFi compatible con EVM, que cuenta con funciones como DEX, préstamos y moneda estable NOTE. Actualmente, el valor total bloqueado de Canto )TVL( es de aproximadamente 100 millones de dólares.
En la plataforma de préstamos de Canto, el APR de NOTE/USDT LP es del 32.14%, y el APR de NOTE/USDC LP es del 29.47%. NOTE es una moneda estable acuñada en Canto a través de sobrecolateralización, y no habrá liquidación cuando los colaterales sean USDC y USDT.
Sugerencias de operación:
Utiliza parte de USDT como garantía para acuñar el NOTE necesario
Proporcionar liquidez con NOTE y el USDT restante
Apostar los tokens LP obtenidos en la plataforma de préstamos
Es importante señalar que las operaciones de cadena cruzada de Canto son relativamente complejas; entrar y salir requiere múltiples pasos, y los inversores deben comprender completamente los procesos relacionados.
Velodrome es un DEX en una red Layer 2, cuyo código proviene de un proyecto de un desarrollador conocido en otra cadena pública. Actualmente, el TVL de Velodrome es de 82 millones de dólares, y su escala en esa red Layer 2 supera a algunos DEX conocidos.
sUSD y LUSD son monedas estables de dos proyectos diferentes, ambos con una seguridad relativamente alta. Actualmente, la APR de la minería de liquidez del par de intercambio sUSD/LUSD en Velodrome es del 16.12%.
Helio Protocol es un protocolo de staking y préstamo de liquidez en una cadena pública. Los usuarios pueden sobregarantizar el préstamo de la moneda estable descentralizada HAY en Helio, mientras que los tokens depositados se utilizan para el staking de liquidez.
Un conocido DEX ha añadido una entrada de intercambio StableSwap específica para HAY y BUSD, lo que indica que HAY tiene un cierto grado de reconocimiento en el mercado. Actualmente, el TVL de Helio es de 92 millones de dólares.
Pasos de operación:
Proporcionar liquidez para el par de negociación de moneda estable HAY/BUSD en DEX
Apostar los tokens LP en Helio
La página de Farming de Helio muestra que el APR para el LP HAY/BUSD de moneda estable es del 19.77%.
Wombat Exchange es un DEX enfocado en el intercambio de moneda estable, que cuenta con bajo deslizamiento, liquidez compartida y la posibilidad de hacer staking con un solo token. Sus inversores incluyen varias instituciones y proyectos reconocidos.
Actualmente, la mediana de APR de USDC, USDT, DAI y BUSD en el pool principal de Wombat es del 11.44%, 11.14%, 10.85% y 7.57% respectivamente. Estos rendimientos incluyen el efecto de aceleración de la tenencia de tokens de la plataforma y el staking.
Alrededor de Wombat también han surgido algunas aplicaciones similares a otras plataformas, como Wombex Finance y Magpie, donde los usuarios pueden depositar a través de estas aplicaciones para obtener mayores rendimientos.
Advertencia de riesgo: el mercado de criptomonedas tiene un riesgo más alto que el mercado financiero tradicional, y los accidentes de seguridad son frecuentes. Los inversores deben diversificar el riesgo, comprender plenamente los puntos de riesgo específicos antes de invertir y realizar su propia investigación.
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GasFeeCrier
· hace4h
Después de ver, no recordé nada, solo recordar ese 1.5%, es demasiado bajo, ¿no?
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pvt_key_collector
· hace4h
usdd es un altcoin de usdt, ¿quién se atreve a jugar con eso? ¿Quién está loco?
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OvertimeSquid
· hace4h
La verdad es que la moneda estable va a iniciar una nueva ronda de tomar a la gente por tonta.
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AirdropHunter007
· hace4h
Con este rendimiento, ni siquiera se puede superar la inflación.
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0xInsomnia
· hace4h
¿1.5% anual? ¡No es suficiente para divertirse!
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SatoshiHeir
· hace4h
Es necesario señalar que estos supuestos datos de rendimiento ignoran por completo el riesgo de evaporación de liquidez, se sugiere releer el capítulo tres del trabajo de Satoshi Nakamoto.
Análisis completo de las estrategias de rendimiento de moneda estable: opciones diversificadas como USDD, Canto, Velodrome.
Análisis de estrategias de rendimiento de moneda estable: opciones diversificadas y consideraciones de riesgo
En el contexto actual de un alto índice del dólar estadounidense, mantener activos en dólares y obtener rendimientos se ha convertido en una opción digna de consideración. No solo los inversores individuales, sino también algunos de los principales proyectos DeFi están aprovechando activamente los activos en dólares inactivos para buscar rendimientos. Por ejemplo, MakerDAO recientemente aprobó una propuesta para transferir hasta 1.600 millones de USDC a un servicio de custodia para obtener una tasa de rendimiento anual del 1,5%.
Este artículo explorará varias estrategias de rendimiento de monedas estables, ofreciendo a los inversores opciones diversificadas.
Estrategia USDD+3Crv
USDD es una moneda estable gestionada por una institución. A fecha del 27 de octubre, la emisión de USDD es de 725 millones, con un valor de colateral de 2.23 mil millones de dólares, y una tasa de colateral superior al 300%. De esta cantidad, solo el colateral de USDC alcanza los 990 millones, superando con creces la emisión de USDD, lo que muestra un coeficiente de riesgo relativamente bajo.
Una plataforma de intercambio ha lanzado varios pares de negociación de USDD y ha eximido las tarifas relacionadas con esos pares, lo que es beneficioso para el desarrollo de USDD.
En una plataforma DeFi, la tasa de rendimiento anualizada del pool USDD+3Crv es de 19.66% APR(, y el APR de USDD+FRAXBP es de 21.18%. El primero incluye cuatro monedas estables: USDD, DAI, USDT y USDC, mientras que el segundo incluye tres monedas estables: USDD, FRAX y USDC.
Pasos de operación:
Es importante señalar que, en cierto ecosistema, el uso de USDD es más amplio. Por ejemplo, en una plataforma, el APY del par de trading USDD-USDT puede alcanzar hasta el 41.9% (se requiere bloqueo y staking de tokens de la plataforma), mientras que en otra plataforma, el APY de los depósitos de USDD es del 9.52%.
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Canto: estrategia USDT+NOTE
Canto es una cadena de bloques DeFi compatible con EVM, que cuenta con funciones como DEX, préstamos y moneda estable NOTE. Actualmente, el valor total bloqueado de Canto )TVL( es de aproximadamente 100 millones de dólares.
En la plataforma de préstamos de Canto, el APR de NOTE/USDT LP es del 32.14%, y el APR de NOTE/USDC LP es del 29.47%. NOTE es una moneda estable acuñada en Canto a través de sobrecolateralización, y no habrá liquidación cuando los colaterales sean USDC y USDT.
Sugerencias de operación:
Es importante señalar que las operaciones de cadena cruzada de Canto son relativamente complejas; entrar y salir requiere múltiples pasos, y los inversores deben comprender completamente los procesos relacionados.
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Velodrome: estrategia sUSD+LUSD
Velodrome es un DEX en una red Layer 2, cuyo código proviene de un proyecto de un desarrollador conocido en otra cadena pública. Actualmente, el TVL de Velodrome es de 82 millones de dólares, y su escala en esa red Layer 2 supera a algunos DEX conocidos.
sUSD y LUSD son monedas estables de dos proyectos diferentes, ambos con una seguridad relativamente alta. Actualmente, la APR de la minería de liquidez del par de intercambio sUSD/LUSD en Velodrome es del 16.12%.
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Helio: Estrategia HAY+BUSD
Helio Protocol es un protocolo de staking y préstamo de liquidez en una cadena pública. Los usuarios pueden sobregarantizar el préstamo de la moneda estable descentralizada HAY en Helio, mientras que los tokens depositados se utilizan para el staking de liquidez.
Un conocido DEX ha añadido una entrada de intercambio StableSwap específica para HAY y BUSD, lo que indica que HAY tiene un cierto grado de reconocimiento en el mercado. Actualmente, el TVL de Helio es de 92 millones de dólares.
Pasos de operación:
La página de Farming de Helio muestra que el APR para el LP HAY/BUSD de moneda estable es del 19.77%.
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Estrategia ecológica de Wombat Exchange
Wombat Exchange es un DEX enfocado en el intercambio de moneda estable, que cuenta con bajo deslizamiento, liquidez compartida y la posibilidad de hacer staking con un solo token. Sus inversores incluyen varias instituciones y proyectos reconocidos.
Actualmente, la mediana de APR de USDC, USDT, DAI y BUSD en el pool principal de Wombat es del 11.44%, 11.14%, 10.85% y 7.57% respectivamente. Estos rendimientos incluyen el efecto de aceleración de la tenencia de tokens de la plataforma y el staking.
Alrededor de Wombat también han surgido algunas aplicaciones similares a otras plataformas, como Wombex Finance y Magpie, donde los usuarios pueden depositar a través de estas aplicaciones para obtener mayores rendimientos.
Advertencia de riesgo: el mercado de criptomonedas tiene un riesgo más alto que el mercado financiero tradicional, y los accidentes de seguridad son frecuentes. Los inversores deben diversificar el riesgo, comprender plenamente los puntos de riesgo específicos antes de invertir y realizar su propia investigación.
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